蛛网：谁操纵了全球资金市场 [The Spider Network] 下载 mobi epub pdf 电子书 2024

编辑推荐

多年来，作者一直在追踪这个金融界世纪大骗局（Libor操纵丑闻）的内幕。某英国法庭曾以牢狱之灾相威胁，阻止他写书爆料。而今，所有的秘密都公诸于众。对于想知道金融市场黑暗内幕的人来说，本书应被列入必读书目。

内容简介

每一天，你的金融活动都被利率所左右，包括你的信用卡、车贷、房贷及你的学生贷款。人们很自然地认为这些利率由市场供求关系决定，还会受到中央银行干预的一定影响。但这个故事里的人却知道，这根本不是实际情况。

2006年，一拨来自国际顶*金融机构的银行家和交易员吃惊地发现，Libor居然是由少数操作层面的银行员工每天决定的，并且它很容易被操纵，甚至这些员工通过控制其变化来使其交易头寸受益。而正是Libor决定了全球数以万亿计美元的贷款利率。汤姆·海耶斯是一位非常聪明而又爱惹麻烦的数学奇才，他成为这个小团伙的“轴心”人物，其他成员还包括绰号“咕噜”的法国籍交易员，哈萨克斯坦养鸡场长大、缺乏金融智慧的小伙子，经常醉熏熏地在酒吧撩妹的瑞士银行家，曾经组建乐队现在酷爱K歌的高管，以及热爱飙摩托车的笨经纪人。海耶斯的这个圈子创造了这个时代影响*大的金融丑闻。

来自《华尔街日报》的获奖记者戴维·恩里奇对这一丑闻进行深度调查形成的本书，不仅揭露了骗局，还对扭曲的金融系统加以批判性审查。书中更多的是对财富和日常所及之间潜在联系的揭示，而不是罗列其罪行和法律条文。

作者简介

戴维·恩里奇（David Enrich）是《华尔街日报》社负责金融机构主题的编辑，领导一个精英调查团队。他曾在该社伦敦分社做欧洲银行业主题的编辑。他对Libor丑闻的跟踪研究很大程度上基于多年来与海耶斯及其家庭的秘密交流。这也使他在2016年获得了在财经新闻界象征*高荣誉的杰拉尔德·勒伯奖。他目前与妻子和两个儿子居住在纽约。

译者简介

雷曜 现在中国人民银行从事金融政策研究工作。清华大学经济管理学院毕业，获学士、硕士 、博士学位。曾在中国人民银行驻美洲代表处(美国纽约)工作，在香港金融管理局和芬兰中央银行访学，挂任山东省发展改革委副主任。出版《次贷危机》《利率市场化的全球经验》《互联网时代：追寻金融的新起点》《金融基准》等专著。

精彩书评

这使金融欺诈史上的所有重大事件都相形见绌。

—— 罗闻全（Andrew Lo）

麻省理工学院金融学教授

多年来，戴维·恩里奇一直在追踪这个金融界世纪大骗局的内幕。一个英国法庭曾以牢狱之灾相威胁，阻止他写书爆料。而今，在本书里，所有的秘密都公诸于众。凭着识别细节的慧眼，在这本大师级的制作里，他揭露了贪婪、无知和对权利的追逐，如何导致一场规模无与伦比的犯罪骗局。对于想知道金融市场黑暗内幕的人来说，本书应被列入必读书目。

—— 库尔特·艾肯沃尔德（Kurt Eichenwald）

因著作The Informant获普利策奖

我敢说，本书里由欺骗、谎言、腐败、暗箱操作以及丰富人物织成的情节之网，将会把你牢牢吸引住。戴维·恩里奇精彩的侦缉和揭露，将会在华尔街的专业人士及普通大众中收获无数好评。

—— 哈兰·科本（Harlan Coben）

畅销书Home and Fool Me Once作者

金融交易欺诈文化，滋生了以Libor为绳索的阴谋集团，并造就了海耶斯这个公认的罪魁祸首。恩里奇避开了以公诉人角度写作的模式，与做一个牵强导游的套路相反，他引导读者在本书精心描写的疯狂Libor世界里穿行。

—— 约翰·希利亚尔（John Helyar）

畅销书《门口的野蛮人》

（Barbarians at the Gate）合作者

戴维·恩里奇是一个伟大的金融界故事叙述者，本书围绕中心人物进行了实时跟踪式陈述。他不仅构造了内容的叙述性，还清楚地描述了来龙去脉。迈克尔·刘易斯（Michael Lewis）这下有个新对手了。

—— 希拉·贝尔（Sheila Bair）

美国联邦存款保险公司前主席

畅销书Bull by the Horns作者

那样一个有着数学天分而又性格古怪的英国人是怎么主导一场全球性操纵利率的金融骗局的呢？海耶斯真的是这事件的灵魂吗，或者他只是运行整个腐败堕落投行界的一颗小齿轮？在戴维·恩里奇扣人心弦的书里，关键人物们对得起黑手党的别名了，他们的道德水准也好不到哪去。

—— 保罗·英格拉西亚（Paul Ingrassia）

普利策奖获得者

畅销书Crash Course作者

戴维·恩里奇写了一本极具娱乐性且横扫全球的爆料好书，揭示了一个小交易员如何到处骗投资人的钱。如果你想了解投行是如何运作的，本书就是必读之选。

—— 马库斯·布拉切利（Marcus Brauchli）

曾任《华盛顿邮报》和《华尔街日报》编辑

本书是很吸引人的读物，描述了一场华丽的世纪大骗局，对于人性的描写也极其引人入胜。

—— 贝瑟尼·麦克林（Bethany McLean）

畅销书The Smartest Guys in the Room 和

All the Devils Are Here作者

目录

目录

译者序

本书人物简介

前言

第1部分　骗局 / 1

第1章　女皇的加冕仪式 / 2

第2章　镜厅 / 13

第3章　优雅的人 / 22

第4章　巅峰表现 / 41

第5章　幸运转门 / 53

第6章　贿赂 / 68

第7章　名字登报 / 89

第8章　摩纳哥的游艇 / 104

第2部分　权势 / 119

第9章　阴谋是什么 / 120

第10章　你知我知 / 140

第11章　海神 / 150

第12章　在旗帜间 / 164

第13章　打手心 / 185

第3部分　第二个骗局 / 211

第14章　他就是那个人 / 212

第15章　蜘蛛 / 232

第16章　最高级别骗子 / 248

第17章　牛排的单位成本 / 269

第18章　字谜游戏 / 287

第4部分　胜利 / 303

第19章　在方舟里 / 304

关于信息来源的说明 / 316

致谢 / 319

注释 / 323

作者简介 / 330

前言/序言

前言

轻井泽市郊的山上，坐落着一个以小型滑雪度假村闻名的小镇。小镇也是日本家庭一日游的热门目的地。一日喧嚣之后，大片的乌云遮住了月光，这个星期六的晚上显得特别静谧。

一辆豪华大巴在酒吧前停下来。这时天空中开始落下小雪。一群跌跌撞撞的银行家从车上下来，有的还举着当地特产的朝日或麒麟啤酒，闯进了这个小镇平静的夜晚。他们多数已经半醉，很快占领了这个小酒吧。

这些人都是美国花旗银行的员工。花旗银行是世界上规模最大和问题最多的金融机构之一。就在此前一年，2009年年初，美国纳税人投入了450亿美元以救助这头濒临崩溃的金融巨兽。而这天，这家银行安排了几十名投资银行家周末度假。他们当晚就住在附近的一个大型豪华酒店里，房间是典型的日本简约风格。

这种投资银行的活动一般不会太节俭，因为它们追求的是在自然而然的集体活动中培养出团队成员间的友谊。实际上，这个狂欢派对从100英里外东京出发的子弹头列车上就已经开始了。这群银行家来到保龄球馆，一边喝酒，一边打球。最后，豪华大巴才带着这群已经半醉的银行家来到小酒吧继续狂欢。

美国人克里斯·切切里（Chris Cecere）是这个周末狂欢活动的发起人。他身材瘦高、头发自然卷曲，你从他现在的行为举止上绝对看不出他平时是东京国际金融市场上最精明的人之一。切切里来自著名的破产倒闭公司雷曼兄弟，他满嘴黑话，是华尔街上的老人。他刚到日本工作一年左右，就很快拉起了一支明星交易团队，全力以赴地将已经面临风险的花旗集团带向更具挑战的新金融领域。

不仅仅是切切里在全力以赴。在这个下雪的夜晚，他的下属，汤姆·海耶斯（Tom Hayes），一位30岁的英国人也在全力以赴地拼酒。汤姆·海耶斯身材纤细，将近6英尺高，是一位绝顶聪明的数学家。即使不是全球，海耶斯至少也是东京交易员中最具攻击能力的交易员。他和切切里并不是一类人。他平时的行头里从没有定制西服和昂贵皮鞋，肩膀上总是有斑斑点点的头皮屑。他宁可喝一杯橙汁或一杯热巧克力，也不认为喝一杯啤酒更舒服。这种偏好一度让他获得了“托米巧克力”的外号。

如果要列出社交活动中不舒服到痛苦的部分，海耶斯肯定会把喝酒放入其中。在离开东京之前，他就向未婚妻抱怨说不想去。而他的未婚妻告诉他，他别无选择。海耶斯的生活几乎全是围绕着工作进行的，他几个月前才加入花旗集团，这就是他的新家，给同事们留下一个好印象非常重要。到目前为止，他开了一个好头：他的新老板、花旗集团的高管布莱恩·麦卡金（Brian Mccappin）在向花旗集团全球各个机构介绍他时，毫不吝惜溢美之词，称他为集团最新赢得的战略资产。仅仅几个小时之前，麦卡金还将海耶斯描述为明星，代表了银行在东京巨大业务的未来。麦卡金宣布，他们的部门将进一步转变交易方式，让这位新进入的天才交易员发挥好作用。海耶斯的收入也是明星级别的。经过多年的努力，他以前在瑞士银行的薪水就已经达到了六位数，他在加入花旗集团时，仅仅签约奖就拿到了大约300万美元。

麦卡金是花旗集团在日本的投资银行部门的首席执行官，当天晚上也和切切里、海耶斯一起来到酒吧。麦卡金身材魁梧，有一张胖乎乎的圆脸，他妈妈住在英国伯明翰。麦卡金在13岁时就显露了歌唱天赋，和朋友组成了一支名叫“最后期限”（Deadline）的乐队。乐队有时去酒吧演出，观众多是附近罗尔斯·罗伊斯工厂下班的工人，麦卡金的爸爸也在其中。乐队解散以后，乐队部分成员继续音乐之路，几年后组建了一支小有名气的摇滚乐队Ocean Colour Scene。那时候麦卡金的兴趣已经转移，不过仍然以是这只乐队的创始成员而洋洋自得。

当海耶斯进入花旗集团时，卡拉OK是麦卡金对音乐的狂热的主要发泄口。这晚，正当麦卡金引吭高歌之时，海耶斯一杯接一杯地喝着切切里敬来的德国野格酒。他努力吞咽这种甜味、药味十足的酒精混合物，对抗着越来越强烈的呕吐反应。但海耶斯不想让他的老板失望，不愿也不能反抗这种压力，因此也不断回敬切切里。其实，这一天的大部分时间对他来说非常开心：海耶斯是专家级的滑雪高手，就像他在紧张的交易大厅中的表现一样，他迫不及待地拥抱风险。但现在，他头上开始淌汗，房间也开始旋转。海耶斯脚步蹒跚地冲进浴室呕吐，出来又加入派对。

三年后，2013年1月，我正坐在伦敦克拉肯威尔街区狭窄公寓的沙发上。几个世纪前，这个地方是圣战骑士的集结地，他们从这里加入十字军东征的队伍。为了纪念这段历史，一条狭窄巷子被命名为耶路撒冷通道（Jerusalem Passage）。我和妻子经常去其间一个比利时啤酒屋消磨时间。现在，这个社区已经被时尚的设计工作室、寿司吧和艺术画廊所占据。

晚上8：00刚过，我的苹果手机传来一阵震动声，收到了一条来自不认识电话号码的短信：“明天我想去见您，但我需要确定您是可以相信的。”“我知道很多就连美国司法部都完全不知道的事情。”

这条短信来自一位受到巨大惊吓但仍保持清醒的人——汤姆·海耶斯。

就在海耶斯联系我的一个多月前，美国司法部部长在华盛顿特区宣布对海耶斯提起刑事欺诈指控，将他称为一名贪婪、欺骗的交易员，指责他从无数无辜的受害者中掠夺财富。这样，地球上最强大的警察将海耶斯确定为一个涉及数十亿美元的骗局的主谋。

一小群银行家、经纪人和交易员跨越时差和大陆，试图扭曲一种利率——这种利率不仅是数万亿美元贷款的基础，也是整个金融体系的核心支持。这就是Libor，即伦敦银行同业拆借利率的首字母缩写，它常常被称为世界上最重要的数字。世界各地的金融工具都取决于Libor的微小变化——其涉及数量如此之大，估计超过数十万亿美元，且很难准确量化。在美国，大多数可变利率抵押贷款的利率都基于Libor，包括许多汽车贷款、学生贷款、信用卡贷款，以及绝大多数没有固定利率的金融产品。大型公司为数十亿美元贷款支付的利息额通常由Libor决定。数以万亿美元计的金融衍生品也与此挂钩，并进一步与几乎每个人相关联——养老基金，大学的捐赠基金、大城市和小村镇、小企业和巨型公司都使用Libor来投机或防止其遭受利率波动的危害。如果你用信用卡买了本书，你很可能引入了Libor——如果你开着一辆尚未偿清贷款的汽车去书店，或者你还有住房抵押贷款或学生贷款，或者你所在的城镇借钱来修路，抑或你工作的公司有借债。这样，一旦Libor出问题，潜在的受害者群体都将是巨大的。事实证明，Libor出了大问题！

海耶斯从没想过操纵Libor以增加交易利润。但在他的职业生涯中，他确实采取了行动，参与了不道德的业务，并伤害到真实和潜在的无知受害者。这些做法的确帮助这个书呆子气十足的交易员挤进了地球上最赚钱行业的上层。当我遇见他的时候，这份工作已经让他被三大洲的监管机构和检察官所瞄准，执法者迫切希望找到一位银行家能对经济危机负责。

在最近十年中，我一直为《华尔街日报》和其他出版物撰写关于银行及其引发危机的报道。但这一危机前所未见。表面上，它不是最抢眼的丑闻，共谋者在几乎没有人注意到的地方动手脚。但是涉及的利益又是如此之广泛，以至于很小的偏离也能产生几十万甚至几亿美元的丰厚利润，而相等的金额就是受害者的损失。

但是，在对海耶斯及其同盟者的猎捕中，暴露的不仅仅是这个所谓“蛛网”团伙对现代金融运行基础的操纵，而这个传奇故事呈现出来的问题的根源，是一个腐败的、破碎的金融系统及其监管体系。海耶斯的道德观肯定是有问题的，这也许部分是由于他最终被诊断出患有轻微自闭症，这有助于解释他在人际关系方面的不足以及他对数字的亲和力。但是，我在这个领域遇到的每个人都有同样的缺陷：痴迷于数字和利润，渴望利用他人作为自我进步的工具。我越挖掘事实真相，就越发现，至少在某些方面，海耶斯这个倒霉蛋已经成为整个行业无政府主义和鲁莽行为的典型代表。他的故事，不论是作为机构的一分子还是他本人，都揭示了为什么银行业已成为丑闻的同义词，以及为什么直到今天银行业的声誉仍未恢复。

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金融操纵，欺诈你不得不了解

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