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曹彤 张秋林 著

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出版社： 中信出版社

ISBN：9787508624037

商品编码：29596365109

包装：平装

出版时间：2011-01-01

图书基本信息
图书名称	中国私人银行	作者	曹彤 张秋林
定价	73.00元	出版社	中信出版社
ISBN	9787508624037	出版日期	2011-01-01
字数		页码
版次	1	装帧	平装
开本	12k	商品重量	0.840Kg

内容简介

《中国私人银行》从十个不同的方面，全面概述了全球及中国境内私人银行业发展的现状、问题及未来的发展趋势。 　　本书从私人银行的起源与发展历程入手，首先对境外私人银行进行了高度概括和介绍，在学习、研究境外私人银行发展的先进经验基础上，重点介绍了中国境内私人银行的发展现状、组织形式、客户需求、产品与服务、资产管理、风险管理、运营管理、品牌管理等。 　　作者有针对性地对私人银行业务开展过程中的问题和困难进行了分析和总结，系统地对私人银行在过去几年内的发展做了深入的探讨和研究，有前瞻性地、有建树地对未来的发展战略、发展方向、战略实施提出了自己的思考与建议。

作者简介

曹彤，金融学硕士，高级经济师。毕业于中国人民大学。现任中信银行副行长。曾任中信银行行行长助理，零售银行部总经理，招商银行北京分行计划资金部副经理、营业部经理、行长助理、副行长、总行个人银行部总经理和深圳管理部副主任（主持工作），曾任职于北

目录

编辑推荐

什么是私人银行？百万乃至千万美元的准入门槛，量身定制的专享金融产品，全球范围的资产配置和财产传承，“一对一”的管家式私密服务……私人银行这个披着神秘外纱的舶来品，正在逐渐展开中国式的突破。 　　本书观点鲜明、逻辑清晰、信息量大、深入浅出，是一本不可多得的对私人银行业务进行全面研究的专业图书，也是**本有关私人银行的著作。

文摘

序言

中国私人银行 一本洞察中国金融市场脉搏，揭示财富管理行业发展趋势的深度解读。 在全球经济格局重塑、中国经济持续转型升级的大背景下，中国私人银行业务正经历着前所未有的变革与机遇。从最初的萌芽，到如今成为金融机构竞相布局的战略高地，中国私人银行的发展轨迹不仅折射出中国经济的崛起，更深刻地反映了高净值人群财富管理需求的演进。本书旨在为读者呈现一幅关于中国私人银行的完整图景，深入剖析其发展历程、现状特点、核心挑战以及未来走向，为行业参与者、投资者以及对财富管理感兴趣的广大读者提供一份详实且富有洞察力的参考。 第一部分：时代潮涌，私人银行的中国足迹 本部分将追溯中国私人银行的起源与演变。在中国改革开放的浪潮中，经济的腾飞催生了第一批高净值人群，他们对于资产保值增值的需求日益增长，为私人银行的出现奠定了基础。我们将梳理中国私人银行发展历程中的几个关键阶段： 初步探索期： 早期，国内银行主要借鉴国际经验，将私人银行业务作为一项增值服务引入，规模和专业性尚显不足。这一时期，更多的是对“私人银行”概念的引入和初步实践。 快速成长期： 随着中国经济的快速发展和高净值人群数量的爆炸式增长，私人银行业务进入了快速成长期。商业银行纷纷加大投入，成立独立的私人银行部门，产品和服务日趋丰富，客户群体也逐渐扩大。市场竞争开始加剧，差异化服务和专业化运营成为关注焦点。 转型与深化期： 进入新世纪以来，面对日益激烈的市场竞争、宏观经济政策的调整以及客户需求的多元化，中国私人银行进入了转型与深化发展的阶段。传统的存贷业务模式难以满足高净值客户的全面需求，家族信托、跨境财富管理、另类投资、健康与传承规划等成为新的增长点。科技的应用，特别是金融科技（FinTech）的兴起，也为私人银行的运营模式和服务方式带来了深刻变革。 在这一部分，我们还将探讨影响中国私人银行发展的宏观经济因素，例如经济增长模式的转变、金融市场的开放程度、监管政策的调整以及居民财富结构的变迁。理解这些外部环境，是把握中国私人银行当下与未来发展的关键。 第二部分：精耕细作，中国私人银行的现状剖析 在深入了解了行业的发展脉络后，本部分将聚焦于当前中国私人银行的现状。我们将从多个维度对其进行细致的剖析： 客户画像与需求洞察： 高净值人群是中国私人银行的核心客户，他们的构成、财富来源、风险偏好、人生阶段以及财富传承需求千差万别。本书将深入分析不同类型高净值客户（如企业家、金融投资人、高管、明星等）的特征，以及他们对财富管理、资产配置、风险控制、税务筹划、法律咨询、子女教育、养老健康、慈善事业等方面的具体需求。我们将探讨如何通过精细化的客户分层和个性化服务来满足这些复杂而不断变化的需求。 产品与服务体系的构建： 中国私人银行提供的产品与服务已远超传统的存款和贷款。我们将详细介绍当前主流的私人银行产品和服务，包括但不限于： 资产配置与投资管理： 涵盖境内外股票、债券、基金、信托、另类投资（如私募股权、对冲基金、艺术品、大宗商品等）、房地产投资等多元化资产类别。 财富传承与家族治理： 重点探讨家族信托、遗嘱规划、保险保障、股权激励、家族办公室等解决方案，帮助客户实现财富的平稳代际传承和家族价值观的延续。 跨境财富管理： 分析中国高净值客户的海外资产配置需求，以及银行如何提供相关的投资、税务、法律、身份规划等一站式服务。 增值服务： 包括但不限于高端医疗、子女教育规划、法律及税务咨询、艺术品鉴赏、私人旅行、慈善事业支持等，以全方位提升客户体验。 机构格局与竞争态势： 当前中国私人银行业的主体包括大型国有商业银行、股份制商业银行、外资银行以及信托公司等。我们将分析不同类型机构在市场中的定位、优势与劣势，以及它们如何通过差异化的策略来争夺市场份额。特别是中资银行在本土优势、客户基础和渠道网络方面的表现，以及外资银行在专业能力、全球视野和产品创新方面的特点。 科技赋能与数字化转型： 金融科技的浪潮正深刻影响着私人银行业。我们将探讨大数据、人工智能、区块链等技术在客户洞察、产品设计、风险管理、客户服务、运营效率等方面的应用，以及私人银行如何通过数字化转型来提升核心竞争力。 第三部分：挑战与机遇，中国私人银行的未来之路 在分析了现状之后，本部分将着眼于中国私人银行业面临的挑战，并展望其未来的发展机遇。 面临的挑战： 市场竞争加剧： 传统银行、互联网金融平台、独立财富管理机构等多方力量的进入，使得市场竞争日趋白热化。 人才短缺与专业化不足： 具备深厚金融专业知识、跨领域整合能力和高情商的私人银行家依然稀缺。 客户需求的复杂化与个性化： 随着客户财富的增长和国际视野的开阔，其需求更加多元、个性且对专业性要求更高。 宏观经济与政策风险： 经济下行压力、全球地缘政治风险、金融监管的持续变化都可能对私人银行业务产生影响。 科技发展与合规风险的平衡： 如何在拥抱科技创新的同时，有效管理数据安全、隐私保护和合规风险，是行业亟待解决的问题。 财富传承的时代难题： 随着第一代富豪逐渐步入传承期，如何有效、平稳地实现财富和家族的传承，是摆在众多私人银行面前的重大课题。 未来的发展机遇： 持续增长的高净值人群： 中国经济的稳步发展和居民财富的持续积累，预示着高净值人群规模将继续扩大，为私人银行业提供源源不断的发展动力。 财富管理需求的深度拓展： 除了传统的投资理财，客户对于综合化、一体化的财富管理服务的需求将更加迫切，包括家族治理、法律税务、风险管理、健康医疗、教育规划等。 科技创新驱动的效率提升与服务升级： 金融科技将持续赋能私人银行，通过数据驱动的精准营销、智能化的投资顾问、无缝的线上线下服务体验，提升运营效率和客户满意度。 金融开放与国际化布局： 随着中国金融市场的进一步开放，境内外财富的跨境流动将更加频繁，为私人银行提供更广阔的国际化发展空间。 “中国特色”的私人银行模式创新： 结合中国本土的文化、法律、经济环境，探索符合国情的、具有独特竞争力的私人银行服务模式，例如在家族传承、慈善事业、乡村振兴等领域的深度融合。 绿色金融与ESG投资的兴起： 越来越多的高净值客户开始关注社会责任和可持续发展，绿色金融和ESG（环境、社会、公司治理）投资将成为新的增长点。 本书通过详实的案例分析、深入的市场洞察和前瞻性的观点，力求为读者呈现一个全面、立体、动态的中国私人银行图景。我们相信，理解中国私人银行的发展，就是理解中国财富管理行业的过去、现在与未来，更是洞察中国经济发展新动能的重要窗口。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计就透着一股沉静而专业的味道，深邃的蓝色搭配简洁的银色字体，立刻让人联想到财富、信任和低调的奢华。我一直对金融领域，尤其是高端私人银行服务很感兴趣，总觉得那里隐藏着许多不为人知的运作逻辑和财富管理智慧。这次拿到《中国私人银行》这本书，心中是既期待又带着些许忐忑。期待的是它能像一把钥匙，打开我理解这个神秘世界的门；忐忑的是，它是否真的能深入浅出地剖析中国私人银行的发展现状、面临的挑战以及未来的趋势。毕竟，私人银行涉及的不仅仅是冰冷的数字和复杂的金融产品，更关乎对客户需求的深刻理解、长期的信任建立以及专业的财富规划。我希望这本书能够从宏观的视角出发，勾勒出中国私人银行的版图，然后再细腻地描摹出那些支撑起这个庞大体系的核心要素，比如人才的培养、风险的控制、合规的框架，以及最重要的——如何为那些高净值人群提供真正个性化、全方位的服务。我尤其好奇，在当前中国经济转型的大背景下，本土的私人银行是如何应对日益复杂的市场环境，如何创新产品和服务，如何才能在激烈的竞争中脱颖而出，赢得客户的青睐。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我的感觉，就像是在观看一部精心制作的纪录片，它用一种客观、严谨的态度，记录了中国私人银行这个行业的成长与蜕变。我并非金融专业人士，但读这本书的过程中，我却能感受到字里行间流露出的专业性和前瞻性。它没有过于卖弄晦涩难懂的专业术语，而是通过案例分析、行业观察，甚至是一些对未来趋势的预测，让我对这个行业有了更清晰的认识。我尤其欣赏书中对于“未来”的探讨，它可能涉及到了科技如何赋能私人银行，比如人工智能在风险评估和个性化推荐中的应用，或者区块链技术如何提升交易的透明度和安全性。同时，它也可能在讨论，随着中国经济的发展和社会结构的变迁，高净值人群的构成和需求会发生怎样的变化，而私人银行又需要如何调整自己的战略来适应这些变化。这本书就像一面镜子，照出了中国私人银行行业一路走来的足迹，也指明了它未来可能的方向。

评分☆☆☆☆☆

读到这本书的某个章节（我记不清具体是哪一页了，大概是在讲私人银行的风险管理和合规性那一块），我脑海中浮现出了许多关于财富传承的场景。在我看来，私人银行最核心的价值之一，莫过于帮助那些事业有成的企业家们，将辛苦打拼来的财富，安全、有效地传承给下一代，同时还要兼顾家族的长期发展目标，以及下一代可能面临的各种风险和挑战。这本书似乎在探讨如何构建一个稳固的财富防火墙，如何通过信托、基金、家族办公室等一系列工具，来实现财富的保值增值，并规避不必要的损失。我印象特别深的是，作者（或者说书中的专家们）强调了“信任”这个词的千钧重 எடை。在私人银行的世界里，金钱只是基础，而信任才是最重要的基石。一旦信任崩塌，再多的金融工具也无济于事。这本书让我开始思考，什么样的服务才能真正赢得客户的信任？是无微不至的关怀？是永远在线的专业解答？还是那种能够洞察客户内心深处需求，并提前布局的远见？我觉得，这本书可能正在试图描绘的就是这样一个既专业又充满人情味的服务图景。

评分☆☆☆☆☆

最近我一直在思考，在全球经济一体化的浪潮下，中国的私人银行应该走向何方？这本书中提到的关于国际化视野和本土化实践的结合，让我颇有感触。我理解，对于中国的私人银行来说，要服务好那些既有国内资产，又在全球范围内进行投资的客户，就必须具备跨越国界的专业能力和资源网络。这不仅仅是了解不同国家的金融市场和法律法规，更要理解不同文化背景下的财富观念和家族价值观。我设想，这本书可能在介绍一些成功的中国私人银行是如何借鉴国际上的先进经验，同时又结合中国特有的国情，走出了一条独具特色的发展道路。比如，在产品设计上，既要满足全球资产配置的需求，又要考虑到中国居民的投资偏好和风险承受能力。在服务模式上，既要有国际化的标准化服务，又要提供符合中国传统文化的服务细节。我感觉，这本书或许是在为中国私人银行的未来发展提供一个清晰的路线图，指引它们如何在复杂的国际环境中，找到自己的立足之地，并实现可持续的增长。

评分☆☆☆☆☆

这本书的某一部分（具体记不清了，但大概是讲客户关系管理和增值服务的部分）让我对“私人银行”这个词有了更深的理解。以前我总觉得私人银行就是帮有钱人打理钱财，提供一些投资建议，但这本书似乎在告诉我，这远不止于此。它更像是在构建一种全方位的、个性化的生活解决方案。我能想象到，这本书可能在描述，除了传统的金融咨询和投资管理，私人银行还会为客户提供税务规划、法律咨询、教育规划、健康管理，甚至是慈善事业的支持。这些服务看似与直接的财富管理无关，但实际上都围绕着如何提升客户的生活品质，实现客户的人生目标。比如，为客户的孩子规划海外留学，为家族成员安排体检，帮助客户设立慈善基金会，这些都体现了私人银行对客户及其家族全生命周期的关怀。这本书或许正在揭示，真正的私人银行，是客户最值得信赖的“人生合伙人”，而不仅仅是一个“资金管家”。