白話投資：基金入門與進階實用指南 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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齣版社： 中國鐵道齣版社

ISBN：9787113245580

商品編碼：29765386483

商品基本信息，請以下列介紹為準
商品名稱：	白話投資：基金入門與進階實用指南
作者：	[中國]白話投資，北落的師門
定價：	55.0
齣版社：	中國鐵道齣版社
齣版日期：	2018-06-01
ISBN：	9787113245580
印次：
版次：	1
裝幀：	平裝-膠訂
開本：	16開

內容簡介

散戶很難掌握炒股所需要的財務和法規知識，很難具備看懂上市公司所需要的行業研究能力，很難獲得專業機構所掌握的信息優勢，很難擁有抵禦股市波動的健康心態。     這四個“很難”，導緻雖然股票指數看上去收益還相當不錯，但股民大多數是虧損的。而公募基金作為A 股市場*專業的投資者，可以解決前三個問題。復利聽上去很神奇，但是要求我們解決第四個問題，剋服人性的貪婪和恐懼，在適當的時候買入一隻好基金，並陪它度過漫長歲月。什麼是適當的時候，什麼是好基金，如何陪它度過漫長歲月，便是本書所要跟你講的內容。

目錄

第1章　基金入門：成為高手步 / 1 1.1 為什麼是公募基金 / 2 1.1.1 傢庭理財 / 2 1.1.2 常見投資理財産品比較 / 5 1.1.3 公募基金投資業績到底如何 / 7 1.2 隻基金的誕生：讀史談分類 / 11 1.2.1 1997 年：基金業發展的分水嶺 / 11 1.2.2 封閉式基金的光輝歲月 / 12 1.2.3 基金分類小結 / 15 1.3 開放式基金開闢新時代 / 17 1.3.1 隻開放式基金問世 / 17 1.3.2 開放式基金交易實 / 18 1.3.3 開放式基金與資金的相愛相 / 24 1.3.4 開方式基金趣聞：基金淨值為何暴漲暴跌 / 25 1.4 公募基金市場當前概況 / 30 ? 第2章　基金法規：從此再也不露怯 / 33 2.1 360 度監管 / 34 2.2 公募基金的“雙十”規定 / 35 2.3 基金分類的官方標準 / 37 2.4 基金的齣生與入死 / 38 2.4.1 基金的成立 / 38 2.4.2 基金的清盤 / 39 2.5 基金審批期、發行期、封閉期、建倉期各有什麼規定 / 40 2.6 基金投資的杠杆能有多大 / 44 2.7 基金公司會跑路嗎 / 46 2.8 什麼是內幕交易和老鼠倉 / 48 ? 第3章　股票型基金：城頭變幻大王旗 / 51 3.1 如何挑選股票基金 / 52 3.1.1 基金值不值得追 / 52 3.1.2 尋找長期的基金經理 / 57 3.2 投資股票型基金要的事 / 63 3.2.1 基民心路曆程 / 63 3.2.2 隻有基民如此嗎 / 64 3.2.3 “股神”是如何做的 / 65 3.2.4 普通人怎麼辦 / 66 3.3 主題投資盛行 / 67 ? 第4章　混閤型基金：大餅夾一切 / 75 4.1 大餅裏麵都有啥 / 76 4.1.1 傳統混閤基金小史 / 76 4.1.2 靈活配置型基金興起 / 79 4.2 打新基金 / 79 4.2.1 打新基金小史 / 79 4.2.2 打新製度介紹 / 81 4.2.3 打新基金如何選 / 82 4.3 量化基金 / 84 4.3.1 什麼是量化投資 / 84 4.3.2 量化名詞 / 85 4.3.3 公募量化怎麼玩 / 86 4.4 定增基金 / 89 4.4.1 什麼叫定嚮增發 / 89 4.4.2 定增投資的收益來源 / 90 4.4.3 定增基金的作用 / 93 4.4.4 封閉期與上市交易 / 93 4.4.5 特殊估值法與隱含摺溢價 / 95 4.4.6 定增基金“老司機” / 96 4.4.7 減持新規對定增基金的影響 / 97 4.5 保本（避險策略）基金的輪迴 / 98 4.5.1 保本（避險策略）基金的輝煌曆史 / 98 4.5.2 保本（避險策略）基金到底如何保本 / 100 4.5.3 保本（避險策略）基金背後的風險 / 101 4.5.4 避險策略基金新規 / 103 4.5.5 避險策略基金投資技巧 / 104 4.6 “收益”基金 / 106 ? 第5章　債券基金：王的逆襲 / 107 5.1 散戶眼中的小眾投資 / 108 5.2 債券基金分類 / 110 5.2.1 債券投資的範圍 / 110 5.2.2 基本分類 / 111 5.2.3 細化分類 / 111 5.3 債券基金的收益來源 / 113 5.3.1 票息的收益 / 113 5.3.2 價格波動的收益 / 114 5.3.3 杠杆收益 / 115 5.4 如何挑選債券基金 / 116 5.4.1 的債券基金經理 / 116 5.4.2 機構持有比例高 / 118 5.4.3 公司實力強 / 118 5.4.4 申贖費率低 / 119 5.4.5 投資期限要匹配 / 119 5.4.6 投資時機把握 / 119 5.4.7 查閱投資詳情 / 121 5.5 債基“踩雷”案例分析 / 122 5.5.1 大連機床：引發通道業務全麵監管 / 123 5.5.2 山水水泥：傢短融違約 / 124 5.5.3 東北特鋼：傢國企違約 / 126 5.5.4 中城建：央企變民企 / 127 ? 第6章　精通指數基金 / 129 6.1 主動還是被動，這是個問題 / 130 6.1.1 如何理解被動投資 / 130 6.1.2 成熟市場的百年經驗 / 131 6.1.3 指數投資在中國 /

編輯

雪球大V作者，“韭菜說投資社區”公號主筆，多名業內金融人士，十年基金從業 十年理財師，幫你穿越基金投資迷霧，駛嚮財富彼岸。 聯袂 對外經濟貿易大學金融學院院長 吳衛星 騰訊騰安基金銷售（深圳）有限公司執行董事 劉明軍 華寶證券研究所所長 楊宇 理財公眾號主筆人 加菲貓看   拆解基金知識，揭示投資誤區 挖掘背後原理，講述案例故事 做自己的基金理財師

《智投之道：撥開迷霧，穩健前行》 在這個信息爆炸、瞬息萬變的時代，理財已不再是少數人的專屬，而是每個人規避風險、實現財富增值的必修課。然而，麵對琳琅滿目的金融産品，以及充斥市場、真假難辨的投資建議，許多人常常感到無所適從，甚至在不經意間踏入投資的陷阱，錯失良機，損兵摺將。 《智投之道：撥開迷霧，穩健前行》正是一本為廣大普通投資者量身打造的投資啓濛與實踐手冊。它旨在幫助您係統地建立正確的投資認知，掌握科學的投資方法，從而在波濤洶湧的金融市場中，尋找到屬於自己的那條穩健前行的航道。 本書不同於市麵上許多“速成”、“一夜暴富”的宣傳語，我們深知投資的本質在於長期、耐心與紀律。因此，我們從最基礎的概念講起，以通俗易懂的語言，抽絲剝繭般地為您揭示投資世界的奧秘。 第一部分：構建堅實的投資基石 在正式踏入投資領域之前，清晰的自我認知和明確的投資目標是成功的基石。《智投之道》將引導您： 認識你自己： 深入剖析不同性格、風險承受能力和財務狀況的投資者，如何找到最適閤自己的投資風格。我們將通過一係列引導性問題，幫助您準確評估自身的風險偏好，是保守型、穩健型還是進取型？這直接關係到您後續的資産配置和産品選擇。 明確你的目標： 無論是為瞭退休養老、子女教育、購房首付，還是僅僅為瞭讓手中的閑錢跑贏通脹，《智投之道》都將教您如何將模糊的願望轉化為具體、可量化的投資目標。我們將探討短期、中期、長期目標的設定方法，以及不同目標對投資策略的影響。 理解風險與迴報： 投資的世界裏，風險與迴報如影隨形。我們將深入淺齣地解釋風險的各種形式，如市場風險、信用風險、流動性風險等，並教會您如何識彆、評估和管理這些風險。同時，我們會揭示“高收益必然伴隨高風險”的普適性規律，幫助您建立理性對待收益的預期。 構建你的財務自由藍圖： 財務自由是許多人追求的終極目標。《智投之道》將為您提供一套構建財務自由藍圖的實用框架。我們將探討如何計算您所需的財務自由金額，並設計齣一條可行的路徑，通過閤理的投資來實現這一目標。 第二部分：掌握核心的投資工具 瞭解瞭投資的基本理念，接下來，我們將帶您深入瞭解市場上最常見、最有效的投資工具。本書將聚焦於那些經過時間檢驗、適閤大眾投資者的工具，並提供最實用的操作指南： 股票：企業價值的變遷 股票是什麼？ 我們將從最本源的角度解釋股票的本質，它代錶的是一傢公司的所有權份額。 為什麼投資股票？ 探索股票作為一項投資工具，其長期增長的潛力以及參與企業發展紅利的機會。 如何分析一傢好公司？ 本書將為您提供一套精煉的企業基本麵分析框架，教您如何識彆具有長期競爭優勢、穩健盈利能力和良好公司治理的優質企業。我們將講解財務報錶的核心指標，如市盈率（PE）、市淨率（PB）、淨資産收益率（ROE）等，並教您如何避免常見的財務陷阱。 理解股票市場的波動： 市場情緒、宏觀經濟、行業趨勢等因素如何影響股價，我們將幫助您理解市場的非理性行為，並學會從中尋找機會。 投資策略的探討： 從價值投資到成長投資，我們將介紹幾種主流的股票投資理念，並分析它們的適用場景和風險點。 債券：穩定收益的壓艙石 債券的分類與特性： 詳細介紹國債、企業債、地方政府債等不同類型的債券，以及它們的信用評級、票息、到期日等關鍵要素。 債券的投資價值： 探討債券在資産配置中的作用，如降低整體投資組閤的波動性、提供穩定的現金流等。 利率變動對債券價格的影響： 揭示債券價格與利率之間的負相關關係，以及如何在這種關係中做齣明智的決策。 指數：市場的風嚮標 什麼是指數？ 解釋股票指數（如滬深300、標普500）的構成和意義，它們代錶瞭特定市場或行業闆塊的整體錶現。 投資指數的優勢： 闡述指數投資的低成本、分散化、透明化等優勢，以及為什麼它成為許多理性投資者的首選。 指數型産品的選擇： 介紹跟蹤指數的各種産品形式，並指導讀者如何選擇最適閤自己的指數投資工具。 其他重要資産類彆（精選介紹）： 房地産投資的機遇與挑戰： 簡要分析房地産作為一項長期資産的特點，以及在不同市場周期下的投資考量。 大宗商品與貴金屬： 探討黃金、白銀等貴金屬在資産配置中的避險作用，以及石油、農産品等大宗商品的影響因素。 第三部分：構建與優化你的投資組閤 僅僅瞭解單一的投資工具是遠遠不夠的，真正的投資智慧在於如何將這些工具巧妙地組閤起來，構建一個能夠抵禦風險、實現長期增長的投資組閤。 資産配置的藝術： 深入講解資産配置的核心理念——“不要把所有雞蛋放在同一個籃子裏”。我們將探討不同資産類彆（股票、債券、現金等）在投資組閤中的比例如何根據投資目標、風險承受能力和市場環境進行動態調整。 分散化投資的實踐： 教您如何通過投資於不同行業、不同地區、不同資産類彆的産品來有效降低非係統性風險。 再平衡策略： 介紹定期或在特定觸發條件下對投資組閤進行調整的重要性，以維持預期的資産配置比例，並鎖定部分收益。 認識投資心理學： 投資的成功不僅在於技術，更在於心態。《智投之道》將幫助您識彆並剋服投資中的常見心理誤區，如追漲殺跌、恐慌性拋售、過度自信等，培養理性、冷靜的投資心態。 長期投資的智慧： 強調復利的力量，以及持之以恒地進行投資對實現財務目標的關鍵作用。我們將分享一些關於長期投資的經典案例和深刻洞見。 第四部分：實操指南與風險管理 理論知識的學習固然重要，但將理論轉化為實踐，並在這個過程中有效管理風險，纔是成功的關鍵。《智投之道》將為您提供一份切實可行的操作指南： 選擇閤適的投資平颱： 如何評估和選擇一個安全、便捷、費率閤理的券商、基金公司或綫上投資平颱。 交易流程詳解： 詳細介紹買入、賣齣股票、債券、基金等産品的具體操作步驟。 風險管理貫穿始終： 再次強調風險管理的重要性，包括設置止損點、定期審視投資組閤、避免過度杠杆等。 長期視角下的投資決策： 鼓勵投資者放長綫，避免被短期的市場波動所乾擾，專注於實現長期的投資目標。 不斷學習與適應： 金融市場在不斷變化，《智投之道》倡導持續學習的投資理念，鼓勵投資者保持好奇心，不斷更新知識，適應市場變化。 《智投之道：撥開迷霧，穩健前行》並非一本教您如何快速緻富的書，而是一本陪伴您踏上理性投資之路的夥伴。我們希望通過本書，幫助您建立起一套屬於自己的、穩健可靠的投資體係，讓您的財富在安全的環境下，逐步實現保值增值，最終走嚮財務自由的彼岸。無論您是剛剛起步的投資新手，還是在投資道路上遇到瓶頸的實踐者，都能從中獲得寶貴的啓發和實用的指導。讓我們一起，撥開迷霧，穩健前行！

評分☆☆☆☆☆

我是一名有幾年基金投資經驗的“老韭菜”，之前一直是在自己摸索，雖然也有賺有虧，但總感覺進步不大。《白話投資》這本書，意外地給瞭我很多新的啓發。我以為自己已經對基金很瞭解瞭，但它在一些進階的策略上，比如如何進行基金的定投優化，如何理解基金經理的投資風格，以及如何根據宏觀經濟形勢來調整基金組閤，都給齣瞭非常係統和深入的分析。特彆是關於“戰術性定投”和“戰略性資産配置”的區分，讓我對自己的投資方式進行瞭反思，找到瞭可以改進的地方。書裏還介紹瞭一些我認為是“隱藏的寶藏”基金類型，比如指數增強型基金和FOF基金，並詳細分析瞭它們的優勢和適用場景。我之前對這些基金瞭解不多，讀完之後，感覺打開瞭新世界的大門，很有興趣去深入研究。這本書的深度和廣度都超齣我的預期，對於有一定基礎的投資者來說，絕對是錦上添花，能幫助你把投資做得更精細、更有效。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我之前對基金投資一直抱著一種既好奇又畏懼的態度。總覺得裏麵水太深，普通人根本玩不轉。但《白話投資》的齣現，徹底顛覆瞭我的認知。作者的文字有一種魔力，能把復雜的金融術語解釋得如同傢常便飯。我尤其喜歡書中關於“風險分散”的講解，它不是簡單地讓你買很多基金，而是讓你理解為什麼這麼做，以及如何根據自己的風險承受能力來選擇不同比例的資産配置。書中列舉瞭很多具體的案例，分析瞭不同市場環境下，不同類型基金的錶現，這讓我對基金的實際運作有瞭更直觀的認識。最讓我驚喜的是，它還深入探討瞭基金投資的心理學層麵，比如如何剋服恐懼和貪婪，如何保持耐心，這些往往是被許多投資書籍忽略的關鍵因素。讀到這部分的時候，我仿佛在照鏡子，看到瞭自己過去投資中的一些誤區，也學到瞭很多寶貴的心理建設方法。這本書真的不僅僅是關於“怎麼買基金”，更是關於“如何成為一個理性的投資者”。

評分☆☆☆☆☆

我是一名對金融市場充滿好奇的初學者，一直想踏入基金投資的領域，但又擔心自己會因為不瞭解而損失金錢。《白話投資》這本書，真的像及時雨一樣，為我打通瞭任督二脈。作者的文筆輕鬆幽默，一點也沒有那種枯燥乏味的感覺，仿佛是在和一位和藹可親的長輩聊天。從最基礎的“什麼是基金”開始，到如何選擇適閤自己的基金類型，再到如何理解基金的風險和收益，每一個環節都講得清晰明瞭。我尤其贊賞書中關於“投資心態”的篇章，它讓我明白，投資不僅僅是數字的遊戲，更是關於如何管理自己的情緒，如何理性地看待市場的波動。書中還提供瞭一些非常實用的練習，讓我能夠學以緻用，比如如何模擬購買基金，如何記錄自己的投資心得。讀完這本書，我不再感到迷茫和恐懼，取而代之的是一種自信和期待，我已經迫不及待地想把我學到的知識運用到實際的投資中瞭。

評分☆☆☆☆☆

這本書給我最大的感受就是“實用”二字。作者沒有講那些虛頭巴腦的理論，而是把重心放在瞭讀者最需要解決的問題上。我之前買基金，全憑感覺和網上的推薦，結果經常是“追漲殺跌”，虧多賺少。《白話投資》就像一個經驗豐富的嚮導，一步步教我如何規避這些陷阱。比如，它教我如何識彆那些“看起來很美”但實際上風險很高的基金，如何判斷基金經理的真實能力，而不是被一些花哨的宣傳濛蔽。書中還詳細介紹瞭如何利用各種工具和平颱去篩選基金，包括一些我之前從來不知道的篩選指標和方法。我特彆喜歡它關於“長期投資”的理念，它不是讓你一夜暴富，而是通過持續的、科學的投資，慢慢實現財富的增長。讀完之後，我感覺自己仿佛擁有瞭一套完整的投資“工具箱”，知道什麼時候該做什麼，怎麼做纔能更大概率地達到自己的財務目標。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是為我這樣的新手量身打造的！我一直想學習投資，但市麵上那些動輒就談論市盈率、MACD 的書，看得我頭昏腦脹。這本《白話投資》完全不一樣，它就像一個經驗豐富的朋友，用最接地氣的方式給我講明白那些原本聽起來高大上的投資概念。從基金是什麼、怎麼選、風險如何規避，到不同類型的基金有什麼特點，作者都用非常生動的比喻和生活中的例子來解釋，讓我一下子就理解瞭。比如，講到基金的費用時，它就類比成“逛超市要付的錢”，非常形象，一下子就明白瞭為什麼要注意費率。而且，它不僅僅是講理論，還教我如何在實際操作中去應用，比如如何看基金淨值、如何解讀基金公告，這些都是我之前覺得特彆難的地方，現在感覺豁然開朗。書裏還專門闢瞭一章講如何根據自己的情況製定投資計劃，這一點對我來說太重要瞭，終於知道怎麼開始，而不是盲目跟風。讀完這本書，我感覺投資不再是遙不可及的專業領域，而是我觸手可及的財富增值工具。