财富直通车：基金投资入门与技巧 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

杨琪 著

图书标签:

• 基金投资
• 理财入门
• 财富管理
• 投资技巧
• 个人理财
• 金融投资
• 基金选择
• 资产配置
• 投资指南
• 新手入门

出版社： 清华大学出版社

ISBN：9787302271499

版次：1

商品编码：10910245

包装：平装

丛书名： 财富直通车

开本：16开

出版时间：2012-01-01

用纸：胶版纸

页数：240

字数：248000

正文语种：中文

产品特色

编辑推荐

　　全面讲解基金理财的入门知识和技巧，为刚开始选择基金投资的理财者提供详细的指导，让您快速掌握基金投资的技巧，实现轻松理财的梦想。
　　投资基金的风险相对较低，是普通老百姓理财的不二选择。

内容简介

　　《财富直通车：基金投资入门与技巧》以介绍基金投资的知识和技巧为主，内容全面、案例丰富。将初学者投资基金所必须掌握的知识进行了搜罗归纳，并且配以详尽的要点解析、大量的经典案例讲解，使读者能够尽快掌握各种实战能力和操作技巧，更好地选择投资目标，及时把握市场投资机会。
　　《财富直通车：基金投资入门与技巧》共分为7章，主要内容包括快速认识基金、如何选择适合自己的基金、如何购买基金、各类型基金交易要点、基金投资的操作技巧、基金投资的风险防范及投资基金的常见问题等相关知识。
　　本书适合广大初学者、爱好者进行基金投资的入门学习，同时，也可供基金投资的从业者、研究者、高校师生以及所有立志成功的人士阅读参考。

作者简介

　　杨琪，投资公司经理，业内资深理财高手，拥有多年股票、大宗商品、外汇、黄金、白银等理财产品的投资经验，指导客户实现了良好的投资收益，在业内具有良好的口碑。曾经参与过多部图书的写作。

精彩书评

　 ★对于投资类书籍，*主要的是能让人看得懂，看得明白，并且具有很强的操作性，这本书无疑是所有想要从事基金投资的人的上佳选择。
　　——大学金融学教授（陈建树）
　　
　 ★在基金投资方面，我现在只能算是个菜鸟，不过看了这本书，感觉对自己的帮助挺大的，它帮我解决了不少在投资中遇到的难题和困惑，真可谓无师自通。
　　——张倩
　　
　 ★一直想买一本关于介绍基金投资的书籍，朋友推荐了这本书。书中的内容很丰富，我从头看到尾，觉得确实是比较实用的一本书，很值得一看。
　　——基金投资专家（徐峰）
　　
　 ★投资并非智力游戏，一个智商为160的人未必能击败智商为130的人，理性才是*重要的因素。
　　——沃伦·巴菲特

目录

第1章 快速认识基金
开篇故事秀：投资基金 改变生活
一、基金——一种证券投资方式
1.什么是基金
2.基金理财方式的三大特点
3.了解基金的主要当事人及其主要责任
4.掌握基金的重要概念
5.获取基金信息的各种途径
6.哪些人适合投资基金
案例1：李小姐定期定额投资基金，收益稳定
二、基金的分类方式
1.封闭式基金与开放式基金的区别
2.如何区别股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
3.公司型基金和契约型基金的异同
4.了解成长型基金、价值型基金和平衡型基金
5.三种特殊类型的基金
三、投资基金的优势
四、基金的认购、申购及管理
1.什么是基金的认购和申购
2.区别基金的赎回、巨额赎回与连续赎回
3.了解基金管理费与基金托管费
4.申、赎基金的费用计算方式
案例2：张先生的基金认购经验
五、通过基金的评级选择基金
1.什么是基金评级
2.基金评级的三大优点
3.我国有哪些基金评级机构
六、正确认识基金的盈利与风险
1.投资基金——盈利与风险并存
2.区别基金的净值、份额净值、份额可分配净收益与分红
案例3：80后杨小姐在投资基金中 学会理财

第2章 如何选择适合自己的 基金
开篇故事秀：选择基金不能盲目
一、基金选择的六大法则
1.根据各个因素选择基金
2.量入为出投资基金
3.不要盲目抢购新基金
4.别患“净值恐高症”
5.了解基金的分拆和复制
6.不能只根据基金评级来挑选基金
案例1：刘阿姨只看排名买基金吃了亏
二、基金经理——投资获利的关键
1.了解基金经理
2.选择基金经理的四项原则
3.基金经理跳槽了怎么办
4.优秀的基金公司是首选
案例2：掌握基金公司的选择标准让冯先生受益匪浅
三、把握投资基金的时机
1.如何挑选申购基金的时机
2.让时间成为朋友
3.购买基金后，投资者应该做些什么
4.如何确定赎回基金的时机
案例3：及时赎回基金，解决了小史的燃眉之急
四、评判基金业绩的六个标准
1.将基金的收益与该基金的业绩比较基准比较
2.将基金收益与股票大盘的走势作比较
3.将该基金收益与同类型基金的收益比较
4.将该基金的档期收益与历史收益相比较
5.将基金收益与自己的预期比较
6.专业基金研究机构的评判不可忽视
五、基金招募说明书的重要作用
1.帮助投资者了解基金过去的业绩表现
2.帮助投资者了解基金的风险
3.帮助投资者了解基金管理者
4.帮助投资者制订投资计划
5.帮助投资者了解投资基金的相关费用
六、复利计算的72法则
1.什么是复利
2.复利计算的72法则及其优点
七、风险心理承受能力测试
1.投资基金有哪些风险
2.树立正确的投资心理
3.投资风险心理承受能力测试的必要性
案例4：投资基金给老陈的生活带来了转变

第3章 如何购买基金
开篇故事秀：基金定投——选好扣款日期
一、基金的购买渠道
1.了解基金购买的一般渠道
2.选择适合自己的基金购买渠道
案例1：“投基有道”——姜先生的正确选择
二、开设基金账户的途径
1.在基金公司开立账户
2.在银行开立账户
3.在证券公司开立账户
三、基金买卖过程中的费用
1.基金投资人（持有者）直接负担的费用
2.了解基金运营费用
3.投资基金存在的非交易费用
四、认购、申购和赎回基金的方法
1.如何认购开放式基金
2.怎样申购开放式基金
3.开放式基金的赎回原则
4.开放式基金的赎回策略
5.封闭式基金的投资要点
案例2：老李购买封闭式基金遇到了麻烦
……
第4章 各类型基金的交易要点
第5章 基金投资的操作技巧
第6章 基金投资的风险防范
第7章 投资基金的常见问题
附录

精彩书摘

一、基金——一种证券投资方式
我们现在所说的基金一般是指证券投资基金，它既是一种投资方式，也是一种理财工具。
1.什么是基金
基金是基金管理公司通过金融发行单位，集中投资者的资金，由基金管理人员进行管理和运用，从事股票、债券、货币等金融投资，使投资者从中获利的一种证券投资方式。它具有风险共担、利益共享的特点。
《中华人民共和国证券投资基金法》中对“基金”或“证券投资基金”的定义是：在中华人民共和国境内，通过公开发售基金份额募集证券投资基金（简称基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的活动。
《证券投资基金管理暂行办法》中对基金的定义是：本办法所称证券投资基金（简称基金）是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方法，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资。
投资基金的风险相对较低，回报率较高，且有专业人员管理，所以成为很多人选择投资理财的一种方式。
……

前言/序言

　　投资理财的方式有很多种。在过去，人们乐于将钱存入银行，这样做既安全又可以得到利息。进入20世纪90年代，炒股大军改变了人们先前的存钱心理，一部分人倾向将资金投入股市。炒股有很大的收益，但是高收益伴随着的是高风险，这让很多投资者尝到了亏损的苦果。近几年，艺术品收藏市场不断升温，但是如果投资者没有相应的专业知识和一定的收藏经验，很容易遭受巨大损失。
　　基金，在我国兴起于20世纪90年代初期，由于其风险相对较低、收益较高，同时又有专业人员帮助管理，因此得到越来越多投资者的青睐。在众多的投资理财产品中，基金是最适合大众的投资选择。
　　本书从基金的基本知识入手，逐层递进介绍投资基金的相关知识，并且通过大量的实际案例和专业的投资分析，为广大基金投资者的理财之路奠定基础。本书从基金的基本概念到基金的选择购买、从基金的投资技巧到风险防范，以及投资基金常见问题的解析，力求全面介绍基金的相关知识，帮助投资者走好基金理财的每一步。
　　如果你还在为选择投资理财方式而犹豫，那可以阅读此书，我们将为你打开投资理财的大门；如果你是基金投资的新手，可阅读此书，我们会帮助你快速掌握基金的基本知识和投资技巧；如果你已经投资基金，依然可以阅读此书，他人的投资经验和教训都会对你的投资有所帮助，让你在未来的基金投资中少走弯路。
　　衷心地祝愿广大投资者通过阅读此书能够对自己的基金投资有所帮助，更希望大家能够通过投资基金的理财方式，充实自己的“钱袋子”，过上更幸福的生活！
　　编者

聚焦宏观经济与市场周期：洞察全球变局下的投资脉络 图书名称：全球经济脉络与投资策略：从宏观视角把握时代机遇 内容简介： 在当前这个充满不确定性与快速变革的时代，单一资产类别的投资逻辑正逐渐失效。成功的投资不再仅仅依赖对特定公司或行业的深入研究，而更需要一种驾驭宏观经济周期、理解全球地缘政治影响，并能将这些复杂信息转化为可执行投资策略的顶层思维能力。 本书《全球经济脉络与投资策略：从宏观视角把握时代机遇》，并非一本关于具体金融产品操作指南，而是旨在为读者构建一个稳固的、自上而下的投资分析框架。我们将带领读者穿越经济学的理论迷雾，直抵影响全球资本流动的核心驱动力。 第一部分：解码全球经济的底层逻辑与周期 我们首先深入探讨驱动现代经济增长的四大核心引擎：全球化进程的演变、技术革命（特别是数字化与新能源转型）的深远影响、人口结构的变化（老龄化与生育率下降），以及债务与货币政策的相互作用。 1. 周期分析的进阶：超越简单的衰退与扩张 本书摒弃了教科书式的简单经济周期划分，而是聚焦于更具实操意义的“超级周期”概念。我们将详细分析近年来出现的几个关键的超级周期现象： 去全球化与再本地化趋势： 探讨供应链重塑、贸易摩擦常态化背景下，各国产业政策（如芯片法案、关键矿产布局）如何重塑区域间的资本配置效率。 “滞胀”风险的重估： 区别于上世纪七十年代的滞胀，探讨在后疫情时代，结构性通胀（劳动力短缺、气候转型成本）与技术进步带来的通缩压力之间的复杂博弈。我们如何利用菲利普斯曲线的现代变体，来判断通胀的粘性？ 长期实际利率的锚定点： 深入分析主权债务水平、潜在产出增速和风险偏好如何共同决定长期无风险利率的走向，以及这对所有资产估值模型的根本性影响。 2. 货币与财政政策的“非线性”效应 现代央行工具箱已经超出了传统的利率调整。本书详细剖析了量化宽松（QE）与量化紧缩（QT）对资产价格的溢出效应，以及财政赤字货币化的潜在后果。我们着重分析了“财政主导”时期，传统金融市场与实体经济的脱钩现象，以及投资者应如何应对收益率曲线的异常形态（如倒挂的深度与持续时间）。 第二部分：地缘政治与非常规风险管理 在日益碎片化的世界中，地缘政治已不再是外部噪音，而是内嵌于投资决策的核心变量。 3. 风险溢价的重估：地缘政治风险矩阵 本书构建了一个“地缘政治风险矩阵”，用以量化评估特定区域或行业的脆弱性。内容涵盖： 能源安全与转型竞争： 讨论从中东到页岩油再到绿色能源供应链转移过程中，能源价格的波动如何成为影响全球资本配置的“黑天鹅”前兆。 科技领域的“巴尔干化”： 分析关键技术（如人工智能、量子计算、生物科技）的竞争如何导致投资的双轨制——一侧是受政府支持的“安全技术”，另一侧是自由市场驱动的创新。 监管套利空间的消失： 探讨各国在数据主权、反垄断审查日益严格的背景下，跨国科技巨头面临的运营风险和估值重估。 4. 应对“尾部风险”的投资布局 我们探讨如何为那些发生概率低但一旦发生后果极其严重的事件（尾部风险）做准备。这不是投机，而是对风险的系统性对冲。内容涉及：如何通过配置结构性对冲工具（如特定期限的波动率产品）和真实资产（如战略性贵金属储备）来平衡投资组合的灾难暴露度。 第三部分：宏观驱动下的资产类别轮动与战术部署 基于前面对宏观环境的判断，本书提出了一套灵活的、自上而下的资产轮动框架。 5. 债券市场的动态价值挖掘 在利率结构变化的背景下，长期债券的吸引力与风险并存。本书重点分析了信用利差与期限利差的背离现象，指导读者如何在高利率环境中，通过选择特定期限的国债、投资级公司债，甚至高收益债的特定层级，来捕捉周期性修复的机会，而非盲目追逐短期收益。 6. 股票市场的结构性分化 全球股市的表现不再是齐涨共跌。我们将聚焦于： “护城河”的再定义： 在技术迭代加速的时代，真正的竞争优势不再是专利或规模，而是网络效应的密度与切换成本的不可逆性。我们对比分析了那些依赖规模的传统行业与依赖数据飞轮的新兴行业。 价值股与成长股的周期性回归： 深入分析不同宏观环境下，折现率（利率）与未来现金流增长预期对价值股（低估值、高分红）和成长股（高增长预期）的相对定价影响。 7. 另类资产的战略地位 在全球流动性收紧的背景下，传统高贝塔（Beta）资产的回报承压。本书详细阐述了私募股权（PE）、基础设施资产和专业信贷在长期投资组合中的战略定位，重点分析了它们在当前经济周期中，如何通过提供不可替代的现金流或通胀保护，来提升组合的夏普比率（Sharpe Ratio）。 总结：构建一个适应不确定性的投资心智 《全球经济脉络与投资策略》旨在提升投资者的“系统性洞察力”。它教授的不是“买入什么”，而是“如何思考”——如何将晦涩的中央银行报告、复杂的国际贸易协定，转化为清晰的投资假设。本书适合所有希望从交易驱动转向策略驱动、从被动跟随市场转向主动把握时代脉搏的高净值人士、机构投资者以及资深金融专业人士。阅读本书，您将获得在复杂全球格局中，制定清晰、有韧性投资路线图的关键能力。

评分☆☆☆☆☆

这本书的叙事风格极其接地气，完全没有那种高高在上的金融精英腔调，读起来就像是邻家那位投资很有心得的叔叔在跟你分享经验。作者在阐述一些复杂的金融概念时，总是擅长运用生活中的实例来打比方，比如用买菜的经验来类比资产配置的风险分散，或者用装修房子的预算管理来解释定投的纪律性。这种“去专业化”的表达方式，极大地降低了阅读门槛。我特别欣赏作者的坦诚，他没有把投资描绘成一夜暴富的捷径，而是强调了长期主义和纪律的重要性。书中对市场情绪波动的描述，也极其到位，那种描绘散户在牛市中的贪婪和熊市中的恐慌的段落，简直让人拍案叫绝，感觉自己那些不成熟的心态都被作者一眼看穿了。这种贴近人性的剖析，比那些冰冷的公式重要得多，它教会我如何管理自己的心，而不是仅仅去研究K线图。

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构设计体现了极强的实用导向性，它不是一本纯理论的学术著作，更像是一本手把手的实战手册。从最基础的账户开设、资金存入，到具体买入卖出的操作流程，都有详尽的图文说明，操作细节几乎覆盖了所有可能遇到的初级疑问。更令人惊喜的是，它还专门开辟了一章关于如何解读那些晦涩难懂的基金季报和年报，教我们如何在海量信息中快速提炼出关键数据，比如夏普比率、最大回撤这些核心指标的实际意义。这种从宏观理念到微观操作的无缝衔接，让读者在学完理论后，能够立刻带着清晰的思路去实践，真正做到了学以致用，大大缩短了从理论学习到实战操作之间的鸿沟。

评分☆☆☆☆☆

作者在风险管理和心态建设方面的论述，是全书中最让我受益匪浅的部分。很多投资书籍侧重于“如何赚钱”，而这本书却花了大量的笔墨来讨论“如何不亏钱”，这才是成熟投资者的核心思维。书中对“黑天鹅事件”的探讨，以及如何建立一个能够抵御极端波动的投资组合结构，有着非常深刻的见解。特别是关于止损原则的阐述，作者用历史上的几次重大金融危机案例来印证，说明了严格执行纪律性规则的必要性。书中还穿插了一些关于行为金融学的观察，解释了为什么我们的大脑天生就不适合做理性的投资决策。这种对人性的深刻洞察，结合实际的应对策略，形成了一套完整的情绪防火墙，让我对市场波动有了更从容的心态。

评分☆☆☆☆☆

我发现这本书在介绍投资工具的选择上，展现出一种罕见的平衡和客观性。很多同类书籍往往会偏向推销某一种特定的投资产品，或者过分强调某一个细分领域的回报潜力，读完后让人感觉目的性太强。然而，这本书的论述非常全面和中立，它花了大量的篇幅去比较不同投资载体（比如股票、债券、商品、房地产等）各自的特性、风险敞口以及在不同宏观经济周期下的表现。更重要的是，它不是简单地罗列这些特性，而是深入分析了背后的逻辑，比如为什么在低利率环境下，某些资产的估值逻辑会发生变化。对于我这样希望建立一个全面投资知识体系的新手来说，这种“打地基”式的教育至关重要，它让我明白，投资不是押注，而是一个系统工程，每一种工具都有其存在的价值和局限性。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版和装帧设计非常讲究，拿在手上就能感受到出版方的用心。纸张的质感上乘，印刷清晰，字体大小适中，阅读起来眼睛非常舒服，长时间阅读也不会感到疲劳。尤其值得称赞的是，书中大量的图表和案例分析部分处理得非常直观和精美。那些复杂的财务数据和市场走势图，通过精心设计的色彩搭配和清晰的标注，变得一目了然，这对于我们这些初学者来说，无疑是极大的便利。有时候，一本好的理财书籍，光是“读起来”的体验就已经能让人产生继续学习的动力。这本书的插图不是那种敷衍了事的简单示意图，而是真正起到了辅助理解的作用，比如讲解复利效应时，那条向上弯曲的曲线图，配上简洁的文字说明，简直是教科书级别的示范。看得出来，编辑团队在内容呈现的视觉化上下了很大功夫，这不仅仅是一本工具书，更像是一本可以长期珍藏的理财启蒙读物。这种对细节的打磨，让阅读过程变成了一种享受，而不是枯燥的任务。

评分☆☆☆☆☆

老婆买的八成也不看哈哈哈哈哈

评分☆☆☆☆☆

还是要多看看吧！多学学。

评分☆☆☆☆☆

很不错，书正版

评分☆☆☆☆☆

关于基金基础知识不错

评分☆☆☆☆☆

挑重要的看多少有点帮助不过那么多 没有多少有用的。有用的东西也就几张纸。和天天基金网写的新手介绍差不多。 天天基金网的介绍简单明了。 这书写得啰嗦整本书的精华五六张纸其实就可以搞定我总结了一下就说什么申购。认购。 封闭基金。开放基金。 赎回 之类的问题。

评分☆☆☆☆☆

挑重要的看多少有点帮助不过那么多 没有多少有用的。有用的东西也就几张纸。和天天基金网写的新手介绍差不多。 天天基金网的介绍简单明了。 这书写得啰嗦整本书的精华五六张纸其实就可以搞定我总结了一下就说什么申购。认购。 封闭基金。开放基金。 赎回 之类的问题。

评分☆☆☆☆☆

还不错吧，给新手菜鸟看的，有不少内容在不停的重复。

评分☆☆☆☆☆

通俗易懂，对于想了解基金，投资基金的人，很适合阅读。

评分☆☆☆☆☆

为什么好说的，慢慢研究再说了。