用于国家职业技能鉴定·国家职业资格培训教程：理财规划师专业能力（第5版） 下载 mobi epub pdf 电子书 2024

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内容简介

　　《用于国家职业技能鉴定·国家职业资格培训教程：理财规划师专业能力（第5版）》对相应政策规则、产品工具、市场环境给予高度关注，在理论和实务两个层面上，从理财工作的角度出发，及时进行了更新，维护了国家标准，更好地保持了理财规划师这一新兴职业的生命力。通过教程，我们强调了通常所理解的投资管理仅仅是理财规划工作八大规划中的一个方面。另外，任何财富管理工作，都无法脱离其所处的具体法律制度环境。而具体的法律制度不仅需要本土化，还要求全面性，在教程中则表现为与我国现行的法律法规制度紧密结合，并在很多理论阐述与案例分析中更多地体现了我国各项具体的法律法规，而不是单纯的经济金融原理。

内页插图

目录

第一章 现金规划
第一节 分析客户现金需求
第二节 制定现金规划方案

第二章 消费支出规划
第一节 制定住房消费方案
第二节 制定汽车消费方案
第三节 制定消费信贷方案

第三章 教育规划
第一节 客户教育需求分析
第二节 制定客户教育规划方案

第四章 风险管理与保险规划
第一节 收集客户信息
第二节 提供咨询服务
第一单元 风险和风险管理
第二单元 保险基础知识
第三单元 个人／家庭面临的主要风暖
第四单元 保险的基本原则
第五单元 保险合同
第六单元 人身保险基础知识
第七单元 财产保险基础知识
第八单元 责任保险和信用保证保险基础知识

第五章 投资规划
第一节 投资规划概述
第二节 客户信息的收集与整理
第三节 基本投资工具
第一单元 股票
第二单元 债券
第三单元 证券投资基金
第四单元 银行理财产品

第六章 退休养老规划
第一节 收集客户信息
第二节 提供咨询服务
第一单元 我国的养老理念及退休养老规划的必要性
第二单元 社会养老保险的基本知识
第三单元 企业年金的基本知识
第四单元 商业养老保险的基本知识
第五单元 退休养老的其他工具
第六单元 国家基本医疗保障体系

第七章 财产分配与传承规划
第一节 收集客户信息
第二节 提供咨询服务
第一单元 婚姻家庭财产风险因素分析
第二单元 界定客户财产权属
第三单元 财产分配规划咨询服务
第四单元 财产转承规划咨询服务

主要参考资料

精彩书摘

　　当然，对于单个人而言，可能因为中大奖而获得较高的回报率，但是，这种概率极低，投资者切不可因为某个中奖者的高额回报而忽略了购买者整体的回报率问题。
　　经济学对投资的定义是：牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。消费与投资是一个相对的概念。消费是现存享受，放弃未来的收益；投资是放弃现在的享受，获得未来更大的收益。例如：假设你现有1000元现金可以自行支配，你可在周末带全家出游之后土酒店享用一顿美食，大家过个愉快的周末；你也可存入银行，比如存5年期定期存款，5年后可获得利息；或者买入股票或基金，等待分红或价格上涨；或者从占玩市场买人字画，等待增值；或者参股朋友所开的小店，分得利润。前面一种情况就是花掉金钱，获得消费与全家的享受。后面几种情况就是推迟现在的消费，以获得以后更多金钱，这就是投资。因此，简单来讲，本金在未来能增值或获得收益的所有活动都可称为投资。
　　至于投资的资本来源，它既可以是通过节俭的手段增加，如每个月工资收入中除去日常消费等支出后的节余，也可以是通过负债的方式获得，如借入贷款等方式，还可以采用保证金交易的方式以小搏大，放大自己的投资额度。
　　2.投资的分类。按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资。
　　直接投资是指投资者将货币资金直接投入投资项目，形成实物资产或者购买现有企业的投资，通过直接投资，投资者便可以拥有全部或一定数量的企业资产及经营的所有权，直接进行或参与投资的经营管理。
　　……

前言/序言

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