家族信托 财富传承的奥秘 [Family Trust:passing Wealth On To Future Generations] 下载 mobi epub pdf 电子书 2024

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内容简介

　　《家族信托 财富传承的奥秘》首先介绍了家族信托的国内外发展状况及其功能，结合我国社会经济发展的实际情况，对我国信托业发展家族信托业务的动因、环境、市场需求和市场定位进行了分析。其次，对我国家族信托业务的实现模式、家族信托产品设计的要素进行了论述，并重点对我国家族信托产品的设计问题进行了研究，从标准化家族信托、财产保护类、财富积累类和财产传承类家族信托四个方面分别进行了产品概要设计。最后，针对家族信托产品在我国的开发和推广问题，提出了营销策略及政策建议。

目录

第一部分 环境与市场需求分析
第1章 家族信托的发展及其功能
1.1 家族信托的国内外发展
1.2 家族信托产品的功能
第2章 信托业发展家族信托的动因与优势分析
2.1 我国家族信托的发展动因分析
2.2 家族财富传承管理工具的比较分析
2.3 信托业开展家族信托的优势分析
第3章 中国家族信托的需求分析与市场定位
3.1 高净值人群的特征总结
3.2 高净值人群的需求分析：总体角度
3.3 高净值人群的需求分析：不同职业
3.4 家族信托的目标市场定位

第二部分 家族信托产品设计
第4章 我国家族信托的实现模式探究
4.1 现有模式分析
4.2 实施机构模式
4.3 产品模式
第5章 家族信托产品设计的要素分析
5.1 家族信托产品设计的基本要素
5.2 家族信托的常见信托契约
第6章 标准化家族信托产品概要设计
6.1 家族信托产品体系构成
6.2 标准化家族信托产品概要设计的要素
第7章 财产保护类家族信托产品概要设计
7.1 风险隔离信托
7.2 生活保障信托
7.3 税收筹划信托
第8章 财富积累类家族信托产品概要设计
8.1 单一信托
8.2 复杂财富积累信托
8.3 财富积累类家族信托产品的合同设计
第9章 财产传承类家族信托产品概要设计
9.1 财产传承类信托的市场需求分析
9.2 养老信托
9.3 子女保障信托
9.4 遗嘱信托
9.5 人寿保险型信托

第三部分 家族信托产品的市场推广
第10章 家族信托产品的营销与推广
10.1 家族信托营销与推广的几个理念
10.2 家族信托的营销策略
第11章 当前我国发展家族信托的障碍因素分析
11.1 行业因素
11.2 法律因素
11.3 理念因素
11.4 其他因素
参考文献

精彩书摘

　　《家族信托 财富传承的奥秘》：
　　但其近30年的发展史以及在财富管理领域的独有优势，注定了信托将在我国金融机构财富管理的发展中起到重要作用。信托虽然已经在国外的私人银行服务中被广泛应用，但在我国仍处于萌芽状态。我国在20世纪70年代末开始组建信托投资公司，但一直只注重信托的资金融通功能，资金信托成为我国信托公司的主要业务，信托的应用仅局限于金融信托领域，而非财产管理。随着经济发展与富裕人口的增加，信托在私人资产管理中特有的优越性逐步引起了国内信托投资公司等金融机构的注意。国内金融机构开始积极寻找信托在私人资产管理上的运用方式。
　　以信托机制构建财富管理业务的基础法律关系在欧美国家历史悠久，经济新兴国家和地区如新加坡和我国台湾地区也多采用信托机制。主要原因是信托机制更加符合财富管理业务的金融功能需求。在18世纪末，美国金融机构首开财富管理业务时，信托制度就成为基础的业务规范。之后的美国银行法规定，由于银行对客户担负“严格信赖义务”，自然可以成为受托人而开展财富管理业务；美国投资顾问法等规定银行开展理财业务可以不受投资顾问法的规制，因而不但可以不必提起投资顾问及其服务的申请报备，还可豁免于证券主管机关对投资顾问的监管。原因就在于银行作为受托人承担信托法上的谨慎投资义务，其行为受到严格约束，并且银行主管机关的监管已经建立了比较严密的投资人保障机制。
　　信托制度同样是构筑我国财富管理业务基础规范的首选。实际上，当前我国包括银行个人理财业务在内的各类金融机构所提供的财富管理业务，其中都包含有信托关系已是不争之实。只是由于分业监管的体制尚存，各监管机构对非信托机构开展的受托理财业务进行规范时都避免使用“信托”字样。就银行财富管理的规范而言，银监会在规范银行个人理财业务的规章（银监会2005年2号令）中谨慎地使用了“委托、授权、代表”这样的字眼来描述投资者与银行之间的关系，连“受托人”字样都没有出现，其意在避免银行直接开展信托业务之嫌。这就为信托业进行财富管理尤其是家族财富管理开辟了广阔的发展空间。
　　从家族信托的一般流程可以看出，家族信托在本质上依然是信托业务的一种，这也是构成信托公司发展家族信托的重要动因。但是，家族信托与信托公司传统的业务相较而言，差异十分明显。
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前言/序言

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