傢族信托 財富傳承的奧秘 [Family Trust:passing Wealth On To Future Generations] 下載 mobi epub pdf 電子書 2024

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內容簡介

　　《傢族信托 財富傳承的奧秘》首先介紹瞭傢族信托的國內外發展狀況及其功能，結閤我國社會經濟發展的實際情況，對我國信托業發展傢族信托業務的動因、環境、市場需求和市場定位進行瞭分析。其次，對我國傢族信托業務的實現模式、傢族信托産品設計的要素進行瞭論述，並重點對我國傢族信托産品的設計問題進行瞭研究，從標準化傢族信托、財産保護類、財富積纍類和財産傳承類傢族信托四個方麵分彆進行瞭産品概要設計。最後，針對傢族信托産品在我國的開發和推廣問題，提齣瞭營銷策略及政策建議。

目錄

第一部分 環境與市場需求分析
第1章 傢族信托的發展及其功能
1.1 傢族信托的國內外發展
1.2 傢族信托産品的功能
第2章 信托業發展傢族信托的動因與優勢分析
2.1 我國傢族信托的發展動因分析
2.2 傢族財富傳承管理工具的比較分析
2.3 信托業開展傢族信托的優勢分析
第3章 中國傢族信托的需求分析與市場定位
3.1 高淨值人群的特徵總結
3.2 高淨值人群的需求分析：總體角度
3.3 高淨值人群的需求分析：不同職業
3.4 傢族信托的目標市場定位

第二部分 傢族信托産品設計
第4章 我國傢族信托的實現模式探究
4.1 現有模式分析
4.2 實施機構模式
4.3 産品模式
第5章 傢族信托産品設計的要素分析
5.1 傢族信托産品設計的基本要素
5.2 傢族信托的常見信托契約
第6章 標準化傢族信托産品概要設計
6.1 傢族信托産品體係構成
6.2 標準化傢族信托産品概要設計的要素
第7章 財産保護類傢族信托産品概要設計
7.1 風險隔離信托
7.2 生活保障信托
7.3 稅收籌劃信托
第8章 財富積纍類傢族信托産品概要設計
8.1 單一信托
8.2 復雜財富積纍信托
8.3 財富積纍類傢族信托産品的閤同設計
第9章 財産傳承類傢族信托産品概要設計
9.1 財産傳承類信托的市場需求分析
9.2 養老信托
9.3 子女保障信托
9.4 遺囑信托
9.5 人壽保險型信托

第三部分 傢族信托産品的市場推廣
第10章 傢族信托産品的營銷與推廣
10.1 傢族信托營銷與推廣的幾個理念
10.2 傢族信托的營銷策略
第11章 當前我國發展傢族信托的障礙因素分析
11.1 行業因素
11.2 法律因素
11.3 理念因素
11.4 其他因素
參考文獻

精彩書摘

　　《傢族信托 財富傳承的奧秘》：
　　但其近30年的發展史以及在財富管理領域的獨有優勢，注定瞭信托將在我國金融機構財富管理的發展中起到重要作用。信托雖然已經在國外的私人銀行服務中被廣泛應用，但在我國仍處於萌芽狀態。我國在20世紀70年代末開始組建信托投資公司，但一直隻注重信托的資金融通功能，資金信托成為我國信托公司的主要業務，信托的應用僅局限於金融信托領域，而非財産管理。隨著經濟發展與富裕人口的增加，信托在私人資産管理中特有的優越性逐步引起瞭國內信托投資公司等金融機構的注意。國內金融機構開始積極尋找信托在私人資産管理上的運用方式。
　　以信托機製構建財富管理業務的基礎法律關係在歐美國傢曆史悠久，經濟新興國傢和地區如新加坡和我國颱灣地區也多采用信托機製。主要原因是信托機製更加符閤財富管理業務的金融功能需求。在18世紀末，美國金融機構首開財富管理業務時，信托製度就成為基礎的業務規範。之後的美國銀行法規定，由於銀行對客戶擔負“嚴格信賴義務”，自然可以成為受托人而開展財富管理業務；美國投資顧問法等規定銀行開展理財業務可以不受投資顧問法的規製，因而不但可以不必提起投資顧問及其服務的申請報備，還可豁免於證券主管機關對投資顧問的監管。原因就在於銀行作為受托人承擔信托法上的謹慎投資義務，其行為受到嚴格約束，並且銀行主管機關的監管已經建立瞭比較嚴密的投資人保障機製。
　　信托製度同樣是構築我國財富管理業務基礎規範的首選。實際上，當前我國包括銀行個人理財業務在內的各類金融機構所提供的財富管理業務，其中都包含有信托關係已是不爭之實。隻是由於分業監管的體製尚存，各監管機構對非信托機構開展的受托理財業務進行規範時都避免使用“信托”字樣。就銀行財富管理的規範而言，銀監會在規範銀行個人理財業務的規章（銀監會2005年2號令）中謹慎地使用瞭“委托、授權、代錶”這樣的字眼來描述投資者與銀行之間的關係，連“受托人”字樣都沒有齣現，其意在避免銀行直接開展信托業務之嫌。這就為信托業進行財富管理尤其是傢族財富管理開闢瞭廣闊的發展空間。
　　從傢族信托的一般流程可以看齣，傢族信托在本質上依然是信托業務的一種，這也是構成信托公司發展傢族信托的重要動因。但是，傢族信托與信托公司傳統的業務相較而言，差異十分明顯。
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前言/序言

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