资产配置投资实践+家族财富税收优化+私人财富管理+家族办公室+家族理财之道 共5本 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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[美] Pompian 著

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• 资产配置
• 财富管理
• 家族财富
• 税务优化
• 私人财富
• 家族办公室
• 投资实践
• 理财规划
• 高净值
• 财富传承

店铺： 义博图书专营店

出版社： 电子工业出版社

ISBN：9787121291081

商品编码：11869249039

9787121291081 9787111456049 9787111499541 9787121283369 9787111547624     

   资产配置投资实践+家族财富税收优化+家族办公室+家族理财之道+私人财富管理 共5本

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基本信息

书名：	家族办公室与高净值客户资产配置指南
作者：	(美)Pompian	开本：
价：	79	页数：
现价：	见顶部	出版时间	2016-08
书号：	9787121291081	印刷时间：
出版社：	电子工业出版社	版次：
商品类型：	正版图书	印次：

内容提要作者简介卢强，曾用名卢扬洲，深圳市瑞业资产管理有限公司董事总经理。国防科技大学计算机硕士，武汉大学战略管理博士，上海财经大学金融学博士后。历任华为技术有限公司战略规划经理、高级工程师。证券公司计算机行业分析师，同洲电子副总裁。深圳东方赛富投资有限公司管理合伙人、副总裁。深圳中金阿尔法投资管理有限公司总经理。具有10余年IT/通信/互联网行业的从业经验，丰富的大型项目管理经验和研发管理经验，丰富的企业管理理论知识和实际操作经验。对于证券、财经、会计法律具有广泛的知识和研究。参与多家公司的私募股权投资与并购的财务顾问。主导投成功案例泰久科技、雅视科技等。出版管理学和对冲基金著作8本，如《解密对冲基金指数与策略》、《对冲基金投资组合理论——一个革命的范式》、《平台型企业竞争战略研究》等。金融管理学论文十余篇，技术类论文十余篇。发明技术专利两项，实用新型专利两项。黄振，江西懿懿投资咨询有限公司（江西省电子集团控股子公司）金融事业部经理。江西财经大学经济学、管理学双学士。历任新华保险营销培训部经理。深圳中金阿尔法投资管理有限公司总经理助理。具有5年金融/互联网行业从业经验。参与出版对冲基金著作5本，如《王者的世界：全球十大对冲基金公司传奇》、《对冲基金中基金投资指南》等。 MICHAEL ,M. POMPIAN（特许金融分析师、国际金融理财师）是路易斯哈蒙德协会私人财富管理集团的董事。Missouri加入哈蒙德协会前，曾入职过多家美国大的家族办公室。Pompian曾是美林财富管理咨询师， PNC私人银行的私人银行家和家族办公室投资人员。他获得新罕布什尔大学管理学学士学位，获得杜兰大学MBA学位，是特许金融分析师协会会员、纽约证券分析师协会会员。他也是《Behavioral Finance and Wealth Management》（约翰.威立出版社）的作者。Pompian已婚并育有三个孩子。可通过邮箱mpompian@haifc.com联系他。精彩导读目录目录 
部分 高净值客户与家族办公室介绍 
第1章 高净值客户是谁 2 
1.1 定义高净值客户 4 
1.1.1 需求的复杂性 5 
1.1.2 投资评估 7 
1.1.3 服务模式 7 
1.2 从全球总财富层面对高净值客户量化 9 
1.3 面向未来 10 
1.3.1 新兴市场的财富积累 10 
1.3.2 发达市场的商业过渡 12 
1.4 咨询师机遇的世界 15 
第2章 理解高净值客户的心态 16 
2.1 为什么向高净值客户提供建议是与众不同的 17 
2.1.1 避免不透明 18 
2.1.2 不要产生冲突 18 
2.1.3 保持关系的延续性 18 
2.1.4 远离过去的交易模式 18 
2.1.5 确定你适合这份工作 19 
2.1.6 不要认为自己能包揽全部 19 
2.1.7 提供质量好的另类投资 19 
2.2 高净值客户看重咨询师的哪些特质 20 
2.2.1 坦率 21 
2.2.2 定制 22 
2.2.3 竞争力 23 
2.2.4 综合性 25 
2.3 通过询问与倾听建立关系 26 
2.3.1 询问 26 
2.3.2 倾听 27 
2.4 客户与咨询师的匹配 28 
2.5 咨询师调查问卷 29 
2.6 总结 33 
第3章 高净值客户的财富态度、愿景和投资行为 34 
3.1 家族愿景 35 
3.1.1 自尊 35 
3.1.2 有效交流 36 
3.1.3 延迟享乐 36 
3.1.4 攻克富人态度的攻略 37 
3.2 高净值客户对财富的态度 37 
3.2.1 渴望施加控制 39 
3.2.2 关爱缺失 39 
3.2.3 自尊心较弱 39 
3.2.4 关系权力 40 
3.2.5 社会关系的亲和力 40 
3.3 当心理学遇上金融学 40 
3.3.1 规划财务目标 41 
3.3.2 保持一致的方法 41 
3.3.3 传递客户所希望的东西 42 
3.3.4 确保共同利益 42 
3.4 投资者偏好 42 
3.4.1 禀赋偏好 42 
3.4.2 规避损失偏好 43 
3.4.3 现状偏好 43 
3.4.4 后悔规避偏好 43 
3.4.5 锚固偏好 44 
3.4.6 心理账户偏好 44 
3.4.7 近期偏好 45 
3.4.8 事后聪明偏好 45 
3.4.9 框架偏好 46 
3.4.10 认知失调偏好 46 
3.4.11 歧义厌恶偏好 47 
3.4.12 保守偏好 47 
3.4.13 可获得性偏好 48 
3.4.14 代表性偏好 48 
3.4.15 自我归因（自利）偏好 48 
3.4.16 确认偏好 49 
3.4.17 过度自信偏好 49 
3.4.18 控制错觉偏好 50 
3.4.19 自控偏好 51 
3.4.20 乐观偏好 51 
3.5 总结 52 
第４章 非投资的佳方案 53 
4.1 财富面临的挑战 53 
4.1.1 统计数据对大部分家族不利 54 
4.1.2 财富会有不利影响 55 
4.2 财富持续性传承的指导方针 56 
4.2.1 阶段：创造财富，为后代构建牢固的财务基础 56 
4.2.2 第二阶段：金融资本保值与人力资本教育 57 
4.2.3 第三阶段：管理企业 58 
4.3 总结 62 
第二部分 高净值客户与家族办公室的投资策略 
第5章 佳投资机构的实践 64 
5.1 捐赠基金和私人投资者之间的差异 65 
5.2 投资委员会 66 
5.2.1 建立投资策略 66 
5.2.2 雇用员工和顾问 67 
5.2.3 维持投资委员会有效性的纲领 69 
5.3 投资策略说明书 69 
5.3.1 投资策略和目标 70 
5.3.2 责任的委托 72 
5.3.3 附录：资产配置原则 75 
5.4 组合监督关键因素 75 
5.4.1 组合监督 76 
5.4.2 逆向策略（长期视野） 77 
5.4.3 通胀 78 
5.5 总结 79 
第6章 高净值客户和家族办公室的资产配置注意事项 80 
6.1 什么是资产配置 81 
6.2 资产配置选择过程中假设的重要性 82 
6.3 资产配置的重要性 83 
6.4 个人投资者在资产配置中要考虑的问题 84 
6.4.1 回报目标 85 
6.4.2 风险忍受度 86 
6.4.3 流动性 87 
6.4.4 时间范围 87 
6.4.5 税收 88 
6.4.6 法律和制度环境 91 
6.4.7 特殊的环境 91 
第7章 国内和国际股权 93 
7.1 介绍美国和国际股权证券 94 
7.2 股权策略程序的五个步骤 97 
7.2.1 资本市场分析 97 
7.2.2 股权资产选择 102 
7.2.3 子资产的选择及主动型与被动型管理 104 
7.2.4 实施 107 
7.2.5 绩效分析 109 
第８章 国内和国际债券 113 
8.1 债券简介 115 
8.1.1 到期日 116 
8.1.2 债券的质量和信用评级 116 
8.1.3 利率 117 
8.1.4 价格和收益率 117 
8.1.5 债券赎回 118 
8.1.6 税务处理 118 
8.2 债券类资产的描述 118 
8.2.1 市政债券 119 
8.2.2 美国政府债券 120 
8.2.3 企业债券 122 
8.2.4 利率风险 126 
8.2.5 信用风险 126 
8.2.6 外汇风险 127 
8.2.7 费用及开支 127 
8.2.8 分析债券投资经理 127 
第9章 私募股权投资 133 
9.1 什么是私募股权以及它是如何工作的 136 
9.1.1 普通合伙人与有限合伙人的关系 137 
9.1.2 私募股权投资的资本流动之路 138 
9.1.3 私募股权投资管理费 138 
9.2 三种主要类型的私募股权投资 139 
9.2.1 收购 139 
9.2.2 创业投资 141 
9.2.3 特殊情况 143 
9.3 创建一个私人定制权益项目 144 
9.3.1 私募管理人的终选择 147 
9.3.2 尽职调查 148 
第1０章 对冲基金 150 
10.1 什么是对冲基金 151 
10.1.1 积极风险 151 
10.1.2 很广的自由裁量权 153 
10.1.3 有限的流动性 153 
10.1.4 高费用 154 
10.1.5 有限的透明度 154 
10.1.6 特别的交易技巧 154 
10.1.7 缺乏基准 155 
10.2 高净值客户和家族办公室投资的对冲基金 155 
10.3 对冲基金的历史 157 
10.4 对冲基金的法律环境 158 
10.5 对冲基金的策略 160 
10.5.1 股票对冲 161 
10.5.2 事件驱动 163 
10.5.3 宏观 164 
10.5.4 相对价值 166 
10.6 管理人的选择 167 
第11章 固定资产 168 
11.1 固定资产的组合优势 169 
11.2 房地产：长期通货膨胀的对冲方式 171 
11.2.1 如何投资 172 
11.2.2 投资策略 173 
11.3 自然资源投资 175 
11.3.1 能源 175 
11.3.2 大宗商品 177 
11.3.3 木材 179 
第三部分 高净值客户与家族办公室的几代人思考 
第12章 选择咨询师 186 
12.1 信任：关键的要素 187 
12.2 高净值客户如何选择咨询师 189 
12.2.1 如何为高净值客户服务的历史 189 
12.2.2 平台的类型 190 
12.2.3 透明的程度 190 
12.2.4 服务于高净值客户的商业模式进化 191 
12.2.5 客户分类 193 
12.3 预测咨询师被问及的一些问题 194 
12.3.1 公司层面的问题：历史、股东和发展趋势 194 
12.3.2 增长趋势 195 
12.3.3 提供的服务和费用 195 
12.3.4 客户关系 196 
12.4 总结 196 
第13章 选择托管人和投资工具构建 197 
13.1 托管业务 198 
13.1.1 托管业务的主要参与者 199 
13.1.2 托管的选择问题 200 
13.1.3 什么样的家族办公室应该找托管人 206 
13.2 投资工具的结构 206 
13.2.1 为每个基金管理人设置资金池 207 
13.2.2 多特定风格的管理池 208 
13.2.3 资产配置的管理池 209 
13.2.4 单一的家族管理池 209 
13.2.5 决定的形成 210 
13.3 总结 212 
第14章 创建家族办公室的思考 213 
14.1 什么是家族办公室 215 
14.2 财富的挑战 216 
14.3 创建家族办公室的实际理由 217 
14.3.1 专业的资产管理 218 
14.3.2 经济规模 218 
14.3.3 教育 218 
14.3.4 慈善事业管理 218 
14.4 家族办公室运行中遇到的挑战 219 
14.4.1 吸引和留住有天赋的员工简述 219 
14.4.2 监管和义务 219 
14.4.3 家庭动态 220 
14.4.4 后台办公流程 220 
14.5 家族办公室提供的服务 220 
14.6 创建家族办公室的管理思考 222 
14.6.1 家族办公室服务的成本和定价 223 
14.6.2 家族办公室的费用结构 224 
14.6.3 吸引和留住有天赋员工的做法 225 
14.7 建立私人信托公司的考虑 227 
14.7.1 持续性 227 
14.7.2 规则 227 
14.7.3 控制 227 
14.7.4 税务 228 
14.8 总结 229 
第15章 财富转移计划 230 
15.1 遗产规划基础 233 
15.1.1 年度免税额 234 
15.1.2 终生赠与免税额度 234 
15.1.3 高级赠与理念与策略 235 
15.1.4 资产冻结技术 236 
15.1.5 赠与人保留年金信托 237 
15.1.6 生命保险计划 238 
15.1.7 慈善捐赠计划 240 
15.1.8 家族有限合伙 242 
15.2 总结 243 
第四部分 高净值客户与家族办公室的专题研究 
第16章 股票风险的集中管理 246 
16.1 集中股权由什么构成 247 
16.1.1 为什么一些客户拥有集中股权 248 
16.2 集中股权风险小化的策略 250 
16.2.1 投资组合收入：卖出看涨期权 25>

图书基本信息
图书名称	家族财富税收优化：高净值客户投资策略
作者	(美)尼尔·J·甘农,徐长征
定价	45.00元
出版社	机械工业出版社
ISBN	9787111456049
出版日期	2014-03-01
字数
页码	224
版次	1
装帧	平装
开本	16开
商品重量	0.4Kg

内容简介

在家族财富的传承手段中，股票与债券孰优孰劣？ 考虑税负的影响之后，您的投资组合回报还能战胜通胀吗？ 怎样的投资组合及税负结构更有可能实现家族财富跨代传承？ 金融危机之后，如何应对财富管理面临的挑战？本书用翔实的资料揭示了适合高资产净值客户的投资策略。 尼尔·甘农，摩根士丹利美邦国际高管，声誉卓著的私人财富管理者，秉持独特的投资理念，为全美富有家族提供持续服务。作者凭借丰富经验，以专业人士的眼光，带领您审视旧规则，一步步避开投资陷阱，未雨绸缪，顺应经济周期的变幻，调整投资策略，成功实现家族财富税收优化。

作者简介

尼尔·J·甘农 摩根士丹利美邦国际下属的甘农财富管理集团主席，为《福布斯》全美富豪400强家族和高净值投资者提供财富管理建议。由他领衔主导的应税投资者前沿研究成果发表在CFA协会刊物上。2008年，尼尔被投资组合管理研究院授予“年度佳投资组合管理者”。《巴伦周刊》称其为全美的财务顾问。目前尼尔 J. 甘农居住在密苏里州的圣路易斯。

目录

译者序 致 谢 序 言 章 富人是如何成功的 第二章 必须了解的金融史 第三章 高净值投资者的股票与债券税后收益 第四章 投资者的资产配置 第五章 市政债券 第六章 另类投资 第七章 税负对长期资产复利增长的影响 第八章 优化投资组合的策略税收、业绩和费用 第九章 主动还是被动：投资者如何决策 第十章 以新角度看待风险 第十一章 机构的投资习惯 第十二章 富裕家族的投资习惯 第十三章 代际传承规划 第十四章 盈利与股价关联度研究 第十五章 投资陷阱 第十六章 财富管理策略及不同模式之间的比较 参考文献 > 图书基本信息 图书名称 资产配置投资实践 作者 (英)Yoram Lustig(尤拉姆.拉斯汀),孙静 郑志勇 李韵 定价 99.00元 出版社 电子工业出版社 ISBN 9787121283369 出版日期 2016-04-01 字数 页码 版次 1 装帧 平装 开本 16开 商品重量 0.4Kg    内容简介 本书作者从自身长年一线投资管理工作经验的角度，全面系统地梳理了资产配置投资过程中所涉及的理论基础与实务技能。作者按照实际工作中的资产配置投资管理流程，从理解客户需求、制订投资方案和评价方案效果的逻辑出发，将著述内容分为四大部分：一、设定投资目标；二、制定投资策略；三、寻找解决方法；四、绩效回顾。这种帮助客户理解自己的需求偏好，从客户的角度制订投资方案的投资模式将是未来国内资产管理行业发展的一大趋势。    作者简介 Yoram Lustig从事多资产投资组合投资管理已逾10年。曾在Merrill Lynch担任Portfolio Construction EMEA负责人，7年间他负责管理多资产投资组合，选择投资标的，规划投资策略，管理组合风险，分析投资组合，此外还对客户做出投资建议。目前，他在一家大型保险公司的资产管理团队担任多资产基金的负责人，管理整个多资产基金团队，团队运作过120只多资产基金，资产管理规模过700亿英镑。在进入投资管理领域之前，Yoram Lustig从事商贸和金融法律事务。Yoram工作经历丰富，对各种类型的资产，包括股票、债券、房地产以及整个另类投资领域，均有深入了解和研究。他不但对客户需求，而且对基金管理的商业模式和法务方面均有独到的见解，这也为其从事多资产投资管理的研究提供了充分的宽广视角。 > 图书基本信息 图书名称 私人财富管理 作者 (美)霍兰,翟立宏,蔡栋梁,盛方富 定价 99.00元 出版社 机械工业出版社 ISBN 9787111499541 出版日期 2015-11-01 字数 650000 页码 450 版次 1 装帧 平装 开本 16开 商品重量 0.4Kg    内容简介 本书收录了来自CFA协会的研究文集，以及金融分析杂志和CFA协会的季度会议报告的文章，介绍了大量理财领域的知识。这些知识都来自于财富管理领域中**影响力的思想领袖——从诺贝尔奖得主和学院中的研究者到理财领域的实践工作者。本书分为了四个部分，每一部分解决一个私人财富管理领域中的热点问题，是面对私人财富管理领域中的各项挑战的行动指南。    作者简介    目录 推荐序 前言 部分 生命周期投资 第1章 养老金计划的未来 1．1 固定收益养老金计划 1．2 固定供款养老金计划 1．2．1 下一代养老金计划 1．2．2 产品设计的特性：简单性和持久性 1．3 创新产品的技术和工具 1．3．1 人力资本 1．3．2 财富VS．可持续的现金流 1．3．3 预包装好的流动性 1．3．4 房地产风险 1．3．5 行为金融学和后悔保险 1．4 结论 1．5 问答 参考文献 第2章 个人理财是一门严谨的科学吗 注释 第3章 终身的理财建议：人力资本、资产配置和保险 引言 3．1 简介 3．1．1 不断变化的退休现状 3．1．2 针对个人投资者的传统投资建议模型 3．1．3 3种风险因素及对冲措施 3．1．4 一个完整的模型 3．2 人力资本与资产配置建议 3．2．1 什么是人力资本 3．2．2 人力资本在资产配置中的作用 3．2．3 案例分析 3．2．4 小结 3．3 人力资本、人寿保险与资产配置 3．3．1 人寿保险与资产配置决策 3．3．2 人力资本、人寿保险与资产配置的相关研究 3．3．3 模型简介 3．3． 4案例分析 3．3．5 小结 3．4 退休投资组合与长寿风险 3．4．1 退休阶段的3个风险因素 …… 第4章 生命周期储蓄和投资优化理论 第5章 传统财务规划有利于您的财务健康吗 第6章 生活护理年金 第7章 长寿年金：适合每个人的一种年金 第8章 基于非模拟方法的可持续支出率研究 第9章 参数可观测条件下的资产配置 第二部分 纳税私人客户的投资管理 第10章 纳税私人投资者的投资管理 第11章 高净值投资者的核心/卫星策略 第12章 有税收创造的更高的权益风险溢价 第13章 延期缴税和税收亏损收割 第14章 税收管理、损失抵税和高入先出法 第15章 用节税的眼光来投资 第16章 多元化集中控股 第17章 基于低成本股票的套期保值策略 第三部分 节税财富积累 第18章 税收优惠储蓄账户与节税财富积累 第19章 税后资产配置 第20章 累进税率制度下的取款安排 第四部分 税后业绩衡量 第21章 税后业绩水平的评估 第22章 应税基准的确定：充满复杂性 第23章 税后基金业绩解析 CFA项目介绍

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成功的家族财富管理绝非易事。在当前的全球形势下，收入与资本增长乏力，游戏规则突变，家族理财更具挑战性，要求管理者慎重考虑家族与财务的各个方面。

本书阐述了以家族为核心的通盘理财之道，探讨了家族的财富观、理财目标的设定、金融资产的配置、家族成员的成长及教育等问题。

本书回顾了过去数年许多家族在理财方面的教训，并就如何免蹈他人覆辙给出了建议。

两位作者还就怎样将家族企业纳入家族理财计划提供了有益指引，对私人投资和机构投资的差异进行了深入介绍，并就动荡岁月里如何坚守理财纪律给出了实用建议。

虽然没有哪个投资方法能确保长期、始终的成功，但作者认为成功的投资有一些基本的共通点。

本书提出了成功家族理财的七大要务，并列出了制定及实施家族理财策略、实现总体目标的具体步骤。作者详细介绍了怎样执行这七大要务：

一、制定明确的家族愿景、价值观及目标，这是理财战略的重要基础；

二、制定全面、务实的投资框架，以确保在任何环境中都坚守投资纪律；

三、制定长期家族理财战略，设计将带来期望结果的资产配置模型；

四、拟定年度投资方针，根据资本市场趋势和家族经济状况制定投资战术；

五、对照内部目标和外部基准，持续监测投资业绩；

六、选聘并管理一批经验丰富、值得信赖、能助你应对挑战的财务顾问；

七、凝聚并教育家族成员，使其致力于家族物质财富与人力资本的保值增值。

为了实现家族财富保值增值的长期目标，家族领袖需要管好各种家族与财产事务，趋利避害。他们必须在不断演进的理财环境中掌握好变与不变的平衡。

本书全面、精到、实用，可作为家族成员及理财经理的重要指南。

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