發表於2024-12-23
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(上冊)《銀行業法律法規與綜閤能力》目錄
第1部分經濟金融基礎知識
第1章經濟基礎知識1
1.1宏觀經濟分析1
1.1.1宏觀經濟發展目標1
1.1.2經濟周期3
1.1.3經濟結構4
1.2行業經濟發展分析5
1.2.1我國的行業分類5
1.2.2行業分析基本內容5
1.3區域經濟發展分析8
1.3.1區域發展條件分析8
1.3.2區域經濟分析8
1.3.3區域發展分析9
1.4自測練習9
第2章金融基礎知識11
2.1貨幣基礎知識11
2.1.1貨幣本質與職能11
2.1.2貨幣需求與貨幣供給12
2.1.3通貨膨脹與通貨緊縮15
2.2貨幣政策18
2.2.1貨幣政策目標19
2.2.2貨幣政策工具20
2.2.3貨幣政策傳導機製22
2.3利息與利率22
2.3.1概念23
2.3.2利息率的主要種類23
2.3.3我國利率市場化24
2.4外匯與匯率26
2.4.1概述26
2.4.2匯率變動的影響因素27
2.4.3人民幣國際化與外匯管理體製改革28
2.5自測練習29
第3章金融市場31
3.1金融市場概述31
3.1.1金融市場的概念和主客體31
3.1.2金融市場的功能32
3.1.3金融市場種類33
3.1.4金融工具34
3.2貨幣市場和資本市場35
3.2.1貨幣市場35
3.2.2資本市場37
3.3我國金融市場組織體係40
3.3.1貨幣當局40
3.3.2金融監督管理機構41
3.3.3銀行業金融機構42
3.3.4證券期貨類金融機構42
3.3.5保險類金融機構43
3.3.6其他金融機構44
3.3.7金融行業自律組織44
3.4自測練習46
第4章銀行體係47
4.1銀行起源與發展47
4.1.1商業銀行的産生與發展47
4.1.2中央銀行的産生與發展47
4.2銀行業分類與職能48
4.2.1中央銀行48
4.2.2政策性銀行49
4.2.3商業銀行51
4.2.4非銀行金融機構54
4.3自測練習56
第2部分銀行業務
第5章負債業務57
5.1存款業務57
5.1.1個人存款業務57
5.1.2單位存款業務60
5.1.3人民幣同業存款61
5.1.4外幣存款業務62
5.2非存款業務63
5.3自測練習64
第6章資産業務65
6.1貸款業務65
6.1.1貸款業務品種65
6.1.2貸款業務流程70
6.1.3貸款質量分類與不良貸款管理73
6.2錶外資産業務73
6.2.1銀行承兌匯票74
6.2.2保函及備用信用證74
6.2.3承諾業務及信貸證明75
6.3自測練習76
第7章中間業務78
7.1中間業務概述78
7.1.1中間業務的概念79
7.1.2中間業務的特點79
7.1.3中間業務的發展與創新79
7.2支付結算業務79
7.2.1支付結算業務概念79
7.2.2支付結算工具79
7.2.3清算業務81
7.3代理業務81
7.3.1代收代付業務81
7.3.2代理銀行業務81
7.3.3代理證券業務82
7.3.4代理保險業務82
7.3.5其他代理業務82
7.4托管業務83
7.4.1資産托管業務83
7.4.2代保管業務83
7.5谘詢顧問業務83
7.5.1谘詢服務83
7.5.2財務顧問服務84
7.6銀行卡業務84
7.6.1銀行卡分類84
7.6.2信用卡85
7.6.3藉記卡87
7.6.4信用卡和藉記卡的主要區彆88
7.7自測練習89
第8章理財業務90
8.1理財業務概述90
8.1.1理財業務定義90
8.1.2理財業務特點及其與傳統信貸業務的差異90
8.1.3理財業務管理91
8.2理財産品分類與銷售管理92
8.2.1理財産品分類92
8.2.2理財産品風險分級94
8.2.3理財産品銷售管理要求94
8.3自測練習95
第3部分銀行管理
第9章銀行管理基礎96
9.1商業銀行的組織架構96
9.1.1商業銀行組織架構的內涵96
9.1.2西方商業銀行的組織架構98
9.1.3我國商業銀行組織架構及發展趨勢99
9.2銀行管理的基本指標100
9.2.1規模指標100
9.2.2結構指標101
9.2.3效率指標102
9.2.4市場指標103
9.2.5安全性指標103
9.2.6流動性指標104
9.2.7客戶集中度指標105
9.2.8盈利性指標106
9.3自測練習107
第10章公司治理、內部控製與閤規管理109
10.1公司治理109
10.1.1銀行公司治理概述109
10.1.2穩健公司治理原則109
10.1.3銀行公司治理的組織架構110
10.1.4激勵約束機製112
10.2內部控製113
10.2.1內部控製目標與基本原則113
10.2.2內部控製措施114
10.2.3內部控製保障115
10.3閤規管理116
10.4自測練習117
第11章商業銀行資産負債管理118
11.1資産負債管理對象118
11.2資産負債管理的構成內容和策略118
11.2.1資産負債管理的構成內容119
11.2.2資産負債管理的策略120
11.3自測練習121
第12章資本管理122
12.1概述122
12.1.1資本的定義和種類122
12.1.2資本的作用123
12.2巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管124
12.2.1巴塞爾資本協議124
12.2.2我國銀行業資本監管125
12.3自測練習127
第13章風險管理128
13.1概述128
13.1.1風險的定義128
13.1.2風險的分類128
13.2風險管理的組織架構與流程130
13.2.1風險管理的組織架構130
13.2.2風險管理流程131
13.3信用風險管理131
13.3.1信用風險的分類131
13.3.2信用風險管理管控手段132
13.4市場風險管理133
13.4.1市場風險的分類133
13.4.2市場風險的管控手段133
13.5操作風險管理134
13.5.1操作風險的分類134
13.5.2操作風險的管控手段135
13.6流動性風險管理135
13.6.1流動性風險的分類136
13.6.2流動性風險的管控手段136
13.7自測練習137
第4部分銀行從業法律基礎
第14章銀行基本法律法規138
14.1 《中國人民銀行法》138
14.1.1中國人民銀行的法定職責與業務139
14.1.2人民幣140
14.1.3中國人民銀行的監督管理140
14.2 《銀行業監督管理法》141
14.2.1 《銀行業監督管理法》的適用範圍141
14.2.2銀行業監督管理機構的監督管理職責142
14.2.3銀行業監督管理機構的監督管理措施143
14.3 《商業銀行法》145
14.3.1商業銀行法律地位與經營原則146
14.3.2商業銀行組織機構146
14.3.3商業銀行業務規則147
14.4 《反洗錢法》148
14.4.1洗錢的概念、過程及方式149
14.4.2反洗錢的監管機構及職責150
14.4.3商業銀行的反洗錢義務151
14.5自測練習151
第15章民事法律製度153
15.1民法153
15.1.1民法概述154
15.1.2民事主體154
15.1.3民事法律行為與代理157
15.2物權法和擔保法160
15.2.1物權基本法律製度160
15.2.2擔保法律製度162
15.3閤同法169
15.3.1閤同與閤同的相對性169
15.3.2閤同的訂立170
15.3.3閤同的效力171
15.3.4閤同的履行172
15.3.5閤同的保全173
15.3.6閤同的變更、轉讓與終止173
15.3.7違約責任175
15.4婚姻法和繼承法176
15.4.1婚姻法176
15.4.2繼承法177
15.5自測練習179
第16章商事法律製度181
16.1公司法律製度182
16.1.1公司的概念和種類182
16.1.2公司設立製度182
16.1.3公司資本製度183
16.1.4公司的組織機構183
16.1.5公司終止製度184
16.2證券與保險法律製度185
16.2.1證券法185
16.2.2保險法188
16.3信托法律製度189
16.3.1信托概述189
16.3.2信托的設立191
16.3.3信托法律關係的主體191
16.3.4信托法律關係的客體191
16.3.5信托的變更與終止192
16.4票據法律製度192
16.4.1《票據法》概述192
16.4.2票據的功能193
16.4.3票據行為193
16.4.4票據權利194
16.4.5票據喪失的補救措施195
16.5破産法律製度195
16.5.1破産法概述195
16.5.2破産的申請和受理195
16.5.3債務人財産的範圍196
16.5.4破産債權及申報197
16.5.5債權人會議和債權人委員會197
16.5.6重整與和解198
16.5.7破産清算198
16.6自測練習199
第17章刑事法律製度200
17.1刑法基本理論200
17.1.1刑法的概念、任務和基本原則200
17.1.2犯罪201
17.1.3刑罰202
17.2金融犯罪及刑事責任203
17.2.1金融犯罪概述203
17.2.2破壞金融管理秩序罪204
17.2.3金融詐騙罪207
17.2.4銀行業相關職務犯罪211
17.3刑事訴訟213
17.3.1刑事訴訟概述213
17.3.2刑事訴訟基本程序214
17.3.3刑事訴訟強製措施214
17.3.4附帶民事訴訟214
17.4自測練習215
第5部分銀行監管與自律
第18章銀行監管體製216
18.1銀行監管起源與演變216
18.2我國的銀行監管框架217
18.2.1我國銀行監管的曆史217
18.2.2銀行監管的四個層次218
18.2.3我國當前銀行監管的框架218
18.3自測練習219
第19章銀行自律與市場約束220
19.1銀行自律組織220
19.1.1國際銀行自律組織220
19.1.2中國銀行業協會221
19.2職業操守222
19.2.1《銀行業從業人員職業操守》概述222
19.2.2銀行業從業人員職業操守的相關規定223
19.3從業準則235
19.3.1誠實信用235
19.3.2守法閤規235
19.3.3專業勝任236
19.3.4勤勉盡職236
19.3.5保護商業秘密與客戶隱私236
19.3.6公平競爭236
19.4自測練習237
附錄自測練習參考答案及解析238
《個人理財》目錄
第1章 個人理財概述
1.1 個人理財相關定義
1.1.1 個人理財相關定義
1.1.2 個人理財業務相關主體
1.1.3 銀行個人理財業務分類
1.2 個人理財業務的發展及原因
1.2.1 個人理財業務的發展
1.2.2 國內個人理財業務迅速發展的原因
1.3 理財師的執業資格和要求
1.3.1 理財師隊伍狀況
1.3.2 理財師的職業特徵
1.3.3 理財師的執業資格
1.4 自測練習
第2章 個人理財業務相關法律法規
2.1 理財師的法律法規基礎知識
2.1.1 法律知識的重要性
2.1.2 中國的法律體係
2.1.3 民事法律關係介紹
2.1.4 閤同法律關係
2.2 理財規劃中的法律法規
2.2.1 物權法
2.2.2 婚姻法
2.2.3 個人獨資企業法和閤夥企業法
2.3 理財産品及銷售相關法律法規
2.3.1 商業銀行理財産品涉及的重要法律法規
2.3.2 基金代銷業務涉及的法律法規
2.3.3 保險代理業務涉及的相關法律法規
2.3.4 銀信理財業務涉及的法律法規
2.3.5 黃金期貨交易業務涉及的法律法規
2.3.6 個人外匯管理涉及的法律法規
2.4 自測練習
第3章 理財投資市場概述
3.1 金融市場概述
3.1.1 金融市場的概念
3.1.2 金融市場的特點
3.1.3 金融市場的構成要素
3.1.4 金融市場功能
3.2 金融市場分類
3.2.1 有形市場和無形市場
3.2.2 發行市場和流通市場
3.2.3 貨幣市場和資本市場
3.2.4 直接融資市場和間接融資市場
3.3 理財投資市場介紹
3.3.1 貨幣市場介紹
3.3.2 債券市場介紹
3.3.3 股票市場介紹
3.3.4 金融衍生品市場介紹
3.3.5 外匯市場介紹
3.3.6 保險市場介紹
3.3.7 貴金屬市場及其他投資市場介紹
3.4 自測練習
第4章 理財産品概述
4.1 銀行理財産品
4.1.1 銀行理財産品概述
4.1.2 銀行理財産品分類及特點
4.1.3 銀行理財産品風險及法律約束
4.2 銀行代理理財産品
4.2.1 銀行代理理財産品概述
4.2.2 基金
4.2.3 保險
4.2.4 國債
4.2.5 信托産品
4.2.6 貴金屬
4.2.7 券商資産管理計劃
4.3 其他理財産品
4.3.1 股票
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