发表于2024-12-23
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(上册)《银行业法律法规与综合能力》目录
第1部分经济金融基础知识
第1章经济基础知识1
1.1宏观经济分析1
1.1.1宏观经济发展目标1
1.1.2经济周期3
1.1.3经济结构4
1.2行业经济发展分析5
1.2.1我国的行业分类5
1.2.2行业分析基本内容5
1.3区域经济发展分析8
1.3.1区域发展条件分析8
1.3.2区域经济分析8
1.3.3区域发展分析9
1.4自测练习9
第2章金融基础知识11
2.1货币基础知识11
2.1.1货币本质与职能11
2.1.2货币需求与货币供给12
2.1.3通货膨胀与通货紧缩15
2.2货币政策18
2.2.1货币政策目标19
2.2.2货币政策工具20
2.2.3货币政策传导机制22
2.3利息与利率22
2.3.1概念23
2.3.2利息率的主要种类23
2.3.3我国利率市场化24
2.4外汇与汇率26
2.4.1概述26
2.4.2汇率变动的影响因素27
2.4.3人民币国际化与外汇管理体制改革28
2.5自测练习29
第3章金融市场31
3.1金融市场概述31
3.1.1金融市场的概念和主客体31
3.1.2金融市场的功能32
3.1.3金融市场种类33
3.1.4金融工具34
3.2货币市场和资本市场35
3.2.1货币市场35
3.2.2资本市场37
3.3我国金融市场组织体系40
3.3.1货币当局40
3.3.2金融监督管理机构41
3.3.3银行业金融机构42
3.3.4证券期货类金融机构42
3.3.5保险类金融机构43
3.3.6其他金融机构44
3.3.7金融行业自律组织44
3.4自测练习46
第4章银行体系47
4.1银行起源与发展47
4.1.1商业银行的产生与发展47
4.1.2中央银行的产生与发展47
4.2银行业分类与职能48
4.2.1中央银行48
4.2.2政策性银行49
4.2.3商业银行51
4.2.4非银行金融机构54
4.3自测练习56
第2部分银行业务
第5章负债业务57
5.1存款业务57
5.1.1个人存款业务57
5.1.2单位存款业务60
5.1.3人民币同业存款61
5.1.4外币存款业务62
5.2非存款业务63
5.3自测练习64
第6章资产业务65
6.1贷款业务65
6.1.1贷款业务品种65
6.1.2贷款业务流程70
6.1.3贷款质量分类与不良贷款管理73
6.2表外资产业务73
6.2.1银行承兑汇票74
6.2.2保函及备用信用证74
6.2.3承诺业务及信贷证明75
6.3自测练习76
第7章中间业务78
7.1中间业务概述78
7.1.1中间业务的概念79
7.1.2中间业务的特点79
7.1.3中间业务的发展与创新79
7.2支付结算业务79
7.2.1支付结算业务概念79
7.2.2支付结算工具79
7.2.3清算业务81
7.3代理业务81
7.3.1代收代付业务81
7.3.2代理银行业务81
7.3.3代理证券业务82
7.3.4代理保险业务82
7.3.5其他代理业务82
7.4托管业务83
7.4.1资产托管业务83
7.4.2代保管业务83
7.5咨询顾问业务83
7.5.1咨询服务83
7.5.2财务顾问服务84
7.6银行卡业务84
7.6.1银行卡分类84
7.6.2信用卡85
7.6.3借记卡87
7.6.4信用卡和借记卡的主要区别88
7.7自测练习89
第8章理财业务90
8.1理财业务概述90
8.1.1理财业务定义90
8.1.2理财业务特点及其与传统信贷业务的差异90
8.1.3理财业务管理91
8.2理财产品分类与销售管理92
8.2.1理财产品分类92
8.2.2理财产品风险分级94
8.2.3理财产品销售管理要求94
8.3自测练习95
第3部分银行管理
第9章银行管理基础96
9.1商业银行的组织架构96
9.1.1商业银行组织架构的内涵96
9.1.2西方商业银行的组织架构98
9.1.3我国商业银行组织架构及发展趋势99
9.2银行管理的基本指标100
9.2.1规模指标100
9.2.2结构指标101
9.2.3效率指标102
9.2.4市场指标103
9.2.5安全性指标103
9.2.6流动性指标104
9.2.7客户集中度指标105
9.2.8盈利性指标106
9.3自测练习107
第10章公司治理、内部控制与合规管理109
10.1公司治理109
10.1.1银行公司治理概述109
10.1.2稳健公司治理原则109
10.1.3银行公司治理的组织架构110
10.1.4激励约束机制112
10.2内部控制113
10.2.1内部控制目标与基本原则113
10.2.2内部控制措施114
10.2.3内部控制保障115
10.3合规管理116
10.4自测练习117
第11章商业银行资产负债管理118
11.1资产负债管理对象118
11.2资产负债管理的构成内容和策略118
11.2.1资产负债管理的构成内容119
11.2.2资产负债管理的策略120
11.3自测练习121
第12章资本管理122
12.1概述122
12.1.1资本的定义和种类122
12.1.2资本的作用123
12.2巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管124
12.2.1巴塞尔资本协议124
12.2.2我国银行业资本监管125
12.3自测练习127
第13章风险管理128
13.1概述128
13.1.1风险的定义128
13.1.2风险的分类128
13.2风险管理的组织架构与流程130
13.2.1风险管理的组织架构130
13.2.2风险管理流程131
13.3信用风险管理131
13.3.1信用风险的分类131
13.3.2信用风险管理管控手段132
13.4市场风险管理133
13.4.1市场风险的分类133
13.4.2市场风险的管控手段133
13.5操作风险管理134
13.5.1操作风险的分类134
13.5.2操作风险的管控手段135
13.6流动性风险管理135
13.6.1流动性风险的分类136
13.6.2流动性风险的管控手段136
13.7自测练习137
第4部分银行从业法律基础
第14章银行基本法律法规138
14.1 《中国人民银行法》138
14.1.1中国人民银行的法定职责与业务139
14.1.2人民币140
14.1.3中国人民银行的监督管理140
14.2 《银行业监督管理法》141
14.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围141
14.2.2银行业监督管理机构的监督管理职责142
14.2.3银行业监督管理机构的监督管理措施143
14.3 《商业银行法》145
14.3.1商业银行法律地位与经营原则146
14.3.2商业银行组织机构146
14.3.3商业银行业务规则147
14.4 《反洗钱法》148
14.4.1洗钱的概念、过程及方式149
14.4.2反洗钱的监管机构及职责150
14.4.3商业银行的反洗钱义务151
14.5自测练习151
第15章民事法律制度153
15.1民法153
15.1.1民法概述154
15.1.2民事主体154
15.1.3民事法律行为与代理157
15.2物权法和担保法160
15.2.1物权基本法律制度160
15.2.2担保法律制度162
15.3合同法169
15.3.1合同与合同的相对性169
15.3.2合同的订立170
15.3.3合同的效力171
15.3.4合同的履行172
15.3.5合同的保全173
15.3.6合同的变更、转让与终止173
15.3.7违约责任175
15.4婚姻法和继承法176
15.4.1婚姻法176
15.4.2继承法177
15.5自测练习179
第16章商事法律制度181
16.1公司法律制度182
16.1.1公司的概念和种类182
16.1.2公司设立制度182
16.1.3公司资本制度183
16.1.4公司的组织机构183
16.1.5公司终止制度184
16.2证券与保险法律制度185
16.2.1证券法185
16.2.2保险法188
16.3信托法律制度189
16.3.1信托概述189
16.3.2信托的设立191
16.3.3信托法律关系的主体191
16.3.4信托法律关系的客体191
16.3.5信托的变更与终止192
16.4票据法律制度192
16.4.1《票据法》概述192
16.4.2票据的功能193
16.4.3票据行为193
16.4.4票据权利194
16.4.5票据丧失的补救措施195
16.5破产法律制度195
16.5.1破产法概述195
16.5.2破产的申请和受理195
16.5.3债务人财产的范围196
16.5.4破产债权及申报197
16.5.5债权人会议和债权人委员会197
16.5.6重整与和解198
16.5.7破产清算198
16.6自测练习199
第17章刑事法律制度200
17.1刑法基本理论200
17.1.1刑法的概念、任务和基本原则200
17.1.2犯罪201
17.1.3刑罚202
17.2金融犯罪及刑事责任203
17.2.1金融犯罪概述203
17.2.2破坏金融管理秩序罪204
17.2.3金融诈骗罪207
17.2.4银行业相关职务犯罪211
17.3刑事诉讼213
17.3.1刑事诉讼概述213
17.3.2刑事诉讼基本程序214
17.3.3刑事诉讼强制措施214
17.3.4附带民事诉讼214
17.4自测练习215
第5部分银行监管与自律
第18章银行监管体制216
18.1银行监管起源与演变216
18.2我国的银行监管框架217
18.2.1我国银行监管的历史217
18.2.2银行监管的四个层次218
18.2.3我国当前银行监管的框架218
18.3自测练习219
第19章银行自律与市场约束220
19.1银行自律组织220
19.1.1国际银行自律组织220
19.1.2中国银行业协会221
19.2职业操守222
19.2.1《银行业从业人员职业操守》概述222
19.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定223
19.3从业准则235
19.3.1诚实信用235
19.3.2守法合规235
19.3.3专业胜任236
19.3.4勤勉尽职236
19.3.5保护商业秘密与客户隐私236
19.3.6公平竞争236
19.4自测练习237
附录自测练习参考答案及解析238
《个人理财》目录
第1章 个人理财概述
1.1 个人理财相关定义
1.1.1 个人理财相关定义
1.1.2 个人理财业务相关主体
1.1.3 银行个人理财业务分类
1.2 个人理财业务的发展及原因
1.2.1 个人理财业务的发展
1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因
1.3 理财师的执业资格和要求
1.3.1 理财师队伍状况
1.3.2 理财师的职业特征
1.3.3 理财师的执业资格
1.4 自测练习
第2章 个人理财业务相关法律法规
2.1 理财师的法律法规基础知识
2.1.1 法律知识的重要性
2.1.2 中国的法律体系
2.1.3 民事法律关系介绍
2.1.4 合同法律关系
2.2 理财规划中的法律法规
2.2.1 物权法
2.2.2 婚姻法
2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法
2.3 理财产品及销售相关法律法规
2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规
2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规
2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规
2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规
2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规
2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规
2.4 自测练习
第3章 理财投资市场概述
3.1 金融市场概述
3.1.1 金融市场的概念
3.1.2 金融市场的特点
3.1.3 金融市场的构成要素
3.1.4 金融市场功能
3.2 金融市场分类
3.2.1 有形市场和无形市场
3.2.2 发行市场和流通市场
3.2.3 货币市场和资本市场
3.2.4 直接融资市场和间接融资市场
3.3 理财投资市场介绍
3.3.1 货币市场介绍
3.3.2 债券市场介绍
3.3.3 股票市场介绍
3.3.4 金融衍生品市场介绍
3.3.5 外汇市场介绍
3.3.6 保险市场介绍
3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍
3.4 自测练习
第4章 理财产品概述
4.1 银行理财产品
4.1.1 银行理财产品概述
4.1.2 银行理财产品分类及特点
4.1.3 银行理财产品风险及法律约束
4.2 银行代理理财产品
4.2.1 银行代理理财产品概述
4.2.2 基金
4.2.3 保险
4.2.4 国债
4.2.5 信托产品
4.2.6 贵金属
4.2.7 券商资产管理计划
4.3 其他理财产品
4.3.1 股票
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