具體描述
基本信息
書名：資産證券化融資實務操作指引
定價：118.00元
作者：隋平,李廣新
齣版社：法律齣版社
齣版日期：2014-04-01
ISBN：9787511860958
字數：
頁碼：
版次：1
裝幀：平裝
開本：16開
商品重量：0.4kg
編輯推薦
內容提要
本書分四編二十九章對資産證券化融資實務做瞭詳盡而實用的介紹。
目錄
編總論
章資産證券化原理
節基本原理
一、資産證券化的定義
二、資産證券化的誕生基礎
三、資産證券化的作用
（一）資産證券化對發起人的益處
（二）資産證券化對投資者的益處
（三）資産證券化對金融市場的益處
第二節資産證券化交易結構
一、資産證券化的交易結構
（一）發起人
（二）特殊目的實體（SPV）
（三）服務人
（四）受托人
（五）承銷商（投資銀行等金融中介機構）
（六）信用增級機構
（七）信用評級機構
（八）投資者
二、企業資産證券化的基本流程
三、資産證券化的基本流程
（一）確定證券化資産並組建資産池
（二）設立特殊目的實體(SPV)
（三）資産的完全轉讓
（四）信用增級
（五）信用評級
（六）證券打包發售
（七）嚮發起人支付對價
（八）管理資産池
（九）清償證券
第二章專項資管計劃的法律與操作
節專項資管計劃的法律
一、證券公司客戶資産管理業務
二、關於證券公司資産證券化業務的規定
（一）專項計劃
（二）基礎資産
（三）資産支持證券
（四）計劃各參與方
（五）管理與托管
（六）信息披露
（七）監督管理
第二節專項資管計劃的操作
一、確定基礎資産
二、設立特殊目的實體（SPV）
三、資産轉讓
四、信用增級
五、信用評級
六、項目審批
七、證券發行
八、維護與償還
第三章信貸資産證券化的操作流程
節信貸資産證券化的法律
一、特定目的信托（SPT）
二、信托基礎資産
三、資産支持證券
四、相關各參與方要求
五、發行、交易和托管
六、信息披露
第二節信貸資産證券化的操作
一、選定基礎資産
二、設立特殊目的信托（SPT）
三、風險隔離
（一）“真實齣售”與破産隔離
（二）現金流匯集與支付機製
（三）會計處理
四、信用增級與評級
（一）閤規風險
（二）基礎資産的信用風險
（三）交易結構風險
（四）管理與操作風險
五、資産支持證券發行
六、後期管理與償還
第四章資産支持票據的法律與操作
節資産支持票據的法律
一、主要法律
二、主要製度
第二節資産支持票據的操作
一、選定基礎資産
二、設立隔離賬戶
三、申請發行登記
四、信用增級
五、信用評級
六、資産支持票據發行
七、發行維護與收益償還
第二編企業資産證券化
第五章聯通CDMA網絡租賃費收益專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構與流動性安排
（二）交易參與主體
（三）“聯通收益”專項計劃基本情況
（四）計劃份額持有會
二、現金流分配
（一）現金迴收
（二）現金流分配
（三）現金流分配順序
（四）計劃管理費
（五）賬戶管理
三、風險因素
（一）利率風險
（二）流動性風險
（三）現金流不足的風險
（四）操作機構涉及的風險
（五）稅務風險
（六）違約風險
（七）評級相關風險
（八）兌付過程中涉及的風險
（九）計劃份額轉讓涉及的風險
第二節計劃的其他製度安排
一、《中國聯通CDMA網絡租賃費收益計劃總資産管理閤同》
（一）委托管理資金的交付和運用
（二）收益計劃的設立
（三）收益計劃的資産
（四）收益計劃的資産收益
（五）收益計劃份額
（六）委托人
（七）計劃管理人
（八）閤同終止
（九）違約責任
二、《中國聯通CDMA網絡租賃費收益計劃總資産買賣協議》
（一）資産的買賣
（二）基礎資産收益的交付及其
（三）購買價及其支付
（四）先決條件
（五）違約責任
（六）協議終止
三、《中國聯通CDMA網絡租賃費收益計劃托管協議》
（一）收益計劃資産的托管
（二）計劃管理人的權利和義務
（三）托管銀行的權利和義務
（四）業務監督
（五）托管銀行的解任和辭任
（六）違約責任
（七）閤同終止
第六章莞深高速公路收費收益權專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構與流動性安排
（二）交易參與主體
（三）專項計劃份額登記及交易
（四）專項計劃投資
二、“莞深收益”專項計劃基本情況
三、專項計劃資産管理
（一）專項計劃資産構成
（二）專項計劃資産管理
（三）專項計劃資産處分
四、“莞深收益”專項計劃分配資金
（一）預期收益率
（二）淨收益金額
（三）分配原則
（四）分配方式
（五）分配流程
（六）信息披露
（七）專項計劃終止後的清算
五、風險控製
（一）風險揭示
（二）風險防範措施
第二節計劃的其他製度安排
一、專項計劃當事人權利義務
（一）專項計劃份額持有人權利義務
（二）管理人權利義務
二、專項計劃份額持有會
（一）專項計劃份額持有會的召開事由
（二）召集人
（三）大會議決事項和程序
（四）專項計劃份額持有會決議的生效與效力
第七章遠東首期租賃收益專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構與流動性安排
（二）交易參與主體
（三）信用評級
（四）
二、專項計劃的方案
（一）受益憑證本金和收益的償付方式
（二）各類受益憑證的期限、票麵收益率
（三）受益憑證的收入分配
（四）各受益憑證的分配方案
（五）各受益憑證的分配方案
三、有控製權的受益憑證持有會
（一）召集的事由
（二）召集的方式
（三）會議的召開和錶決
四、風險因素
（一）利率風險
（二）承租人或其人違約風險
（三）逾期還款風險
（四）提前退租風險
（五）租賃利率調整風險
（六）遠東租賃破産風險
（七）計劃管理人、計劃服務機構、托管銀行盡責履約風險
（八）機構違約風險
（九）流動性風險
（十）稅務風險
（十一）信用等級變動風險
第二節計劃的其他製度安排
一、資産買賣協議摘要
（一）基礎資産的買賣
（二）基礎資産買賣的交割方式
（三）購買價款及其交付
（四）資産迴購和資産池選擇權
（五）賣方對基礎資産的陳述和保證
（六）違約責任
（七）協議生效和終止
二、服務協議摘要
（一）基礎資産的管理和服務
（二）報告和聲明
（三）保管
（四）計劃服務機構解任和辭任
（五）違約責任
三、托管協議摘要
（一）專項計劃資産的托管
（二）計劃管理人的權利和義務
（三）托管銀行的權利和義務
（四）業務監督
（五）托管銀行的解任和辭任
（六）違約責任
（七）協議生效和終止
四、保證承諾函
第八章遠東二期專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構
（二）受益憑證
（三）受益憑證的取得和獨立性
（四）受益憑證的轉讓
二、專項計劃的分配
（一）分配順序
（二）受益憑證靜態償還情況
（三）分配流程
三、專項計劃的風險與防範
（一）利率風險
（二）承租人或其人違約風險
（三）逾期還款風險
（四）提前退租風險
（五）租賃利率調整風險
（六）遠東租賃破産風險
（七）計劃管理人、資産服務機構、托管銀行、監管銀行盡責履約風險
（八）流動性風險
（九）現金流預測風險
（十）稅務風險
（十一）評級風險
第二節計劃的其他製度安排
一、有控製權的受益憑證持有會
二、當事人權利與義務
（一）受益憑證持有人的權利與義務
（二）計劃管理人的權利與義務
（三）托管銀行的權利與義務
（四）其他機構的權利與義務
三、《資産買賣協議》
（一）基礎資産的買賣
（二）保證金的交付
（三）購買價款及其支付
（四）基礎資産買賣的交割方式
（五）資産贖迴
（六）權利完善措施
（七）賣方對基礎資産的陳述和保證
（八）違約責任
（九）協議的生效和終止
四、《服務協議》
（一）基礎資産的管理和服務
（二）報告和聲明
（三）服務記錄及基礎資産文件的保管
（四）資産服務機構的更換
（五）違約責任
（六）協議生效和終止
五、《托管協議》
（一）專項計劃資産的托管
（二）專項計劃推廣專戶
（三）專項計劃賬戶的開立及使用
（四）專項計劃賬戶的分賬核算和管理
（五）專項計劃資金的投資運用
（六）業務監督
（七）托管銀行的解任和繼任托管銀行的委任
（八）違約責任
（九）協議的生效
六、《監管協議》
（一）賬戶的監管
（二）收款賬戶的開立
（三）遠東收款賬戶的使用與監管
（四）業務監督
（五）監管銀行的解任和繼任監管銀行的委任
（六）違約責任
（七）協議的生效
七、《流動性支持貸款協議》
（一）流動性支持貸款
（二）貸款承諾及放款條件
（三）承諾額與可用額度
（四）貸款用途
（五）貸款期限
（六）貸款利率
（七）閤同的轉讓
（八）違約責任
（九）協議的生效、終止與解除
八、《差額支付承諾函》
（一）差額支付承諾
（二）承諾期間
（三）差額支付的啓動條件
（四）差額支付資金的償還與追償
（五）權利義務的轉讓/轉移
（六）生效
第九章浦建BT項目收益專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構與流動性安排
（二）專項計劃資産管理
二、基礎資産買賣
（一）基礎資産構成
（二）基礎資産的閤法性
三、受益憑證
（一）優先級受益憑證
（二）次級受益憑證
（三）受益憑證轉讓
四、專項計劃分配資金
（一）優先級受益憑證分配資金
（二）次級受益憑證分配資金
（三）分配原則
（四）分配方式
（五）分配流程
五、風險揭示與控製
（一）與基礎資産相關的風險與控製
（二）與專項計劃管理相關的風險與控製
（三）與受益憑證相關的風險與控製
（四）其他風險
第二節計劃的其他製度安排
一、當事人權利義務概述
（一）受益憑證持有人權利
（二）受益憑證持有人義務
（三）管理人權利
（四）管理人義務
（五）原始權益人權利
（六）原始權益人義務
（七）浦東建設權利義務
二、受益憑證持有會
（一）受益憑證持有會組成
（二）受益憑證持有會的召開
（三）大會議決事項和程序
（四）受益憑證持有會決議的生效與效力
（五）受益憑證持有會決議瑕疵訴訟
三、《浦東建設BT項目閤同債權買賣閤同（一）》的摘要
（一）閤同前提
（二）專項投資目標
（三）專項計劃資金劃轉
（四）費用
（五）違約責任
四、《浦東建設BT項目閤同債權買賣閤同（二）》的摘要
（一）閤同前提
（二）專項投資目標
（三）專項計劃資金劃轉
（四）費用
（五）違約責任
五、《浦東建設BT項目資産支持收益專項資産管理計劃資産托管協議》的摘要
（一）托管人與計劃管理人之間業務監督、核查
（二）專項計劃資産保管
（三）信息披露
（四）更換計劃管理人、托管人
（五）禁止行為
（六）當事人違約責任
第十章南京城建汙水處理收費專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構
（二）專項計劃資産構成
（三）專項計劃資産管理
二、專項計劃分配資金
（一）專項計劃資産收益構成
（二）預期收益率
（三）淨收益金額
（四）專項計劃分配資金
（五）分配原則
（六）分配方式
（七）分配流程
三、風險揭示、控製與承擔
（一）風險揭示
（二）風險防範措施
（三）風險承擔
第二節計劃的其他製度安排
一、當事人權利義務
（一）受益憑證持有人權利
（二）受益憑證持有人義務
（三）管理人權利
（四）管理人義務
（五）托管人權利
（六）托管人義務
二、受益憑證持有會
（一）受益憑證持有會組成
（二）受益憑證持有會的召開
（三）大會議決事項和程序
（四）受益憑證持有會決議的生效與效力
（五）受益憑證持有會決議瑕疵訴訟
第十一章江蘇吳中BT項目迴購款專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構
（一）交易結構
（二）原始權益人
（三）計劃管理人
（四）機構
（五）評級機構
（六）托管銀行
（七）登記機構
二、受益憑證
三、專項計劃資産
四、專項計劃資産收益分配
（一）專項計劃分配資金
（二）分配原則與順序
（三）分配方式
五、風險控製
（一）信用風險
（二）BT項目迴購款變動風險
（三）管理風險
（四）投資者收益相關風險
（五）其他風險
第二節計劃的其他製度安排
一、受益憑證持有會
（一）受益憑證持有會的組成
（二）受益憑證持有會的召開
（三）受益憑證持有會議決事項和程序
（四）受益憑證持有會決議的生效與效力
（五）受益憑證持有會決議瑕疵訴訟
二、當事人的權利和義務
（一）受益憑證持有人的權利
（二）受益憑證持有人的義務
（三）計劃管理人的權利
（四）計劃管理人的義務
三、《江蘇吳中集團BT項目迴購款專項資産管理計劃債權轉讓協議》摘要
（一）債權的轉讓
（二）基礎資産收益的交付
（三）交易費用
（四）違約責任
第十二章小貸專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構
（一）交易結構
（二）專項計劃資産管理
二、專項計劃的分配
（一）專項計劃的迴收款
（二）專項計劃分配實施流程
（三）專項計劃分配順序
三、風險防範
（一）市場利率風險
（二）信用風險
（三）基礎資産利率水平下降的風險
（四）流動性風險
（五）提前償付風險
（六）計劃管理人、資産服務機構、托管銀行盡責履約風險
（七）現金流預測風險
（八）稅務風險
（九）評級風險
（十）其他風險
第二節計劃的其他製度安排
一、當事人的權利和義務
二、資産支持證券持有會
三、資産買賣協議摘要
（一）基礎資産的買賣
（二）基礎資産買賣的交割方式
（三）購買價款及其交付
（四）資産贖迴
（五）提前分配選擇權
（六）原始權益人對基礎資産的陳述和保證
（七）違約責任
（八）協議生效和終止
四、服務協議摘要
（一）基礎資産的管理和服務
（二）資産服務機構的更換
（三）違約責任
（四）服務期限
（五）閤同的生效
五、及補充支付承諾函摘要
（一）承諾
（二）補充支付承諾
（三）計劃管理人獲得授權
第十三章歡樂榖主題公園入園憑證專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構
（二）專項計劃資産構成
（三）專項計劃資産管理
（四）專項計劃資産處分
（五）受益憑證的登記及交易
二、人安排
（一）的性質和範圍
（二）責任的履行和終止
三、原始權益人差額支付安排
四、信用增級措施說明
（一）3種信用增級措施的相互關係和觸發條件
（二）觸發機製小結
五、專項計劃資産收益分配
（一）分配原則
（二）分配順序
（三）現金流劃轉安排
六、華僑城4、華僑城5迴售和贖迴安排
（一）迴售安排
（二）贖迴安排
（三）其他安排
（四）迴售和贖迴準備金賬戶
（五）迴售和贖迴相關時點安排小結
七、風險揭示、控製與承擔
（一）主體和信用風險
（二）銷售基礎資産産生的現金流不足風險
（三）管理風險
（四）受益憑證相關風險
（五）市場風險
（六）流動性風險
（七）政策與法律風險
（八）其他風險
第二節計劃的其他製度安排
一、當事人權利義務
（一）受益憑證持有人的權利
（二）受益憑證持有人的義務
（三）計劃管理人的權利
（四）計劃管理人的義務
（五）托管人的權利
（六）托管人的義務
二、受益憑證持有會
（一）受益憑證持有會組成
（二）受益憑證持有會的召開
（三）大會議決事項和程序
（四）受益憑證持有會決議的生效與效力
（五）受益憑證持有會決議瑕疵訴訟
三、《基礎資産買賣協議》
（一）專項計劃投資目標
（二）基礎資産現金收入劃轉
（三）不可抗力下啓動補足的特殊情形
四、《監管協議》（華僑城A）
（一）監管賬戶的設立
（二）監管資金
（三）資金劃付
（四）風險防範措施
五、《監管協議》（北京華僑城、上海華僑城）
（一）監管賬戶的設立
（二）監管資金
（三）資金劃付
（四）風險防範措施
六、《閤同》
（一）保證範圍、方式、期間
（二）不可抗力及啓動的特殊情形
（三）閤同受益人及其變更
（四）保證責任的變更
第十四章隧道股份BOT項目專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構與流動性安排
（二）專項計劃資産管理
（三）專項計劃
（四）資産支持證券登記及轉讓
二、專項計劃現金流歸集、投資及分配
（一）資金分配
（二）正常情況下的分配順序
（三）啓動情況下的分配
（四）正常現金流分配流程
（五）啓用支持下的現金流分配流程
三、風險與防範措施
（一）與基礎資産相關的風險與控製
（二）與專項計劃管理相關的風險與控製
（三）與資産支持證券相關的風險與控製
（四）其他風險
第二節計劃的其他製度安排
一、資産支持證券持有會
二、《資産買賣協議》
（一）基礎資産的買賣
（二）購買價款及其交付
（三）先決條件
（四）違約責任
（五）協議生效和終止
三、《托管協議》
（一）專項計劃資産的托管
（二）計劃管理人的權利和義務
（三）托管銀行的權利和義務
（四）業務監督
（五）托管銀行的解任和辭任
（六）違約責任
（七）協議生效和終止
第十五章華能瀾滄江水電收益權專項資管計劃
節專項資管計劃方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構
（二）信用增級措施
二、各檔受益憑證概況
（一）受益憑證的取得和獨立性
（二）瀾電01優先級受益憑證
（三）瀾電02優先級受益憑證
（四）瀾電03優先級受益憑證
（五）瀾電04優先級受益憑證
（六）瀾電05優先級受益憑證
（七）次級受益憑證
（八）受益憑證登記
（九）優先級受益憑證交易
三、專項計劃資産管理
（一）專項計劃資産構成
（二）專項計劃資産管理
（三）專項計劃資産處分
四、專項計劃資産收益分配
（一）專項計劃資産收益構成
（二）預期收益率
（三）分配原則
（四）分配順序
（五）分配方式
五、受益憑證持有人權利義務
（一）受益憑證持有人的權利
（二）受益憑證持有人的義務
六、計劃管理人權利義務
（一）計劃管理人的權利
（二）計劃管理人的義務
七、托管人權利義務
（一）托管人的權利
（二）托管人的義務
第二節計劃的其他製度安排
一、資産支持證券持有會
（一）受益憑證持有會組成
（二）受益憑證持有會的召開
（三）大會議決事項和程序
（四）受益憑證持有會決議的生效與效力
（五）受益憑證持有會決議瑕疵訴訟
二、風險揭示、控製與承擔
（一）風險揭示與控製
（二）風險的承擔
三、主要交易文件概要
（一）《基礎資産買賣閤同》
（二）《托管協議》
（三）《監管協議》
（四）《流動性支持協議》
第三編信貸資産證券化
第十六章建元個人住房證券化
節資産證券化方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構
（二）交易各方概述
（三）資産支持證券的承銷、轉讓、清算和交割
（四）現金流分配
二、主要交易文件要旨
（一）《信托閤同》
（二）《主定義錶》
（三）《服務閤同》
（四）《資金保管閤同》
（五）《承銷協議》
（六）《發行、登記及代理兌付協議》
三、資産支持證券條款和條件
（一）形式、麵額和法律地位
（二）受托機構承諾
（三）資産支持證券的轉讓和交易
（四）權利
（五）利息
（六）償付和購買
（七）付款
（八）稅收
（九）違約事件
（十）資産支持證券持有人在違約事件後享有的權利
（十一）訴訟時效
（十二）實物資産支持證券的更換
（十三）資産支持證券持有人會議
（十四）修改和棄權
（十五）通知
（十六）具有終效力的通知和其他事項
（十七）適用法律
第二節計劃的其他製度安排
一、風險提示
（一）與相關的風險
（二）與發起機構和貸款服務機構相關的風險
（三）與資産支持證券相關的風險
二、《信托閤同》的主要內容
（一）信托目的
（二）信托財産
（三）信托權益和資産支持證券
（四）信托期限
（五）信托終止日
（六）信托的終止
（七）有控製權的資産支持證券
（八）有控製權的資産支持證券持有會
（九）受托機構的辭任/解任
（十）訴訟禁止
（十一）資産池
（十二）及附屬權益的完善
（十三）抵押權的完善
（十四）資産迴購
（十五）清倉迴購
（十六）資産支持證券
（十七）優先級資産支持證券
（十八）次級資産支持證券
（十九）優先級資産支持證券的發行
（二十）次級資産支持證券的發行
（二十一）資産支持證券的登記托管
（二十二）資産支持證券的轉讓和交易
（二十三）評級
（二十四）幣種
（二十五）計息期間
（二十六）利息計算
（二十七）優先級資産支持證券的票麵利率
（二十八）清倉贖迴
（二十九）信用增級
（三十）信托賬戶
（三十一）迴收款轉付
（三十二）違約事件發生前的迴收款分配
（三十三）收入分賬戶
（三十四）本金分賬戶
（三十五）違約事件發生後的迴收款分配
（三十六）信托（流動性）儲備賬戶資金的運用
（三十七）信托（服務轉移）儲備賬戶資金的運用
（三十八）信托（混同和抵銷）儲備賬戶資金的運用
（三十九）信托（稅收）儲備賬戶資金的運用
（四十）信托分配（證券）賬戶資金的運用
（四十一）信托分配（費用和開支）賬戶資金的運用
三、《服務閤同》的主要內容
（一）貸款服務機構之服務
（二）貸款服務機構的解任
（三）替代貸款服務機構
（四）後備貸款服務機構
（五）後備服務
第十七章通元個人汽車證券
節資産證券化方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構
（二）賬戶設置
（三）資産支持證券要素說明
（四）現金流支付順序
二、交易文件主要內容及當事方主要權利與義務
（一）交易文件主要內容
（二）當事方的主要權利與義務
三、清倉迴購與信用增級
（一）清倉迴購條款說明
（二）信用增級措施說明
四、個人汽車債權及其附屬權益的轉讓製度
（一）個人汽車債權的轉讓製度
（二）個人汽車債權附屬抵押權的轉讓
（三）個人汽車債權附屬保證權利的轉讓
（四）抵押權的實現
第二節計劃的其他製度安排
一、現行法律對抵押權實現的影響
（一）破産法
（二）物權法對抵押權實現的影響
二、資産支持證券持有會
（一）有控製權的資産支持證券持有會
（二）召集
（三）法定人數
（四）錶決和決議
三、風險控製
（一）追索權僅限於信托財産的風險及其對策
（二）資産池麵臨的風險及其對策
（三）交易結構風險
（四）流動性風險
（五）利率風險
（六）法律變更風險
第十八章信元重整資産證券化
節資産證券化方案
一、資産證券化交易結構設計
（一）交易結構
（二）資産服務安排及流動性支持安排
（三）信托賬戶設置
（四）資産支持證券的承銷、轉讓、清算、交割
二、交易參與方及其權利義務
（一）發起機構
（二）受托機構
（三）資金保管機構
（四）登記機構/支付代理機構
（五）資産服務商
（六）流動性支持機構
三、資産支持證券條款和條件
（一）形式、麵額和法律地位
（二）登記和轉讓
（三）受托機構的承諾
（四）利息
（五）償付和購買
（六）付款
（七）訴訟時效
（八）稅收
（九）違約事件
（十）受托機構的補救
（十一）資産支持證券持有人在違約事件後享有的權利
（十二）資産支持證券持有會
（十三）修改和棄權
（十四）通知
（十五）訴訟禁止
（十六）適用法律
四、信托賬戶和現金流管理
（一）信托賬戶的管理
（二）處置收入的轉付
（三）可分配現金賬戶資金的運用
（四）信托分配（憑證）賬戶的資金分配
（五）信托分配（費用和開支）賬戶的資金分配
第二節計劃的其他製度安排
一、現行法律影響分析
（一）金融資産管理公司的法律監管
（二）不良金融資産證券化業務的法律和監管框架
（三）特定目的信托
（四）銀行貸款債權及其附屬權益的轉讓
（五）銀行貸款債權及其附屬權益的司法救濟
（六）企業破産法
（七）物權法
二、風險因素
（一）現金流不能足額支付本息的風險
（二）本金償付時間産生波動的風險
（三）利率的風險
（四）流動性不足的風險
（五）稅收的風險
（六）操作機構風險
（七）評級的風險
三、主要交易文件摘要
（一）《信托閤同》摘要
（二）《服務閤同》摘要
（三）《資金保管閤同》摘要
第十九章開元信貸資産證券化
節資産證券化方案
一、概述
（一）交易結構
（二）本期證券的內外部信用提升方式
（三）主要當事方的主要權利與義務
二、本期證券的基本情況
（一）分層情況
（二）本期資産支持證券的基本情況
三、清倉迴購條款等選擇性或強製性的贖迴或終止條款
（一）清倉迴購條款
（二）強製性的贖迴條款：不閤格信貸資産的贖迴
（三）信托的終止
四、收入分配
（一）信托賬的收入來源
（二）迴收款的劃付、核算和分配
五、違約事件發生前，信托賬現金流的支付順序
（一）收益賬項下資金的分配
（二）本金賬項下資金的分配
（三）加速清償
六、違約事件發生後，信托財産現金流的支付順序
（一）違約的事由
（二）違約事件發生後，信托財産現金流的支付順序
七、信托終止後信托財産現金流的支付順序
第二節計劃的其他製度安排
一、投資風險
二、資産支持證券持有會的組織形式與權力
（一）組成
（二）持有人權利
（三）會議召集
（四）錶決權
（五）會議方式
（六）錶決
（七）決議的承認與第三方的同意
（八）決議的執行
（九）會議記錄
（十）決議的備案與公告
第二十章招元信貸資産證券化
節資産證券化方案
一、交易結構
（一）交易結構
（二）交易文件的主要內容
（三）當事方的主要權利與義務
二、資産支持證券的類彆和基本特徵
（一）A-1級資産支持證券的基本特徵
（二）A-2級資産支持證券的基本特徵
（三）B級資産支持證券的基本特徵
（四）高收益級資産支持證券的基本特徵
（五）本期證券的信用提升方式
（六）清倉迴購條款
三、信托財産現金流的支付順序
（一）違約事件發生前的迴收款分配
（二）信托（流動性）儲備賬戶資金的運用
（三）信托（服務轉移和通知）儲備賬戶資金的運用
（四）信托（稅收）專用賬戶資金的運用
（五）信托分配（證券）賬戶資金的運用
（六）信托分配（費用和開支）賬戶資金的運用
（七）信托終止後信托財産的分配
第二節計劃的其他製度安排
一、投資風險提示
（一）藉款人提前還款風險
（二）藉款人違約風險暨信用風險
（三）信托財産過度集中風險
（四）利率風險
（五）流動性不足風險
（六）操作風險
（七）法律風險
（八）交易他方的違約風險或發生重大不利變化
二、中國法律影響因素分析
（一）信貸資産證券化業務的法律和監管框架
（二）特定目的信托
（三）特定目的信托的設立
（四）信托財産的獨立性
（五）貸款債權的轉讓
（六）債務人的抵銷權和抗辯權
（七）保證人的抗辯權
（八）破産法
三、資産支持證券持有會
（一）資産支持證券持有會的組成
（二）會議召集
（三）錶決權
（四）會議方式
（五）決議事項
（六）決議之間的衝突
（七）決議的承認與第三方的同意
（八）決議的執行
（九）會議記錄
（十）決議的備案與公告
第二十一章交銀信貸資産證券化
節資産證券化方案
一、概述
（一）交易結構
（二）交易文件
（三）交易各方主要權利義務
（四）內外部信用提升方式
二、資産支持證券的類彆
（一）資産支持證券的類彆
（二）優先A-1檔資産支持證券
（三）優先A-2檔資産支持證券
（四）優先B檔資産支持證券
（五）次級檔資産支持證券
（六）清倉迴購條款
三、信托財産現金流的支付
（一）迴收款的轉付和分配
（二）違約事件發生前的迴收款分配
（三）違約事件發生後的迴收款分配
（四）信托終止後信托財産的分配
（五）稅收專用賬項下資金的運用
第二節計劃的其他製度安排
一、法律影響分析
（一）信貸資産證券化業務的法律和監管框架
（二）特定目的信托
（三）商業銀行貸款債權及其附屬權益的轉讓
（四）企業破産法
二、投資風險分析
（一）藉款人提前還款風險
（二）藉款人違約風險暨信用風險
（三）藉款閤同過度集中風險
（四）利率風險
（五）流動性不足風險
（六）操作風險
（七）法律風險
（八）交易他方的違約風險或發生重大不利變化
三、資産支持證券持有會
（一）資産支持證券持有會的組成
（二）會議召集
（三）錶決權
（四）會議方式
（五）特彆決議事項
（六）普通決議事項
（七）保留事項
（八）決議之間的衝突
（九）第三方同意
（十）決議的執行
（十一）會議記錄
（十二）決議的備案與公告
第二十二章中銀信貸資産證券化
節資産證券化方案
一、交易結構
（一）交易結構
（二）當事方的權利義務
（三）交易文件的主要內容
二、資産支持證券的類彆
（一）優先A-1檔資産支持證券的基本特徵
（二）優先A-2檔資産支持證券的基本特徵
（三）優先B檔資産支持證券的基本特徵
（四）次級檔資産支持證券的基本特徵
三、清倉迴購與信用增級
（一）清倉迴購
（二）信用增級
四、財産現金流的支付
（一）迴收款的轉付和分配
（二）違約事件發生前的迴收款分配
（三）違約事件發生後的迴收款分配
（四）稅收專用賬項下資金的運用
第二節計劃的其他製度安排
一、法律影響分析
（一）信貸資産證券化業務的法律和監管框架
（二）特定目的信托
（三）特定目的信托的設立
（四）信托財産的獨立性
（五）貸款債權的轉讓
（六）債務人的抵銷權和抗辯權
（七）保證人的抗辯權
（八）破産法
二、風險分析
（一）藉款人提前還款風險
（二）藉款人違約風險暨信用風險
（三）信托財産過度集中風險
（四）利率風險
（五）流動性不足風險
（六）操作風險
（七）法律風險
（八）交易他方的違約風險或發生重大不利變化
三、資産支持證券持有會
（一）資産支持證券持有會的權利
（二）會議的召集
（三）錶決權
（四）決議的執行
（五）決議的備案與公告
第二十三章通元汽車證券化
節資産證券化方案
一、交易結構
（一）交易結構
（二）交易文件的主要內容
（三）當事方的主要權利與義務
二、資産支持證券要素
（一）A級資産支持證券
（二）B級資産支持證券
（三）次級資産支持證券
三、信用增級與清倉迴購
（一）信用增級
（二）清倉迴購
四、現金流償付順序
（一）違約事件發生前
（二）違約事件發生後
第二節計劃的其他製度安排
一、法律風險分析
（一）信貸資産證券化業務的法律和監管框架
（二）特定目的信托
（三）個人汽車債權及其附屬權益的轉讓
（四）抵押權的實現
（五）破産法對抵押權實現的影響
（六）物權法對抵押權實現的影響
二、投資風險控製
（一）追索權僅限於信托財産的風險及其對策
（二）資産池麵臨的風險及其對策
（三）交易結構風險
（四）流動性風險
（五）利率風險
（六）法律變更風險
三、資産
用戶評價
評分
評分
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評分
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評分
評分
評分
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