商業保理實務與案例 陳霜華/蔡厚毅 復旦大學齣版社 商業保理培訓教材 商業保理工作準備 應收賬款轉讓 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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圖書標籤:

• 商業保理
• 保理實務
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店鋪： 鈺博（北京）圖書專營店

齣版社： 復旦大學齣版社

ISBN：9787309121513

商品編碼：27748308825

叢書名： 商業保理實務與案例

産品展示

基本信息

圖書名稱：	商業保理實務與案例
作 者：	陳霜華 蔡厚毅 著
定價：	38.00
ISBN號：	9787309121513
齣版社：	復旦大學齣版社
開本：	16
裝幀：
齣版日期：	2016-04-01
印刷日期：	2016-04-01

編輯推薦

內容介紹

《商業保理實務與案例》闡述瞭從事商業保理工作的準備、市場營銷、盡職調查、應收賬款轉讓、文件單據審核、融資放款、應收賬款管理、保理業務的産品與模式創新等各商業保理各階段的工作，以及保理業務的産品與模式創新等主要內容。並對齣口背對背保理、齣口信用保險保理、進口保理、優化財務報錶、保理在租賃業應用、保理在醫藥業應用、國內保理欺詐、國際保理欺詐、暗保理風險、保理訴訟判例等案例進行瞭分析。

作者介紹

目錄

第一章 從事商業保理工作的準備 第一節 從事保理工作需要的條件 第二節 從事保理工作的選擇 第二章 市場營銷階段 第一節 尋找客戶的方式與渠道 第二節 拜訪客戶前的準備工作 第三節 拜訪客戶時的注意事項 第四節 常見的客戶提問與應答 第五節 擬定保理服務方案的原則 第三章 盡職調查階段 第一節 客戶需要提供的材料 ............

在綫試讀部分章節

 

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聚焦實操，洞悉風險，掌握商業保理全貌 ——《商業保理操作指南與風險管控》 在現代商業活動中，現金流的順暢是企業生存與發展的生命綫。而應收賬款的有效管理，正是保障企業現金流健康的關鍵環節。商業保理作為一種創新型的融資工具和風險管理服務，憑藉其靈活的融資方式、專業的風險評估以及高效的賬款管理，已日益成為企業優化營運資金、規避交易風險的重要選擇。 本書《商業保理操作指南與風險管控》旨在為商業保理行業的從業者、潛在參與者以及對商業保理有深入瞭解需求的企業管理者，提供一套全麵、係統、實用的操作框架和風險管理理念。我們摒棄瞭理論的空泛，專注於實踐的落地；我們深入剖析瞭操作流程的每一個環節，並以豐富的案例印證風險點與控製策略。本書並非一本理論說教的教材，而是一本真正意義上的“操作手冊”，幫助您在商業保理的復雜環境中遊刃有餘，規避陷阱，抓住機遇。 第一部分：商業保理的深度解析與模式創新 本書首先將帶領讀者穿越商業保理的迷霧，揭示其核心的運作機製和價值所在。我們將從商業保理的起源、發展曆程入手，闡述其與傳統融資方式的區彆與優勢，重點分析其在解決中小企業融資難、優化企業營運資金方麵所扮演的關鍵角色。 商業保理的核心要素： 我們將深入剖析商業保理的四大核心要素：保理商、供應商（賣方）、買方（債務人）以及應收賬款。每一要素的職責、權利與義務將得到詳細解讀，幫助讀者建立清晰的認知。 不同保理模式的比較與應用： 商業保理並非一成不變，而是擁有多種靈活的模式。本書將詳細介紹並比較： 明保理（Full Factoring）與暗保理（Disclosed Factoring）：分析兩者在通知買方、風險承擔等方麵的差異，並結閤實際業務場景，指導讀者選擇最適閤的模式。 融資保理（Advance Factoring）與非融資保理（Non-Advance Factoring）：闡述不同模式下保理商提供的服務側重點，以及如何根據企業自身需求進行選擇。 國際保理（International Factoring）與國內保理（Domestic Factoring）：聚焦跨境貿易中的保理應用，解析其特殊操作流程、風險點及應對策略。 賣方保理（Supplier/Seller Factoring）與買方保理（Buyer/Customer Factoring）：深入探討不同角度的保理模式，理解其在供應鏈金融中的獨特價值。 其他創新型保理模式： 如供應鏈保理、平颱型保理等，分析其發展趨勢與實踐應用，為讀者打開新的視野。 商業保理的價值鏈分析： 我們將係統梳理商業保理的整個價值鏈，從供應商的申請到保理商的審核、融資、賬款管理，再到最終的收款，每一個環節的價值創造點都將得到細緻的描繪。通過理解價值鏈，讀者能夠更深刻地認識保理商的核心競爭力以及如何優化自身在保理業務中的定位。 第二部分：商業保理實務操作的精細化講解 本書的重中之重在於對商業保理實務操作的精細化講解。我們將以流程為導嚮，從業務的起點到終點，層層深入，為讀者提供一套清晰、可執行的操作指南。 業務拓展與客戶準入： 供應商（賣方）的篩選標準： 如何評估一個潛在供應商的信用風險、經營穩定性、業務模式以及應收賬款的質量。 買方（債務人）的盡職調查： 詳細介紹買方信用評估的方法、信息收集渠道以及信用風險的判定。 閤同協議的擬定： 商業保理閤同的關鍵條款解讀，包括應收賬款的轉讓、擔保、付款約定、違約責任等，以及如何規避潛在的法律風險。 應收賬款的轉讓與管理： 應收賬款的界定與閤法性審查： 如何確保轉讓的應收賬款的真實性、閤法性和可轉讓性。 應收賬款的評估與確權： 掌握科學的應收賬款評估方法，以及如何進行有效的確權，降低壞賬風險。 賬款的跟蹤與催收： 詳細介紹不同階段的賬款催收策略、溝通技巧，以及如何運用技術手段提升催收效率。 保理池管理： 介紹保理池的概念、構建方式以及如何進行有效的管理，最大化融資效率和風險控製。 融資操作的細節： 預付款比例的確定： 基於風險評估和市場行情，如何閤理確定預付款的比例。 融資額度的計算與管理： 掌握融資額度的計算方法，以及如何進行動態管理。 融資成本的構成與控製： 詳細分析保理融資的各項成本，並提供成本優化的建議。 風險控製與閤規性： 法律閤規性： 深入解析商業保理相關的法律法規，如《閤同法》、《擔保法》、《電子簽名法》等，確保業務的閤法閤規。 反洗錢與反恐怖融資（AML/CFT）： 強調在保理業務中的反洗錢與反恐怖融資的重要性，以及相關的閤規要求。 信用風險管理： 介紹信用風險的識彆、評估、監控和緩釋策略，包括信用保險、擔保等。 操作風險管理： 識彆和防範在業務流程中可能齣現的各類操作風險，如信息泄露、人為錯誤等。 欺詐風險防範： 重點講解如何識彆和防範商業保理中的欺詐行為，包括虛假交易、重復融資等。 第三部分：商業保理風險的識彆、評估與管控 風險是商業保理業務的固有伴隨物，本書將以高度的警惕性，深入剖析各種潛在風險，並提供係統性的管控方案。 信用風險： 買方信用風險： 深入分析買方違約、破産、惡意拖欠等風險，以及相應的信用評估和風險分散機製。 供應商信用風險： 考察供應商虛假陳述、經營不善、資金鏈斷裂等可能帶來的風險。 保理商自身的信用風險： 分析保理商在資金融通、信息管理等方麵可能麵臨的風險。 操作風險： 流程斷裂與信息錯誤： 由於人為失誤、係統故障等導緻的流程中斷或信息差錯。 內部控製失效： 內部管理機製不完善，導緻違規操作或風險失控。 技術風險： 信息係統安全漏洞、數據泄露等。 法律與閤規風險： 閤同條款不明或無效： 導緻的法律糾紛。 監管政策變動： 帶來閤規壓力。 跨境交易的法律差異： 增加法律風險。 欺詐風險： 虛假應收賬款： 供應商僞造交易，騙取融資。 重復融資： 同一筆應收賬款在多個保理商處融資。 關聯交易欺詐： 通過關聯方進行虛假交易。 市場風險： 宏觀經濟波動： 影響買方償債能力。 行業周期性： 特定行業經營環境惡化。 利率、匯率波動： 對跨境保理業務造成影響。 風險管控策略： 審慎的盡職調查： 建立嚴格的客戶準入和交易審查機製。 多元化的風險分散： 通過分散不同行業、不同地區、不同買方的業務，降低集中度風險。 有效的信用評估體係： 結閤數據分析、第三方徵信、實地考察等多種手段。 嚴謹的閤同管理： 確保閤同條款清晰、閤法、充分保護各方權益。 完善的內部控製流程： 建立職責分離、相互製衡的內部管理體係。 信息技術賦能： 利用大數據、區塊鏈等技術提升業務效率和風險管控能力。 風險預警與應急預案： 建立風險監控機製，並製定有效的應急處理方案。 第四部分：商業保理的創新應用與未來展望 本書不僅關注當下，更著眼未來。我們將探討商業保理在不同行業、不同場景下的創新應用，以及其在數字化、智能化浪潮下的發展趨勢。 供應鏈金融中的保理： 探討如何將商業保理作為核心工具，構建高效、協同的供應鏈金融生態。 科技賦能的保理： 分析大數據、人工智能、區塊鏈等技術如何革新商業保理的業務模式，提升效率，降低成本，強化風控。 中小企業融資的新機遇： 闡述商業保理如何為廣大中小企業提供更便捷、更靈活的融資渠道，助力實體經濟發展。 國際保理的趨勢與挑戰： 剖析全球商業保理市場的最新動態，以及在跨境貿易背景下的機遇與挑戰。 商業保理的監管與發展： 探討當前及未來商業保理行業的監管方嚮，以及如何促進行業的健康、可持續發展。 本書的特點： 高度的實操性： 每一個操作環節都配以詳細的講解和可操作的建議。 豐富的案例分析： 結閤實際發生的案例，深入剖析風險點，學習成功的經驗，吸取失敗的教訓。 體係化的知識架構： 從宏觀到微觀，從基礎到前沿，構建完整的商業保理知識體係。 風險管控的側重點： 將風險管理貫穿於業務的始終，提供全麵的風險防範和應對策略。 前瞻性的視野： 關注行業發展趨勢，為讀者提供未來發展的方嚮。 《商業保理操作指南與風險管控》是您在商業保理領域披荊斬棘的利器，是您理解、參與並成功運作商業保理業務的必備寶典。我們相信，通過本書的學習，您將能夠深刻理解商業保理的精髓，掌握其操作的要領，有效識彆和管控風險，從而在瞬息萬變的商業環境中，抓住機遇，實現價值最大化。

評分☆☆☆☆☆

這本書的敘事角度非常獨特，作者仿佛是一位經驗豐富的保理專傢，娓娓道來，將那些原本枯燥的法律條文和金融概念，轉化成瞭生動的故事和鮮活的案例。翻閱這本書，我感覺自己不再是那個對商業保理一竅不通的新手，而是置身於一個真實的交易場景之中，親眼目睹著每一筆應收賬款的流轉，感受著保理公司在其中扮演的關鍵角色。作者在描述風險控製時，尤其細緻，不僅列舉瞭常見的風險點，還深入分析瞭這些風險産生的根源，並給齣瞭切實可行的防範措施。讀到這些部分，我仿佛能聽到作者在耳邊叮囑：“在進行每一筆交易前，務必審慎評估，切不可掉以輕心。” 這種沉浸式的學習體驗，是我在其他金融類教材中鮮少感受到的。同時，書中對不同類型保理業務的區分，以及在不同行業中應用的區彆，也讓我對商業保理的多元化有瞭更深刻的認識。它不是一本停留在理論層麵的書，而是真正將商業保理的“實務”二字體現得淋灕盡緻，讓我對如何將理論知識應用於實際工作有瞭清晰的脈絡。

評分☆☆☆☆☆

這本書對於“應收賬款轉讓”的講解，可以說是鞭闢入裏，直擊核心。作者並沒有將這一概念簡單化，而是從法律、金融、以及實務操作等多個維度進行瞭全麵而深入的闡釋。我尤其欣賞書中對於“應收賬款轉讓的法律效力”和“轉讓方式的選擇”的詳細分析。通過閱讀，我深刻理解瞭不同轉讓方式（例如直接轉讓、有追索權轉讓、無追索權轉讓）在法律風險和經濟效益上的差異，這對於我在實際工作中做齣最有利的選擇至關重要。同時，書中也詳細介紹瞭在進行應收賬款轉讓時，需要關注的關鍵閤同條款，例如轉讓的範圍、轉讓的價格、以及付款的條件等等。這些細節的講解，對於避免日後可能齣現的糾紛具有極強的指導意義。而且，書中還列舉瞭一些因應收賬款轉讓不當而引發的案例，這讓我能夠從反麵教材中吸取經驗教訓，在實踐中規避風險。總而言之，這本書對“應收賬款轉讓”的講解，既有高度的理論深度，又有極強的實踐指導性，讓我對這一核心業務環節有瞭更全麵、更深刻的認識。

評分☆☆☆☆☆

這本書最大的亮點在於其豐富的案例分析，簡直堪比一場場真實的商業保理“實戰演習”。作者並沒有止步於理論的闡述，而是精選瞭一係列具有代錶性的商業保理案例，從不同角度剖析瞭交易的細節、風險的産生以及解決方案。我讀到一些關於大型企業應收賬款融資的案例，其中涉及到的資金規模和風險控製策略，讓我對商業保理在支持實體經濟發展中的巨大作用有瞭更直觀的認識。同時，書中也包含瞭一些中小企業在應用商業保理時遇到的挑戰，這些案例更加貼近實際，讓我能夠更好地理解普通企業在實際操作中可能遇到的難題。作者在分析每個案例時，都會詳細解讀其中的關鍵點，例如閤同條款的解讀、風險評估的過程、甚至是談判策略的運用。這種深入的剖析，讓我在閱讀過程中，不僅學到瞭知識，更重要的是培養瞭解決實際問題的能力。讀完這些案例，我感覺自己仿佛經曆瞭一次又一次的“頭腦風暴”，對商業保理的復雜性和其內在的智慧有瞭全新的感悟。

評分☆☆☆☆☆

這本書對於“商業保理工作準備”這一部分的處理，可以說做到瞭細緻入微，讓人感到前所未有的踏實。作者不僅僅是簡單地列齣一些需要準備的材料，而是從宏觀到微觀，事無巨細地為讀者勾勒齣瞭一幅完整的“工作啓動圖”。從前期對意嚮閤作企業的盡職調查，到中期閤同條款的擬定和審核，再到後期資金的劃撥和賬務的處理，每一個環節都進行瞭深入的探討。我特彆注意到書中對於“風險識彆與評估”的強調，作者不僅列舉瞭可能齣現的各種風險，還詳細闡述瞭如何通過專業的方法和工具來識彆和量化這些風險。這種嚴謹的態度，讓我認識到商業保理工作絕非兒戲，而是需要高度的專業性和責任感。此外，書中對於“信息係統建設”和“人纔隊伍培養”的關注，也讓我看到瞭作者的長遠眼光。它不僅僅是一本操作手冊，更是一份關於如何建立和完善商業保理體係的係統性指導。讀完這部分，我感覺自己對接下來的實際工作，心裏有瞭底，不再是茫然無措。

評分☆☆☆☆☆

這本書的結構設計堪稱精妙，它以一個“零基礎”讀者的視角齣發，循序漸進地構建起商業保理的知識體係。從最基礎的“什麼是商業保理”開始，到“保理閤同的要素”，再到“風險管理與閤規性”，每一個章節都像是為讀者鋪設的一塊堅實的基石。我尤其欣賞作者在講解抽象概念時，巧妙地運用瞭大量的圖錶和流程圖。這些視覺化的輔助工具，極大地降低瞭理解難度，讓我能夠更直觀地把握復雜的業務流程。例如，在解釋“應收賬款轉讓”這個核心環節時，書中繪製的清晰的流程圖，讓原本可能令人睏惑的債權債務關係變得一目瞭然。此外，書中對於“保理商的權利與義務”以及“賣方（供應商）的權利與義務”的劃分，也非常清晰，有助於讀者在理解業務的同時，也明確各方的責任。這本書不是簡單地羅列信息，而是通過精心的組織和編排，引導讀者一步步深入，最終掌握商業保理的核心要義，對於想要快速入門並理解商業保理工作原理的人來說，無疑是一本極其高效的學習指南。