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基本信息

作者简介

帕特里夏?L?萨波里托（Patricia L.Saporito）
SAP公司卓越BI与分析技术全球中心高级总监，是SAP公司在保险行业的思想先驱。她专注于用先进的思想理念帮助其顾客有效利用数据和技术，涉足的行业包括保险、航空、银行、零售、医疗保健、制造、采掘、石油天然气以及基建等。
曾担任美国保险研究学会主席、美国财产和意外险注册承保师学会（CPCU）信息技术部主任、美国保险数据管理协会理事、美国保险会计与系统学会（IASA）教育委员会委员。她还担任过APIW（一个保险业女性高管组织）主席。她是国际分析学会（IIA）委员，经常在各行业有关数据分析及BI战略的活动中演讲。她拥有CPCU专家头衔。因其在数据管理与分析领域做出的杰出贡献，被美国保险数据管理协会授予“保险数据管理杰出人才”称号。

目录

第一章 保险分析的主要方式与应用
保险分析的两大方式
核心的保险分析应用领域
实现保险分析价值的三大挑战
保险分析的变革过程

第二章 分析战略与执行框架
商业智能战略框架
BI竞争力中心
新兴的“CXO”角色

第三章 战略界定、优先事项及协同
业务需求界定方法
两个层面的协同

第四章 有效地编制和使用指标
指标类型
保险行业指标体系
指标体系成熟度

第五章 分析方法的商业价值与投资回报
如何呈现分析方法的商业价值
价值型管理
保险分析价值的核心驱动因素
BI绩效改善切入点及IT标杆
价值型管理的业务绩效法

第六章 数据与信息的架构和管理
信息战略框架的五大元素
保险信息分类法则
数据管控与数据管理角色
数据管理的核心工具

第七章 分析工具
*常见的分析工具：Excel
分析套件vs独立工具
BI工具成本及标准

第八章 组织和实施分析战略
界定目标与适用范围原来
建立组织和管控架构
审视业务需求
价值评估与管理
信息架构与技术保障
相关事项
BICC角色与责任

第九章 分析技能与文化
分析技能与分析价值链
分析人才管理
建设分析文化

第十章 分析方法在保险业务流程中的应用
财产与意外险分析方法
产品管理
市场营销
客户关系管理
销售与分销管理
核保
保单/合同管理与服务
理赔
财务
企业风险管理
健康险分析方法
疾病与健康管理
供应商与渠道体系管理
寿险分析方法

第十一章 保险分析方法展望
分析方法创新策略
分析方法审计
BI战略协同及其可行性

附录A 分析方法演进模型
附录B 可操作性与指标框架
附录C 分析方法相关博客与视频教程

精彩书摘

20多年来，我一直从事与业务人员和IT技术专家共同研究如何充分利用信息和技术的工作。在此过程中，我既见证过令人欣喜若狂的成功，亦看到过许多惨痛的失败。我主要参与了交易系统以及数据分析应用的开发和构建。我对于数据分析领域有着极高的热情，因为我切身体会到高效的数据分析能够为保险行业带来多么巨大的积极影响，而且更加重要的是，我们的客户也从中受益良多。我撰写此书的目的一方面是想同读者分享自己的经验感悟，另一方面也是力求提供一种思路，来更好地审视保险企业在使用分析方法、构建分析系统时应当考虑的分析能力及其他关键因素。
我曾经从事过业务分析、系统开发、技术咨询和管理咨询等工作。多数失败的教训都源自业务人员与IT技术后台在预期和观点上存在分歧且缺乏沟通。我的确见过精心设计的数据库被业务人员冷落一旁的案例。换句话说，你所搭建的数据分析系统只有充分满足各方需求，它才能真正发挥作用。
本书所面向的读者群主要是业务一线的使用者。我尽量少用艰涩难懂的术语，而是用业务人员在与IT伙伴的沟通中经常遇到的通俗易懂的词汇展开论述。另外，我也有意略过了一些只有首席信息官（CIO）或首席技术官（CTO）才能进行操作的核心功能。如果你是技术人员，我建议你从业务人员的角度来阅读此书，因为这样的视角能够帮你更加顺畅地处理与业务人员的配合关系，同时也可增进对业务需求的理解，尤其是在第十章“分析方法在保险业务流程中的应用”中提到的那些。第十一章“保险分析方法展望”中的业务延伸应当也会对你有所触动，因为它们对应的业务需求的确太重要了。
我的保险职业生涯从做一名理赔师开始，在那个岗位上我提升了自己的访谈技巧，这对我后来做业务分析和管理咨询工作大有裨益，而且为我进行业务发掘和价值分析打下了坚实基础。随着理赔工作的深化，我开始承担更多现场业务，并负责理赔记录管理系统的运行。此后我进入了IT行业，从业务分析师做起，而后成为一名业务系统工程师，再后来又专注于为业务创新和产品开发提供技术支持的研究和开发工作。6年前我有了自己的市场研究与信息管理业务，成为一名技术分析师，引领保险行业的研究服务。此后我加入到供应商的行列，搭建起一支专为保险、医疗护理、制药行业提供数据存储、加工等咨询服务的专业化团队。那时，我在数据存储和分析业务领域积累了丰富成果。在*近的一项工作中，我身兼多职，包括保险解决方案管理分析及管理咨询。此间我的工作范围已经由保险和医疗护理行业延伸到航空、银行、快消品、医疗保健、制造、采掘、石油天然气以及基建等领域。在卓越分析中心（Analytics Center of Excellence）工作时，我即尝试运用先进的实践经验帮助客户评估并提升他们的分析技能。在本书中，我也尽可能将这一路走来的经验与教训融合进来。
*后，我真切希望此书能够为读者带来收获与启迪。