证券投资顾问业务2018年证券从业资格教材专业资格考试证 证券投资顾问业务胜任能力考试教材 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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店铺： 卓文图书专营店

出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550424579

商品编码：11284757381

丛书名： 证券投资顾问业务

开本：16开

《证券投资顾问业务：理论与实践》 内容简介 本书旨在为证券投资顾问从业人员提供系统、深入的理论知识和前沿的实践指导，帮助其在不断变化的金融市场中提升专业胜任能力，更好地服务客户，并应对监管要求。本书内容详实，涵盖证券投资顾问业务的各个关键环节，从基础理论到实操技巧，再到风险管理与合规经营，力求为读者构建一个全面、立体的知识体系。 第一部分：证券投资顾问业务基础理论 本部分深入剖析了证券投资顾问业务的核心概念、发展历程、市场定位及其在金融服务体系中的重要作用。 证券投资顾问业务概述： 概念界定与职能： 详细阐述了证券投资顾问的定义、核心职能，如提供投资建议、财富管理、资产配置、风险评估等，并区分其与基金经理、交易员等角色的异同。 发展历程与趋势： 回顾了证券投资顾问业务在全球及中国的发展脉络，分析了驱动其发展的关键因素，如金融市场深化、投资者需求多样化、科技进步等，并展望了未来的发展方向，如智能化、个性化、全球化等。 市场定位与价值： 探讨了证券投资顾问业务在连接投资者与资本市场中的桥梁作用，以及为个人和机构投资者创造的独特价值，包括提升投资效率、降低信息不对称、实现财务目标等。 法律法规与监管环境： 系统梳理了与证券投资顾问业务相关的国内国际法律法规、监管政策及行业规范，强调合规经营的重要性，为从业者提供法律遵从的指导。 金融市场与投资工具： 宏观经济分析基础： 讲解了宏观经济指标（如GDP、通货膨胀、利率、汇率等）的解读方法及其对证券市场的影响，为投资者提供宏观视野。 证券市场概览： 详细介绍股票、债券、基金、衍生品等各类证券市场的结构、运作机制、定价原理及风险特征。 主要投资工具分析： 深入剖析各类金融工具的特点、适用范围、投资策略及风险识别，包括： 股票： 股票的种类、估值方法（市盈率、市净率、股息率等）、行业分析、公司基本面分析。 债券： 债券的种类（国债、地方债、公司债、可转债等）、信用评级、利率风险、收益率计算。 基金： 基金的种类（股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、QDII等）、基金的运作模式、基金的评价指标（夏普比率、詹森指数等）、基金的选择与配置。 衍生品： 期权、期货、权证等衍生品的定义、交易机制、风险收益特征及其在投资组合中的应用。 另类投资： 介绍房地产、私募股权、对冲基金等另类投资的特点、风险与机遇。 第二部分：证券投资顾问实务操作 本部分聚焦证券投资顾问业务的核心操作流程与方法，强调理论与实践的结合，帮助读者掌握实际操作技能。 客户关系管理与需求分析： 客户画像与分类： 讲解如何根据客户的年龄、职业、收入、风险承受能力、投资目标、投资经验等维度，进行科学的客户画像和有效分类。 沟通技巧与倾听能力： 强调与客户建立信任关系的重要性，教授有效的沟通技巧，包括主动倾听、提问技巧、反馈机制等，确保充分理解客户需求。 客户需求分析模型： 介绍系统化的客户需求分析方法，如SPQ（Situation, Personality, Quality）模型，帮助顾问精准把握客户的潜在需求和实际痛点。 建立长期合作关系： 探讨如何通过持续的沟通、专业的服务和定期的回顾，与客户建立长期、稳定、互信的合作关系。 投资规划与资产配置： 投资目标设定： 指导客户清晰、具体地设定短期、中期、长期投资目标，并将其转化为可量化的财务指标。 风险承受能力评估： 介绍多种风险承受能力评估工具和方法，帮助客户客观评估自身的风险偏好，并转化为投资策略的约束条件。 资产配置理论与模型： 深入讲解现代投资组合理论（Markowitz模型）、 Black-Litterman模型等经典资产配置理论，并介绍如何根据客户的具体情况进行动态的资产配置。 多元化投资策略： 强调通过跨资产类别、跨地域、跨行业的多元化投资来分散风险，提升投资组合的稳健性。 投资组合构建与优化： 演示如何将客户需求、风险偏好与市场分析相结合，构建个性化的投资组合，并进行持续的优化调整。 投资建议的生成与传递： 市场研究与信息分析： 教授如何收集、筛选、分析宏观经济数据、行业报告、公司公告、市场情绪等信息，形成独立的投资判断。 投资策略的制定： 介绍常见的投资策略，如价值投资、成长投资、趋势投资、指数投资等，并指导顾问如何根据市场环境和客户需求选择和调整策略。 投资建议的撰写与呈现： 教授如何清晰、专业地撰写投资建议报告，包括市场分析、标的推荐、理由阐述、风险提示、操作建议等，并掌握向客户有效呈现建议的技巧。 量化分析工具的应用： 介绍常用量化分析工具和软件，如Excel、金融数据库、专业分析软件等，提升投资分析的效率和准确性。 投资组合的跟踪与调整： 业绩评估与监控： 讲解如何运用各种评价指标，如绝对收益、相对收益、夏普比率、最大回撤等，对投资组合的业绩进行全面、客观的评估。 市场变化与组合调整： 分析市场环境变化（如宏观政策调整、行业景气度变化、公司基本面变化等）对投资组合的影响，并指导顾问进行及时、有效的组合调整。 再平衡策略： 介绍投资组合再平衡的必要性、时机和方法，以维持目标资产配置比例，规避风险。 与客户的沟通与反馈： 强调在组合跟踪和调整过程中，与客户保持及时、透明的沟通，解释调整原因，获取客户理解和反馈的重要性。 第三部分：风险管理与合规经营 本部分关注证券投资顾问业务中的风险防范、合规管理与职业道德，是保障业务稳健发展和社会责任的重要组成部分。 投资风险的识别与评估： 系统性风险与非系统性风险： 详细区分市场风险（系统性风险）和公司特有风险（非系统性风险），并探讨其来源和影响。 各类风险的识别： 识别和分析利率风险、汇率风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、声誉风险等，并阐述其在证券投资顾问业务中的体现。 风险评估工具与模型： 介绍VaR（Value at Risk）、敏感性分析、压力测试等风险评估工具和模型，帮助顾问量化和管理风险。 风险管理策略与工具： 风险分散与对冲： 强调通过资产配置、多元化投资、衍生品运用等手段分散和对冲风险。 止损与止盈策略： 讲解如何制定和执行有效的止损和止盈策略，控制单笔交易的损失，锁定投资收益。 风险预警机制： 建立和完善风险预警机制，及时发现潜在的风险信号，并采取应对措施。 内部控制与合规管理： 建立健全的内部控制制度，明确岗位职责，加强内部审计，确保业务流程的合规性。 法律法规与合规操作： 《证券法》、《基金法》等相关法律法规解析： 重点解读与证券投资顾问业务密切相关的法律法规，如《证券法》、《公司法》、《证券投资基金法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等。 监管部门的要求与指引： 详细阐述中国证监会、证券业协会等监管机构发布的各项要求、指引和规范。 禁止行为与风险提示： 明确列举证券投资顾问业务中的禁止行为，如虚假宣传、承诺收益、内幕交易等，并强调风险提示的重要性。 信息披露与保密义务： 规范信息披露的范围、方式和时效，强调客户信息的保密义务。 合规的投资建议模型： 建立符合监管要求的、以客户利益为优先的投资建议模型。 职业道德与行为规范： 诚信原则： 强调以诚实、守信的态度对待客户和市场。 专业审慎原则： 要求从业人员保持高度的专业性、勤勉尽责，审慎决策。 客户利益至上原则： 将客户的合法权益置于首位，避免利益冲突。 保密义务： 严格保守客户信息和公司商业秘密。 持续学习与提升： 鼓励从业人员不断学习新知识、新技能，提升专业素养。 本书力求内容实用，逻辑清晰，语言严谨，并融入大量案例分析，帮助读者将理论知识转化为实际操作能力。希望本书能成为证券投资顾问从业人员的必备参考书，助力其在职业道路上不断成长，为客户创造更大的价值。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计得相当大气，那种深蓝色配上金色的字体，一看就知道是专业领域的权威读物。拿到手里沉甸甸的感觉，让人对它所承载的知识量充满了期待。我主要是冲着想系统性地梳理一下018年那个时间点上，证券投资顾问业务的监管框架和实务操作标准去的。毕竟，金融市场瞬息万变，了解过去某个特定时间节点的标准设定，对于把握行业的演进脉络至关重要。书里的章节划分很清晰，从基础的概念界定到具体的业务流程，条理梳理得非常到位。我特别欣赏它在讲解合规性要求时那种严谨的态度，每一个细微之处都没有放过，对于我们这些需要在实际工作中严格遵守规定的从业人员来说，简直是案头的必备工具书。尤其是对客户适当性管理的深入剖析，结合当时的案例分析，让那些原本可能有些枯燥的法规条文变得生动起来，让人能够真正理解“为什么”要这么规定，而不是死记硬背。这本书厚度适中，排版也做得比较人性化，阅读起来不费力，即便是面对大量专业术语，也能因为其良好的结构安排而保持专注。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧虽然传统，但其内容的内在逻辑构建却是极其现代化的。它成功地将宏观的经济环境分析，与微观的客户服务细节连接起来，形成了一个完整的业务闭环。我特别关注了其中关于“投资策略定制化”的部分，它详细阐述了如何根据客户的生命周期阶段和风险承受曲线，动态调整推荐策略。与其他侧重于产品介绍的书籍不同，这本书的核心始终聚焦于“顾问”这个角色本身，即如何提供有价值的、个性化的、符合监管要求的建议。翻阅过程中，我甚至能感受到作者在试图消除行业内普遍存在的“销售导向”思维，引导读者回归到“服务与咨询”的本质上去。对于任何希望在这个领域深耕，追求专业口碑而非短期业绩的人来说，这本书提供的思想深度和方法论框架，是无可替代的宝贵财富，值得反复研读，每一次翻阅都能带来新的感悟。

评分☆☆☆☆☆

这次购入主要是为了复习和查漏补缺，主要目标是对当年考试大纲中那些相对晦涩难懂的监管文件进行深度解读。我发现这本书在处理那些官方文件时，有一个非常巧妙的技巧：它会先呈现原文，紧接着用“白话”进行精炼的总结和解释，最后再提供一个“实务应用场景”。这种“原文—解读—应用”的三段式结构，对于快速掌握政策精神及其在实际操作中的落地方式，效率极高。尤其在讲解关于信息披露的细则部分，信息量巨大，但由于作者的梳理，那些繁复的数字和日期不再是难以攻克的堡垒，而是变成了清晰的检查清单。虽然是相对早期的教材，但其对“专业胜任能力”的定义和要求，体现出一种前瞻性，它强调的不仅仅是知识的掌握，更是从业人员的职业操守和持续学习的能力，这种对职业精神的强调，让我感受到了强烈的使命感。

评分☆☆☆☆☆

对于我这种非科班出身，半路出家进入这个行业的“野生”从业者来说，最大的痛点就是基础概念的理解不够扎实，总是在一些底层逻辑上打转。这本书的价值，就在于它提供了一个异常坚固的“知识地基”。它对“利益冲突管理”的章节处理得尤为精妙，没有采用那种冷冰冰的法律条文罗列，而是通过一系列假设的冲突情境，逼迫读者去思考在道德和业务规范之间的平衡点。这种沉浸式的学习体验，远比单纯背诵“禁止事项”要有效得多。而且，书中的术语注释非常详尽，即便是行业内相对少见的衍生工具的解释，也做得非常到位，基本可以做到“即查即懂”。我印象深刻的是，它在讨论客户报告的透明度时，特意强调了沟通的“温度”，这让我意识到，顾问业务绝不仅仅是冰冷的数字和合约，它更是一门关于信任和人际沟通的艺术。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我本来是抱着“走过场”的心态翻开这本教材的，毕竟市面上的考试用书汗牛充栋，真正能让人眼前一亮的凤毛麟角。但这本书的叙述方式，出乎意料地具有一种“引导性”。它不是简单地堆砌知识点，更像是有一位经验老到的前辈，耐心地带着你一步步走进顾问业务的复杂世界。例如，在风险收益分析模型那一块，它没有直接抛出复杂的数学公式，而是先从投资者的心理预期入手，层层递进地构建模型框架，这种由浅入深的讲解方式，极大地降低了理解门槛。我个人比较注重实操层面的东西，这本书在讲解投资组合构建策略时，引用了大量的模拟场景和决策树分析，让人感觉不是在看教科书，而是在参与一个高难度的商业推演游戏。虽然是2018年的版本，但其中关于“长期价值投资理念”的论述，放在今天来看，依旧具有极强的指导意义，这恰恰说明了优秀的基础理论是经得起时间考验的。

评分☆☆☆☆☆

配送速度快，资料很齐全，还没看，希望能一次性考过

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不错，很好的质量

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赞

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质量挺好，还有章后练习题。不错

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就是考试用的书，速度挺快

评分☆☆☆☆☆

书籍质量挺好

评分☆☆☆☆☆

书籍质量挺好

评分☆☆☆☆☆

内容比较全面细致，质量也不错

评分☆☆☆☆☆

好书