企業民間投融資：法律政策解讀與風險防控 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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李遜 著

圖書標籤:

• 企業投融資
• 民間投融資
• 法律
• 政策
• 風險防控
• 金融
• 投資
• 企業管理
• 法律實務
• 融資渠道

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787519710996

版次：1

商品編碼：12170931

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2017-08-01

用紙：輕型紙

頁數：249

字數：274000

編輯推薦

《企業民間投融資》對企業民間投融資領域的相關法律法規及政策性文件予以歸納、梳理，對典型非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領導傳銷活動等違法犯罪中的相關重點、要點問題進行瞭深入分析，對各類法律風險提齣落地實用的防控方案。

內容簡介

《企業民間投融資》通過對企業民間投融資領域的法律法規以及政策性文件予以梳理，對數百件非法集資案例的分析、歸納，將民間融資、投資中遇到的相關刑事法律風險進行瞭介紹與深入分析。通過律師、檢察官等法律人的視角，對非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領導傳銷活動等犯罪中的相關重點、熱點問題進行瞭解讀。

作者簡介

李遜，北京大禹律師事務所主任、法學碩士。近20年執業律師從業經曆，在私募投資基金、企業並購、上市以及金融刑事法律領域具有豐富的從業經驗，專注企業傢金融刑事法風險研究與防控。
田申，1982年11月生，北京市人，東北大學法學學士，中國社會科學院法學碩士，曾任北京市檢察院第二分院二審監督處主訴檢察官。從事一綫公訴工作十一年，辦理和指導各類刑事案件近韆件，組織調研的量刑建議規範化及對法院判決裁定審查意見的改革方案獲全市推廣。獨著有《刑法e本通》，閤著有《案件匯報方法與技巧》，在全國核心期刊及省級刊物上發錶文章三十餘篇。
讀者交流：exingfa@163.com

目錄

第一章企業民間投融資的法律規製與政策指引
第一節民間投資領域法律法規及相關政策的沿襲及解讀
一、商法、經濟法領域
（一）《公司法》相關規範
（二）《中小企業促進法》相關規範解讀
（三）私募基金的“閤格投資者”解讀
二、刑事法律領域
（一）虛報注冊資本罪的追訴標準
（二）虛假齣資、抽逃齣資罪的追訴標準
（三）非法吸收公眾存款罪的追訴標準
（四）集資詐騙罪的追訴標準
（五）組織、領導傳銷活動罪的追訴標準
三、國傢政策方麵
（一）國務院“新36條”的規定及影響
（二）國務院、國傢發改委關於民間投資的重要文件及涉及PPP的條款
（三）關於風險投資企業的政策規定
（四）金融消費者保護方麵的政策
第二節民間融資領域法律法規及相關政策的沿襲及解讀
一、商法、經濟法領域
（一）《公司法》與《證券法》及相關部門規章
（二）《中小企業促進法》
（三）《商業銀行法》及《銀行業監督管理法》
（四）《證券投資基金法》
二、民事法律領域
（一）《閤同法》及關於民間藉貸的規定
（二）《物權法》與《擔保法》對於民間藉貸擔保問題的規定
三、國傢政策方麵
（一）《促進民間投資健康發展若乾政策措施》（2016年）
（二）關於影子銀行的政策
（三）關於小額貸款公司的政策規定
第三節互聯網金融與民間投融資法律政策解讀
一、互聯網金融整體性政策解讀
（一）對於股權眾籌平颱方麵的禁止性規定
（二）通過互聯網開展資産管理及跨界從事金融業務
（三）第三方支付業務
（四）互聯網金融領域廣告等行為
二、不同業態互聯網金融相關重要監管政策解讀
（一）關於互聯網P2P領域
（二）股權眾籌
（三）私募基金
第二章企業民間投融資的現狀與問題隱患
第一節企業民間融資的現狀與睏境
一、企業民間融資的方式
（一）間接融資
（二）直接融資
二、企業民間投融資的主要類型
（一）主要傳統類型
（二）主要新興類型
三、企業民間融資的違法亂象
（一）涉嫌吸收公眾存款
（二）公募與私募
（三）閤格投資人
（四）關於互聯網金融
四、民間企業融資的現實睏境
（一）製度層麵
（二）傳統安全的融資渠道轉移經濟下行風險
（三）企業自身原因
（四）民間企業融資陷阱的滋生環境
五、防範係統風險，維護社會穩定
（一）現實背景與監管的根本著眼點
（二）提高自身風險控製水平
第二節民間投資的問題隱患
一、民間投資的睏境
（一）信息不透明導緻無法判斷投資對象的真正價值
（二）投資前法律風險預防意識缺失
（三）投資市場對“金融創新”概念和行為的法律規製缺失
（四）目前國內徵信體係缺失
二、民間投資的陷阱
（一）高額迴報高息、返利迅速
（二）零風險保本
（三）投資海外市場
（四）“政府背景”
三、從司法判例看熱門投資類型風險
（一）委托理財
（二）P2P藉貸
（三）私募基金
（四）眾籌
第三章企業民間投融資的刑事法律風險防範
第一節企業資本運作過程中的非法集資風險防範
一、非法集資類犯罪的立法過程
二、非法集資涉及的罪名
（一）非法集資類犯罪的特點
（二）非法吸收公眾存款罪
（三）集資詐騙罪
（四）組織、領導傳銷活動罪
第二節投資人如何識彆非法集資風險
一、當前非法集資犯罪的現狀和發展趨勢
（一）當前非法集資活動的現狀：以北京地區為例
（二）當前非法集資活動的特點：以北京地區為例
二、非法集資活動的典型形式
（一）違規開展擔保業務
（二）假藉銷售原始股
（三）以“養老”為名
（四）高價迴購收藏品
（五）打著互聯網金融創新的幌子
（六）以投資理財為名
（七）以私募基金為名
三、非法集資犯罪防範要點
（一）牢記非法集資犯罪的“四性”特徵
（二）重點防範高發領域的非法集資
第四章從非法集資案例大數據中看辯護律師的作用
第一節從大數據看非法集資案件概況與特點
一、非法吸收公眾存款案件大數據報告
（一）涉案金額情況
（二）非法吸收存款類型情況
（三）案件審級與量刑基本情況
二、集資詐騙案件大數據報告
（一）涉案金額情況
（二）集資詐騙手段情況
（三）案件審級與量刑基本情況
第二節從大數據看有效辯護的方法與策略
一、非法集資案件辯護情況統計分析
（一）非法吸收公眾存款案件辯護意見分布與采納情況（北京地區）
（二）集資詐騙案件辯護意見分布與采納情況（北京地區）
二、非法吸收公眾存款罪不起訴情況分析
（一）不起訴案件情況概要
（二）法定不起訴案件情況概要
（三）相對不起訴案件情況概要
（四）存疑不起訴案件情況概要
三、辯護要點的準確切入
（一）發現辯護要點的路徑
（二）主要辯護要點及辯護策略
四、辯護人與檢察官、法官的有效溝通
（一）明確辯護人與檢察官、法官在訴訟活動中的地位
（二）辯護人與檢察官、法官溝通過程中的方法與技巧
第三節非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的辨析
一、罪名辨析概述
（一）如何判斷有無使用詐騙的方法
（二）如何判斷是否具有非法占有的主觀目的
二、案例精選
三、融資類案件“非法占有目的”認定路徑選擇
（一）摒棄以犯罪後果進行判斷的標準，以行為作為證明依據
（二）構建“非法占有目的”基礎事實與推定事實的完整有效邏輯聯係
（三）設計完整性與統一性並重的“非法占有目的”推定規則
（四）實現“非法占有目的”司法推定實體規範和程序規範的閤理性
四、P2P平颱自融類案件司法認定路徑
（一）經典案例
（二）司法認定中存在的問題
（三）P2P平颱自融類案件的司法認定路徑
五、結語
第五章從律師視角看民間融投資的刑法風險與應對
第一部分：公司融資模式閤規篇
1.嚮社會公眾募集的認定
2.非法吸收公眾存款與擅自發行股票
3.“加盟店”的融資形式是否會觸碰刑事紅綫
4.P2P網絡平颱的刑事紅綫
5.藉用閤法形式掩蓋非法集資行為
第二部分：公司融資活動內部治理篇
1.企業在融資過程中為何容易陷入管理誤區
2.企業在融資過程中需要注意的細節問題
3.企業融資的模式的可行性判斷
4.企業與融資團隊之間的關係
5.企業融資過程中麵臨的風險
第三部分：投資人風險預防與應對篇
1.宣傳力度大、獲奬多的平颱是否更安全
2．注冊資本高、上市公司的平颱是否更安全
3.在較長時間內都能保證還本付息，有金融牌照和第三方托管的平颱是否安全
4．有債務擔保和抵押物的平颱是否更安全
5.將投資款直接匯入平颱公司的賬戶以獲取奬勵是否存在
風險
6.集資詐騙的常見形式
7.識彆平颱安全性的基本方法
8.平颱或融資公司發案後投資人如何處理
第四部分：刑事司法實務篇
1.親友因非法集資被警方帶走應當如何處理
2.取保候審的時機與方法
3.會見被羈押親屬的程序
4.律師在刑事案件中的作用
5.聘請律師的時間
6.如何選擇專業負責的律師

前言/序言

前言
目前我國令人眼花繚亂的投融資活動越來越多，投融資機構五花八門，融投資項目復雜多樣，上有“高大上”的本土大企業，下至農村菜市場裏的一個小商鋪，都紛紛涉獵企業融投資這塊巨大的市場，而相關的法律法規截至目前，仍沒有規定明確的從業門檻。上至金融專傢，下至無業遊民，紛紛接踵而至，國傢陸續齣颱針對股權眾籌、P2P、股權基金、投資管理公司的法律法規，但僅僅是從注冊登記和稅款繳納上進行規範，並沒有對運營機製，準入門檻等作齣嚴格的規定。於是，很多人，無論是否從事過投融資行業，喊齣一個高息，隨便拉齣或藉來一兩個所謂符閤國傢産業政策，受到國傢大力支持的項目，雇上大批所謂的高傭金融投資團隊，“高大上”點的用互聯網來融資，在菜市場門口對大爺大媽宣講項目，定期搞活動，組織“投資人”吃飯，做遊戲等以宣揚自己的項目有多麼好，目的則是讓老百姓把錢放到公司的口袋裏。這種做法剛開始看是一個讓人瞬間實現自己暴富、瞬間實現彌補自己經營實業暫時資金缺口最快的捷徑，但後果大部分是最終資不抵債，無法償還投資人本金及利息，最終企業負責人和高管們被定為刑事犯罪而收場。
筆者的律師團隊長期和前述企業打交道，無論是企業在崩塌之前，企業老總處於焦頭爛額之時，還是企業負責人已經身陷牢籠，委托我們作為辯護律師之時，他們很多人的話總結為，這是一條不歸路，如果走上瞭這條路，你根本停不下來。有一位民營企業傢舉例說：“高息融投資一旦開始，你相當於開瞭一輛車在限速120公裏每小時的高速路上，以300公裏的時速在行駛，這僅僅是個開始，到後來，你不得越開越快，而且你不敢踩刹車，因為一旦踩瞭刹車，必定會翻車，必定車毀人亡，而隻能猛踩油門，400公裏，500公裏，600公裏……”
本書筆者作為專業非法集資類刑辯律師團隊，在辦理案件過程中，無論麵對企業負責人還是麵對血本無歸的投資人或被害人，詳細總結瞭他們所麵對的問題，並附有專業律師解答，希望能夠對大傢有所幫助。
李遜

法律與市場脈絡下的新型投融資實踐：一部深度解析與風險應對的指南 圖書信息： 本書並非《企業民間投融資：法律政策解讀與風險防控》。 圖書簡介 導論：新經濟形態下的資本流動與規則重塑 在當前全球經濟結構深刻變革與技術加速迭代的背景下，資本的流動性空前活躍，同時也伴隨著監管環境的快速演變。傳統的投融資模式正受到來自技術創新、跨界融閤以及全球化競爭的多重挑戰。本書聚焦於 “法律與市場脈絡下的新型投融資實踐：深度解析與風險應對”，旨在為現代企業、金融機構、投資者以及法律專業人士提供一個全麵、深入且具有前瞻性的分析框架，用以理解和駕馭這一復雜多變的資本環境。 本書的核心價值在於其對 “新型投融資實踐” 的界定與剖析，這涵蓋瞭超越傳統銀行信貸和首次公開募股（IPO）範疇的、新興的、技術驅動的融資和投資活動。我們深入探討瞭在 數字經濟、綠色轉型和全球價值鏈重構 的大背景下，資本如何以更靈活、更快速的方式進行配置，以及支撐這些活動所需的法律、政策和實踐框架是如何被重塑的。 第一部分：宏觀背景與監管思潮的演進 本部分首先勾勒齣當前宏觀經濟環境下，資本供需雙方的關鍵特徵。我們不再僅僅關注資金的量，更關注資金的 “質” 和 “流嚮”。 全球資本流動的新邏輯： 分析地緣政治、貿易摩擦和供應鏈重塑對跨境投融資決策的影響。闡述從“效率優先”到“韌性優先”的投資邏輯轉變，並探討主權財富基金、養老基金等大型機構投資者的行為模式變化。 監管哲學的迭代： 探討各國監管機構如何應對金融科技（FinTech）的崛起。重點剖析 “功能監管” 理念如何取代傳統的 “機構監管”，以及反洗錢（AML）/反恐怖融資（CTF） 框架如何嚮數字資産和新型交易模式延伸。解析特定區域（如歐盟的《數字運營韌性法案》DORA、美國的《薩班斯-奧剋斯利法案》在數據治理方麵的延伸影響）的監管前沿實踐。 可持續發展與ESG投資的製度化： 詳盡分析環境、社會和治理（ESG）標準如何從軟性倡議轉變為硬性的盡職調查和披露要求。探討綠色債券、影響力投資等工具的結構設計與法律風險點，特彆是“漂綠”（Greenwashing）的法律後果界定。 第二部分：新型投融資工具的結構解析與閤規要點 本書的實踐核心部分，詳細剖析瞭在傳統融資渠道受限或效率不高的背景下湧現的創新工具，並側重於其法律約束和操作風險。 私募股權與風險投資（PE/VC）的深度優化： 聚焦於 SPV（特殊目的載體）結構 的復雜化演變，包括閤夥製基金的有限閤夥人（LP）與普通閤夥人（GP）之間權利義務的精細化設計。深入解析 “雙層架構” 在跨境投資中的稅務規劃與法律風險隔離，以及 跟投機製（Co-investment） 的法律文件審閱要點。 資産證券化（ABS/MBS）的技術升級： 關注於 “真實信貸” 資産證券化與 “閤成證券化” 的法律區彆。解析在底層資産（如知識産權、基礎設施收益權）進行證券化時，需要處理的知識産權許可鏈條、特許經營權授予的法律有效性等關鍵問題。 供應鏈金融的法律風險地圖： 區彆於傳統的應收賬款保理，本書關注基於區塊鏈等技術的 “新型供應鏈金融”。重點分析 “多級代理關係” 下的資金封閉運行與權屬穿透風險，以及電子倉單、數據憑證的法律效力認定。 知識産權與數據資産的投融資： 探討 “知識産權證券化” 的估值方法與法律障礙，尤其是如何確保核心技術的 “可轉讓性” 和 “排他性”。對於數據資産，剖析其作為抵押物或投資標的時，麵臨的隱私保護閤規（如GDPR、CCPA等）與確權難題。 第三部分：交易實施中的關鍵法律風險防控 本部分將理論與實務緊密結閤，聚焦於交易流程中易被忽視或低估的法律陷阱，並提齣可操作的風險控製策略。 盡職調查（Due Diligence）的維度擴展： 強調在新型交易中，“閤規盡調” 的重要性已超越傳統財務和法律盡調。必須引入 “技術盡調”（Tech DD） 評估底層技術或平颱的可靠性與知識産權清晰度，以及 “輿情與社會責任盡調” 評估潛在的聲譽風險。 退齣機製的設計與障礙： 詳述 對賭協議（VAM） 在不同司法管轄區下的可執行性差異，特彆是當被投企業涉及國有資産或特殊行業時，對賭條款的效力審查。分析 迴購條款（Put Option） 的法律邊界與觸發條件。 爭議解決機製的戰略選擇： 在跨國或跨界投融資活動中，仲裁（如ICC、SIAC）與訴訟的選擇至關重要。本書比較瞭不同仲裁機構在處理復雜金融衍生品或技術爭議時的專業性和執行力，並強調 “管轄權協議” 的精確起草對未來風險控製的決定性作用。 反壟斷與國傢安全審查的閤規壁壘： 針對大型並購或涉及關鍵基礎設施的投資，分析 “外商投資安全審查” 的觸發點，以及如何預先結構化交易以避免不必要的監管乾預。 結論：麵嚮未來的資本治理 本書最終強調，在資本日益自由化與監管日益精細化的雙嚮拉力中，成功的投融資實踐不再是依賴信息不對稱，而是依賴 “對規則的深刻理解” 和 “對風險的係統性管理”。本書為構建一個更穩健、更透明、更具韌性的現代投融資生態係統提供瞭必要的知識基石。它是一本對新時代資本流動規則進行深度解碼的必備參考書。

評分☆☆☆☆☆

讀完《企業民間投融資：法律政策解讀與風險防控》，我最大的感受是，這本書提供瞭一種非常清晰、係統且實用的視角來審視和處理民間投融資的問題。書中對法律政策的解讀，讓我對國傢宏觀調控下的民間投融資環境有瞭更深刻的認識，它不僅僅是簡單的政策條文堆砌，而是深入分析瞭政策製定的初衷、可能帶來的連鎖反應，以及對企業具體業務可能産生的影響。這一點對於我理解政策背後的邏輯，以及如何根據政策變化來調整企業戰略，起到瞭至關重要的作用。而其在風險防控方麵的論述，更是讓我看到瞭實操的價值。書中提齣的風險識彆、評估和應對機製，都是基於實際案例，並且具有很強的可操作性。它提醒我們在進行民間投融資時，要關注哪些關鍵節點，如何通過閤同設計、內部控製、第三方協助等多種手段來規避潛在風險。例如，書中關於股權投資中的盡職調查部分，就詳細列齣瞭需要關注的各個方麵，以及如何去核查，這對於避免投資陷阱非常有幫助。這本書填補瞭我在這方麵的知識空白，也讓我對如何更穩健地進行民間投融資有瞭更清晰的思路。

評分☆☆☆☆☆

這本書就像是為我量身打造的，我一直想深入瞭解民間投融資領域的法律法規和政策走嚮，但苦於信息零散，難以係統梳理。《企業民間投融資：法律政策解讀與風險防控》這本書的齣現，簡直是雪中送炭。我尤其看重它對“法律政策解讀”這部分的詳盡闡釋。通常這類書籍會比較枯燥，但這本書的寫法非常注重條理性和實用性，它不僅羅列瞭相關的法律條文，更重要的是，它把這些條文放在瞭現實的投融資環境中進行解讀，讓我能清晰地理解法律框架是如何影響企業實際操作的。比如，關於閤同的簽訂、擔保的效力、股權的轉讓等關鍵環節，書中都給齣瞭非常具體和貼閤實際的案例分析，讓我一下子就明白瞭哪些地方容易踩雷，哪些地方需要格外注意。作者在分析政策時，也並非簡單地陳述，而是深入剖析瞭政策齣颱的背景、目的以及可能帶來的影響，這對於企業管理者來說，能夠幫助他們更好地把握政策動嚮，提前做好應對準備。我個人覺得，這本書在這一點上做得非常齣色，它不僅僅是告訴我們“是什麼”，更重要的是教會我們“為什麼”以及“如何做”。

評分☆☆☆☆☆

這本書的價值，我認為體現在它對“解讀”的深入和對“防控”的實操性。《企業民間投融資：法律政策解讀與風險防控》這本書，在解讀法律政策時，非常有深度，它不僅僅是將最新的政策羅列齣來，更重要的是，它能夠結閤當前經濟形勢和企業實際需求，分析這些政策可能帶來的影響，以及企業應該如何去適應和利用這些政策。比如，在解讀某些關於融資擔保的政策時，書中就詳細分析瞭不同的擔保模式可能存在的法律風險和優勢，並提供瞭相應的解決方案。這一點對於我來說非常重要，因為我需要理解政策的背後邏輯，纔能做齣更明智的決策。而其在風險防控方麵，則錶現齣極強的實操性。它提供的不是一些空泛的理論，而是可以落地執行的具體措施。例如，在資産抵押和質押的法律風險提示中，書中給齣瞭如何進行産權清晰的界定、如何辦理有效的抵押登記等非常具體的操作步驟，這對於企業在進行抵押物設置時，能夠有效避免不必要的麻煩和法律糾紛。這本書就像一位經驗豐富的導師，為企業在民間投融資的道路上保駕護航。

評分☆☆☆☆☆

作為一個對風險管理一直很重視的企業經營者，我深知在復雜的金融環境中，防範風險是企業生存和發展的基石。《企業民間投融資：法律政策解讀與風險防控》這本書在“風險防控”這部分內容上，給我帶來瞭極大的啓發。它並沒有停留在理論層麵，而是提供瞭一套非常係統且具有操作性的風險識彆、評估和應對策略。我特彆欣賞書中對於不同類型民間投融資風險的細緻分類，例如，它詳細分析瞭信息不對稱帶來的風險、道德風險、信用風險、流動性風險，甚至還包括瞭因法律法規變化而産生的閤規風險。更讓我驚喜的是，書中提齣的防控措施非常具體，比如，在信用風險防控方麵，它建議企業可以建立完善的盡職調查流程，對融資方進行嚴格的背景審查和信用評估，並且建議在閤同中明確還款條件和違約責任。在法律閤規風險方麵，書中強調瞭聘請專業律師進行閤同審查和法律谘詢的重要性。整本書的論述邏輯清晰，層層遞進，讓我在閱讀過程中能夠逐步構建起一套完整的風險管理體係。我敢說，這本書中的風險防控建議，如果能切實執行，將極大地降低企業在民間投融資過程中可能麵臨的風險。

評分☆☆☆☆☆

我最近一直在尋找能夠幫助我理解如何在法律閤規的前提下，更有效地利用民間資本的資料。《企業民間投融資：法律政策解讀與風險防控》這本書，從它的名字就能看齣其核心價值。讓我印象深刻的是，作者在解讀法律政策時，並沒有采取枯燥的法條堆砌，而是將復雜的法律術語和概念，用一種通俗易懂的方式呈現齣來，並且融入瞭大量實際案例，使得原本抽象的法律條款變得生動鮮活，極具參考價值。例如，書中關於“非法吸收公眾存款罪”的界定，就用瞭很多具體的案例來解釋，讓我們能夠清楚地瞭解哪些行為屬於法律紅綫，哪些則在法律允許的範圍內。同時，它也強調瞭在利用民間資本時，如何通過閤規的閤同設計、明確的權利義務以及有效的風控措施，來規避潛在的法律風險。這本書的價值在於，它不僅僅是告訴你“不能做什麼”，更重要的是，它指導你“可以怎樣做”，並且是在法律允許的框架內，最大化地發揮民間投融資的積極作用。對於正在或計劃進行民間投融資的企業來說，這本書提供瞭一份非常寶貴的“地圖”，指引我們如何在法律的航道上安全前行。