企业民间投融资：法律政策解读与风险防控 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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李逊 著

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• 企业投融资
• 民间投融资
• 法律
• 政策
• 风险防控
• 金融
• 投资
• 企业管理
• 法律实务
• 融资渠道

出版社： 法律出版社

ISBN：9787519710996

版次：1

商品编码：12170931

包装：平装

开本：16开

出版时间：2017-08-01

用纸：轻型纸

页数：249

字数：274000

编辑推荐

《企业民间投融资》对企业民间投融资领域的相关法律法规及政策性文件予以归纳、梳理，对典型非法吸收公众存款、集资诈骗、组织领导传销活动等违法犯罪中的相关重点、要点问题进行了深入分析，对各类法律风险提出落地实用的防控方案。

内容简介

《企业民间投融资》通过对企业民间投融资领域的法律法规以及政策性文件予以梳理，对数百件非法集资案例的分析、归纳，将民间融资、投资中遇到的相关刑事法律风险进行了介绍与深入分析。通过律师、检察官等法律人的视角，对非法吸收公众存款、集资诈骗、组织领导传销活动等犯罪中的相关重点、热点问题进行了解读。

作者简介

李逊，北京大禹律师事务所主任、法学硕士。近20年执业律师从业经历，在私募投资基金、企业并购、上市以及金融刑事法律领域具有丰富的从业经验，专注企业家金融刑事法风险研究与防控。
田申，1982年11月生，北京市人，东北大学法学学士，中国社会科学院法学硕士，曾任北京市检察院第二分院二审监督处主诉检察官。从事一线公诉工作十一年，办理和指导各类刑事案件近千件，组织调研的量刑建议规范化及对法院判决裁定审查意见的改革方案获全市推广。独著有《刑法e本通》，合著有《案件汇报方法与技巧》，在全国核心期刊及省级刊物上发表文章三十余篇。
读者交流：exingfa@163.com

目录

第一章企业民间投融资的法律规制与政策指引
第一节民间投资领域法律法规及相关政策的沿袭及解读
一、商法、经济法领域
（一）《公司法》相关规范
（二）《中小企业促进法》相关规范解读
（三）私募基金的“合格投资者”解读
二、刑事法律领域
（一）虚报注册资本罪的追诉标准
（二）虚假出资、抽逃出资罪的追诉标准
（三）非法吸收公众存款罪的追诉标准
（四）集资诈骗罪的追诉标准
（五）组织、领导传销活动罪的追诉标准
三、国家政策方面
（一）国务院“新36条”的规定及影响
（二）国务院、国家发改委关于民间投资的重要文件及涉及PPP的条款
（三）关于风险投资企业的政策规定
（四）金融消费者保护方面的政策
第二节民间融资领域法律法规及相关政策的沿袭及解读
一、商法、经济法领域
（一）《公司法》与《证券法》及相关部门规章
（二）《中小企业促进法》
（三）《商业银行法》及《银行业监督管理法》
（四）《证券投资基金法》
二、民事法律领域
（一）《合同法》及关于民间借贷的规定
（二）《物权法》与《担保法》对于民间借贷担保问题的规定
三、国家政策方面
（一）《促进民间投资健康发展若干政策措施》（2016年）
（二）关于影子银行的政策
（三）关于小额贷款公司的政策规定
第三节互联网金融与民间投融资法律政策解读
一、互联网金融整体性政策解读
（一）对于股权众筹平台方面的禁止性规定
（二）通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务
（三）第三方支付业务
（四）互联网金融领域广告等行为
二、不同业态互联网金融相关重要监管政策解读
（一）关于互联网P2P领域
（二）股权众筹
（三）私募基金
第二章企业民间投融资的现状与问题隐患
第一节企业民间融资的现状与困境
一、企业民间融资的方式
（一）间接融资
（二）直接融资
二、企业民间投融资的主要类型
（一）主要传统类型
（二）主要新兴类型
三、企业民间融资的违法乱象
（一）涉嫌吸收公众存款
（二）公募与私募
（三）合格投资人
（四）关于互联网金融
四、民间企业融资的现实困境
（一）制度层面
（二）传统安全的融资渠道转移经济下行风险
（三）企业自身原因
（四）民间企业融资陷阱的滋生环境
五、防范系统风险，维护社会稳定
（一）现实背景与监管的根本着眼点
（二）提高自身风险控制水平
第二节民间投资的问题隐患
一、民间投资的困境
（一）信息不透明导致无法判断投资对象的真正价值
（二）投资前法律风险预防意识缺失
（三）投资市场对“金融创新”概念和行为的法律规制缺失
（四）目前国内征信体系缺失
二、民间投资的陷阱
（一）高额回报高息、返利迅速
（二）零风险保本
（三）投资海外市场
（四）“政府背景”
三、从司法判例看热门投资类型风险
（一）委托理财
（二）P2P借贷
（三）私募基金
（四）众筹
第三章企业民间投融资的刑事法律风险防范
第一节企业资本运作过程中的非法集资风险防范
一、非法集资类犯罪的立法过程
二、非法集资涉及的罪名
（一）非法集资类犯罪的特点
（二）非法吸收公众存款罪
（三）集资诈骗罪
（四）组织、领导传销活动罪
第二节投资人如何识别非法集资风险
一、当前非法集资犯罪的现状和发展趋势
（一）当前非法集资活动的现状：以北京地区为例
（二）当前非法集资活动的特点：以北京地区为例
二、非法集资活动的典型形式
（一）违规开展担保业务
（二）假借销售原始股
（三）以“养老”为名
（四）高价回购收藏品
（五）打着互联网金融创新的幌子
（六）以投资理财为名
（七）以私募基金为名
三、非法集资犯罪防范要点
（一）牢记非法集资犯罪的“四性”特征
（二）重点防范高发领域的非法集资
第四章从非法集资案例大数据中看辩护律师的作用
第一节从大数据看非法集资案件概况与特点
一、非法吸收公众存款案件大数据报告
（一）涉案金额情况
（二）非法吸收存款类型情况
（三）案件审级与量刑基本情况
二、集资诈骗案件大数据报告
（一）涉案金额情况
（二）集资诈骗手段情况
（三）案件审级与量刑基本情况
第二节从大数据看有效辩护的方法与策略
一、非法集资案件辩护情况统计分析
（一）非法吸收公众存款案件辩护意见分布与采纳情况（北京地区）
（二）集资诈骗案件辩护意见分布与采纳情况（北京地区）
二、非法吸收公众存款罪不起诉情况分析
（一）不起诉案件情况概要
（二）法定不起诉案件情况概要
（三）相对不起诉案件情况概要
（四）存疑不起诉案件情况概要
三、辩护要点的准确切入
（一）发现辩护要点的路径
（二）主要辩护要点及辩护策略
四、辩护人与检察官、法官的有效沟通
（一）明确辩护人与检察官、法官在诉讼活动中的地位
（二）辩护人与检察官、法官沟通过程中的方法与技巧
第三节非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的辨析
一、罪名辨析概述
（一）如何判断有无使用诈骗的方法
（二）如何判断是否具有非法占有的主观目的
二、案例精选
三、融资类案件“非法占有目的”认定路径选择
（一）摒弃以犯罪后果进行判断的标准，以行为作为证明依据
（二）构建“非法占有目的”基础事实与推定事实的完整有效逻辑联系
（三）设计完整性与统一性并重的“非法占有目的”推定规则
（四）实现“非法占有目的”司法推定实体规范和程序规范的合理性
四、P2P平台自融类案件司法认定路径
（一）经典案例
（二）司法认定中存在的问题
（三）P2P平台自融类案件的司法认定路径
五、结语
第五章从律师视角看民间融投资的刑法风险与应对
第一部分：公司融资模式合规篇
1.向社会公众募集的认定
2.非法吸收公众存款与擅自发行股票
3.“加盟店”的融资形式是否会触碰刑事红线
4.P2P网络平台的刑事红线
5.借用合法形式掩盖非法集资行为
第二部分：公司融资活动内部治理篇
1.企业在融资过程中为何容易陷入管理误区
2.企业在融资过程中需要注意的细节问题
3.企业融资的模式的可行性判断
4.企业与融资团队之间的关系
5.企业融资过程中面临的风险
第三部分：投资人风险预防与应对篇
1.宣传力度大、获奖多的平台是否更安全
2．注册资本高、上市公司的平台是否更安全
3.在较长时间内都能保证还本付息，有金融牌照和第三方托管的平台是否安全
4．有债务担保和抵押物的平台是否更安全
5.将投资款直接汇入平台公司的账户以获取奖励是否存在
风险
6.集资诈骗的常见形式
7.识别平台安全性的基本方法
8.平台或融资公司发案后投资人如何处理
第四部分：刑事司法实务篇
1.亲友因非法集资被警方带走应当如何处理
2.取保候审的时机与方法
3.会见被羁押亲属的程序
4.律师在刑事案件中的作用
5.聘请律师的时间
6.如何选择专业负责的律师

前言/序言

前言
目前我国令人眼花缭乱的投融资活动越来越多，投融资机构五花八门，融投资项目复杂多样，上有“高大上”的本土大企业，下至农村菜市场里的一个小商铺，都纷纷涉猎企业融投资这块巨大的市场，而相关的法律法规截至目前，仍没有规定明确的从业门槛。上至金融专家，下至无业游民，纷纷接踵而至，国家陆续出台针对股权众筹、P2P、股权基金、投资管理公司的法律法规，但仅仅是从注册登记和税款缴纳上进行规范，并没有对运营机制，准入门槛等作出严格的规定。于是，很多人，无论是否从事过投融资行业，喊出一个高息，随便拉出或借来一两个所谓符合国家产业政策，受到国家大力支持的项目，雇上大批所谓的高佣金融投资团队，“高大上”点的用互联网来融资，在菜市场门口对大爷大妈宣讲项目，定期搞活动，组织“投资人”吃饭，做游戏等以宣扬自己的项目有多么好，目的则是让老百姓把钱放到公司的口袋里。这种做法刚开始看是一个让人瞬间实现自己暴富、瞬间实现弥补自己经营实业暂时资金缺口最快的捷径，但后果大部分是最终资不抵债，无法偿还投资人本金及利息，最终企业负责人和高管们被定为刑事犯罪而收场。
笔者的律师团队长期和前述企业打交道，无论是企业在崩塌之前，企业老总处于焦头烂额之时，还是企业负责人已经身陷牢笼，委托我们作为辩护律师之时，他们很多人的话总结为，这是一条不归路，如果走上了这条路，你根本停不下来。有一位民营企业家举例说：“高息融投资一旦开始，你相当于开了一辆车在限速120公里每小时的高速路上，以300公里的时速在行驶，这仅仅是个开始，到后来，你不得越开越快，而且你不敢踩刹车，因为一旦踩了刹车，必定会翻车，必定车毁人亡，而只能猛踩油门，400公里，500公里，600公里……”
本书笔者作为专业非法集资类刑辩律师团队，在办理案件过程中，无论面对企业负责人还是面对血本无归的投资人或被害人，详细总结了他们所面对的问题，并附有专业律师解答，希望能够对大家有所帮助。
李逊

法律与市场脉络下的新型投融资实践：一部深度解析与风险应对的指南 图书信息： 本书并非《企业民间投融资：法律政策解读与风险防控》。 图书简介 导论：新经济形态下的资本流动与规则重塑 在当前全球经济结构深刻变革与技术加速迭代的背景下，资本的流动性空前活跃，同时也伴随着监管环境的快速演变。传统的投融资模式正受到来自技术创新、跨界融合以及全球化竞争的多重挑战。本书聚焦于 “法律与市场脉络下的新型投融资实践：深度解析与风险应对”，旨在为现代企业、金融机构、投资者以及法律专业人士提供一个全面、深入且具有前瞻性的分析框架，用以理解和驾驭这一复杂多变的资本环境。 本书的核心价值在于其对 “新型投融资实践” 的界定与剖析，这涵盖了超越传统银行信贷和首次公开募股（IPO）范畴的、新兴的、技术驱动的融资和投资活动。我们深入探讨了在 数字经济、绿色转型和全球价值链重构 的大背景下，资本如何以更灵活、更快速的方式进行配置，以及支撑这些活动所需的法律、政策和实践框架是如何被重塑的。 第一部分：宏观背景与监管思潮的演进 本部分首先勾勒出当前宏观经济环境下，资本供需双方的关键特征。我们不再仅仅关注资金的量，更关注资金的 “质” 和 “流向”。 全球资本流动的新逻辑： 分析地缘政治、贸易摩擦和供应链重塑对跨境投融资决策的影响。阐述从“效率优先”到“韧性优先”的投资逻辑转变，并探讨主权财富基金、养老基金等大型机构投资者的行为模式变化。 监管哲学的迭代： 探讨各国监管机构如何应对金融科技（FinTech）的崛起。重点剖析 “功能监管” 理念如何取代传统的 “机构监管”，以及反洗钱（AML）/反恐怖融资（CTF） 框架如何向数字资产和新型交易模式延伸。解析特定区域（如欧盟的《数字运营韧性法案》DORA、美国的《萨班斯-奥克斯利法案》在数据治理方面的延伸影响）的监管前沿实践。 可持续发展与ESG投资的制度化： 详尽分析环境、社会和治理（ESG）标准如何从软性倡议转变为硬性的尽职调查和披露要求。探讨绿色债券、影响力投资等工具的结构设计与法律风险点，特别是“漂绿”（Greenwashing）的法律后果界定。 第二部分：新型投融资工具的结构解析与合规要点 本书的实践核心部分，详细剖析了在传统融资渠道受限或效率不高的背景下涌现的创新工具，并侧重于其法律约束和操作风险。 私募股权与风险投资（PE/VC）的深度优化： 聚焦于 SPV（特殊目的载体）结构 的复杂化演变，包括合伙制基金的有限合伙人（LP）与普通合伙人（GP）之间权利义务的精细化设计。深入解析 “双层架构” 在跨境投资中的税务规划与法律风险隔离，以及 跟投机制（Co-investment） 的法律文件审阅要点。 资产证券化（ABS/MBS）的技术升级： 关注于 “真实信贷” 资产证券化与 “合成证券化” 的法律区别。解析在底层资产（如知识产权、基础设施收益权）进行证券化时，需要处理的知识产权许可链条、特许经营权授予的法律有效性等关键问题。 供应链金融的法律风险地图： 区别于传统的应收账款保理，本书关注基于区块链等技术的 “新型供应链金融”。重点分析 “多级代理关系” 下的资金封闭运行与权属穿透风险，以及电子仓单、数据凭证的法律效力认定。 知识产权与数据资产的投融资： 探讨 “知识产权证券化” 的估值方法与法律障碍，尤其是如何确保核心技术的 “可转让性” 和 “排他性”。对于数据资产，剖析其作为抵押物或投资标的时，面临的隐私保护合规（如GDPR、CCPA等）与确权难题。 第三部分：交易实施中的关键法律风险防控 本部分将理论与实务紧密结合，聚焦于交易流程中易被忽视或低估的法律陷阱，并提出可操作的风险控制策略。 尽职调查（Due Diligence）的维度扩展： 强调在新型交易中，“合规尽调” 的重要性已超越传统财务和法律尽调。必须引入 “技术尽调”（Tech DD） 评估底层技术或平台的可靠性与知识产权清晰度，以及 “舆情与社会责任尽调” 评估潜在的声誉风险。 退出机制的设计与障碍： 详述 对赌协议（VAM） 在不同司法管辖区下的可执行性差异，特别是当被投企业涉及国有资产或特殊行业时，对赌条款的效力审查。分析 回购条款（Put Option） 的法律边界与触发条件。 争议解决机制的战略选择： 在跨国或跨界投融资活动中，仲裁（如ICC、SIAC）与诉讼的选择至关重要。本书比较了不同仲裁机构在处理复杂金融衍生品或技术争议时的专业性和执行力，并强调 “管辖权协议” 的精确起草对未来风险控制的决定性作用。 反垄断与国家安全审查的合规壁垒： 针对大型并购或涉及关键基础设施的投资，分析 “外商投资安全审查” 的触发点，以及如何预先结构化交易以避免不必要的监管干预。 结论：面向未来的资本治理 本书最终强调，在资本日益自由化与监管日益精细化的双向拉力中，成功的投融资实践不再是依赖信息不对称，而是依赖 “对规则的深刻理解” 和 “对风险的系统性管理”。本书为构建一个更稳健、更透明、更具韧性的现代投融资生态系统提供了必要的知识基石。它是一本对新时代资本流动规则进行深度解码的必备参考书。

评分☆☆☆☆☆

读完《企业民间投融资：法律政策解读与风险防控》，我最大的感受是，这本书提供了一种非常清晰、系统且实用的视角来审视和处理民间投融资的问题。书中对法律政策的解读，让我对国家宏观调控下的民间投融资环境有了更深刻的认识，它不仅仅是简单的政策条文堆砌，而是深入分析了政策制定的初衷、可能带来的连锁反应，以及对企业具体业务可能产生的影响。这一点对于我理解政策背后的逻辑，以及如何根据政策变化来调整企业战略，起到了至关重要的作用。而其在风险防控方面的论述，更是让我看到了实操的价值。书中提出的风险识别、评估和应对机制，都是基于实际案例，并且具有很强的可操作性。它提醒我们在进行民间投融资时，要关注哪些关键节点，如何通过合同设计、内部控制、第三方协助等多种手段来规避潜在风险。例如，书中关于股权投资中的尽职调查部分，就详细列出了需要关注的各个方面，以及如何去核查，这对于避免投资陷阱非常有帮助。这本书填补了我在这方面的知识空白，也让我对如何更稳健地进行民间投融资有了更清晰的思路。

评分☆☆☆☆☆

作为一个对风险管理一直很重视的企业经营者，我深知在复杂的金融环境中，防范风险是企业生存和发展的基石。《企业民间投融资：法律政策解读与风险防控》这本书在“风险防控”这部分内容上，给我带来了极大的启发。它并没有停留在理论层面，而是提供了一套非常系统且具有操作性的风险识别、评估和应对策略。我特别欣赏书中对于不同类型民间投融资风险的细致分类，例如，它详细分析了信息不对称带来的风险、道德风险、信用风险、流动性风险，甚至还包括了因法律法规变化而产生的合规风险。更让我惊喜的是，书中提出的防控措施非常具体，比如，在信用风险防控方面，它建议企业可以建立完善的尽职调查流程，对融资方进行严格的背景审查和信用评估，并且建议在合同中明确还款条件和违约责任。在法律合规风险方面，书中强调了聘请专业律师进行合同审查和法律咨询的重要性。整本书的论述逻辑清晰，层层递进，让我在阅读过程中能够逐步构建起一套完整的风险管理体系。我敢说，这本书中的风险防控建议，如果能切实执行，将极大地降低企业在民间投融资过程中可能面临的风险。

评分☆☆☆☆☆

我最近一直在寻找能够帮助我理解如何在法律合规的前提下，更有效地利用民间资本的资料。《企业民间投融资：法律政策解读与风险防控》这本书，从它的名字就能看出其核心价值。让我印象深刻的是，作者在解读法律政策时，并没有采取枯燥的法条堆砌，而是将复杂的法律术语和概念，用一种通俗易懂的方式呈现出来，并且融入了大量实际案例，使得原本抽象的法律条款变得生动鲜活，极具参考价值。例如，书中关于“非法吸收公众存款罪”的界定，就用了很多具体的案例来解释，让我们能够清楚地了解哪些行为属于法律红线，哪些则在法律允许的范围内。同时，它也强调了在利用民间资本时，如何通过合规的合同设计、明确的权利义务以及有效的风控措施，来规避潜在的法律风险。这本书的价值在于，它不仅仅是告诉你“不能做什么”，更重要的是，它指导你“可以怎样做”，并且是在法律允许的框架内，最大化地发挥民间投融资的积极作用。对于正在或计划进行民间投融资的企业来说，这本书提供了一份非常宝贵的“地图”，指引我们如何在法律的航道上安全前行。

评分☆☆☆☆☆

这本书的价值，我认为体现在它对“解读”的深入和对“防控”的实操性。《企业民间投融资：法律政策解读与风险防控》这本书，在解读法律政策时，非常有深度，它不仅仅是将最新的政策罗列出来，更重要的是，它能够结合当前经济形势和企业实际需求，分析这些政策可能带来的影响，以及企业应该如何去适应和利用这些政策。比如，在解读某些关于融资担保的政策时，书中就详细分析了不同的担保模式可能存在的法律风险和优势，并提供了相应的解决方案。这一点对于我来说非常重要，因为我需要理解政策的背后逻辑，才能做出更明智的决策。而其在风险防控方面，则表现出极强的实操性。它提供的不是一些空泛的理论，而是可以落地执行的具体措施。例如，在资产抵押和质押的法律风险提示中，书中给出了如何进行产权清晰的界定、如何办理有效的抵押登记等非常具体的操作步骤，这对于企业在进行抵押物设置时，能够有效避免不必要的麻烦和法律纠纷。这本书就像一位经验丰富的导师，为企业在民间投融资的道路上保驾护航。

评分☆☆☆☆☆

这本书就像是为我量身打造的，我一直想深入了解民间投融资领域的法律法规和政策走向，但苦于信息零散，难以系统梳理。《企业民间投融资：法律政策解读与风险防控》这本书的出现，简直是雪中送炭。我尤其看重它对“法律政策解读”这部分的详尽阐释。通常这类书籍会比较枯燥，但这本书的写法非常注重条理性和实用性，它不仅罗列了相关的法律条文，更重要的是，它把这些条文放在了现实的投融资环境中进行解读，让我能清晰地理解法律框架是如何影响企业实际操作的。比如，关于合同的签订、担保的效力、股权的转让等关键环节，书中都给出了非常具体和贴合实际的案例分析，让我一下子就明白了哪些地方容易踩雷，哪些地方需要格外注意。作者在分析政策时，也并非简单地陈述，而是深入剖析了政策出台的背景、目的以及可能带来的影响，这对于企业管理者来说，能够帮助他们更好地把握政策动向，提前做好应对准备。我个人觉得，这本书在这一点上做得非常出色，它不仅仅是告诉我们“是什么”，更重要的是教会我们“为什么”以及“如何做”。