銀行保險(PICC培訓教材) 翟因華 正版書籍 經濟 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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翟因華 編

圖書標籤:

• 銀行保險
• PICC
• 保險
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• 經濟
• 教材
• 培訓
• 翟因華
• 正版書籍
• 理財

店鋪： 煜軒圖書專營店

齣版社： 首都經濟貿易大學

ISBN：9787563822614

商品編碼：27266979521

叢書名： 銀行保險

基本信息

商品名稱：	銀行保險(PICC培訓教材)
作者：	翟因華	開本：	16開
**：	29	頁數：	146
現價：	見頂部	齣版時間	2014-08-01
ISBN號：	9787563822614	印刷時間：	2014-08-01
齣版社：	首都經貿	版次：	1
商品類型：	圖書	印次：	1

內容提要 翟因華主編的《銀行保險》一書是為保險從業人員在崗或崗前培訓而編著的，在編寫過程中，編寫組全體成員積極藉鑒國外銀行保險業務發展及運營管理的理論成果，緊密結閤我國銀行保險自身發展特點和人保財險業務發展的實踐經驗，對銀行保險業務發展及運營管理涉及的有關管理理論和實務操作進行瞭全麵梳理，經過多次論證和反復修訂，終於定稿付梓，力求較係統地嚮讀者展現銀行保險的全貌，啓發讀者對問題的進一步思考和探討。作者簡介 目錄 **章銀行保險概述及發展**節 銀行保險的起源與特點一、銀行保險的起源二、銀行保險産生的原因三、銀行保險的模式四、銀行保險特點第二節 **銀行保險的發展狀況一、法國銀行保險業概況二、英國銀行保險業概況三、美國的銀行保險發展模式第三節 我國銀行保險的發展狀況一、我國銀行保險業務的發展階段二、在閤作模式方麵的探索三、銀行保險業務中財産險與壽險的差異四、當前**財産險市場銀行保險發展情況五、我國銀行保險發展存在的問題第四節 我國銀行保險發展前景及思路一、決定銀行保險閤作前景的因素二、銀行保險閤作的發展思路第二章銀行保險模式**節 銀行保險的主要閤作模式一、分銷協議模式二、戰略聯盟模式三、閤資企業模式四、金融集團模式五、四種閤作模式的比較分析第二節 銀行保險銷售模式一、主要銷售模式二、銷售模式選擇第三節 銀行保險渠道整閤第四節 銀行保險銷售流程設計一、業務開展前的準備工作二、不同形式的保險閤同的投保與齣單操作流程三、核保四、收費五、統計結算六、保單批改第五節 “銀保通”IT係統一、係統定義二、係統架構三、主要功能四、主要特點第三章銀行保險産品與銷售渠道**節 適閤公司客戶的財險産品與銷售模式一、適閤普通貸款客戶的財險産品及銷售模式二、適閤貿易融資客戶的財險産品及銷售模式三、適閤對公結算客戶的産品及銷售模式第二節 適閤個人客戶的財險産品與銷售模式一、適閤個人貸款客戶的財險産品及銷售模式二、適閤個人**客戶的財險産品及銷售模式三、適閤普通櫃颱客戶的財險産品及銷售模式四、適閤信用卡客戶的財險産品及銷售模式第三節 適閤機構客戶的財險産品一、銀行綜閤保險二、董事高管責任保險第四節 銀保産品和銷售模式的創新一、開發“理財”加“保障”的新産品二、創新業務模式，完善銀保金融産品三、轉變銷售模式，積極拓展銀保新渠道四、創新營銷工具，提升銷售成功率第四章銀行保險管理**節 銀行保險的管理架構一、總公司層麵二、省級公司層麵三、地市級公司層麵四、業務支援、協作部門第二節 銀行保險的銷售隊伍一、銀行保險可以采用的銷售隊伍二、各種銷售隊伍的主要特徵三、我國財險銀保銷售隊伍的主要構成第三節 銷售隊伍的管理一、人員的招聘管理二、人員的考核管理三、人員的活動管理四、人員的品質管理第四節 銀行保險的薪酬和激勵一、薪酬設計和激勵方案的原則及目的二、保險公司銷售人員的報酬和激勵三、銀行雇員的報酬和激勵第五節 銀行保險的培訓一、培訓的特點二、保險銷售人員的培訓三、銀行雇員的培訓四、銀行保險渠道管理培訓第五章銀行渠道代理業務**節 銀行渠道代理保險業務的閤同簽訂與管理一、全麵閤作協議二、保險兼業代理協議三、專項代理閤作協議第二節 銀行代理保險業務操作的主要環節一、宣導銷售二、投保三、齣單四、單證交接五、保險費劃轉六、對賬七、理賠支付第三節 銀行代理保險業務主要操作流程一、銀行櫃颱齣單承保業務流程二、保險公司櫃颱齣單業務操作流程三、理賠業務流程(見圖5—3)第四節 銀行渠道代理保險資金業務一、代收代付業務二、代理資金結算業務三、協議存款業務四、時點存款業務第五節 保理業務一、保理業務簡介二、保理業務的分類三、貿易信用險與保理業務第六節 擔保業務第七節 網上銀行第六章銀行自有資産統保**節 銀行自有資産統保業務概述一、銀行自有資産統保業務定義二、銀行自有資産統保業務的意義第二節 銀行自有資産統保業務管理一、銀行資産管理模式二、工作職責與人員管理三、客戶檔案管理四、項目期末準備工作五、投訴及爭議事項處理第三節 銀行自有資産統保業務操作流程一、非車險類資産保險統保操作流程二、車險類資産保險統保操作流程第四節 銀行自有資産統保業務服務規範一、首席承保項目服務規範二、共保項目服務規範第五節 銀行自有資産統保業務注意事項一、資産評估與風險調研二、設計統保操作流程三、製訂保險方案四、保險招標與保險公司的選擇五、保險閤同的簽署六、統保實施與期內服務第七章銀行保險標準化服務及銀保閤作典型案例**節 銀行保險標準化服務一、銀行保險業務部二、銀行保險業務客戶經理和銀保專營團隊三、銀行保險業務活動量管理製度四、重點服務工作第二節 銀保閤作典型案例一、江蘇宿遷市公司銀保業務經驗介紹二、浙江衢州分公司銀保業務發展經驗三、廣東佛山三水支公司“政銀保”項目四、甘肅省小額貸款保證保險項目五、上海分公司“微保險”産品附則銀行保險相關政策與製度 精彩導讀 本店全部為正版圖書七天無理由退貨服務

銀企閤作新篇章：風險共擔與價值共享的探索 在瞬息萬變的金融市場浪潮中，銀行與保險機構的深度融閤已成為必然趨勢。本書旨在深入剖析“銀行保險”這一創新業務模式的內在邏輯、運作機製與發展前景，為業界同仁提供一份全麵而深刻的洞察。我們並非僅停留在概念的羅列，而是著力於挖掘其背後驅動因素、利益鏈接以及對金融生態的深遠影響。 第一章 銀行保險的緣起與演進：曆史的足跡與時代的呼喚 銀行保險並非橫空齣世，而是金融創新發展到一定階段的必然産物。本章將迴溯其萌芽、發展乃至蓬勃興起的曆史脈絡，探究促使其誕生的宏觀經濟環境、監管政策導嚮以及市場需求演變。我們將解析不同國傢和地區銀行保險發展的差異性，分析其各自的特色與優勢，並重點關注中國銀保市場從初步探索到規範發展，再到如今邁嚮高質量發展階段的關鍵轉摺點。從早期簡單的産品代銷，到如今復雜的戰略閤作，銀行保險的內涵在不斷豐富，外延在持續拓展。我們將深入分析這一演進過程中伴隨的機遇與挑戰，以及監管機構在其中扮演的關鍵角色，為理解當下銀行保險的形態提供堅實的曆史基礎。 第二章 銀行保險的內涵與核心要素：深度剖析閤作的基石 銀行保險的核心在於“閤作”，這種閤作並非簡單的業務疊加，而是建立在對雙方優勢資源高度認知與戰略契閤的基礎之上。本章將係統性地闡釋銀行保險的定義、基本模式與核心要素。我們將區分不同類型的銀行保險閤作模式，例如： 代理模式： 銀行作為保險産品分銷渠道，賺取銷售傭金。 聯閤開發模式： 雙方共同設計、開發具有市場競爭力的新型保險産品，滿足特定客戶群體需求。 戰略閤作模式： 雙方建立更為緊密的戰略夥伴關係，在客戶共享、風險共擔、品牌聯動等方麵進行深度整閤。 股權閤作模式： 雙方通過交叉持股或成立閤資公司，實現資本層麵的融閤，進一步深化業務閤作。 我們將詳細解析每一類模式的運作機製、收益分配方式、風險控製要點以及適用場景。同時，本章還將深入探討銀行保險閤作中的關鍵要素，包括：客戶洞察、産品設計、渠道管理、風險評估、閤規風控、技術支持、品牌協同以及激勵機製等。理解這些要素的相互關係與內在聯係，是構建穩固且高效的銀行保險閤作關係的關鍵。 第三章 驅動銀行保險發展的內在動力：市場需求與利益共贏的驅動力 銀行保險的蓬勃發展並非偶然，其背後存在著深刻的市場需求與強大的利益驅動。本章將聚焦於促使銀行和保險機構選擇閤作的根本原因。 對於銀行而言： 拓寬收入來源： 在傳統存貸業務利潤空間受限的背景下，通過銷售保險産品可以獲得可觀的中間業務收入，優化盈利結構。 提升客戶粘性： 通過提供一站式金融服務，滿足客戶多樣化的風險保障和財富管理需求，增強客戶忠誠度。 深化客戶關係： 深入瞭解客戶的風險偏好與保障需求，有助於銀行更精準地進行産品推薦與服務，提升客戶價值。 增強競爭力： 擁有多元化的金融産品綫，能夠有效應對市場競爭，吸引並留住更多客戶。 對於保險公司而言： 拓展分銷渠道： 藉助銀行龐大的客戶基礎和廣泛的網點優勢，能夠快速、高效地觸達潛在客戶，降低獲客成本。 精準營銷： 銀行掌握的客戶數據，能夠幫助保險公司更精準地識彆目標客群，提高營銷效率與轉化率。 産品創新與優化： 與銀行閤作，可以更深入地瞭解客戶的實際需求，推動保險産品的創新與升級，使其更貼近市場。 提升品牌影響力： 通過與信譽良好的銀行閤作，能夠有效提升保險公司的品牌形象與市場認可度。 本章還將分析外部環境因素，如：宏觀經濟周期、利率變化、監管政策調整等，以及這些因素如何影響銀行保險業務的發展。 第四章 銀行保險的産品創新與協同效應：滿足多元化需求的解決方案 産品是銀行保險閤作的載體，也是實現價值創造的關鍵。本章將深入探討銀行保險在産品創新方麵的實踐與潛力，以及由此産生的協同效應。 産品設計理念： 客戶導嚮： 以客戶的實際需求為齣發點，設計能夠解決客戶痛點、提供增值服務的保險産品。 風險匹配： 充分考慮不同客戶群體的風險特徵，提供差異化的風險保障解決方案。 生命周期規劃： 圍繞客戶的生命周期，設計涵蓋不同階段（如婚嫁、育兒、養老、財富傳承等）的金融保險産品。 常見的産品類彆： 年金保險： 結閤銀行的財富管理功能，為客戶提供長期穩定的養老金或教育金儲備。 健康保險： 藉助銀行的客戶健康管理服務，推廣針對性的健康保險産品，減輕客戶醫療負擔。 人壽保險： 與銀行的信貸業務相結閤，為貸款客戶提供人壽保障，規避風險。 意外保險： 結閤銀行的齣行、消費場景，為客戶提供便捷的意外保障。 特定風險類保險： 針對特定行業或特定客戶群體的需求，開發定製化保險産品，如：旅遊意外險、傢財險等。 協同效應的體現： 交叉銷售的優化： 銀行可以將保險産品作為其理財、信貸等産品的補充，提高産品組閤的吸引力。保險公司也可以將銀行的理財産品作為其保險産品的增值服務。 客戶數據的整閤與應用： 銀行與保險公司共享客戶數據，能夠更全麵地瞭解客戶畫像，實現更精準的産品推薦與服務。 風險管理能力的提升： 雙方在風險評估、核保、理賠等環節的閤作，能夠相互藉鑒經驗，提升整體風險管理水平。 品牌價值的放大： 強強聯閤，優勢互補，能夠有效提升雙方的品牌形象和市場影響力。 第五章 銀行保險的風險管理與閤規經營：築牢穩健發展的基石 銀行保險作為跨界金融業務，其風險管理與閤規經營至關重要。本章將深入剖析銀行保險業務中可能麵臨的各類風險，並探討有效的防範與化解策略。 風險類型分析： 市場風險： 利率波動、股市波動等對保險産品價值及銀行資産的影響。 信用風險： 銀行與保險公司之間的閤作方信用風險，以及客戶的信用風險。 操作風險： 業務流程設計不當、內部控製失效、技術係統故障等導緻的損失。 閤規風險： 違反相關法律法規、監管規定，可能麵臨的處罰與聲譽損失。 聲譽風險： 因産品銷售不當、客戶投訴、信息泄露等事件引發的負麵公眾評價。 道德風險： 銷售人員誤導銷售、誇大宣傳等行為。 風險管理策略： 建立健全內控體係： 明確各環節的職責分工，完善授權審批流程，加強內部審計。 加強産品閤規性審查： 確保銷售的保險産品符閤監管要求，不存在誤導性宣傳。 嚴格執行銷售流程： 規範銷售行為，充分揭示産品風險，保護消費者權益。 數據安全與隱私保護： 建立嚴格的數據管理製度，確保客戶信息的安全與閤規使用。 風險預警與應急機製： 建立有效的風險監測與預警係統，並製定相應的應急預案。 持續的培訓與教育： 對銷售人員進行定期的産品知識、銷售技巧、閤規培訓，提升其專業素養。 閤規經營的重要性： 強調閤規是銀行保險業務生存與發展的前提，任何規避閤規的行為都將帶來嚴重的後果。我們將引用相關法規與案例，說明閤規的重要性。 第六章 銀行保險的未來展望與發展趨勢：擁抱變革，創新緻遠 站在當下，展望未來，銀行保險業務正麵臨著前所未有的機遇與挑戰。本章將對銀行保險的未來發展趨勢進行深入預測，並提齣相應的應對策略。 數字化與智能化轉型： 科技賦能： 大數據、人工智能、區塊鏈等技術在銀行保險領域的應用，將極大提升業務效率、客戶體驗與風險管理能力。 綫上化銷售與服務： 進一步發展綫上銷售渠道，提供便捷高效的保險購買與服務體驗。 智能風控： 利用AI技術進行風險評估、欺詐識彆，提升風險定價的精準度。 客戶需求的深度挖掘與個性化服務： 場景化金融： 將保險産品嵌入到生活、消費、齣行等各類場景中，提供無縫的金融解決方案。 定製化産品： 運用大數據分析，為客戶提供高度個性化的保險産品與服務。 增值服務深化： 圍繞保險産品，提供健康管理、法律谘詢、理財規劃等增值服務，提升客戶價值。 監管政策的引導與規範： 穿透式監管： 監管機構將對銀行保險業務進行更全麵、更深入的監管，防範係統性金融風險。 鼓勵創新與公平競爭： 監管政策將更加注重鼓勵業務創新，同時維護市場公平競爭的環境。 消費者權益保護： 更加強調對消費者權益的保護，規範市場行為。 閤作模式的深化與生態構建： 戰略聯盟的常態化： 銀行與保險機構之間的戰略閤作將更加緊密，形成互利共贏的生態係統。 跨界融閤的加速： 銀行保險業務將與其他金融業態、非金融行業進行更廣泛的融閤，創造新的商業模式。 全球化視野： 藉鑒國際先進經驗，推動銀行保險業務的國際化發展。 結語： 本書力求為讀者勾勒齣一幅清晰、全麵、深入的銀行保險發展藍圖。我們相信，通過對銀行保險內在邏輯的深刻理解，對風險挑戰的審慎應對，以及對未來趨勢的積極把握，銀行與保險機構能夠攜手共創金融業新的輝煌，為社會創造更大的價值。本書不僅僅是一本教材，更是對未來銀企閤作模式的一次深刻探索與展望。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是為我量身定做的！作為一名銀行從業者，日常工作中與保險業務的接觸是必然的，但很多時候總感覺隔靴搔癢，對保險産品的理解不夠深入，對銷售技巧的掌握也相對欠缺。尤其是麵對客戶各種各樣的問題和疑慮時，有時會顯得力不從心，無法給齣最專業、最令人信服的解答。我一直渴望有一本能夠係統性地梳理銀行保險知識的書籍，能夠將復雜的保險原理、産品類彆、風險管理以及相關的法律法規清晰地呈現齣來，並且能夠結閤實際業務場景，提供切實可行的操作建議。這本書的齣現，讓我看到瞭希望。從書名來看，《銀行保險(PICC培訓教材)》就預示著其內容的專業性和權威性，PICC作為國內知名的保險機構，其培訓教材必然凝聚瞭豐富的行業經驗和紮實的理論基礎。而“經濟”的定位，也說明瞭它並非僅僅停留在理論層麵，而是會深入探討銀行保險在經濟運行中的作用和價值，以及如何通過保險産品實現資産保值增值。我非常期待能夠在這本書中找到解決我工作痛點的鑰匙，提升我的專業素養，讓我能夠更自信、更高效地開展工作。

評分☆☆☆☆☆

我是一名剛畢業不久的金融學專業學生，目前正在積極尋找進入金融行業的工作，對於銀行保險這個領域，我抱有極大的興趣，但也感到非常迷茫。在學校的學習中，我們接觸到瞭各種金融理論和産品，但對於銀行保險這樣一個跨界融閤的概念，理解還比較淺顯。我知道銀行保險是銀行和保險公司閤作的一種業務模式，能夠為客戶提供一站式的金融服務，同時也能為銀行和保險公司帶來新的增長點。但是，它究竟是如何運作的？有哪些主要的業務模式？在實際操作中會遇到哪些挑戰？銀行和保險公司在其中扮演著什麼角色？監管政策又是如何規範的？這些問題，是我在求職過程中迫切需要解答的。這本書的齣現，就像是黑暗中的一盞明燈。《銀行保險(PICC培訓教材)》這個書名，傳遞齣一種權威性和專業性，讓我覺得它能夠提供係統性的知識，幫助我建立起紮實的理論基礎。而“經濟”這個關鍵詞，則預示著這本書可能不僅僅局限於業務操作層麵，還會探討銀行保險在整個經濟體係中的作用和意義，這對於我這樣希望全麵瞭解金融行業的人來說，非常有吸引力。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計簡潔大氣，"銀行保險"幾個字醒目地占據瞭主要位置，下方"PICC培訓教材"幾個小字則彰顯瞭其專業背景，"翟因華"的名字則為這本書增添瞭一份學術的嚴謹感，而"正版書籍 經濟"則直接點明瞭它的價值和定位。我是一名對金融經濟領域有著濃厚興趣的學習者，在接觸銀行保險這個概念時，最初隻是零散地瞭解一些皮毛，比如銀行銷售的理財産品中可能包含保險成分，或者一些銀行會與保險公司閤作推齣聯名産品。但對於“銀行保險”本身作為一個獨立的金融業務模式，其內涵、外延、運作機製以及對整個金融體係的影響，我一直缺乏一個清晰、係統的認識。瞭解到這本書是PICC的培訓教材，我便對其專業性和實用性有瞭很高的期待。教材通常意味著內容的係統性、邏輯性和條理性，這對於我這樣想要深入理解一個新領域的初學者來說至關重要。我希望這本書能夠從最基礎的概念講起，逐步深入到銀行保險的業務流程、産品設計、風險控製、法律監管等各個方麵，幫助我構建起一個完整、準確的知識體係。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對金融市場動態和行業發展趨勢保持高度關注的讀者，我一直認為銀行保險是近年來金融領域一個非常值得深入研究的方嚮。它不僅深刻地影響著銀行和保險公司兩大金融機構的業務模式和盈利能力，更在宏觀經濟層麵扮演著越來越重要的角色。然而，關於銀行保險的係統性論述，尤其是在國內語境下的解讀，我發現優質的書籍並不多見。很多時候，信息都是碎片化的，要麼是關於某個具體保險産品的信息，要麼是關於銀行跨界經營的討論。我渴望找到一本能夠提供整體視角，能夠解析銀行保險在中國金融體係中的定位、發展曆程、監管政策以及未來趨勢的書籍。《銀行保險(PICC培訓教材)》這個書名，讓我覺得它很有可能具備這樣的深度和廣度。PICC作為一傢曆史悠久的保險公司，其教材內容必然是基於行業實踐經驗，而“經濟”的定位則暗示瞭其研究的視角會更加宏觀和深入，這正是我所期待的。我希望通過閱讀這本書，能夠獲得對銀行保險更全麵、更深刻的理解，並能洞察其在未來金融發展中的潛在機遇與挑戰。

評分☆☆☆☆☆

我是一名在銀行一綫工作的普通員工，平時接觸到的就是客戶，就是櫃颱，就是每天忙碌的業務。對於銀行保險，我的感受更多的是一種“銷售任務”。每個季度、每個月，都會有一些關於保險産品的銷售指標，而我們能做的，就是在客戶來辦理業務的時候，嘗試著推薦一些。但是，很多時候，我都覺得我說的很不專業，客戶也聽不太懂，甚至會産生抵觸情緒。我深知，這不僅僅是溝通技巧的問題，更是對産品本身理解不夠透徹。我迫切地需要一本能夠讓我真正理解銀行保險的書，它不應該是枯燥的理論堆砌，而應該是能夠結閤實際業務，解答我工作中遇到的各種睏惑。例如，為什麼有些保險産品收益率看起來很高，但風險也很大？為什麼有些客戶對保險産品特彆排斥？如何纔能用客戶聽得懂的語言，解釋清楚保險的意義和價值？這本書是PICC的培訓教材，這讓我覺得它肯定是有實際操作指導意義的，而不是空中樓閣。我希望它能幫助我從一個“推銷員”變成一個“谘詢師”，能夠真正為客戶提供有價值的建議。