融资有道：中国中小企业融资操作技巧大全与精品案例解析-精华版 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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吴瑕 著

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• 案例分析
• 企业融资
• 财务管理
• 融资渠道
• 股权融资
• 债权融资
• 融资实操
• 经营管理

店铺： 炫丽之舞图书专营店

出版社： 中国经济出版社

ISBN：9787513636117

商品编码：29648124968

包装：平装

出版时间：2015-02-01

基本信息

书名：融资有道：中国中小企业融资操作技巧大全与精品案例解析-精华版

定价：88.0元

作者：吴瑕

出版社：中国经济出版社

出版日期：2015-02-01

ISBN：9787513636117

字数：356000

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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作者吴瑕凭借其丰富的财务管理知识及对中国中小企业深度的了解，撰写了一本企业家们所期盼阅读并学习的重要著作《融资有道：中国中小企业融资操作技巧大全与精品案例解析（新修订精华版）》。《融资有道：中国中小企业融资操作技巧大全与精品案例解析（新修订精华版）》不仅从理论上阐述了企业融资的理念与思路，更在实务操作方面做了详尽的介绍。《融资有道：中国中小企业融资操作技巧大全与精品案例解析（新修订精华版）》是一本企业家们为融资而应该细读的参考书和工具书。

目录

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作者介绍

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吴瑕，金融学博士。长期从事企业财务管理研究工作，现任中国社科院中小企业研究中心理事会副理事长，曾任中国社科院中小企业研究中心投融资研究部主任、美国埃索石油公司马来西亚分公司财务部会计、北京金鼎湖巨龙旅游开发有限公司（泰国独资）总会计师。

文摘

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序言

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《中国中小企业融资实战宝典：从入门到精通》 内容梗概： 本书旨在为中国广大中小企业管理者、财务负责人及相关从业人员提供一套全面、系统且极具操作性的融资解决方案。在当前经济环境下，融资对于中小企业的生存与发展至关重要，但许多企业却面临着信息不对称、渠道不畅、操作失误等诸多挑战。本书深刻洞察了中国中小企业的融资痛点，打破了传统理论的束缚，聚焦于“落地”与“实效”，从理论基础、实操技巧到风险防范，层层递进，环环相扣，力求帮助企业构建科学、高效、可持续的融资体系。 第一部分：融资的基石——理解与规划 第一章：为何融资？清晰的定位与战略思考 中小企业融资的根本目的： 明确融资不是万能药，而是企业发展过程中的一种战略工具。本书将引导读者深入思考：是为了扩大生产规模？拓展新市场？还是为了优化资本结构，降低融资成本？或是应对突发经营风险？ 不同发展阶段的融资需求： 从初创期、成长期到成熟期，不同阶段的企业面临的融资挑战和可选择的融资方式截然不同。本书将详细分析每个阶段的关键特征，并给出相应的融资建议。例如，初创期企业可能更侧重于天使投资和政府补助，而成长期企业则需要考虑银行贷款、风险投资或股权融资。 制定合理的融资计划： 融资并非一蹴而就，需要周密的计划。本章将介绍如何进行融资需求测算，包括短期、中期和长期的资金缺口分析；如何设定合理的融资目标，包括融资额度、融资成本、融资期限等；以及如何将融资计划与企业整体发展战略紧密结合。 第二章：谁来投资？融资方的世界与期待 主流融资方的画像与偏好： 深入剖析银行、非银行金融机构（如小贷公司、担保公司）、各类投资基金（VC、PE、产业基金）、天使投资人、战略投资者以及供应链金融服务商等不同融资方的核心诉求、风险偏好、评估标准以及合作模式。 融资方的“痛点”与“痒点”： 理解融资方最关心的是什么，例如项目潜力、管理团队、市场前景、盈利能力、退出机制等。通过了解这些，企业才能更好地包装自身，精准对接。 建立互信的合作关系： 融资不仅仅是“要钱”，更是“建立关系”。本书将探讨如何与潜在融资方建立长期、互利的合作关系，包括信息披露的原则、沟通的技巧以及建立长期信任的重要性。 第三章：硬实力与软实力——企业融资前的准备 财务健康度的评估与提升： 详细讲解如何构建清晰、规范的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表。分析关键财务指标（如流动比率、速动比率、资产负债率、盈利能力指标等）在融资评估中的作用，并提供改善财务状况的实用建议。 非财务因素的重要性： 除了财务数据，市场竞争力、核心技术、管理团队的经验与稳定性、商业模式的可行性、公司治理结构、品牌价值、法律合规性等非财务因素同样是融资的关键。本书将指导企业如何识别、梳理并有效展示这些优势。 构建专业的融资材料： 详细指导企业如何制作一份能够打动融资方的商业计划书（BP），包括内容结构、撰写要点、数据分析、风险提示等。同时，介绍公司介绍、产品演示、财务预测等其他必备融资材料的准备。 第二部分：融资的技巧——多维度的选择与操作 第四章：银行贷款——传统融资渠道的深度运用 不同类型银行贷款的解读： 抵押贷款、质押贷款、保证贷款、信用贷款、流动资金贷款、项目贷款等。深入分析各类贷款的申请条件、流程、优劣势及适用场景。 如何与银行打交道： 撰写规范的贷款申请报告，提供真实、完整的资料。有效沟通，理解银行的风险控制要求，并积极配合。本书将提供与银行信贷员、客户经理沟通的实操技巧。 押品与担保的策略： 如何有效地利用自有资产、第三方担保、信用保证保险等方式来增加贷款的可行性。 破解融资难： 针对中小企业普遍面临的抵押物不足、缺乏信用记录等问题，本书将提供创新的解决方案，例如利用应收账款质押、存货抵押、知识产权质押等。 第五章：股权融资——引入战略伙伴与实现价值最大化 天使投资与风险投资： 深入分析天使轮、A轮、B轮等不同阶段股权融资的特点、融资方关注点以及估值方法。 如何吸引VC/PE： 包装具有高增长潜力的项目，展现清晰的商业模式和可行的退出路径。本书将提供与投资人路演、谈判的技巧，以及股权协议的要点解析。 战略投资者的引进： 探讨引入具有产业协同效应的战略投资者，如何在互利共赢的基础上实现股权合作。 股权结构的设计与优化： 如何在融资过程中保持控制权，并为未来发展预留空间。 第六章：多层次资本市场——走向规范化与高增长 新三板（股转系统）挂牌： 分析新三板的挂牌条件、流程、优势与挑战，以及挂牌后如何进行融资和市值管理。 创业板与科创板上市： 深入解读这两个资本市场的上市标准、审核流程、以及企业上市前的准备工作。本书将为企业提供一条清晰的上市路径规划。 发行债券与票据： 探讨企业发行公司债、可转债、商业票据等债务融资工具的可行性、流程以及注意事项。 第七章：创新型融资工具——拓展融资视野 供应链金融： 深入分析应收账款融资、订单融资、存货融资等模式，如何利用核心企业的信用为中小企业融资提供支持。 融资租赁： 讲解融资租赁的优势，如何通过租赁设备解决资金周转和资产购置问题。 众筹融资： 探索股权众筹、产品众筹等新型融资模式在特定行业的应用。 政府扶持政策与补贴： 梳理国家及地方政府出台的各项支持中小企业发展的政策，包括税收优惠、贷款贴息、研发补贴、创业扶持基金等，并指导企业如何有效申请。 第三部分：融资的保障——风险控制与持续发展 第八章：融资风险识别与防范 常见的融资风险： 过度负债、融资成本过高、信息披露违规、股权稀释失控、融资方风险、合同陷阱等。 风险评估与预警机制： 建立企业内部的融资风险评估体系，定期进行风险排查，并采取相应的规避和应对措施。 法律合规的重要性： 审查融资合同的每一个条款，确保合同的合法性、有效性，避免潜在的法律风险。 第九章：融资后的管理与优化 资金的有效使用与管理： 确保融资到位资金的专款专用，建立健全的资金使用审批流程和监督机制，提高资金使用效率。 与融资方的持续沟通与回报： 定期向融资方汇报经营情况，履行承诺，维护良好的合作关系。 资本运作与战略退出： 为企业未来的融资、并购、上市或分拆等资本运作做好准备。 第十章：企业融资的未来趋势与展望 数字化与智能化融资： 探讨大数据、人工智能在融资领域的应用，以及金融科技如何改变中小企业融资模式。 绿色金融与ESG融资： 分析可持续发展理念对企业融资的影响，以及如何抓住绿色债券、ESG投资等新兴融资机遇。 构建多层次、多元化的融资体系： 鼓励企业不拘泥于单一融资渠道，而是根据自身发展需求，构建灵活、适应性强的融资组合。 本书特色： 高度的实践性： 摆脱空洞的理论，直击中小企业在实际融资过程中遇到的每一个环节，提供可操作的“工具箱”。 案例丰富： 结合中国本土中小企业的真实融资案例，既有成功的经验分享，也有失败的教训警示，帮助读者举一反三。 条理清晰： 内容结构严谨，逻辑性强，从基础概念到高级技巧，层层递进，便于读者系统学习。 语言通俗易懂： 避免使用过于专业的术语，力求用最简单明了的语言解释复杂的金融概念，让广大中小企业经营者能够轻松理解和运用。 通过阅读本书，相信中国的中小企业能够找到适合自己的融资路径，掌握有效的融资技巧，化解融资难题，为企业的可持续发展注入强劲动力。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容深度和广度都超出了我的预期，它不仅仅是一本融资操作指南，更是一本帮助中小企业建立健康融资生态的启蒙读物。作者在“精品案例解析”部分，真的是花了心思，这些案例的选择都非常有代表性，涵盖了不同行业、不同发展阶段、以及不同融资模式的典型企业。我特别喜欢书里对那些“逆袭”案例的解读，比如，某个企业在濒临破产时，如何通过一次成功的股权重组，获得了新的发展机遇；又比如，某个科技型中小企业，如何在没有抵押物的情况下，通过专利技术成功获得了大额的银行贷款。这些故事不仅仅是励志的，更是充满着实操性的智慧。书中关于融资谈判的技巧，关于如何构建一个有吸引力的投资人画像，以及如何进行有效的尽职调查，这些内容都为我们提供了非常具体的指导。我甚至觉得，这本书可以作为企业内部的“融资培训教材”，让团队的每一个成员都对融资有更深的理解和认知。它强调了融资不仅仅是老板一个人的事情，而是需要整个团队共同努力，共同去构建企业的价值，去吸引外部的资源。这本书的价值在于，它提供了一个思考框架，让我们能够更系统、更全面地看待中小企业融资这件事。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是中小企业融资领域的“葵花宝典”，内容之详实、技巧之精妙，让我大呼过瘾。作者在“操作技巧”部分的阐述，真的是做到了“化繁为简，直击要害”。对于我们这些长期在企业一线摸爬滚打的管理者来说，很多时候我们不是缺钱，而是不知道如何有效地去“要”钱，以及如何才能“要”到“对”的钱。书里详细讲解了不同融资方式的优劣势，比如银行贷款、信用贷款、抵押贷款、担保贷款，以及债券融资、租赁融资、信托融资等等，这些我都一一做了笔记。更重要的是，作者并没有停留在概念层面，而是深入到每一个细节，比如如何准备充分的贷款申请材料，如何与银行建立良好的沟通渠道，如何进行有效的财务报表分析，以提高贷款的成功率。特别是关于融资的“软实力”建设，比如如何打造企业的信用体系，如何管理好企业的现金流，如何进行有效的股权结构设计，这些都是决定企业能否获得长期、稳定融资的关键。我最看重的是书中关于“融资风险防范”的章节，它提醒我们在追求快速发展的同时，也要时刻保持警惕，避免陷入不必要的财务困境。整体而言，这本书为我提供了一个非常系统的融资知识体系，也让我对如何更好地规划企业的融资路径有了更清晰的认识。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，当我拿到这本书的时候，觉得标题有点“大而全”，但读进去之后，我才发现它的内容确实配得上这个标题。作者在“融资操作技巧”部分的梳理，简直是把过去几年我摸索和碰壁的经验，都系统化、理论化地呈现了出来。书里对于“股权融资”的讲解，从天使轮的“烧钱”到IPO的“上市”，每一个环节都讲得非常细致，比如如何撰写一份能够打动投资人的BP，如何进行估值谈判，如何处理投资协议中的关键条款，这些都非常有价值。而对于“债权融资”，书中关于银行贷款的申请策略，关于如何利用信用、抵押、担保等要素来提高获贷能力，以及对于一些创新型的债权融资模式，比如供应链金融、融资租赁等，都进行了非常深入的讲解。我尤其欣赏书中关于“融资后管理”的部分，它提醒我们，融资成功只是一个开始，更重要的是如何有效地利用这笔资金，如何进行财务管控，如何规避潜在的风险。书中的案例，虽然是“精华版”，但每一个都足够精炼，能够迅速帮助我们理解其中的核心要义。总而言之，这本书为我提供了一个非常扎实、非常实用的融资知识体系，让我对接下来的企业融资规划，有了更清晰的方向和更有力的支撑。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我最大的感受就是，融资不再是一件神秘莫测的事情，而是一门可以学习和掌握的艺术。作者用一种非常接地气的方式，将复杂的金融概念和操作流程进行了通俗易懂的解读。书中的案例部分是亮点中的亮点，它们来自于中国本土的真实企业，每一个故事都充满了戏剧性和启示性。我尤其对那些中小企业在艰难时期，如何通过创新性的融资模式，甚至是“以物换物”或者“以项目换股权”的方式，成功渡过难关的案例印象深刻。这些案例不仅展示了企业家的智慧和勇气，也为我们提供了很多可以借鉴的“奇招”。书中对于不同行业、不同规模企业的融资需求和特点进行了细致的区分，这让我觉得非常贴合实际。比如，书中对于高科技初创企业如何吸引早期投资，如何进行知识产权融资，以及对于传统制造型企业如何利用设备融资、供应链金融等，都有详细的阐述。我个人认为，这本书最大的价值在于它所提供的“解决方案”，而不是简单的“问题陈述”。它教会我们如何识别自己的融资需求，如何找到最适合自己的融资渠道，如何与投资人或金融机构进行有效的沟通和谈判，以及如何在融资成功后，如何管理好这笔资金，实现企业价值的最大化。

评分☆☆☆☆☆

这本书的厚度和内容量确实惊人，我花了好几个晚上才算初步翻完。不得不说，作者在梳理中国中小企业融资这个复杂而分散的领域方面下了很大功夫，将海量的理论知识和实践经验进行了系统化的提炼。书中最让我印象深刻的是那些精心挑选的精品案例，它们不仅仅是故事的堆砌，而是对融资过程中真实存在的痛点、挑战以及解决之道进行了深入的剖析。我尤其喜欢其中关于不同类型中小企业，比如科技型企业、传统制造业企业、服务业企业等，在融资策略上的差异化处理。作者没有用一种“放之四海而皆准”的模板来套用，而是根据企业的行业特点、发展阶段、以及融资目标的不同，给出了非常具体且可操作的建议。例如，在讲到股权融资时，书中不仅介绍了天使轮、A轮、B轮融资的区别和注意事项，还详细列举了不同阶段的投资人更看重企业的哪些方面，以及如何去准备商业计划书，如何进行估值谈判。这些内容对于我这种正在创业初期，对融资一知半解的创业者来说，简直是雪中送炭。而且，书中还穿插了一些关于融资法律法规、税务筹划的知识点，虽然不是主角，但这些辅料却能帮助我们规避很多潜在的风险，让我觉得这本书的实用性非常高，不仅仅是教你怎么“拿到钱”，更重要的是教你怎么“安全地拿到钱”并“用好钱”。