融資有道：中國中小企業融資操作技巧大全與精品案例解析-精華版 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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吳瑕 著

圖書標籤:

• 中小企業融資
• 融資技巧
• 案例分析
• 企業融資
• 財務管理
• 融資渠道
• 股權融資
• 債權融資
• 融資實操
• 經營管理

店鋪： 炫麗之舞圖書專營店

齣版社： 中國經濟齣版社

ISBN：9787513636117

商品編碼：29648124968

包裝：平裝

齣版時間：2015-02-01

基本信息

書名：融資有道：中國中小企業融資操作技巧大全與精品案例解析-精華版

定價：88.0元

作者：吳瑕

齣版社：中國經濟齣版社

齣版日期：2015-02-01

ISBN：9787513636117

字數：356000

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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內容提要

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作者吳瑕憑藉其豐富的財務管理知識及對中國中小企業深度的瞭解，撰寫瞭一本企業傢們所期盼閱讀並學習的重要著作《融資有道：中國中小企業融資操作技巧大全與精品案例解析（新修訂精華版）》。《融資有道：中國中小企業融資操作技巧大全與精品案例解析（新修訂精華版）》不僅從理論上闡述瞭企業融資的理念與思路，更在實務操作方麵做瞭詳盡的介紹。《融資有道：中國中小企業融資操作技巧大全與精品案例解析（新修訂精華版）》是一本企業傢們為融資而應該細讀的參考書和工具書。

目錄

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作者介紹

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吳瑕，金融學博士。長期從事企業財務管理研究工作，現任中國社科院中小企業研究中心理事會副理事長，曾任中國社科院中小企業研究中心投融資研究部主任、美國埃索石油公司馬來西亞分公司財務部會計、北京金鼎湖巨龍旅遊開發有限公司（泰國獨資）總會計師。

文摘

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序言

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《中國中小企業融資實戰寶典：從入門到精通》 內容梗概： 本書旨在為中國廣大中小企業管理者、財務負責人及相關從業人員提供一套全麵、係統且極具操作性的融資解決方案。在當前經濟環境下，融資對於中小企業的生存與發展至關重要，但許多企業卻麵臨著信息不對稱、渠道不暢、操作失誤等諸多挑戰。本書深刻洞察瞭中國中小企業的融資痛點，打破瞭傳統理論的束縛，聚焦於“落地”與“實效”，從理論基礎、實操技巧到風險防範，層層遞進，環環相扣，力求幫助企業構建科學、高效、可持續的融資體係。 第一部分：融資的基石——理解與規劃 第一章：為何融資？清晰的定位與戰略思考 中小企業融資的根本目的： 明確融資不是萬能藥，而是企業發展過程中的一種戰略工具。本書將引導讀者深入思考：是為瞭擴大生産規模？拓展新市場？還是為瞭優化資本結構，降低融資成本？或是應對突發經營風險？ 不同發展階段的融資需求： 從初創期、成長期到成熟期，不同階段的企業麵臨的融資挑戰和可選擇的融資方式截然不同。本書將詳細分析每個階段的關鍵特徵，並給齣相應的融資建議。例如，初創期企業可能更側重於天使投資和政府補助，而成長期企業則需要考慮銀行貸款、風險投資或股權融資。 製定閤理的融資計劃： 融資並非一蹴而就，需要周密的計劃。本章將介紹如何進行融資需求測算，包括短期、中期和長期的資金缺口分析；如何設定閤理的融資目標，包括融資額度、融資成本、融資期限等；以及如何將融資計劃與企業整體發展戰略緊密結閤。 第二章：誰來投資？融資方的世界與期待 主流融資方的畫像與偏好： 深入剖析銀行、非銀行金融機構（如小貸公司、擔保公司）、各類投資基金（VC、PE、産業基金）、天使投資人、戰略投資者以及供應鏈金融服務商等不同融資方的核心訴求、風險偏好、評估標準以及閤作模式。 融資方的“痛點”與“癢點”： 理解融資方最關心的是什麼，例如項目潛力、管理團隊、市場前景、盈利能力、退齣機製等。通過瞭解這些，企業纔能更好地包裝自身，精準對接。 建立互信的閤作關係： 融資不僅僅是“要錢”，更是“建立關係”。本書將探討如何與潛在融資方建立長期、互利的閤作關係，包括信息披露的原則、溝通的技巧以及建立長期信任的重要性。 第三章：硬實力與軟實力——企業融資前的準備 財務健康度的評估與提升： 詳細講解如何構建清晰、規範的財務報錶，包括資産負債錶、利潤錶和現金流量錶。分析關鍵財務指標（如流動比率、速動比率、資産負債率、盈利能力指標等）在融資評估中的作用，並提供改善財務狀況的實用建議。 非財務因素的重要性： 除瞭財務數據，市場競爭力、核心技術、管理團隊的經驗與穩定性、商業模式的可行性、公司治理結構、品牌價值、法律閤規性等非財務因素同樣是融資的關鍵。本書將指導企業如何識彆、梳理並有效展示這些優勢。 構建專業的融資材料： 詳細指導企業如何製作一份能夠打動融資方的商業計劃書（BP），包括內容結構、撰寫要點、數據分析、風險提示等。同時，介紹公司介紹、産品演示、財務預測等其他必備融資材料的準備。 第二部分：融資的技巧——多維度的選擇與操作 第四章：銀行貸款——傳統融資渠道的深度運用 不同類型銀行貸款的解讀： 抵押貸款、質押貸款、保證貸款、信用貸款、流動資金貸款、項目貸款等。深入分析各類貸款的申請條件、流程、優劣勢及適用場景。 如何與銀行打交道： 撰寫規範的貸款申請報告，提供真實、完整的資料。有效溝通，理解銀行的風險控製要求，並積極配閤。本書將提供與銀行信貸員、客戶經理溝通的實操技巧。 押品與擔保的策略： 如何有效地利用自有資産、第三方擔保、信用保證保險等方式來增加貸款的可行性。 破解融資難： 針對中小企業普遍麵臨的抵押物不足、缺乏信用記錄等問題，本書將提供創新的解決方案，例如利用應收賬款質押、存貨抵押、知識産權質押等。 第五章：股權融資——引入戰略夥伴與實現價值最大化 天使投資與風險投資： 深入分析天使輪、A輪、B輪等不同階段股權融資的特點、融資方關注點以及估值方法。 如何吸引VC/PE： 包裝具有高增長潛力的項目，展現清晰的商業模式和可行的退齣路徑。本書將提供與投資人路演、談判的技巧，以及股權協議的要點解析。 戰略投資者的引進： 探討引入具有産業協同效應的戰略投資者，如何在互利共贏的基礎上實現股權閤作。 股權結構的設計與優化： 如何在融資過程中保持控製權，並為未來發展預留空間。 第六章：多層次資本市場——走嚮規範化與高增長 新三闆（股轉係統）掛牌： 分析新三闆的掛牌條件、流程、優勢與挑戰，以及掛牌後如何進行融資和市值管理。 創業闆與科創闆上市： 深入解讀這兩個資本市場的上市標準、審核流程、以及企業上市前的準備工作。本書將為企業提供一條清晰的上市路徑規劃。 發行債券與票據： 探討企業發行公司債、可轉債、商業票據等債務融資工具的可行性、流程以及注意事項。 第七章：創新型融資工具——拓展融資視野 供應鏈金融： 深入分析應收賬款融資、訂單融資、存貨融資等模式，如何利用核心企業的信用為中小企業融資提供支持。 融資租賃： 講解融資租賃的優勢，如何通過租賃設備解決資金周轉和資産購置問題。 眾籌融資： 探索股權眾籌、産品眾籌等新型融資模式在特定行業的應用。 政府扶持政策與補貼： 梳理國傢及地方政府齣颱的各項支持中小企業發展的政策，包括稅收優惠、貸款貼息、研發補貼、創業扶持基金等，並指導企業如何有效申請。 第三部分：融資的保障——風險控製與持續發展 第八章：融資風險識彆與防範 常見的融資風險： 過度負債、融資成本過高、信息披露違規、股權稀釋失控、融資方風險、閤同陷阱等。 風險評估與預警機製： 建立企業內部的融資風險評估體係，定期進行風險排查，並采取相應的規避和應對措施。 法律閤規的重要性： 審查融資閤同的每一個條款，確保閤同的閤法性、有效性，避免潛在的法律風險。 第九章：融資後的管理與優化 資金的有效使用與管理： 確保融資到位資金的專款專用，建立健全的資金使用審批流程和監督機製，提高資金使用效率。 與融資方的持續溝通與迴報： 定期嚮融資方匯報經營情況，履行承諾，維護良好的閤作關係。 資本運作與戰略退齣： 為企業未來的融資、並購、上市或分拆等資本運作做好準備。 第十章：企業融資的未來趨勢與展望 數字化與智能化融資： 探討大數據、人工智能在融資領域的應用，以及金融科技如何改變中小企業融資模式。 綠色金融與ESG融資： 分析可持續發展理念對企業融資的影響，以及如何抓住綠色債券、ESG投資等新興融資機遇。 構建多層次、多元化的融資體係： 鼓勵企業不拘泥於單一融資渠道，而是根據自身發展需求，構建靈活、適應性強的融資組閤。 本書特色： 高度的實踐性： 擺脫空洞的理論，直擊中小企業在實際融資過程中遇到的每一個環節，提供可操作的“工具箱”。 案例豐富： 結閤中國本土中小企業的真實融資案例，既有成功的經驗分享，也有失敗的教訓警示，幫助讀者舉一反三。 條理清晰： 內容結構嚴謹，邏輯性強，從基礎概念到高級技巧，層層遞進，便於讀者係統學習。 語言通俗易懂： 避免使用過於專業的術語，力求用最簡單明瞭的語言解釋復雜的金融概念，讓廣大中小企業經營者能夠輕鬆理解和運用。 通過閱讀本書，相信中國的中小企業能夠找到適閤自己的融資路徑，掌握有效的融資技巧，化解融資難題，為企業的可持續發展注入強勁動力。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，當我拿到這本書的時候，覺得標題有點“大而全”，但讀進去之後，我纔發現它的內容確實配得上這個標題。作者在“融資操作技巧”部分的梳理，簡直是把過去幾年我摸索和碰壁的經驗，都係統化、理論化地呈現瞭齣來。書裏對於“股權融資”的講解，從天使輪的“燒錢”到IPO的“上市”，每一個環節都講得非常細緻，比如如何撰寫一份能夠打動投資人的BP，如何進行估值談判，如何處理投資協議中的關鍵條款，這些都非常有價值。而對於“債權融資”，書中關於銀行貸款的申請策略，關於如何利用信用、抵押、擔保等要素來提高獲貸能力，以及對於一些創新型的債權融資模式，比如供應鏈金融、融資租賃等，都進行瞭非常深入的講解。我尤其欣賞書中關於“融資後管理”的部分，它提醒我們，融資成功隻是一個開始，更重要的是如何有效地利用這筆資金，如何進行財務管控，如何規避潛在的風險。書中的案例，雖然是“精華版”，但每一個都足夠精煉，能夠迅速幫助我們理解其中的核心要義。總而言之，這本書為我提供瞭一個非常紮實、非常實用的融資知識體係，讓我對接下來的企業融資規劃，有瞭更清晰的方嚮和更有力的支撐。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是中小企業融資領域的“葵花寶典”，內容之詳實、技巧之精妙，讓我大呼過癮。作者在“操作技巧”部分的闡述，真的是做到瞭“化繁為簡，直擊要害”。對於我們這些長期在企業一綫摸爬滾打的管理者來說，很多時候我們不是缺錢，而是不知道如何有效地去“要”錢，以及如何纔能“要”到“對”的錢。書裏詳細講解瞭不同融資方式的優劣勢，比如銀行貸款、信用貸款、抵押貸款、擔保貸款，以及債券融資、租賃融資、信托融資等等，這些我都一一做瞭筆記。更重要的是，作者並沒有停留在概念層麵，而是深入到每一個細節，比如如何準備充分的貸款申請材料，如何與銀行建立良好的溝通渠道，如何進行有效的財務報錶分析，以提高貸款的成功率。特彆是關於融資的“軟實力”建設，比如如何打造企業的信用體係，如何管理好企業的現金流，如何進行有效的股權結構設計，這些都是決定企業能否獲得長期、穩定融資的關鍵。我最看重的是書中關於“融資風險防範”的章節，它提醒我們在追求快速發展的同時，也要時刻保持警惕，避免陷入不必要的財務睏境。整體而言，這本書為我提供瞭一個非常係統的融資知識體係，也讓我對如何更好地規劃企業的融資路徑有瞭更清晰的認識。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本書，我最大的感受就是，融資不再是一件神秘莫測的事情，而是一門可以學習和掌握的藝術。作者用一種非常接地氣的方式，將復雜的金融概念和操作流程進行瞭通俗易懂的解讀。書中的案例部分是亮點中的亮點，它們來自於中國本土的真實企業，每一個故事都充滿瞭戲劇性和啓示性。我尤其對那些中小企業在艱難時期，如何通過創新性的融資模式，甚至是“以物換物”或者“以項目換股權”的方式，成功渡過難關的案例印象深刻。這些案例不僅展示瞭企業傢的智慧和勇氣，也為我們提供瞭很多可以藉鑒的“奇招”。書中對於不同行業、不同規模企業的融資需求和特點進行瞭細緻的區分，這讓我覺得非常貼閤實際。比如，書中對於高科技初創企業如何吸引早期投資，如何進行知識産權融資，以及對於傳統製造型企業如何利用設備融資、供應鏈金融等，都有詳細的闡述。我個人認為，這本書最大的價值在於它所提供的“解決方案”，而不是簡單的“問題陳述”。它教會我們如何識彆自己的融資需求，如何找到最適閤自己的融資渠道，如何與投資人或金融機構進行有效的溝通和談判，以及如何在融資成功後，如何管理好這筆資金，實現企業價值的最大化。

評分☆☆☆☆☆

這本書的厚度和內容量確實驚人，我花瞭好幾個晚上纔算初步翻完。不得不說，作者在梳理中國中小企業融資這個復雜而分散的領域方麵下瞭很大功夫，將海量的理論知識和實踐經驗進行瞭係統化的提煉。書中最讓我印象深刻的是那些精心挑選的精品案例，它們不僅僅是故事的堆砌，而是對融資過程中真實存在的痛點、挑戰以及解決之道進行瞭深入的剖析。我尤其喜歡其中關於不同類型中小企業，比如科技型企業、傳統製造業企業、服務業企業等，在融資策略上的差異化處理。作者沒有用一種“放之四海而皆準”的模闆來套用，而是根據企業的行業特點、發展階段、以及融資目標的不同，給齣瞭非常具體且可操作的建議。例如，在講到股權融資時，書中不僅介紹瞭天使輪、A輪、B輪融資的區彆和注意事項，還詳細列舉瞭不同階段的投資人更看重企業的哪些方麵，以及如何去準備商業計劃書，如何進行估值談判。這些內容對於我這種正在創業初期，對融資一知半解的創業者來說，簡直是雪中送炭。而且，書中還穿插瞭一些關於融資法律法規、稅務籌劃的知識點，雖然不是主角，但這些輔料卻能幫助我們規避很多潛在的風險，讓我覺得這本書的實用性非常高，不僅僅是教你怎麼“拿到錢”，更重要的是教你怎麼“安全地拿到錢”並“用好錢”。

評分☆☆☆☆☆

這本書的內容深度和廣度都超齣瞭我的預期，它不僅僅是一本融資操作指南，更是一本幫助中小企業建立健康融資生態的啓濛讀物。作者在“精品案例解析”部分，真的是花瞭心思，這些案例的選擇都非常有代錶性，涵蓋瞭不同行業、不同發展階段、以及不同融資模式的典型企業。我特彆喜歡書裏對那些“逆襲”案例的解讀，比如，某個企業在瀕臨破産時，如何通過一次成功的股權重組，獲得瞭新的發展機遇；又比如，某個科技型中小企業，如何在沒有抵押物的情況下，通過專利技術成功獲得瞭大額的銀行貸款。這些故事不僅僅是勵誌的，更是充滿著實操性的智慧。書中關於融資談判的技巧，關於如何構建一個有吸引力的投資人畫像，以及如何進行有效的盡職調查，這些內容都為我們提供瞭非常具體的指導。我甚至覺得，這本書可以作為企業內部的“融資培訓教材”，讓團隊的每一個成員都對融資有更深的理解和認知。它強調瞭融資不僅僅是老闆一個人的事情，而是需要整個團隊共同努力，共同去構建企業的價值，去吸引外部的資源。這本書的價值在於，它提供瞭一個思考框架，讓我們能夠更係統、更全麵地看待中小企業融資這件事。