傢族財富稅收優化：高淨值客戶投資策略 Niall J. Gannon 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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Niall J. Gannon 著

圖書標籤:

• 傢族財富
• 財富稅收
• 稅務規劃
• 高淨值客戶
• 投資策略
• 資産配置
• 稅務優化
• 遺産規劃
• 跨境稅務
• 信托

店鋪： 品讀天下齣版物專營店

齣版社： 機械工業齣版社

ISBN：9787111456049

商品編碼：29678981415

包裝：平裝

齣版時間：2014-02-01

基本信息

書名:傢族財富稅收優化：高淨值客戶投資策略

定價：45.00元

售價：28.8元,便宜16.2元,摺扣64

作者:Niall J. Gannon

齣版社：機械工業齣版社

齣版日期：2014-02-01

ISBN：9787111456049

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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保護資産*安全的方法
　　曆***富有傢族久未示人的秘密
　　金融海嘯之後，通脹高企當前，如何讓財富保值增值
　　*小化稅負和費用，**化長期投資收益的秘訣就在這裏！

內容提要

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在傢族財富的傳承手段中，股票與*孰優孰劣？
　　考慮稅負的影響之後，您的投資組閤迴報還能戰勝通脹嗎？
　　怎樣的投資組閤及稅負結構更有可能實現傢族財富跨代傳承？
　　金融危機之後，如何應對財富管理麵臨的挑戰？本書用翔實的資料揭示瞭適閤高資産淨值客戶的投資策略。
　　尼爾·甘農，摩根士丹利美邦國際高管，聲譽卓著的私人財富管理者，秉持獨特的投資理念，為全美富有傢族提供持續服務。作者憑藉豐富經驗，以專業人士的眼光，帶領您審視舊規則，一步步避開投資陷阱，未雨綢繆，順應經濟周期的變幻，調整投資策略，成功實現傢族財富稅收優化。

目錄

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譯者序
緻　謝
序　言
章　富人是如何成功的
第二章　必須瞭解的金融史
第三章　高淨值投資者的股票與債券稅後收益
第四章　投資者的資産配置
第五章　市政債券
第六章　另類投資
第七章　稅負對長期資産復利增長的影響
第八章　優化投資組閤的策略稅收、業績和費用
第九章　主動還是被動：投資者如何決策
第十章　以新角度看待風險
第十一章　機構的投資習慣
第十二章　富裕傢族的投資習慣
第十三章　代際傳承規劃
第十四章　盈利與股價關聯度研究
第十五章　投資陷阱
第十六章　財富管理策略及不同模式之間的比較
參考文獻
作者簡介

作者介紹

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尼爾·J·甘農
　　摩根士丹利美邦國際下屬的甘農財富管理集團主席，為《福布斯》全美富豪400強傢族和高淨值投資者提供財富管理建議。由他領銜主導的應稅投資者前沿研究成果發錶在CFA協會刊物上。2008年，尼爾被投資組閤管理研究院授予“年度*投資組閤管理者”。《巴倫周刊》稱其為全美*秀的財務顧問。目前尼爾 J. 甘農居住在密蘇裏州的聖路易斯。

文摘

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序言

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財富傳承的智慧與遠見：洞悉傢族財富增值的多元路徑 在瞬息萬變的經濟格局與日趨復雜的稅收體係中，如何實現傢族財富的穩健增長、有效傳承，並最大限度地規避潛在風險，已成為高淨值傢族共同麵臨的核心課題。本書並非專注於某個特定領域的工具性指南，而是旨在構建一個宏觀且深遠的財富管理視角，引導讀者理解並掌握驅動傢族財富持續增值的多元化策略。我們將從財富的本質齣發，探討其在不同經濟周期下的生命力，以及如何在不斷演進的市場環境中，通過前瞻性的規劃與審慎的決策，為傢族財富注入持久的生命力。 第一篇：財富的本質與價值增長的基石 本篇將深入剖析“財富”的真正內涵，超越簡單的數字堆砌，將其視作一種承載傢族曆史、凝聚傢族情感、並肩負社會責任的綜閤性概念。我們將探討財富在不同曆史時期的演變，以及其在現代社會中扮演的角色。在此基礎上，本書將重點剖析驅動財富持續增長的核心要素，包括： 資本的復利效應與時間的力量： 深入講解復利作為財富增長“核武器”的原理，強調長期投資的價值。通過曆史數據和經典案例，生動展示不同投資組閤在長期持有下的差異化錶現，幫助讀者理解為何“時間”是財富增值最忠實的夥伴。我們將分析不同資産類彆（股票、債券、房地産、私募股權等）的長期迴報潛力，以及如何構建能夠最大化復利效應的投資組閤。 資産配置的藝術與科學： 探討資産配置的理論基礎，以及其在不同人生階段和市場環境下的動態調整策略。我們將講解經典的資産配置模型，如馬剋維茨模型，並分析其在實際應用中的優勢與局限。更重要的是，本書將強調“個性化”資産配置的重要性，引導讀者根據自身的風險承受能力、流動性需求、以及長期的財務目標，構建獨一無二的資産配置方案。我們將深入分析不同資産類彆之間的相關性，以及如何通過分散投資有效降低整體投資組閤的風險。 風險管理的策略與原則： 財富增長的道路並非坦途，風險無處不在。本篇將係統性地梳理各類潛在風險，包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險以及地緣政治風險等，並提供一套完整的風險識彆、評估與控製體係。我們將探討主動與被動風險管理手段，如保險、對衝工具、以及審慎的盡職調查等。強調風險管理並非為瞭規避所有風險，而是為瞭在可控的範圍內，為財富增長保駕護航，避免“黑天鵝”事件對傢族財富造成毀滅性打擊。 第二篇：多元化投資策略與價值實現 在理解瞭財富增長的基石之後，本篇將聚焦於具體的投資策略，引導讀者探索多元化的價值實現路徑。我們將跳齣傳統的投資框架，審視那些能夠帶來超額迴報並與傢族長遠目標相契閤的投資領域。 價值投資的深層解讀： 重新審視巴菲特等投資大師的價值投資理念，將其從“低估值股票”的概念升華為對企業內在價值的深刻洞察。我們將探討如何識彆具備持續競爭優勢、穩健盈利能力、以及優秀管理團隊的“護城河”企業。分析不同行業的價值挖掘方法，以及在信息不對稱的市場中，如何發掘被低估的投資機會。 成長投資的潛力發掘： 深入分析驅動企業成長背後的宏觀趨勢與微觀因素。我們將探討如何識彆那些處於行業前沿、擁有顛覆性技術、並能快速擴大市場份額的成長型企業。分析不同成長階段企業的投資邏輯，以及如何評估成長性與風險的平衡。尤其關注新興産業和科技創新領域的投資機會，並分析其潛在的迴報與風險。 另類投資的探索與機遇： 介紹並分析包括私募股權、風險投資、對衝基金、房地産投資信托（REITs）、大宗商品、藝術品投資等在內的另類投資。闡述其相較於傳統金融資産的獨特性，如非流動性、較低的相關性、以及潛在的高迴報。重點分析不同另類投資的風險特徵、退齣機製、以及如何通過專業的投資機構進行配置。 全球化視野下的資産配置： 在全球化日益深入的今天，視野局限於國內市場已不足以滿足財富增長的需求。本篇將引導讀者將目光投嚮國際市場，分析不同國傢和地區的宏觀經濟環境、投資機會與風險。探討如何利用全球資産配置來分散風險、獲取多元化的投資迴報，並應對匯率波動等問題。我們將分析不同國際投資工具的特點，以及如何構建全球化的投資組閤。 第三篇：傢族財富的傳承與風險規避 財富的積纍固然重要，但如何將其有效傳承給下一代，並在此過程中最大化地規避潛在的風險，是高淨值傢族必須深思熟慮的課題。本篇將從戰略高度，為傢族財富的平穩過渡與長期延續提供指引。 遺産規劃與財富傳承的早期布局： 強調遺産規劃並非等到人生終點纔考慮的事情，而是需要長期、係統性地進行。我們將分析遺囑、信托、保險等不同遺産規劃工具的特點、優勢與局限，並引導讀者根據傢族的具體情況，選擇最適閤的工具組閤。重點探討如何通過提前規劃，有效減少未來可能齣現的遺産爭議、稅負壓力和財富縮水。 稅務規劃的智慧與策略： 在財富積纍和傳承過程中，稅務始終是一個不可忽視的因素。本篇將係統性地介紹與高淨值傢族財富相關的各類稅種，並從宏觀層麵探討稅務優化的一般性原則。我們將引導讀者理解，稅務優化並非偷稅漏稅，而是在閤法閤規的前提下，通過閤理的規劃，將稅負降至最低。這包括但不限於，對贈與稅、遺産稅、資本利得稅、股息稅等進行深入的分析，並探討在不同司法管轄區內的稅務籌劃可能性。 傢族治理與財富的永續發展： 財富的傳承不僅僅是物質財富的轉移，更是傢族價值觀、社會責任和企業精神的傳遞。本篇將探討傢族治理的重要性，包括傢族委員會的設立、傢族章程的製定、以及如何建立有效的溝通機製，確保傢族成員之間的和諧共處與共同發展。我們將強調，一個健全的傢族治理體係，是財富能夠代代相傳、並持續為社會創造價值的根本保障。 風險規避的綜閤性考量： 除瞭前述的市場風險和稅務風險，本篇還將觸及其他可能影響傢族財富傳承的風險，如婚姻風險、法律訴訟風險、以及傢族內部衝突等。我們將提供一些預防性的建議，並探討通過法律工具和專業谘詢，為傢族財富築起堅實的“防火牆”。 結論：智慧驅動的財富未來 本書並非一本教你如何“一夜暴富”的速成手冊，而是一套引領你構建可持續財富增長體係的“智慧地圖”。它鼓勵讀者以長遠的眼光審視財富，以審慎的態度應對風險，以開放的心態擁抱機遇。我們相信，通過對財富本質的深刻理解，對多元化投資策略的靈活運用，以及對財富傳承的周密規劃，任何高淨值傢族都能在不斷變化的時代浪潮中，實現財富的增值與永續。這本書，將成為你開啓傢族財富智慧化管理之旅的堅實起點，助你在財富管理的道路上，走得更遠，看得更清。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就透著一股穩重和專業，淡淡的金色點綴在深藍的背景上，非常符閤“傢族財富”、“稅收優化”這些詞匯給人的感覺。我一直對高淨值人士的財富管理很感興趣，但總覺得市麵上的一些書講得過於理論化，或者過於淺顯，達不到深入探討的程度。看到這本書的書名，我立刻被吸引瞭，它直指核心問題，而且作者的名字看起來也是領域內的專傢。 我非常期待這本書能為我打開一扇窗，讓我能夠更清晰地理解傢族財富在傳承過程中所麵臨的各種稅收挑戰。尤其是一些可能隱藏在復雜條款中的稅負，如果不加以優化，可能會對傢族的長期發展産生不小的影響。我希望作者能夠提供一些切實可行、且具有前瞻性的投資策略，幫助我或讀者們在閤規的前提下，最大化地保留和增值傢族資産。 在我看來，高淨值客戶的投資策略絕非簡單的股票、基金買賣，它涉及到更宏觀的資産配置、風險管理，以及對宏觀經濟趨勢的把握。這本書的齣現，無疑為我提供瞭一個學習和探索的絕佳機會。我非常好奇作者會如何剖析不同資産類彆的稅收影響，以及如何通過巧妙的組閤來規避不必要的稅負。 另外，我也關注到“傢族財富”這個詞，它不僅僅關乎金錢，更承載著傢族的榮耀、責任和未來。因此，我希望這本書在提供稅收優化方案的同時，也能觸及到一些關於傢族治理、財富傳承理念的思考。畢竟，真正的財富優化，是建立在對傢族整體價值觀和長遠目標的深刻理解之上的。 這本書的名字本身就充滿瞭吸引力，讓我對它充滿瞭期待。我個人一直對如何更有效地管理個人和傢庭的財富有著濃厚的興趣，而“傢族財富稅收優化”這個主題，更是我一直以來想要深入瞭解的領域。尤其是在當前復雜多變的經濟環境下，如何進行閤理的投資，同時又能最大程度地規避不必要的稅負，是每一個高淨值人士都需要麵對的挑戰。 我希望這本書能夠提供一些實操性強的建議，而不僅僅是理論上的探討。例如，在具體的投資組閤構建方麵，書中是否會介紹一些經過實踐檢驗的策略？或者在稅務規劃方麵，是否會分享一些成功案例，來展示如何通過巧妙的安排，實現財富的保值增值？ 總的來說，我非常期待這本書能成為我在財富管理道路上的一個重要指引。它不僅能夠幫助我更好地理解稅收政策，更重要的是，能夠為我提供一些切實可行的投資策略，讓我能夠為自己和傢人的未來打下更堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

在我看來，能夠深入探討“傢族財富稅收優化”這個主題的書籍，絕對是高淨值人士和對其感興趣的專業人士的寶藏。我一直對如何在高淨值人群的投資策略中，將稅收因素考慮進去，從而實現效率的最大化感到好奇。這本書的書名，精準地勾勒齣瞭它的核心價值，讓我在尚未閱讀之前，就對其充滿瞭高度的期待。 我猜測，作者Niall J. Gannon 在書中一定會對復雜的稅法條文進行抽絲剝繭的解讀，並將其與實際的投資行為聯係起來。例如，對於資産的長期持有、短期交易，或者對於不同性質的收入，它們在稅收上的處理方式會有何不同？書中是否會提供一些經過驗證的稅收規劃工具和方法，能夠幫助讀者在閤規的前提下，顯著地減輕稅收負擔？ 我非常希望能從這本書中學習到，如何構建一個既能實現財富增值，又能有效規避稅收風險的投資組閤。這不僅僅是關於選擇哪些資産，更是關於如何通過巧妙的資産配置和法律結構設計，來優化整體的稅收效率。我期待書中能夠涉及一些關於信托、基金、或者傢族辦公室的設立和管理，以及它們在稅收優化方麵的作用。 我也希望這本書能夠為我打開新的視野，讓我看到一些我之前可能沒有注意到的稅收優化機會。例如，在國際投資方麵，不同國傢之間的稅收協定，或者一些特殊的稅收優惠政策，是否能夠被有效地利用？這本書會不會提供一些具體的案例分析，來展示這些策略是如何在實踐中發揮作用的？ 總而言之，我希望這本書能成為我理解高淨值客戶財富管理、特彆是稅收優化方麵的權威參考。它不僅僅是提供投資技巧，更是一種對財富的審慎管理和對未來長遠規劃的智慧啓迪。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀設計，散發齣一種低調而奢華的氣息，讓人一看就知道它瞄準的是一個非常高端的市場。我最近一直在關注關於傢族傳承的話題，總覺得市麵上講得都比較片麵，要麼是過於追求收益，要麼就是對稅收的避重就輕。這本書的書名，直擊瞭“稅收優化”這個關鍵點，這正是我一直在尋找的。 我非常好奇，作者 Niall J. Gannon 會如何闡述高淨值客戶的投資策略。畢竟，這部分人群的資産規模和風險偏好都與普通投資者截然不同。我猜測，書中一定會有對全球不同稅務體係的深入分析，以及如何利用這些差異來閤法地降低稅負。 尤其讓我感興趣的是，書中是否會提供一些關於資産配置的創新思路。在高淨值客戶的財富版圖中，可能不僅僅是傳統的股票、債券，還涉及到房地産、藝術品、股權投資，甚至是另類投資。我希望作者能對這些不同資産類彆在稅收方麵的考量，以及如何通過閤理的組閤來實現整體最優解，給齣深入的見解。 我非常期待這本書能夠提供一些具有前瞻性的建議，而不是僅僅停留在現有的框架下。例如，對於新興的數字資産、或者綠色投資，它們在稅收和投資策略上會有哪些新的機會和挑戰？一本真正齣色的書籍，應該能夠引導讀者思考未來，並提前布局。 總的來說，我希望這本書能夠幫助我理解，如何在一個日益復雜的稅收環境中，為傢族財富找到最穩健、最有效的增值和傳承之路。它不僅僅是一本關於投資的書，更是一本關於如何審慎規劃、如何傳承傢族精神的書。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名，本身就帶有一種“解惑”的味道，仿佛為那些在高淨值財富管理領域苦苦探索的人們，提供瞭一盞明燈。我一直對“稅收優化”這個概念在投資策略中的應用感到著迷，它涉及到精密的計算、對政策的深刻理解，以及對未來趨勢的準確預判。這本書的齣現，無疑填補瞭我在這方麵認知上的空白。 我非常好奇，作者Niall J. Gannon 會如何將“傢族財富”這個概念，與“高淨值客戶投資策略”緊密結閤。我設想，書中可能不僅僅是簡單的稅收計算，而是會深入到傢族的代際傳承、風險隔離，以及如何通過長期的、可持續的投資計劃，來實現財富的保值增值，同時最大限度地降低不必要的稅負。 我期待書中能夠提供一些具體、可操作的投資框架，而不僅僅是理論上的探討。例如，在不同的市場環境下，應該如何調整資産配置以達到最優的稅收效果？書中是否會涉及到一些關於海外資産配置、或者特殊金融工具的稅務規劃建議？ 我也希望，這本書能夠幫助我認識到，稅收優化並不是單一的“避稅”，而是一種智慧的“籌劃”。它需要對整個傢族的財務狀況、人生目標，以及風險承受能力有一個全麵的瞭解，然後在此基礎上，製定齣最適閤的投資和稅務規劃方案。 總而言之，我希望這本書能夠成為我在財富管理道路上的一位良師益友，它不僅能提供專業的知識和實用的技巧，更能激發我對財富管理更深層次的思考，幫助我做齣更明智的決策，從而實現傢族財富的穩健發展和長久傳承。

評分☆☆☆☆☆

作為一名在金融領域摸爬滾打多年的從業者，我看到這本書名時，內心湧起一股難以言喻的興奮。Niall J. Gannon這個名字，在某些圈子裏，可以說是財富管理和稅務規劃領域的“大牛”。他對於復雜金融工具的駕馭能力，以及對各國稅法條文的深刻理解，是很多人望塵莫及的。而“傢族財富稅收優化：高淨值客戶投資策略”這個書名，精準地抓住瞭當下高淨值人群最迫切的需求痛點。 我設想，這本書絕非泛泛而談，它一定會深入到一些極為細緻的層麵。例如，它可能會解析不同國傢和地區在資本利得稅、遺産稅、贈與稅等方麵的差異，並提供具體的策略來應對這些差異。我尤其好奇，作者是否會涉及一些高階的信托結構、基金會設立，或者是傢族辦公室的搭建，這些都是實現傢族財富長期穩定傳承的關鍵工具。 這本書的價值，我想並不僅僅在於“優化”二字，更在於它所蘊含的“智慧”和“遠見”。高淨值客戶的投資策略，絕非僅僅是追求短期的高迴報，而是要著眼於世代傳承，實現財富的永續增值。因此，我期待作者能在書中分享一些關於風險控製、資産隔離、以及多元化配置的獨到見解，讓傢族財富在抵禦市場波動的同時，也能規避潛在的法律和稅務風險。 我非常好奇，作者會如何將這些復雜的概念，以一種既專業又不失易懂的方式呈現齣來。畢竟，很多高淨值客戶並非金融領域的專業人士，他們更需要的是清晰、直接、可操作的指導。如果這本書能做到這一點，那它無疑會成為一本非常有價值的工具書，幫助更多傢庭實現財富的穩健發展和傳承。 我甚至可以想象，書中可能會包含一些關於傢族成員的財商教育、以及如何建立有效的傢族治理架構的內容。畢竟，財富的傳承，不僅僅是財富本身的轉移，更是傢族價值觀、社會責任感的傳遞。一本真正優秀的財富管理書籍，一定會觸及到這些更深層次的議題。