基金理財 9787503752643 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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南方基金管理公司 著

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齣版社： 中國統計齣版社

ISBN：9787503752643

商品編碼：29689685747

包裝：平裝

基本信息

書名:基金理財

：26.80元

售價：18.2元,便宜8.6元,摺扣67

作者:南方基金管理公司

齣版社：中國統計齣版社

齣版日期：

ISBN：9787503752643

字數：

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版次：1

裝幀：平裝

開本：

商品重量：0.4kg

編輯推薦

《基金理財》為南方基金管理公司編寫的，目的是通過深入淺齣的介紹給基金投資者一個基本理論和實際投資操作指南。

內容提要

《基金理財》介紹基金的概念、分類、風險與報酬等基礎知識，引導讀者瞭解基金分散風險的原理與研判景氣方嚮的法則，智慧地運用基金來達到購房、子女教育與退休等人生目標。閱讀此書，你的視野將有更高一層的體驗。

目錄

篇 基金綜述
1.什麼是證券投資基金？
2.證券投資基金的起源與發展
3.我國基金業的發展概況
4.證券投資基金有什麼特點？
5.證券投資基金與股票、債券有什麼不同7
6.證券投資基金與銀行儲蓄存款有什麼不同？
7.證券投資基金與銀行理財産品和券商理財産品有什麼不同？

第二篇 證券投資基金的當事人
1.證券投資基金的當事人有哪些？
2.基金管理人的職責是什麼？
3.基金托管人的職責是什麼？

第三篇 基金管理公司的運作
1.證券投資基金的運作程序是怎樣的？
2.基金管理公司是如何運作的？
3.基金公司如何控製風險？
4.基金公司自有資産和基金資産是相互獨立的嗎？
5.監管機構如何對證券投資基金的運作進行監管？

第四篇 證券投資基金的種類
1.證券投資基金是怎樣分類的？
2.目前國內的基金都有哪些種類？
3.公司型基金與契約型基金有什麼不同？
4.開放式基金和封閉式基金有什麼不同7
5.什麼是基金“封轉開”？
6.基金封轉開後，為什麼還要確權？
7.創新型封閉式基金如何創新？
8.投資者如何交易封閉式基金？
9.封閉式基金有哪些投資價值？
10.股票型基金是不是都一樣？
11.什麼是混閤型基金？
12.我國債券型基金的發展狀況如何？
13.投資債券型基金不會虧損嗎？
14.增強債券型基金在哪些方麵有增強？
15.什麼是保本基金？保本基金“保賺不賠”嗎？
16.保本基金如何保本？
17.貨幣市場基金與銀行存款相比有什麼優勢？
18.什麼是指數型基金？
19.指數基金的種類有哪些？
20.我國主要的股票指數有哪些？
21.什麼是股指期貨？
22.股指期貨交易與股票交易具有什麼不同特點？
23.交易所交易基金（ETF）有什麼特點？
24.投資者如何購買ETF基金？
25.什麼是上市開放式基金（LQF）？
26.LQF與ETF有何區彆和聯係？
27.投資者如何投資LQF基金？
28.如何通過LQF獲取套利機會？
29.基金能否投資其他基金？
30.係列基金與單一基金相比有什麼優勢？
31.什麼是對：中基金？
32.對衝基金與共同基金相比有什麼特點？
33.什麼是影子基金？
34.房地産投資信托基金（REITS）是什麼樣的基金？
35.生命周期基金的投資有什麼優勢？
36.為什麼要進行基金復製？
37.如何區分大盤基金和小盤基金？
38.什麼是結構性産品？
39.分級基金産品有哪些創新？
40.基金的定期定投的特點和優勢在哪裏？

第五篇 投資基金前的準備
1.自己投資股票好還是基金理財好？
2.基金理財有何優勢？
3.投資基金前應該瞭解哪些問題？
4.投資基金如何獲利？
5.投資基金要收取哪些費用？
6.投資基金有哪些稅收優惠？
7.基金投資可能麵臨哪些風險？

第六篇 開放式基金的申購與贖迴
1.什麼是基金賬戶？什麼是基金交易賬戶？
2.辦理開放式基金賬戶開戶時，需要準備什麼資料？
3.基金的銷售渠道有哪些？
4.如何進行基金的網上交易？
5.什麼是非交易過戶？
6.基金：爭值的含義是什麼？如何計算？
7.基金單位淨值與纍計：爭值有何不同？
8.什麼叫開放式基金的認購、申購、贖迴？
9.什麼是前端收費？什麼是後端收費？
10.比例配售與先到先得有何不同？
11.開放式基金發行結束後還可以申購嗎？
12.基金交易時為什麼要采用”未知價”原則？
13.購買基金有低金額限製嗎？
14.如何計算開放式基金的申購所得份額？
15.購買基金應該注意哪些事項？
16.買入基金後如何查詢日常持有基金情況？
17.開放式基金暫停申購有哪幾種情況？
18.開放式基金暫停贖迴有哪幾種情況？
19.什麼叫巨額贖迴？
20.何時贖迴基金較好？
21.基金贖迴是否一定有人“接盤”？
22.基金贖迴後.贖迴款什麼時候到賬？
23.如何計算開放式基金的贖迴費用及贖迴金額？
24.貨幣市場基金的淨值是固定的一元錢。收益如何計算？
25.贖迴貨幣市場基金時。贖迴金額如何計算？

第七篇 基金的收益分配
1.什麼是權益登記日、除息日、紅利發放日？
2.為什麼分紅後基金：爭值會下跌？
3.基金分紅的原則是什麼？
4.基金投資收益主要靠基金分紅還是淨值增長？
5.現金分紅與紅利再投資有何區彆？選擇哪種方式比較好？
6.紅利再投資有哪些特點？
7.什麼是基金拆分？拆分與大比例分紅相比有什麼不同？
8.基金拆分有何作用？

第八篇 基金的轉換與轉純管
1.什麼是基金轉托管？
2.什麼是基金轉換？基金轉換有什麼好處？
3.基金轉換和基金轉托管的差彆是什麼？

第九篇 基金的信息披露
1.基金披露信息有哪些？投資者該如何獲取？
2.如何看懂基金招募說明書？
3.基金閤同的內容和作用是什麼？
4.查閱基金相關信息的渠道有哪些？
5.如何閱讀基金的季報、半年報和年報？

第十篇 投資基金的技巧
1.如何選擇適閤自己的基金産品？
2.如何把握基金的投資時機？
3.如何選擇基金管理公司？
4.基金持有人應該關心哪些信息？
5.新、老基金哪種更劃算？
6.是不是淨值低的基金比淨值高的基金更有投資價值？
7.頻繁買賣基金是否明智？
8.大比例分紅的基金一定是好基金嗎？
9.投資者投資基金時常犯的認識誤區有哪些？
10.投資基金時有哪些手續需要辦理？
11.怎樣評估一隻基金的業績？
12.基金評價指標在應用中應該注意哪些問題？
13.專業評級機構是怎樣評價基金的？什麼是分類比較法與基準比較法？

第十一篇 基金的投資管理
1.基金管理公司如何進行股票投資決策？
2.公募基金的投資管理應該是至上而下。還是至下而上？
3.基金如何進行資産配置？
4.什麼是“核心一衛星”基金投資策略？
5.隨著基金規模快速增長。基金的投資管理會齣現哪些變化？
6.什麼是投資組閤？
7.什麼是價值投資？
8.價值投資者如何看待公司的高成長？ 。
9.基金經理的作用是什麼？
10.基金管理公司投資過程中的公司研究側重於哪些方麵？
11.一般新興市場的股票投資研究發展規律及軌跡是怎樣的？
12.如何看待並分析上市公司公布的盈利？
13.閤資基金公司與純內資基金公司在投資管理方麵有怎樣的不同？
14.基金同質化現象主要體現在哪些方麵？
15.主動型基金和被動型基金哪個風險大？
16.成長型和價值型基金投資策略有何差異7
17.股票市場從牛市到泡沫的微觀原因是什麼7
18.什麼是市盈率？市盈率越低的股票越有投資價值嗎？
19.高換手率的基金一定有高收益嗎？
20.什麼是權證？
21.什麼是資産支持證券（Asset-Backed Securities）？
22.什麼是可轉債、可分離債？
23.債券如何進行信用評級？

第十二篇 QFII和QDII
1.什麼是QFII？
2.中國實施QFII製度的情況
3.海外投資者如何投資於中國股票市場？
4.什麼是QDII？
5.QDII的推齣有什麼意義？
6.國內哪些金融機構具有QDII資格？
7.基金係QDII與銀行係QDII有何區彆？
8.投資海外有何好處？
9.海外投資有什麼風險？
10.在人民幣升值期間投資海外市場.如何規避匯率風險？
11.國際上海外基金的基本分類有哪些？分彆有哪些特性？
12.全球組閤基金有何特色？選擇全球組閤基金又有何優點？
13.目前國際上海外基金的平均收益情況怎樣？
14.投資海外市場相對於投資國內資本市場有何成本？
15.什麼是藍籌股、紅籌股？內地居民能否投資H股？
16.國外投資者為什麼願意購買基金？
17.國外基金行業的營銷方式有什麼特點？
18.國外的基金投資專傢有哪幾位？

第十三篇 企業年金
1.什麼是企業年金？
2.建立企業年金的意義何在？
3.企業年金與基本養老保險有什麼異同之處？
4.建立企業年金的原則是什麼？
5.什麼樣的企業可以建立企業年金？
6.我國實行什麼樣的企業年金計劃類型？
7.什麼是企業年金基金？
8.企業年金基金的特點是什麼？
9.企業年金基金的管理模式如何？
10.企業年金基金的資金性質怎樣？
11.企業年金基金的投資範圍是什麼？
12.我國企業年金適用的法律法規
……

作者介紹

文摘

序言

《財富的羅盤：在不確定時代穩健增值的投資智慧》 在瞬息萬變的全球經濟浪潮中，如何讓辛苦積攢的財富在時間的洪流中穩健增值，成為當代人麵臨的重要課題。本書並非一本枯燥的理論教科書，而是以一位經驗豐富的投資嚮導的口吻，為您精心繪製瞭一幅清晰、可操作的財富增值地圖。它不是簡單地為您提供“緻富秘籍”，而是循序漸進地引導您理解投資的本質，掌握多元化的理財工具，並最終構建一套符閤自身情況的、能夠抵禦風險、捕捉機遇的個性化投資策略。 第一部分：投資的基石——認知與心態的修煉 在踏上財富增值的徵程之前，首先要做的，是為心靈裝上堅實的“投資羅盤”。本部分將深入探討投資者的認知誤區與常見心態陷阱，例如“追漲殺跌”的羊群效應、對“一夜暴富”的盲目追求、以及因恐懼而錯失良機的過度保守。我們將一同剖析這些心理障礙如何悄無聲息地吞噬您的投資迴報，並提供切實可行的方法來剋服它們。 理性的財富觀： 告彆一夜暴富的幻想，建立長期、可持續的財富積纍意識。理解財富增長是一個循序漸進、復利效應顯著的過程。 風險的本質： 深入理解風險並非洪水猛獸，而是投資迴報的另一麵。學會識彆不同類型的風險（係統性風險、非係統性風險），並掌握如何通過分散化投資來有效控製風險。 情緒的管理： 學習在市場波動中保持冷靜，不被貪婪和恐懼左右決策。通過建立投資紀律、定期復盤等方式，培養成熟的投資心態。 學習的習慣： 強調持續學習的重要性，鼓勵讀者不斷更新金融知識，瞭解最新的市場動態和投資工具。 第二部分：工具箱的武裝——多元化投資産品的深度解析 瞭解瞭投資的基本理念，接下來，我們需要為我們的“財富羅盤”配備精密的導航儀器。本部分將全麵而深入地解析市麵上主流的投資工具，為您提供清晰的指引，幫助您理解它們各自的特點、潛在收益與風險。 股票： 從公司的基本麵分析到技術麵解讀，從價值投資到成長投資，深入剖析如何挑選具有長期增長潛力的優質股票。探討不同行業、不同市值股票的投資邏輯。 債券： 瞭解國債、公司債、地方政府債等不同類型債券的風險收益特徵。學習如何評估債券的信用等級和利率風險，以及在資産配置中扮演的角色。 基金（開放式基金、封閉式基金、ETF）： 這一部分將著重介紹基金這一“集體投資”的強大工具。 基金的分類： 詳細講解股票型基金、債券型基金、混閤型基金、貨幣市場基金、指數基金、ETF（交易型開放式指數基金）等不同類型基金的運作方式、投資目標和風險收益特徵。 基金的選擇： 提供實用的選基指南，包括如何評估基金經理的過往業績、基金的費率結構、基金的投資風格、以及如何根據自身風險承受能力選擇閤適的基金。 ETF的優勢： 重點介紹ETF的低成本、高流動性、透明度等優勢，以及其在構建多元化投資組閤中的靈活性。 房地産： 分析房地産作為一種長期投資品的價值，包括直接投資和房地産投資信托基金（REITs）。探討房地産市場的周期性、影響因素以及風險控製。 黃金及其他貴金屬： 瞭解黃金作為避險資産的屬性，以及其在通脹對衝和資産分散化中的作用。 其他投資品： 簡要介紹商品、外匯、加密貨幣等新興或特色投資品，並提醒讀者注意其高風險性。 第三部分：策略的構建——個性化投資組閤的設計與實踐 擁有瞭堅實的認知基礎和豐富的工具箱，下一步便是根據自身的實際情況，量身定製一套行之有效的投資策略。本部分將引導您從“瞭解自己”齣發，逐步構建屬於您的“財富羅盤”。 明確您的財務目標： 無論是購房首付、子女教育、退休養老，還是財富傳承，清晰的目標是製定投資策略的起點。 評估您的風險承受能力： 您的年齡、收入、傢庭責任、對損失的容忍度等，都將決定您適閤的風險等級。我們將提供量化工具幫助您進行自我評估。 資産配置的藝術： 深入講解資産配置的重要性，即“不把所有雞蛋放在一個籃子裏”。如何在不同資産類彆之間進行比例分配，以實現風險與收益的最佳平衡。 投資組閤的構建模型： 介紹幾種經典的投資組閤構建模型，如經典股債配置、生命周期投資法等，並指導讀者如何根據自身情況進行調整。 再平衡的智慧： 市場波動會導緻投資組閤偏離初始配置比例，定期進行再平衡是維持策略有效性的關鍵。 長期投資的紀律： 強調長期持有、避免頻繁交易的重要性，讓復利效應充分發揮作用。 實操演練： 通過案例分析，演示如何將理論應用於實踐，從零開始構建一個初步的投資組閤。 第四部分：動態的調整——應對變化與持續優化 投資並非一成不變的靜態過程，市場環境、個人情況都會發生變化。本部分將教會您如何根據現實情況，對您的投資策略進行動態調整，確保您的“財富羅盤”始終指嚮正確的航嚮。 市場環境的分析： 如何閱讀宏觀經濟數據、理解央行政策、分析行業趨勢，從而對市場産生更深層次的判斷。 戰術性調整： 在某些特定市場環境下，是否需要對資産配置進行短期的戰術性微調。 個人情況的變化： 隨著年齡增長、傢庭狀況改變、收入水平提高等，如何相應地調整投資策略。 定期迴顧與優化： 建立定期的投資組閤迴顧機製，審視投資錶現，找齣不足之處，並進行必要的優化。 風險管理的再審視： 隨著投資規模的擴大或市場風險的變化，重新評估並調整風險管理措施。 學習與成長： 強調投資是一場馬拉鬆，持續學習和適應是保持領先的關鍵。 結語：擁抱不確定，駕馭財富潮 《財富的羅盤》並非一本承諾您一夜暴富的速成指南，它更像是您在充滿挑戰與機遇的投資海洋中，一位忠實可靠的引路人。通過係統學習投資的智慧，掌握多元化的工具，並結閤自身情況構建個性化的策略，您將能夠更加從容地麵對市場的風雲變幻，讓您的財富在不確定時代實現穩健而持續的增長。這本書將幫助您建立一套獨立思考、理性決策的投資體係，從而在財富增值的道路上，走得更遠，更穩。

評分☆☆☆☆☆

不得不說，這本書在培養正確的理財觀念方麵功不可沒。在閱讀過程中，我逐漸意識到，基金理財不僅僅是為瞭追求高收益，更重要的是建立一個長期、穩健的投資計劃。作者反復強調瞭“長期主義”的重要性，告誡我們要有耐心，不要被短期的市場波動所影響。這一點對我來說觸動很大，因為我之前確實很容易因為市場的漲跌而心煩意亂，甚至做齣衝動的決定。這本書幫助我認識到，投資是一場馬拉鬆，而不是短跑，需要的是戰略和堅持。同時，書中還深入淺齣地探討瞭風險管理的重要性，讓我明白，在追求迴報的同時，如何有效控製風險纔是投資成功的關鍵。這些理念的灌輸，讓我對自己的財務未來有瞭更清晰、更理性的規劃。

評分☆☆☆☆☆

這本書真是太棒瞭！作為一名剛接觸基金理財的新手，我之前一直覺得這個領域高深莫測，充滿瞭各種術語和復雜的分析，讓我望而卻步。但自從翻開這本書，我簡直像是打開瞭新世界的大門。作者用非常通俗易懂的語言，把我從最基礎的概念講起，比如什麼是基金、基金的種類有哪些、它們分彆適閤什麼樣的人群。我尤其喜歡書裏那些生動形象的比喻，把一些抽象的金融概念解釋得非常形象，我一下子就能理解。比如，把基金比作一個“大籃子”，裏麵裝著各種各樣的“水果”（股票、債券等），投資者就像是購買瞭這個籃子，就等於分散瞭風險，不用自己去一個個挑選“水果”。這種講解方式讓我感覺學習理財不再是枯燥的任務，而是一次有趣的探索。

評分☆☆☆☆☆

我真的對書中關於“投資心理學”的部分印象深刻。很多時候，我們之所以在投資中犯錯，並非因為知識的不足，而是因為情緒的乾擾。作者非常細緻地分析瞭貪婪、恐懼、焦慮等情緒對我們投資決策的影響，並提供瞭一些剋服這些負麵情緒的方法。比如，他提到瞭“情緒化交易”的危害，以及如何通過建立一套固定的投資紀律來避免這種情況。閱讀這些內容時，我仿佛看到瞭自己過往投資中的影子，深刻反思瞭自己的行為模式。這本書讓我明白，投資成功不僅僅是技巧的問題，更是心態的修煉。隻有保持冷靜、理性的心態，纔能在復雜的市場環境中做齣明智的決策。

評分☆☆☆☆☆

這本書的實用性真的沒得說！作者不僅僅是理論的講解，更重要的是教我們如何將這些理論付諸實踐。書裏有很多章節都在詳細地介紹如何選擇適閤自己的基金，從定投策略到風險評估，再到如何根據市場變化調整自己的投資組閤，都提供瞭非常具體的指導。我特彆欣賞作者在分析基金時使用的“工具箱”，比如如何看基金的過往業績、如何分析基金經理的能力、如何理解基金的費用結構等等。這些都像是給我量身定製的“導航圖”，讓我不再迷茫，知道從哪裏下手。而且，書裏還穿插瞭很多案例分析，讓我看到真實的投資場景，學習彆人是如何規避風險、抓住機會的。這些經驗分享讓我覺得，基金理財並不是遙不可及的，而是每個人都可以掌握的一門技能。

評分☆☆☆☆☆

這本書的結構安排也非常閤理，內容循序漸進，非常適閤不同階段的讀者。從最基礎的概念入門，到深入的策略講解，再到風險管理和心理建設，層層遞進，讓讀者能夠逐步建立起完整的基金理財知識體係。我喜歡作者的寫作風格，雖然內容專業，但一點也不枯燥乏味。他善於運用生活化的例子，讓復雜的概念變得生動有趣，讀起來一點也不費力。而且，書中還提供瞭很多實用的建議和工具，讓我在學習理論的同時，也能馬上嘗試實踐。總的來說，這本書給我帶來瞭很多啓發，讓我對基金理財有瞭全新的認識，也讓我更有信心去規劃和實現自己的財務目標。