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南方基金管理公司 著

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出版社： 中国统计出版社

ISBN：9787503752643

商品编码：29689685747

包装：平装

基本信息

书名:基金理财

：26.80元

售价：18.2元,便宜8.6元,折扣67

作者:南方基金管理公司

出版社：中国统计出版社

出版日期：

ISBN：9787503752643

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：

商品重量：0.4kg

编辑推荐

《基金理财》为南方基金管理公司编写的，目的是通过深入浅出的介绍给基金投资者一个基本理论和实际投资操作指南。

内容提要

《基金理财》介绍基金的概念、分类、风险与报酬等基础知识，引导读者了解基金分散风险的原理与研判景气方向的法则，智慧地运用基金来达到购房、子女教育与退休等人生目标。阅读此书，你的视野将有更高一层的体验。

目录

篇 基金综述
1.什么是证券投资基金？
2.证券投资基金的起源与发展
3.我国基金业的发展概况
4.证券投资基金有什么特点？
5.证券投资基金与股票、债券有什么不同7
6.证券投资基金与银行储蓄存款有什么不同？
7.证券投资基金与银行理财产品和券商理财产品有什么不同？

第二篇 证券投资基金的当事人
1.证券投资基金的当事人有哪些？
2.基金管理人的职责是什么？
3.基金托管人的职责是什么？

第三篇 基金管理公司的运作
1.证券投资基金的运作程序是怎样的？
2.基金管理公司是如何运作的？
3.基金公司如何控制风险？
4.基金公司自有资产和基金资产是相互独立的吗？
5.监管机构如何对证券投资基金的运作进行监管？

第四篇 证券投资基金的种类
1.证券投资基金是怎样分类的？
2.目前国内的基金都有哪些种类？
3.公司型基金与契约型基金有什么不同？
4.开放式基金和封闭式基金有什么不同7
5.什么是基金“封转开”？
6.基金封转开后，为什么还要确权？
7.创新型封闭式基金如何创新？
8.投资者如何交易封闭式基金？
9.封闭式基金有哪些投资价值？
10.股票型基金是不是都一样？
11.什么是混合型基金？
12.我国债券型基金的发展状况如何？
13.投资债券型基金不会亏损吗？
14.增强债券型基金在哪些方面有增强？
15.什么是保本基金？保本基金“保赚不赔”吗？
16.保本基金如何保本？
17.货币市场基金与银行存款相比有什么优势？
18.什么是指数型基金？
19.指数基金的种类有哪些？
20.我国主要的股票指数有哪些？
21.什么是股指期货？
22.股指期货交易与股票交易具有什么不同特点？
23.交易所交易基金（ETF）有什么特点？
24.投资者如何购买ETF基金？
25.什么是上市开放式基金（LQF）？
26.LQF与ETF有何区别和联系？
27.投资者如何投资LQF基金？
28.如何通过LQF获取套利机会？
29.基金能否投资其他基金？
30.系列基金与单一基金相比有什么优势？
31.什么是对：中基金？
32.对冲基金与共同基金相比有什么特点？
33.什么是影子基金？
34.房地产投资信托基金（REITS）是什么样的基金？
35.生命周期基金的投资有什么优势？
36.为什么要进行基金复制？
37.如何区分大盘基金和小盘基金？
38.什么是结构性产品？
39.分级基金产品有哪些创新？
40.基金的定期定投的特点和优势在哪里？

第五篇 投资基金前的准备
1.自己投资股票好还是基金理财好？
2.基金理财有何优势？
3.投资基金前应该了解哪些问题？
4.投资基金如何获利？
5.投资基金要收取哪些费用？
6.投资基金有哪些税收优惠？
7.基金投资可能面临哪些风险？

第六篇 开放式基金的申购与赎回
1.什么是基金账户？什么是基金交易账户？
2.办理开放式基金账户开户时，需要准备什么资料？
3.基金的销售渠道有哪些？
4.如何进行基金的网上交易？
5.什么是非交易过户？
6.基金：争值的含义是什么？如何计算？
7.基金单位净值与累计：争值有何不同？
8.什么叫开放式基金的认购、申购、赎回？
9.什么是前端收费？什么是后端收费？
10.比例配售与先到先得有何不同？
11.开放式基金发行结束后还可以申购吗？
12.基金交易时为什么要采用”未知价”原则？
13.购买基金有低金额限制吗？
14.如何计算开放式基金的申购所得份额？
15.购买基金应该注意哪些事项？
16.买入基金后如何查询日常持有基金情况？
17.开放式基金暂停申购有哪几种情况？
18.开放式基金暂停赎回有哪几种情况？
19.什么叫巨额赎回？
20.何时赎回基金较好？
21.基金赎回是否一定有人“接盘”？
22.基金赎回后.赎回款什么时候到账？
23.如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额？
24.货币市场基金的净值是固定的一元钱。收益如何计算？
25.赎回货币市场基金时。赎回金额如何计算？

第七篇 基金的收益分配
1.什么是权益登记日、除息日、红利发放日？
2.为什么分红后基金：争值会下跌？
3.基金分红的原则是什么？
4.基金投资收益主要靠基金分红还是净值增长？
5.现金分红与红利再投资有何区别？选择哪种方式比较好？
6.红利再投资有哪些特点？
7.什么是基金拆分？拆分与大比例分红相比有什么不同？
8.基金拆分有何作用？

第八篇 基金的转换与转纯管
1.什么是基金转托管？
2.什么是基金转换？基金转换有什么好处？
3.基金转换和基金转托管的差别是什么？

第九篇 基金的信息披露
1.基金披露信息有哪些？投资者该如何获取？
2.如何看懂基金招募说明书？
3.基金合同的内容和作用是什么？
4.查阅基金相关信息的渠道有哪些？
5.如何阅读基金的季报、半年报和年报？

第十篇 投资基金的技巧
1.如何选择适合自己的基金产品？
2.如何把握基金的投资时机？
3.如何选择基金管理公司？
4.基金持有人应该关心哪些信息？
5.新、老基金哪种更划算？
6.是不是净值低的基金比净值高的基金更有投资价值？
7.频繁买卖基金是否明智？
8.大比例分红的基金一定是好基金吗？
9.投资者投资基金时常犯的认识误区有哪些？
10.投资基金时有哪些手续需要办理？
11.怎样评估一只基金的业绩？
12.基金评价指标在应用中应该注意哪些问题？
13.专业评级机构是怎样评价基金的？什么是分类比较法与基准比较法？

第十一篇 基金的投资管理
1.基金管理公司如何进行股票投资决策？
2.公募基金的投资管理应该是至上而下。还是至下而上？
3.基金如何进行资产配置？
4.什么是“核心一卫星”基金投资策略？
5.随着基金规模快速增长。基金的投资管理会出现哪些变化？
6.什么是投资组合？
7.什么是价值投资？
8.价值投资者如何看待公司的高成长？ 。
9.基金经理的作用是什么？
10.基金管理公司投资过程中的公司研究侧重于哪些方面？
11.一般新兴市场的股票投资研究发展规律及轨迹是怎样的？
12.如何看待并分析上市公司公布的盈利？
13.合资基金公司与纯内资基金公司在投资管理方面有怎样的不同？
14.基金同质化现象主要体现在哪些方面？
15.主动型基金和被动型基金哪个风险大？
16.成长型和价值型基金投资策略有何差异7
17.股票市场从牛市到泡沫的微观原因是什么7
18.什么是市盈率？市盈率越低的股票越有投资价值吗？
19.高换手率的基金一定有高收益吗？
20.什么是权证？
21.什么是资产支持证券（Asset-Backed Securities）？
22.什么是可转债、可分离债？
23.债券如何进行信用评级？

第十二篇 QFII和QDII
1.什么是QFII？
2.中国实施QFII制度的情况
3.海外投资者如何投资于中国股票市场？
4.什么是QDII？
5.QDII的推出有什么意义？
6.国内哪些金融机构具有QDII资格？
7.基金系QDII与银行系QDII有何区别？
8.投资海外有何好处？
9.海外投资有什么风险？
10.在人民币升值期间投资海外市场.如何规避汇率风险？
11.国际上海外基金的基本分类有哪些？分别有哪些特性？
12.全球组合基金有何特色？选择全球组合基金又有何优点？
13.目前国际上海外基金的平均收益情况怎样？
14.投资海外市场相对于投资国内资本市场有何成本？
15.什么是蓝筹股、红筹股？内地居民能否投资H股？
16.国外投资者为什么愿意购买基金？
17.国外基金行业的营销方式有什么特点？
18.国外的基金投资专家有哪几位？

第十三篇 企业年金
1.什么是企业年金？
2.建立企业年金的意义何在？
3.企业年金与基本养老保险有什么异同之处？
4.建立企业年金的原则是什么？
5.什么样的企业可以建立企业年金？
6.我国实行什么样的企业年金计划类型？
7.什么是企业年金基金？
8.企业年金基金的特点是什么？
9.企业年金基金的管理模式如何？
10.企业年金基金的资金性质怎样？
11.企业年金基金的投资范围是什么？
12.我国企业年金适用的法律法规
……

作者介绍

文摘

序言

《财富的罗盘：在不确定时代稳健增值的投资智慧》 在瞬息万变的全球经济浪潮中，如何让辛苦积攒的财富在时间的洪流中稳健增值，成为当代人面临的重要课题。本书并非一本枯燥的理论教科书，而是以一位经验丰富的投资向导的口吻，为您精心绘制了一幅清晰、可操作的财富增值地图。它不是简单地为您提供“致富秘籍”，而是循序渐进地引导您理解投资的本质，掌握多元化的理财工具，并最终构建一套符合自身情况的、能够抵御风险、捕捉机遇的个性化投资策略。 第一部分：投资的基石——认知与心态的修炼 在踏上财富增值的征程之前，首先要做的，是为心灵装上坚实的“投资罗盘”。本部分将深入探讨投资者的认知误区与常见心态陷阱，例如“追涨杀跌”的羊群效应、对“一夜暴富”的盲目追求、以及因恐惧而错失良机的过度保守。我们将一同剖析这些心理障碍如何悄无声息地吞噬您的投资回报，并提供切实可行的方法来克服它们。 理性的财富观： 告别一夜暴富的幻想，建立长期、可持续的财富积累意识。理解财富增长是一个循序渐进、复利效应显著的过程。 风险的本质： 深入理解风险并非洪水猛兽，而是投资回报的另一面。学会识别不同类型的风险（系统性风险、非系统性风险），并掌握如何通过分散化投资来有效控制风险。 情绪的管理： 学习在市场波动中保持冷静，不被贪婪和恐惧左右决策。通过建立投资纪律、定期复盘等方式，培养成熟的投资心态。 学习的习惯： 强调持续学习的重要性，鼓励读者不断更新金融知识，了解最新的市场动态和投资工具。 第二部分：工具箱的武装——多元化投资产品的深度解析 了解了投资的基本理念，接下来，我们需要为我们的“财富罗盘”配备精密的导航仪器。本部分将全面而深入地解析市面上主流的投资工具，为您提供清晰的指引，帮助您理解它们各自的特点、潜在收益与风险。 股票： 从公司的基本面分析到技术面解读，从价值投资到成长投资，深入剖析如何挑选具有长期增长潜力的优质股票。探讨不同行业、不同市值股票的投资逻辑。 债券： 了解国债、公司债、地方政府债等不同类型债券的风险收益特征。学习如何评估债券的信用等级和利率风险，以及在资产配置中扮演的角色。 基金（开放式基金、封闭式基金、ETF）： 这一部分将着重介绍基金这一“集体投资”的强大工具。 基金的分类： 详细讲解股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金、指数基金、ETF（交易型开放式指数基金）等不同类型基金的运作方式、投资目标和风险收益特征。 基金的选择： 提供实用的选基指南，包括如何评估基金经理的过往业绩、基金的费率结构、基金的投资风格、以及如何根据自身风险承受能力选择合适的基金。 ETF的优势： 重点介绍ETF的低成本、高流动性、透明度等优势，以及其在构建多元化投资组合中的灵活性。 房地产： 分析房地产作为一种长期投资品的价值，包括直接投资和房地产投资信托基金（REITs）。探讨房地产市场的周期性、影响因素以及风险控制。 黄金及其他贵金属： 了解黄金作为避险资产的属性，以及其在通胀对冲和资产分散化中的作用。 其他投资品： 简要介绍商品、外汇、加密货币等新兴或特色投资品，并提醒读者注意其高风险性。 第三部分：策略的构建——个性化投资组合的设计与实践 拥有了坚实的认知基础和丰富的工具箱，下一步便是根据自身的实际情况，量身定制一套行之有效的投资策略。本部分将引导您从“了解自己”出发，逐步构建属于您的“财富罗盘”。 明确您的财务目标： 无论是购房首付、子女教育、退休养老，还是财富传承，清晰的目标是制定投资策略的起点。 评估您的风险承受能力： 您的年龄、收入、家庭责任、对损失的容忍度等，都将决定您适合的风险等级。我们将提供量化工具帮助您进行自我评估。 资产配置的艺术： 深入讲解资产配置的重要性，即“不把所有鸡蛋放在一个篮子里”。如何在不同资产类别之间进行比例分配，以实现风险与收益的最佳平衡。 投资组合的构建模型： 介绍几种经典的投资组合构建模型，如经典股债配置、生命周期投资法等，并指导读者如何根据自身情况进行调整。 再平衡的智慧： 市场波动会导致投资组合偏离初始配置比例，定期进行再平衡是维持策略有效性的关键。 长期投资的纪律： 强调长期持有、避免频繁交易的重要性，让复利效应充分发挥作用。 实操演练： 通过案例分析，演示如何将理论应用于实践，从零开始构建一个初步的投资组合。 第四部分：动态的调整——应对变化与持续优化 投资并非一成不变的静态过程，市场环境、个人情况都会发生变化。本部分将教会您如何根据现实情况，对您的投资策略进行动态调整，确保您的“财富罗盘”始终指向正确的航向。 市场环境的分析： 如何阅读宏观经济数据、理解央行政策、分析行业趋势，从而对市场产生更深层次的判断。 战术性调整： 在某些特定市场环境下，是否需要对资产配置进行短期的战术性微调。 个人情况的变化： 随着年龄增长、家庭状况改变、收入水平提高等，如何相应地调整投资策略。 定期回顾与优化： 建立定期的投资组合回顾机制，审视投资表现，找出不足之处，并进行必要的优化。 风险管理的再审视： 随着投资规模的扩大或市场风险的变化，重新评估并调整风险管理措施。 学习与成长： 强调投资是一场马拉松，持续学习和适应是保持领先的关键。 结语：拥抱不确定，驾驭财富潮 《财富的罗盘》并非一本承诺您一夜暴富的速成指南，它更像是您在充满挑战与机遇的投资海洋中，一位忠实可靠的引路人。通过系统学习投资的智慧，掌握多元化的工具，并结合自身情况构建个性化的策略，您将能够更加从容地面对市场的风云变幻，让您的财富在不确定时代实现稳健而持续的增长。这本书将帮助您建立一套独立思考、理性决策的投资体系，从而在财富增值的道路上，走得更远，更稳。

评分☆☆☆☆☆

这本书真是太棒了！作为一名刚接触基金理财的新手，我之前一直觉得这个领域高深莫测，充满了各种术语和复杂的分析，让我望而却步。但自从翻开这本书，我简直像是打开了新世界的大门。作者用非常通俗易懂的语言，把我从最基础的概念讲起，比如什么是基金、基金的种类有哪些、它们分别适合什么样的人群。我尤其喜欢书里那些生动形象的比喻，把一些抽象的金融概念解释得非常形象，我一下子就能理解。比如，把基金比作一个“大篮子”，里面装着各种各样的“水果”（股票、债券等），投资者就像是购买了这个篮子，就等于分散了风险，不用自己去一个个挑选“水果”。这种讲解方式让我感觉学习理财不再是枯燥的任务，而是一次有趣的探索。

评分☆☆☆☆☆

这本书的实用性真的没得说！作者不仅仅是理论的讲解，更重要的是教我们如何将这些理论付诸实践。书里有很多章节都在详细地介绍如何选择适合自己的基金，从定投策略到风险评估，再到如何根据市场变化调整自己的投资组合，都提供了非常具体的指导。我特别欣赏作者在分析基金时使用的“工具箱”，比如如何看基金的过往业绩、如何分析基金经理的能力、如何理解基金的费用结构等等。这些都像是给我量身定制的“导航图”，让我不再迷茫，知道从哪里下手。而且，书里还穿插了很多案例分析，让我看到真实的投资场景，学习别人是如何规避风险、抓住机会的。这些经验分享让我觉得，基金理财并不是遥不可及的，而是每个人都可以掌握的一门技能。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这本书在培养正确的理财观念方面功不可没。在阅读过程中，我逐渐意识到，基金理财不仅仅是为了追求高收益，更重要的是建立一个长期、稳健的投资计划。作者反复强调了“长期主义”的重要性，告诫我们要有耐心，不要被短期的市场波动所影响。这一点对我来说触动很大，因为我之前确实很容易因为市场的涨跌而心烦意乱，甚至做出冲动的决定。这本书帮助我认识到，投资是一场马拉松，而不是短跑，需要的是战略和坚持。同时，书中还深入浅出地探讨了风险管理的重要性，让我明白，在追求回报的同时，如何有效控制风险才是投资成功的关键。这些理念的灌输，让我对自己的财务未来有了更清晰、更理性的规划。

评分☆☆☆☆☆

我真的对书中关于“投资心理学”的部分印象深刻。很多时候，我们之所以在投资中犯错，并非因为知识的不足，而是因为情绪的干扰。作者非常细致地分析了贪婪、恐惧、焦虑等情绪对我们投资决策的影响，并提供了一些克服这些负面情绪的方法。比如，他提到了“情绪化交易”的危害，以及如何通过建立一套固定的投资纪律来避免这种情况。阅读这些内容时，我仿佛看到了自己过往投资中的影子，深刻反思了自己的行为模式。这本书让我明白，投资成功不仅仅是技巧的问题，更是心态的修炼。只有保持冷静、理性的心态，才能在复杂的市场环境中做出明智的决策。

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构安排也非常合理，内容循序渐进，非常适合不同阶段的读者。从最基础的概念入门，到深入的策略讲解，再到风险管理和心理建设，层层递进，让读者能够逐步建立起完整的基金理财知识体系。我喜欢作者的写作风格，虽然内容专业，但一点也不枯燥乏味。他善于运用生活化的例子，让复杂的概念变得生动有趣，读起来一点也不费力。而且，书中还提供了很多实用的建议和工具，让我在学习理论的同时，也能马上尝试实践。总的来说，这本书给我带来了很多启发，让我对基金理财有了全新的认识，也让我更有信心去规划和实现自己的财务目标。