百萬理財計劃 :“有産一族”的財富管理課(含光盤) 王翔 9787508620183 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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王翔 著

圖書標籤:

• 理財
• 財富管理
• 個人理財
• 投資
• 財務規劃
• 資産配置
• 王翔
• 百萬理財計劃
• 有産一族
• 傢庭理財

店鋪： 天樂圖書專營店

齣版社： 中信齣版社

ISBN：9787508620183

商品編碼：29698223656

包裝：平裝

齣版時間：2010-06-01

基本信息

書名：百萬理財計劃 :“有産一族”的財富管理課(含光盤)

定價：28.00元

作者：王翔

齣版社：中信齣版社

齣版日期：2010-06-01

ISBN：9787508620183

字數：116000

頁碼：235

版次：1

裝幀：平裝

開本：大32開

商品重量：0.341kg

編輯推薦

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內容提要

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本書是一本專為中國“有産一族”而作的書。當製度性變革帶來的創富機會越來越少，當通貨膨脹成為懸在“有産一族”頭頂的達摩剋利斯之劍時，我們如何理財？
　　立足於中國的實際，本書作者將自己多年從事理財服務的專業知識與經驗以淺顯幽默的文字整理成書，從投資理財應有的理念與心態、各類投資品的特性及如何挑選適閤的投資品、如何控製風險、如何選擇理財師、如何將財富傳承給下一代等方麵為“有産一族”如何理財提供瞭專業的指導。

目錄

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作者介紹

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王翔：2007年《理財周刊》“上海十佳理財師”，2008年上海證券報》“全國十大理財師”。英國伯明翰大學MBA（國際銀行與金融專業）；十餘年金融機構及上市公司工作經驗，就職於上投摩根基金管理有限公司，為大量企業傢和高端人士提供過投資理財谘詢。

文摘

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序言

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《百萬理財計劃：“有産一族”的財富管理課》 導言：時代的呼喚與財富的彼岸 在瞬息萬變的經濟浪潮中，擁有一定資産的群體，我們稱之為“有産一族”，正站在一個關鍵的十字路口。他們或通過辛勤耕耘積纍起財富的基石，或繼承瞭傢族的殷實傢業，但財富的增長並非理所當然，更非一勞永逸。如何讓手中的資産保值增值，抵禦通脹的侵蝕，規避潛在的風險，並最終實現財富的跨越式增長，直至觸及“百萬”乃至更高的目標，已成為擺在每一位有産者麵前的時代課題。 《百萬理財計劃：“有産一族”的財富管理課》正是為迴應這一時代呼喚而生。它並非僅僅一本泛泛而談的投資指南，而是一套係統、深入、實操性極強的財富管理方法論，旨在幫助有産者構建一套量身定製的、科學閤理的財富增長體係。本書深度洞察當前經濟環境下的財富管理痛點，精準把握“有産一族”的獨特需求，以其專業、前瞻的視角，為讀者揭示通往財富自由的路徑。 第一章：重塑財富觀——從“有産”到“富裕”的思維蛻變 本書的開篇，將引領讀者進行一場深刻的財富觀重塑。許多“有産者”雖然擁有可觀的資産，但其財富觀念可能仍停留在保守、靜態的層麵，未能充分認識到主動管理和科學增值的重要性。本章將深入剖析“有産”與“富裕”的本質區彆，強調財富並非靜態的擁有，而是動態的創造與增長。 認識財富的真實價值： 探討通貨膨脹對財富的潛移默化影響，讓讀者清晰認識到，僅僅持有現金或低收益資産，實際上是在“被動虧損”。 告彆“守財奴”心態： 破除對風險的過度恐懼，引導讀者理解風險與收益並存的普遍規律，學會理性評估風險，並在此基礎上進行科學的風險管理。 樹立“增長型”思維： 鼓勵讀者將眼光放長遠，將財富管理視為一項持續經營的“事業”，而非一次性的交易。理解復利的力量，培養長期投資的耐心與智慧。 確立個性化財富目標： 引導讀者明確自己的財富目標，無論是購房、子女教育、退休養老，還是實現某種人生理想，為後續的財富規劃奠定堅實的基礎。 第二章：資産盤點與風險畫像——繪製專屬財富地圖 在開啓財富增值的旅程前，精準的自我認知是必不可少的。本章將引導讀者對當前的資産狀況進行全麵、細緻的盤點，並深刻理解自身所能承受的風險水平，從而為製定個性化的理財計劃提供可靠的依據。 全麵資産負債錶構建： 詳細指導讀者列齣所有資産（包括房産、股票、基金、存款、收藏品等）和負債（貸款、信用卡欠款等），全麵掌握自身的財務全貌。 現金流分析： 深入剖析收入與支齣情況，識彆不必要的開支，為優化現金流、增加可投資本金提供方嚮。 風險承受能力評估： 通過一係列量化和質化的評估方法，幫助讀者準確判斷自己的風險偏好（保守型、穩健型、激進型），理解不同風險水平下的投資策略差異。 傢庭財務狀況評估： 考慮傢庭成員的年齡、收入、支齣、保險保障、未來需求等因素，構建更全麵的傢庭財務健康畫像。 第三章：資産配置的藝術——構建穩健的財富基石 資産配置是財富管理的核心，也是實現財富保值增值的關鍵。本章將深入淺齣地講解資産配置的原理與實踐，幫助讀者構建一個能夠抵禦市場波動、實現穩健增長的資産組閤。 大類資産配置理論： 詳細介紹股票、債券、房地産、黃金、現金等主要資産類彆的特性、風險收益特徵及其在不同經濟周期下的錶現。 分散投資的智慧： 闡釋“不要把所有雞蛋放在同一個籃子裏”的經典投資哲學，以及如何在不同資産類彆、不同行業、不同地域之間進行有效分散，降低單一資産風險。 動態資産配置策略： 學習根據市場變化和個人目標調整資産配置的原則，例如在經濟下行時增加防禦性資産，在牛市時適度增加風險資産。 實操工具與方法： 提供構建資産配置模型的工具和方法，例如通過ETF、指數基金等低成本工具實現便捷的資産配置。 第四章：投資工具的多維度解析——精選適閤你的利器 瞭解並精選適閤自身需求的投資工具，是執行資産配置策略的關鍵。本章將對市麵上主流的投資工具進行深入解析，幫助讀者做齣明智的選擇。 股票市場精要： 深入解讀股票的投資價值，如何分析上市公司基本麵，識彆有增長潛力的個股，以及不同股票投資策略（價值投資、成長投資）。 債券市場的穩健之道： 闡釋債券的投資價值，不同類型債券（國債、企業債）的風險收益特徵，以及在資産配置中的作用。 基金的便捷與專業： 詳細介紹股票型基金、債券型基金、混閤型基金、指數基金、ETF等各類基金的特點，以及如何選擇優質的基金管理人和基金産品。 房地産投資的邏輯： 探討房地産的投資價值，分析不同地段、不同類型的房産，以及房地産投資的風險與迴報。 另類投資的探索： 適度介紹黃金、商品、數字貨幣等另類投資的可能性，但重點強調其風險與門檻。 低風險投資的選擇： 涵蓋銀行理財産品、貨幣市場基金等低風險投資工具，以及其在短期資金管理和避險中的作用。 第五章：財富增值的加速器——理解並運用復利與杠杆 若想實現財富的“百萬”跨越，僅靠儲蓄和保守投資是遠遠不夠的。本章將深入探討復利和杠杆這兩個“加速器”的魔力，以及如何安全、有效地運用它們。 復利的滾雪球效應： 詳盡闡釋復利的計算原理，並通過生動案例展示其在長期投資中的驚人威力，強調“時間”是復利最好的朋友。 理解與控製杠杆風險： 介紹不同形式的杠杆（如房貸、保證金交易）及其潛在的放大收益與風險的能力，重點強調風險控製和理性運用。 債務管理的智慧： 區分“良性債務”與“不良債務”，指導讀者如何管理和優化負債，將債務轉化為財富增長的助力。 高息差投資策略（謹慎）： 在充分提示風險的前提下，適度探討一些能夠創造更高投資迴報的策略，但強調必須建立在紮實的風險管理和專業知識基礎上。 第六章：風險管理的“防火牆”——守護你的財富 財富的積纍固然重要，但守護財富的安全同樣至關重要。本章將聚焦風險管理，為讀者構築一道堅實的“防火牆”。 流動性風險管理： 確保在緊急情況下擁有足夠的現金儲備，以應對突發事件，避免被迫低價齣售資産。 市場風險規避： 學習通過資産配置、止損策略等方式，降低市場大幅波動對投資組閤的影響。 信用風險識彆： 瞭解不同投資産品和閤作夥伴的信用風險，避免陷入信用陷阱。 法律與政策風險： 關注稅收政策、法律法規的變化，理解其對財富管理可能産生的影響，並提前做好規劃。 保險保障的基石： 深入解析各類保險（壽險、健康險、財産險）在風險管理中的作用，如何根據傢庭情況選擇閤適的保險組閤，為生活和資産提供最基本的保障。 第七章：稅務規劃的智慧——閤法避稅，優化收益 在財富增長的過程中，稅務是一個不可迴避的因素。本章將揭示稅務規劃的智慧，幫助讀者在閤法閤規的前提下，最大限度地降低稅負，優化投資迴報。 理解稅收的基本原理： 介紹資本利得稅、股息稅、房産稅等與個人投資相關的稅種。 閤法避稅策略： 探討利用稅收優惠政策、選擇稅收效率高的投資工具、閤理安排資産處置時機等閤法避稅方法。 傢庭稅務規劃： 學習如何通過傢庭成員間的財産安排，實現更優化的稅務布局。 專業稅務谘詢的重要性： 強調在復雜稅務問題上，尋求專業稅務師的建議是至關重要的。 第八章：財富傳承的布局——未雨綢繆，基業長青 對於許多有産者而言，財富的意義不僅在於今天的擁有，更在於其能否為後代創造福祉，實現傢族的基業長青。本章將關注財富傳承的議題。 遺囑與信托的設立： 介紹遺囑、遺囑信托、傢族信托等財富傳承工具的作用和設立流程。 代際財富轉移的考量： 探討如何以最有效、最少稅負的方式將財富轉移給下一代。 子女的財富教育： 強調對下一代進行財商教育的重要性，培養他們獨立管理和創造財富的能力。 慈善與公益的傳承： 探討通過慈善捐贈等方式，將財富的價值延伸，實現更廣泛的社會貢獻。 第九章：理財心態的修煉——駕馭情緒，理性決策 投資理財的道路並非一帆風順，市場波動、個人情緒的起伏都可能成為前進的絆腳石。本章將聚焦理財心態的修煉，幫助讀者成為一名更成熟、更理性的投資者。 剋服貪婪與恐懼： 學習識彆和管理投資過程中的非理性情緒，避免因情緒驅動而做齣錯誤的決策。 保持耐心與紀律： 理解長期投資的價值，堅持既定的投資計劃，抵製短期市場噪音的乾擾。 持續學習與調整： 財富管理是一個動態過程，需要不斷學習新知識，並根據市場變化和自身情況調整策略。 與優秀投資者為伍： 學習藉鑒他人的成功經驗，融入投資社群，獲得支持與啓示。 第十章：財富倍增的實戰演練——從理論到實踐的飛躍 本書的最後，將通過一係列精心設計的案例分析和模擬操作，將前文所學的理論知識轉化為實實在在的行動。 不同財富水平的案例分析： 針對不同起點的“有産一族”，提供具體的財富管理方案示例。 模擬投資組閤構建： 指導讀者根據自身情況，動手構建自己的投資組閤，並進行模擬管理。 常見投資誤區的糾正： 通過案例分析，幫助讀者識彆並避免常見的投資陷阱。 製定長遠財富藍圖： 鼓勵讀者將所學知識融會貫通，為自己繪製一份清晰、可執行的長期財富增長藍圖。 結語：開啓你的百萬財富之旅 《百萬理財計劃：“有産一族”的財富管理課》不僅僅是一本書，更是一套完整的財富增長係統。它以“有産一族”的視角齣發，從基礎的財富觀重塑，到精深的資産配置策略，再到實操性的投資工具解析，以及風險、稅務、傳承的全方位考量，層層遞進，環環相扣。本書旨在賦能讀者，讓“有産”成為通往“富裕”的堅實起點，並通過科學、係統、可持續的財富管理，最終實現“百萬”乃至更宏偉的財富目標，真正掌控自己的財務命運，享受自由、充實的人生。

評分☆☆☆☆☆

讀《百萬理財計劃》的過程，就像是參加瞭一場量身定製的財富診斷會。作者王翔的筆觸細膩而精準，他準確地捕捉到瞭“有産一族”在財富增值過程中可能遇到的各種“坑”，並且給齣瞭切實可行的避坑指南。比如，關於“如何識彆和規避金融騙局”，這部分內容簡直是及時雨，讓我對市麵上層齣不窮的“高收益”項目有瞭更強的警惕性。此外，書中對於“風險控製”的強調也讓我印象深刻，它不是讓我們變得畏手畏腳，而是教我們如何在可控的範圍內，去追求更高的迴報。我特彆喜歡書中關於“情緒化投資”的分析，它讓我意識到，很多時候，我們虧損並不是因為不懂産品，而是因為無法控製自己的情緒。這本書讓我從一個被動接受信息的狀態，轉變為一個主動思考和決策的狀態，這纔是理財的真正意義所在。

評分☆☆☆☆☆

這本書帶給我的最直接的改變，是讓我對“錢”這個概念有瞭更深層次的理解。過去，我可能更多地將財富視為一個靜態的數字，而《百萬理財計劃》則讓我看到瞭財富的動態生命力。作者王翔通過大量的案例分析和數據支撐，展示瞭如何通過科學的投資組閤，讓金錢像種子一樣，在時間的土壤裏生根發芽，最終長成參天大樹。書中關於“長期投資的復利魔法”的講解，雖然我之前有所耳聞，但通過這本書的係統闡述，我纔真正理解瞭它的威力。我開始嘗試將書中的一些理念應用到自己的投資實踐中，比如調整資産配置的比例，關注一些低風險、高潛力的投資標的。這本書不僅僅是一本關於理財的書，它更像是一本關於如何智慧地利用金錢，從而提升生活品質的書。

評分☆☆☆☆☆

《百萬理財計劃》的語言風格非常親民，一點也不像一本高高在上的財經讀物。作者王翔用一種分享者的姿態，將復雜的金融理論轉化成瞭易於理解的道理。我尤其喜歡書中關於“心理賬戶”和“行為經濟學”在理財中的應用，這讓我能夠更好地理解自己在消費和投資決策中的非理性行為，並加以糾正。書中的許多觀點都顛覆瞭我之前的一些固有認知，比如關於“分散投資”的誤區，以及“何時應該止損”的藝術。它讓我明白，理財並非一成不變的公式，而是需要根據市場變化和自身情況進行靈活調整的藝術。這本書讓我感到，財富管理不再是一件遙不可及的事情，而是每個人都可以通過學習和實踐，去掌握的一項重要技能。

評分☆☆☆☆☆

讀完《百萬理財計劃》，我最大的感受是，這本書確實為“有産一族”提供瞭一個係統且可操作的財富管理藍圖。作者王翔並非空談理論，而是深入淺齣地剖析瞭我們這些已經積纍瞭一定財富但又希望進一步優化資産配置的人們所麵臨的普遍睏境和痛點。書中關於“從有産到富裕”的進階路徑，讓我對自己的財務現狀有瞭更清晰的認知，也找到瞭提升資産增值潛力的方嚮。特彆是關於資産配置的章節，它不隻是羅列各種金融産品，而是強調瞭風險與收益的匹配，以及根據個人生命周期和風險偏好來動態調整策略的重要性。我一直覺得理財就是把錢放進各種罐子裏，但這本書讓我明白，更重要的是如何設計這些罐子，以及如何讓罐子裏的錢流動起來，産生復利效應。光盤部分的內容更是錦上添花，實操性很強，讓我能更直觀地理解書中的概念。

評分☆☆☆☆☆

這本書的視角非常獨特，它並沒有將理財僅僅視為一個冷冰冰的數字遊戲，而是將其上升到瞭“人生規劃”的高度。作者王翔用一種娓娓道來的方式，將枯燥的金融知識融入到具體的生活場景中，讓我意識到，真正的財富管理不僅僅是賺錢，更是如何讓錢更好地服務於我們的生活目標，例如子女教育、退休規劃，甚至是實現一些看似遙不可及的夢想。書中提到的“財務自由的N個維度”讓我深受啓發，它打破瞭我過去對財務自由單一的物質追求的認知，而是更加注重精神層麵的富足和時間的自主。我印象最深刻的是關於“傢族財富傳承”的討論，這部分內容對於像我這樣有傢庭責任感的人來說，非常具有指導意義，它讓我開始思考如何為下一代打下堅實的財務基礎，如何避免“富不過三代”的魔咒。