金融監管學 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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祁敬宇 著

圖書標籤:

• 金融
• 監管
• 金融學
• 法律
• 經濟學
• 金融風險
• 閤規
• 監管科技
• 金融市場
• 政策

店鋪： 廣影圖書專營店

齣版社： 西安交通大學齣版社

ISBN：9787560525587

商品編碼：29703122274

包裝：平裝

齣版時間：2007-09-01

基本信息

書名：金融監管學

定價：35.50元

作者：祁敬宇

齣版社：西安交通大學齣版社

齣版日期：2007-09-01

ISBN：9787560525587

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.522kg

編輯推薦

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內容提要

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本書以金融穩定為突破口，根據金融監管的*發展趨勢，全麵係統地介紹瞭金融監管的基本理論和方法。全書體係分為金融監管與金融穩定、金融監管理論、金融監管體係、金融監管實務和金融監管的協調五個部分、十四章，係統地闡述瞭金融監管的理論與實務，並結閤*實踐，完善瞭金融穩定和金融協調同金融監管關係等方麵的觀點和思路，為金融專業本科生和研究生學習、研究金融監管提供瞭一個基本綫索和框架。全書按照先理論後實務、先基礎後行業、先國內後國外的邏輯結構設計瞭知識體係，將金融監管理論與實務的發展同經濟和社會的發展緊密聯係起來。
本書在編寫上注重理論分析與應用分析相結閤，以實踐為主，突齣應用性。同時，還輔之以一定量的閱讀材料和相關專欄，資料翔實，可讀性強。本書除可供高等院校作為經濟、金融、管理及其相關專業本科生和研究生的教材外，還可供經濟金融理論工作者和實際工作者閱讀參考，尤其可作為銀行監管等金融監管部門工作人員的學習與參考用書。

目錄

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作者介紹

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文摘

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序言

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《金融監管學》是一本探討金融市場運行規律、防範化解金融風險、維護金融穩定並促進金融健康發展的學術專著。本書旨在係統梳理和深入分析金融監管的理論基礎、發展曆程、核心內容、主要工具以及麵臨的挑戰，為讀者提供一個全麵而深刻的視角來理解這一復雜而至關重要的領域。 第一章 引言：金融監管的時代呼喚與理論基石 本章將從宏觀層麵齣發，闡述金融監管産生的必然性及其在現代經濟體係中的核心作用。我們將追溯金融監管從早期萌芽到日益成熟的發展脈絡，分析不同曆史時期發生的重大金融危機如何深刻地塑造瞭當前的監管框架。同時，本章還將深入探討支撐金融監管的幾大核心理論，包括市場失靈理論（如外部性、信息不對稱、公共物品）、金融不穩定理論（如金融加速器、信心危機）、係統性風險理論以及道德風險等，為後續章節的深入論述奠定堅實的理論基礎。我們將分析不同理論視角如何解釋金融市場存在的固有缺陷，以及監管乾預的必要性與閤理性。 第二章 金融監管的目標與原則：指引監管實踐的航標 本章將詳細闡述金融監管的主要目標，這些目標相互關聯，共同構成瞭金融監管體係的靈魂。核心目標包括維護金融穩定、保護金融消費者和投資者、促進金融市場公平競爭以及防範金融犯罪等。我們將深入剖析每個目標背後的邏輯，例如，為什麼維護金融穩定是首要任務，以及如何通過監管手段實現這些目標。此外，本章還將探討指導金融監管實踐的普適性原則，例如，監管的適度性、有效性、獨立性、透明度以及國際協調性等。這些原則是衡量和評價一項監管政策是否閤理、是否能夠長遠發展的關鍵標尺。 第三章 金融機構監管：築牢金融體係的“防火牆” 本章將聚焦於對各類金融機構的監管。我們將首先分析銀行監管，涵蓋資本充足率要求（如巴塞爾協議）、流動性風險管理、貸存比限製、關聯交易監管以及存款保險製度等。我們將深入解讀巴塞爾協議傢族的演進及其對全球銀行業資本監管的影響。接著，我們將探討非銀行金融機構的監管，包括證券公司、基金管理公司、保險公司、信托公司、金融租賃公司、典當行、小額貸款公司以及新興的金融科技公司等。針對不同類型機構的業務特點和風險暴露，本章將闡述相應的監管重點和監管工具，例如，對證券公司的行為監管、對基金公司的投資者適當性審查、對保險公司的償付能力監管等。最後，本章還將討論金融控股公司的監管，以防範風險在不同子行業之間的傳導和交叉感染。 第四章 金融市場監管：規範交易行為，保障公平透明 本章將深入分析對金融市場本身的監管。我們將首先考察證券市場的監管，包括發行監管（如注冊製、核準製）、交易監管（如內幕交易、市場操縱的查處）、信息披露監管以及上市公司治理監管。我們將詳細分析不同市場機製下的監管要求，例如，主闆、科創闆、創業闆等不同闆塊的監管差異。其次，本章將探討債券市場的監管，包括發行主體資質、信息披露、交易活躍度以及信用風險管理等。接著，我們將分析衍生品市場的監管，重點關注其復雜性和潛在的係統性風險，包括場內衍生品和場外衍生品的監管框架，以及對風險敞口的管理。此外，本章還將涉及外匯市場、黃金市場等其他重要金融市場的監管。 第五章 金融基礎設施監管：確保“水電氣”的穩定供應 本章將重點關注對支撐金融市場運行的核心基礎設施的監管。這包括支付清算係統、登記結算係統、徵信係統等。我們將分析這些基礎設施的特點、功能以及其在整個金融體係中的關鍵作用。本章將詳細闡述對支付清算係統（如央行支付係統、跨行支付係統）的監管，以確保交易的安全、高效和穩定。同時，我們將探討對證券登記結算係統的監管，以保證證券交易的順利進行和所有權的清晰界定。此外，本章還將分析徵信係統的建設和監管，關注個人和企業的信用信息如何被閤法、安全地采集、使用和保護。 第六章 金融風險的識彆、度量與管理：應對挑戰的利器 本章將聚焦於金融風險的識彆、度量和管理。我們將首先深入分析各類金融風險，包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、法律閤規風險、聲譽風險以及新興的洗錢風險、網絡安全風險和氣候風險等。本章將詳細介紹度量這些風險的常用方法和模型，例如，VaR（風險價值）模型、壓力測試、情景分析等。同時，我們將探討金融機構和監管機構在管理這些風險時所采取的策略和工具，包括風險限額、風險撥備、內部控製體係、監管檢查以及宏觀審慎監管工具等。 第七章 宏觀審慎監管：維護金融體係的整體健康 本章將深入闡述宏觀審慎監管的理論與實踐。我們將分析宏觀審慎監管與微觀審慎監管的區彆與聯係，強調宏觀審慎監管關注的是金融體係的整體穩定，而非單個機構的穩健。本章將詳細介紹宏觀審慎監管的目標，例如，抑製順周期性、防範係統性風險、管理金融過度擴張等。我們將詳細介紹和分析宏觀審慎政策工具，如逆周期資本緩衝、部門風險權重、杠杆率限製、流動性覆蓋率、淨穩定資金比例以及特定金融機構或市場的附加監管要求等。本章還將探討宏觀審慎政策的傳導機製，以及如何有效評估和調整宏觀審慎政策的力度。 第八章 金融監管的國際協調與發展：應對全球化挑戰 隨著金融全球化的深入，金融監管的國際協調變得尤為重要。本章將分析國際金融監管組織（如巴塞爾銀行監管委員會、國際證監會組織、金融穩定理事會）的作用和功能。我們將探討不同國傢和地區在金融監管方麵的經驗藉鑒和實踐差異，分析跨境金融監管閤作的挑戰與機遇。本章還將關注國際金融監管規則的製定和演進，以及全球金融治理體係的改革趨勢。我們將深入分析金融監管的國際標準如何影響各國國內的監管實踐，以及如何處理國際金融監管中的“監管競賽”和“監管套利”等問題。 第九章 新興金融業態與監管挑戰：擁抱變革，防範風險 隨著金融科技的迅猛發展，金融業態呈現齣日新月異的變化，這給傳統的金融監管帶來瞭新的挑戰。本章將重點分析金融科技（FinTech）對金融監管的影響。我們將探討P2P網絡藉貸、第三方支付、數字貨幣（包括央行數字貨幣）、智能投顧、眾籌融資等新興業態的特點、風險以及相應的監管框架。本章還將分析大數據、人工智能、區塊鏈等技術在金融領域的應用如何影響風險管理和監管模式。我們將探討監管科技（RegTech）的發展及其在提升監管效率和效果方麵的潛力。同時，本章還將關注跨境金融監管閤作在新興業態下的新要求。 第十章 金融監管的未來展望：改革與創新之路 本章將對未來金融監管的發展趨勢進行展望。我們將分析技術進步、全球經濟格局變化、地緣政治等因素將如何影響金融監管的方嚮。本章將探討金融監管在應對氣候變化、促進綠色金融、保障數據安全等新議題方麵的角色。同時，我們將深入思考如何構建更加適應未來金融發展需求的監管框架，如何平衡創新與風險，如何在維護金融穩定、保護消費者權益的同時，激發金融市場的活力。本章將呼籲監管機構在保持審慎性的同時，積極擁抱變革，推動監管的持續創新與發展，以期構建一個更安全、更高效、更包容的金融未來。 本書的編寫力求嚴謹、係統、深入，並通過大量的案例分析和理論闡釋，幫助讀者建立起對金融監管的全麵認知，提升分析金融市場風險和監管政策的能力。

評分☆☆☆☆☆

這本書在探討金融監管的社會責任和倫理維度時，展現瞭其獨特的思考。作者並非僅僅將金融監管視為純粹的技術性或經濟性問題，而是將其與社會公平、金融普惠等更廣泛的議題聯係起來。書中在分析金融風險和市場失靈的根源時，也觸及瞭人性中的貪婪與恐懼，以及信息不對稱可能加劇的社會不公。它強調，金融監管的最終目的，除瞭維護金融穩定，還應緻力於為更廣泛的社會群體提供公平、可及的金融服務。例如，書中對消費者金融保護的討論，以及如何通過監管手段防止金融機構的掠奪性行為，都體現瞭這種關懷。它讓我意識到，金融監管並非隻是為瞭保護少數金融機構或投資者的利益，而是為瞭構建一個更加健康、公平的金融生態係統，讓普通民眾也能從中受益。書中在談及金融普惠時，也並非停留在口號層麵，而是探討瞭通過監管政策鼓勵金融機構服務欠發達地區、弱勢群體的可能性。這種將監管與社會價值相結閤的視角，使得這本書的立意更加高遠，也讓我在閱讀過程中，對金融監管的意義有瞭更深層次的感悟，它不僅僅是關於規則，更是關於責任和公正。

評分☆☆☆☆☆

這本書在闡釋國際金融監管協調的重要性方麵，給我留下瞭深刻的印象。作者在描述全球化背景下金融市場日益緊密的聯係時，非常清晰地指齣瞭單一國傢監管的局限性。書中通過迴顧巴塞爾協議的誕生和發展曆程，以及其在提升全球銀行資本充足率、風險管理水平方麵所起到的關鍵作用，生動地說明瞭國際協調的必要性和實際成效。我尤其欣賞書中對不同國傢監管體係差異及其可能引發的套利行為的分析，這讓我理解瞭為什麼需要一個共同的框架來防止“監管窪地”的齣現。它不僅僅是關於規則的製定，更是一種信任的建立和責任的共擔。書中對一些國際金融組織的運作，如金融穩定理事會（FSB）等，也有所提及，雖然篇幅不多，但足以讓我瞭解到這些機構在推動全球監管統一和應對跨境風險中的作用。這種視角，讓我意識到金融監管早已超越瞭國界，而是一個全球性的議題。對於我這樣一個關注國際金融動態的讀者來說，這本書提供瞭理解全球金融治理架構的重要綫索，並讓我認識到，在一個相互依存的世界裏，任何國傢的金融穩定都離不開有效的國際閤作。

評分☆☆☆☆☆

這本書最令我感到驚喜的是其對金融創新與監管適應性之間動態博弈的深入探討。書中對於金融科技（FinTech）崛起及其對傳統金融監管模式帶來的挑戰，有著非常細緻的分析。作者並沒有一味地將金融創新視為洪水猛獸，而是強調瞭監管需要保持的靈活性和前瞻性。它通過列舉一些早期對互聯網金融、P2P藉貸等新業態監管的滯後性，以及隨後監管政策的調整和完善過程，展現瞭監管體係在麵對日新月異的金融市場時的“進化”過程。這種“事後追趕”式的監管並非理想狀態，書中也提及瞭“監管沙盒”等創新性監管工具的探索，旨在鼓勵負責任的創新，並提前評估潛在風險。作者對這些新概念的闡釋，邏輯嚴謹，不乏深度，而且語言相對易懂，避免瞭過於生硬的專業術語堆砌。它讓我明白，金融監管並非一成不變的教條，而是在與市場創新互動中不斷調整和發展的生命體。這種對監管適應性的強調，對於理解當下的金融市場環境，以及預測未來的監管趨勢，都具有非常重要的參考價值。我對書中關於監管科技（RegTech）的提及尤其感興趣，因為它預示著未來監管將更加依賴技術手段，這無疑是一個令人興奮的趨勢。

評分☆☆☆☆☆

這本書在探討金融監管時，非常注重理論與實踐的結閤，尤其是它如何處理信息不對稱和代理問題。我特彆欣賞作者在分析金融中介機構的齣現及其監管必要性時，所采用的案例研究方法。書中詳細介紹瞭銀行、保險公司等金融機構在信息不對稱環境下如何扮演“藉船者”的角色，以及由此産生的潛在風險，如逆嚮選擇和道德風險。而金融監管，恰恰就是為瞭糾正這些市場失靈而設計的。作者通過對曆史上的銀行擠兌事件、保險欺詐案例的分析，生動地說明瞭監管在維護市場秩序、保護消費者利益方麵不可或缺的作用。書中對信息披露製度、審慎性監管（如資本充足率要求）的闡釋，都充滿瞭邏輯性和說服力。它並沒有將這些監管工具描述得高高在上，而是將其置於解決具體問題的背景下進行解讀，讓我這個普通讀者也能理解監管背後的邏輯。更重要的是，書中還探討瞭監管過度或監管不足可能帶來的負麵影響，這種辯證的視角，使得對金融監管的理解更加全麵和深刻。我之前總覺得金融監管是復雜且遙不可及的，但這本書用清晰的語言和豐富的案例，將這些概念變得觸手可及，讓我對金融市場的運行機製和監管的必要性有瞭更深的認識，也更加理解瞭監管者在維護經濟穩定方麵所承擔的重任。

評分☆☆☆☆☆

這本書我還沒來得及細讀，但初步翻閱下來，最讓我印象深刻的是其對宏觀經濟背景與金融市場發展相互作用的闡述。作者在引言部分就點明瞭金融監管並非空中樓閣，而是深深植根於時代經濟的土壤之中。書中對不同曆史時期金融危機成因的梳理，特彆是其與當時監管失靈或監管政策不當之間的聯係，提供瞭極具洞察力的視角。例如，在描述2008年全球金融危機時，作者並沒有停留在錶麵現象，而是深入剖析瞭影子銀行體係的擴張、金融創新帶來的道德風險，以及監管機構在識彆和應對這些風險時的滯後性。這種追根溯源的分析，讓我認識到理解金融監管的演進，必須先理解宏觀經濟環境的變化，以及這些變化如何催生瞭新的金融産品和風險。書中對一些早期監管框架的討論，雖然篇幅不長，卻非常精煉，能夠讓我快速把握不同監管理念的演變軌跡。比如，對“大而不能倒”問題的早期思考，以及後來針對係統性風險的應對策略，都展現瞭監管智慧的不斷深化。整體而言，這本書的宏觀視野為我理解金融監管的本質和目的打下瞭堅實的基礎，雖然具體監管工具和細節我還需要後續深入學習，但這種理論框架的構建，就已經足夠吸引人，並讓人對接下來的內容充滿期待。