个人理财实训指导书 9787564224608 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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钱俊龙 著

图书标签:

• 个人理财
• 理财规划
• 财务管理
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• 实践
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店铺： 韵读图书专营店

出版社： 上海财经大学出版社

ISBN：9787564224608

商品编码：29773838312

包装：平装-胶订

出版时间：2016-11-01

图书基本信息
图书名称	个人理财实训指导书	作者	钱俊龙
定价	27.00元	出版社	上海财经大学出版社
ISBN	9787564224608	出版日期	2016-11-01
字数		页码
版次	1	装帧	平装-胶订
开本	16开	商品重量	0.4Kg

内容简介

钱俊龙主编的这本《个人理财实训指导书》可作为《个人理财》教材的配套用书，同时也是个人理财实训平台的使用指导。本书利用个人理财实训平台软件中大量的理财规划实例，增强个人理财实训的可操作性，进行教、学、做一体化训练，增强师生互动性和人机的互动性，提高学生的职业技能。 为了便于教学，编写中采用了单项理财实训和综合理财实训相结合的方法，按照实训目的、理论要点、实训内容、实训要求和操作步骤的顺序进行编写。 实训步骤清晰，操作性强，便于学生实际操练和老师进行指导。

作者简介

目录

前言项目一 保险理财 一、实训目的 二、实训内容与要求 三、保险理财的基本理论知识 四、熟悉保险理财产品的实训 五、保险理财理论知识闯关考核实训 六、保险理财规划的实训示范 七、保险理财规划实训项目二 基金理财 一、实训目的 二、实训内容与要求 三、基金理财的基本理论知识 四、熟悉基金理财产品的实训 五、基金理财理论知识闯关考核实训 六、基金理财规划的实训示范 七、基金理财规划实训项目三 个人外汇理财 一、实训目的 二、实训内容与要求 三、外汇理财的基本理论知识 四、熟悉外汇理财产品的实训 五、外汇理财规划的实训示范 六、外汇理财规划实训项目四 贵金属理财 一、实训目的 二、实训内容与要求 三、贵金属理财的基本理论知识 四、熟悉贵金属理财产品的实训 五、贵金属理财规划的实训示范 六、贵金属理财规划实训项目五 银行产品理财及综合理财 一、实训目的 二、实训内容与要求 三、熟悉银行理财产品的实训 四、综合理财的基本理论知识 五、综合理财规划的实训示范 六、综合理财规划实训附录 投资理财规划实训教学平台使用说明书

编辑推荐

文摘

序言

《精明人生：财富规划与管理实战指南》 引言： 在瞬息万变的经济时代，掌握科学的财富管理之道，实现个人和家庭的财务自由，已不再是遥不可及的梦想，而是每个现代人都应具备的核心能力。从初入职场的青涩新人，到事业有成的中年精英，再到憧憬未来的退休人士，每个人在人生的不同阶段都面临着独特的财务挑战和机遇。《精明人生：财富规划与管理实战指南》并非一本枯燥的理论说教，而是一部充满智慧与实践的行动手册，旨在帮助您构建稳健的财务体系，驾驭财富的浪潮，最终实现您对美好生活的憧憬。 本书将带领您踏上一段深度探索个人财务管理的旅程。我们理解，对于许多人而言，财务规划可能显得复杂而令人望而却步。然而，本指南将以一种清晰、系统且易于理解的方式，为您揭示财富增长的奥秘，并提供一套切实可行的工具和策略。无论您是希望开始储蓄、偿还债务、投资股票基金，还是计划购房、为子女教育储备资金，抑或是为安享晚年进行长远规划，本书都将为您提供宝贵的支持和指导。 我们相信，每个人的财富故事都是独一无二的。因此，本书在提供普遍适用的原则和方法的同时，也强调个性化规划的重要性。您将学会如何评估自身的财务状况，设定清晰可行的财务目标，并根据这些目标制定量身定制的财富管理方案。这不是一个“一刀切”的解决方案，而是一个激发您主动思考、审慎决策的过程，让您成为自己财富的真正掌舵者。 第一部分：财务基石的奠定——理解你的钱袋子 在开始任何财富增长的旅程之前，最关键的第一步是深入了解自己当前的财务状况。这就像建造一座摩天大楼，坚实的地基是必不可少的。《精明人生》的第一部分将引导您系统地审视您的收支、资产和负债，为您构建一个清晰的财务全景图。 收支明细：洞察金钱的流向。 我们将深入探讨如何有效地追踪您的收入来源和支出项目。通过详细记录每一笔开销，您将惊讶地发现资金的真实去向，找出不必要的“漏财点”。本书将提供多种实用工具和方法，从简单的笔记本记录到智能手机应用程序，帮助您量身定制最适合自己的收支追踪系统。您将学会区分“需要”与“想要”，并在此基础上建立健康的消费习惯。 资产与负债的全面盘点。 您的资产代表着您拥有的价值，而负债则是您需要偿还的义务。本书将指导您详细列出您的所有资产，包括银行存款、投资、房产、车辆等，并准确评估它们的当前价值。同时，您也将清晰地梳理您的所有负债，如信用卡账单、贷款、抵押等。通过计算净资产（资产减去负债），您将对自己的财务健康状况有一个直观的认识。 构建应急基金：抵抗生活中的突发风暴。 人生充满未知，突如其来的失业、疾病或意外事件，都可能对您的财务造成巨大冲击。建立一个充足的应急基金是财务安全网的关键组成部分。本书将为您详细解析如何计算所需的应急基金金额，以及将其存放在何处才是最安全、最便捷的选择。您将了解，拥有一个坚实的应急基金，能够为您提供宝贵的喘息空间，避免在困境中被迫做出仓促的财务决定。 债务管理策略：摆脱负债的枷锁。 债务，特别是高利率的债务，会严重侵蚀您的财富增长潜力。本书将深入剖析各种类型的债务，并为您提供行之有效的偿还策略，例如“雪球法”和“雪崩法”。您将学会如何制定一个切实可行的债务偿还计划，逐步摆脱债务的困扰，将原本用于支付利息的资金，转化为投资于您未来财富的动力。 第二部分：目标导向的财富增长——绘制你的财务蓝图 有了清晰的财务基石，下一步就是设定清晰的财务目标，并为之绘制一份可行的蓝图。《精明人生》的第二部分将帮助您将梦想转化为具体的、可衡量的、可实现的、相关的和有时间限制的（SMART）财务目标。 明确你的财务愿景：梦想的起点。 无论您的梦想是提早退休、环游世界、创业成功，还是为子女提供最好的教育，都需要清晰的财务支持。本书将引导您深入思考您真正渴望的生活方式，并将这些愿望转化为具体的财务目标。我们将探讨如何区分短期、中期和长期目标，并理解它们之间的相互联系。 短期目标规划：积少成多，步步为营。 短期目标，例如为一次假期储蓄、购买一件心仪的商品，或者建立更充裕的应急基金，是实现长期目标的基础。本书将为您提供实用的储蓄技巧和预算管理方法，帮助您在日常生活中找到可压缩的开支，并将节省下来的资金有效地用于短期目标的实现。 中期目标实现：为重要的人生阶段做好准备。 中期目标，如购房的首付、创业的启动资金、或者为子女的首期教育费用储蓄，通常需要更长的时间和更系统的规划。您将学习如何评估实现这些目标所需的资金，并根据您的风险承受能力和投资期限，选择合适的投资工具。 长期目标展望：为未来奠定坚实的经济基础。 退休规划、子女的大学教育基金、或者为亲人提供长期的经济保障，都属于长期的财务目标。本书将深入探讨复利的魔力，以及早期投资对于实现长期财富增长的决定性作用。您将了解如何制定一个稳健的长期投资策略，确保您的财富能够持续增长，满足您对未来的期望。 量身定制的财务计划：你的个人财富路线图。 结合您的财务状况、风险偏好和人生目标，您将学会如何整合以上所有信息，构建一份属于您自己的、独一无二的财务计划。这不仅仅是一个文件，更是一份承诺，一份引领您走向财务成功的行动指南。 第三部分：智慧的投资实践——让钱生钱的艺术 储蓄是财富积累的第一步，而投资则是实现财富几何级增长的关键。《精明人生》的第三部分将为您揭开投资的神秘面纱，教您如何以智慧和审慎的态度，让您的资金产生更高的回报。 投资基础知识：理解风险与回报。 投资并非盲目冒险，而是基于对风险与回报关系的深刻理解。本书将以通俗易懂的语言，解释投资中的基本概念，如风险分散、资产配置、流动性等。您将了解不同投资品种的特点，以及它们各自的风险收益特征。 股票投资：分享企业成长的红利。 股票是分享企业成长最直接的途径之一。您将学习如何分析上市公司的基本面，理解市盈率、市净率等关键财务指标，并掌握技术分析的初步方法。本书将指导您如何选择有潜力的股票，并建立一个多元化的股票投资组合，以降低单一股票的风险。 债券投资：稳健的收益与安全性。 债券是另一种重要的投资工具，通常被认为是比股票风险较低的投资。您将了解不同类型的债券，如国债、企业债等，以及它们如何产生固定的收益。本书将帮助您理解债券的信用评级，以及利率变动对债券价格的影响。 基金投资：专业管理，分散风险。 对于许多投资者而言，直接投资股票或债券可能存在时间和专业知识上的挑战。基金，特别是股票型基金、债券型基金和混合型基金，为投资者提供了一个便捷的、由专业人士管理的投资渠道。您将学习如何选择不同类型的基金，如何评估基金经理的业绩，以及如何通过基金实现资产的有效分散。 房地产投资：配置实物资产。 房地产作为一种重要的实物资产，其投资价值不容忽视。本书将探讨房地产投资的优势和潜在风险，以及如何进行合理的市场分析和风险评估。您将了解购房用于出租、转售增值等不同投资方式。 另类投资：探索多元化的选择。 除了传统的股票、债券和房地产，还有许多其他形式的投资，如黄金、大宗商品、艺术品等。本书将简要介绍这些另类投资，并分析它们在投资组合中的作用。 投资组合的构建与再平衡。 成功的投资并非孤立地选择单一资产，而是构建一个精心设计的投资组合。您将学习如何根据自己的风险承受能力和投资目标，将不同的资产类别进行合理的配置，并定期对投资组合进行再平衡，以维持其预期的风险收益特征。 第四部分：风险管理与传承——守护你的财富未来 财富的积累固然重要，但守护和传承您的财富同样关键。《精明人生》的第四部分将引导您关注风险管理和财富传承，确保您的辛苦所得能够得到充分的保障，并能顺利地传递给下一代。 保险的意义：为生活中的不确定性保驾护航。 保险是风险管理的重要工具。您将了解不同类型的保险，如人寿保险、健康保险、财产保险等，并学会如何根据自身的风险暴露程度，选择最适合的保险产品，为自己和家人提供必要的经济保障。 法律规划：遗嘱与信托的智慧。 妥善的法律规划能够确保您的财产在您离世后能够按照您的意愿进行分配，避免不必要的纠纷。本书将介绍遗嘱的设立流程和重要性，以及信托在财富传承中的作用。您将了解如何通过这些工具，实现对财富的有效传承，并保障受益人的权益。 税务规划：合法地减轻税务负担。 税收是财富管理中不可回避的一部分。本书将提供关于常见税务问题的基本介绍，并引导您了解合法的税务规划方法，以最大程度地减轻不必要的税务负担，将更多的财富保留在您的手中。 为下一代做好财务准备：教育与价值观的传承。 财富的传承不仅仅是金钱的转移，更是价值观和财务知识的传递。您将学习如何教育您的子女关于金钱的意义，培养他们的财务责任感，并为他们的未来教育做好充分的财务准备。 结语： 《精明人生：财富规划与管理实战指南》是一场关于财务智慧的探索，一次关于自我价值实现的旅程。它不是终点，而是您通往财务自由和人生圆满的起点。我们鼓励您将本书中的知识付诸实践，根据自己的情况进行调整和创新。记住，最成功的财富管理，是那些与您的生活方式、人生目标和价值观相契合的规划。 掌握财富管理，就是掌握掌控自己生活的主动权。愿本书成为您人生旅途中最可靠的伙伴，助您在财富的海洋中乘风破浪，驶向更加美好的未来！

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言风格非常亲切，就像是朋友在和我交流理财心得一样。作者没有使用生硬的学术语言，而是用了很多生活化的比喻和口语化的表达，让阅读过程非常轻松愉快。它让我觉得理财并不遥远，而是与我们每个人的生活息息相关。我特别欣赏书中关于“心态”的讨论，强调了理性投资的重要性，以及如何避免情绪化的决策。这一点对于我这样容易受到市场波动影响的人来说，非常有帮助。此外，书中还涉及了一些关于个人征信、保险规划等与理财相关的其他重要话题，让我对个人财务管理有了更全面的认识。总的来说，这本书不仅仅是一本指导书，更像是一位良师益友，它用智慧和经验，帮助我打开了通往财务自由的大门，让我对未来充满了信心。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计挺吸引人的，简洁大方，主色调是沉稳的蓝色，给人一种专业、可靠的感觉。书名“个人理财实训指导书”直接点明了主题，让我想知道它究竟能提供哪些实用的指导。封底的介绍语也很简洁，强调了“实训”二字，让我对接下来的内容充满了期待，希望能从中获得一些切实可行的理财技巧和方法，而不仅仅是理论知识。拿到书的时候，纸张的质感也相当不错，厚实而光滑，印刷清晰，排版也显得很用心。整体来说，从外观上看，这本书给我留下了非常好的第一印象，感觉是一本认真制作、内容扎实的读物，适合我这种想要系统学习个人理财的人。我尤其关注它能否提供一些案例分析或者模拟操作的环节，毕竟“实训”二字暗示了实践性，这是我非常看重的。希望它能带领我走出对理财的迷茫，找到适合自己的投资方向和规划。

评分☆☆☆☆☆

翻开这本书，扑面而来的是一种深入浅出的讲解方式。它没有一上来就抛出复杂的金融术语，而是从最基础的概念讲起，比如什么是资产、什么是负债，如何进行收支管理。这一点我觉得非常棒，对于初学者来说，能够循序渐进地学习非常重要。作者用了大量的图表和实例来辅助说明，让抽象的概念变得生动易懂。我特别喜欢其中关于“记账”的部分，详细讲解了不同记账方式的优缺点，以及如何根据自己的情况选择最合适的工具。还提到了预算的制定和执行，这让我意识到，做好个人理财，规划先行是多么关键。这本书让我开始重新审视自己的消费习惯，并思考如何更有效地进行储蓄和投资。总的来说，它像一位循循善诱的老师，一步步引导我走进理财的世界，让我觉得学习过程并不枯燥，反而充满乐趣和成就感。

评分☆☆☆☆☆

让我惊喜的是，这本书并没有止步于理论讲解，而是真正地将“实训”二字落到了实处。书中设计了许多练习题和案例分析，让我有机会将学到的知识运用到实际场景中。比如，它模拟了各种人生阶段的理财需求，让我思考在不同时期应该如何调整自己的资产配置。还有关于如何应对突发经济状况的应急预案，这让我对未来的不确定性有了更充分的准备。我最喜欢的部分是关于“长期财务目标规划”的章节，它引导我思考退休、子女教育、购房等人生大事的财务需求，并提供了一些量化的方法来计算和实现这些目标。这种将理论与实践相结合的方式，让我感觉自己不仅仅是在读书，更像是在上一堂生动的理财课，收获满满。

评分☆☆☆☆☆

这本书在讲到投资策略时，提供了多种不同的思路和方法，这一点让我印象深刻。它并没有局限于某一种特定的投资工具，而是从股票、基金、债券，甚至房地产等多个角度进行了介绍，并分析了它们的风险与收益特点。更重要的是，它强调了“分散投资”的重要性，并给出了如何构建一个多元化投资组合的建议。我尤其关注书中关于“风险承受能力评估”的章节，这让我明白，投资并非盲目跟风，而是需要结合自身的实际情况来制定策略。作者还提供了一些关于如何选择优质基金和股票的判断标准，这些实操性的建议对我来说非常宝贵。虽然书中的一些内容涉及金融知识，但讲解得通俗易懂，让我这个非金融专业背景的读者也能理解。它让我看到了个人理财的无限可能，也更加坚定了我要学习和实践的决心。