商業保理法律實務與案例 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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葉正欣，萬波 編

圖書標籤:

• 保理
• 商業保理
• 法律實務
• 金融
• 貿易融資
• 供應鏈金融
• 票據
• 閤同
• 案例分析
• 風險控製

齣版社： 復旦大學齣版社

ISBN：9787309120158

版次：1

商品編碼：11938206

包裝：平裝

叢書名： 商業保理培訓係列教材

開本：16開

齣版時間：2016-04-01

用紙：膠版紙

頁數：377

字數：393000

正文語種：中文

內容簡介

　　《商業保理法律實務與案例》主要內容包括商業保理法律基礎知識、商業保理主體法律實務、商業僳理運營法律實務、商業保理外部規製法律實務等四篇共計九章，分彆為：一章商業保理法律基礎知識，第二章商業保理主體法律實務，第三章商業保理盡職調查法律實務，第四章商業保理閤同法律實務，第五章應收賬款轉讓通知法律實務，第六章應收賬款轉讓權利競閤法律實務，第七章商業倮理商業糾紛處理法律實務，第八章商業保理程序法律實務，第九章商業保理外部規製法律實務。

目錄

第一篇 商業保理基礎知識
第一章 商業保理法律基礎知識
第一節 認知保理
第二節 認知保理法律

第二篇 商業保理主體法律實務
第二章 商業保理主體法律實務
第一節 認知商業保理主體
第二節 商業保理企業準入法律實務

第三篇 商業保理運營法律實務
第三章 商業保理盡職調查法律實務
第一節 認知盡職調查
第二節 盡職調查的主要方法和流程
第三節 商業保理項目盡職調查的內容
第四章 商業保理閤同法律實務
第一節 認知商業保理閤同
第二節 商業保理閤同管理法律實務
第五章 應收賬款轉讓通知法律實務
第一節 應收賬款轉讓的效力
第二節 應收賬款轉讓通知實務
第六章 應收賬款轉讓權利競閤法律實務
第一節 保理商權利競閤的類型
第二節 應收賬款轉讓公示公信
第七章 商業保理商業糾紛處理法律實務
第一節 認識商業糾紛
第二節 商業糾紛的處理規則
第八章 商業保理程序法律實務
第一節 商業保理案件當事人法律實務
第二節 商業保理案件訴訟管轄法律實務
第三節 商業保理案件電子證據法律實務

第四篇 商業保理外部規製法律實務
第九章 商業保理外部規製法律實務
第一節 商業保理徵信法律實務
第二節 商業保理融資法律實務
第三節 商業保理外匯法律實務

附件
附件一 國際統一私法協會《國際保理公約》
附件二 聯閤國《國際貿易應收賬款轉讓公約》
附件三 國際保理商聯閤會《國際保理業務通用規則》

前言/序言

融通與共贏：探索數字時代的商業信用新篇章 在瞬息萬變的商業格局中，現金流的充裕與否，直接關係到企業的生存與發展。尤其是在當前全球經濟一體化、市場競爭日益激烈的背景下，如何有效地管理應收賬款，規避信用風險，釋放被占用的資金活力，成為瞭無數企業麵臨的共同課題。本書並非聚焦於傳統的商業保理操作細節或法律條文的梳理，而是旨在從更宏觀、更前瞻的視角，深入剖析數字技術如何重塑商業信用的生態，探討在數字化浪潮下，企業如何構建更具韌性、更高效的信用管理體係，實現融通與共贏。 我們將目光投嚮那些支撐現代商業社會運轉的無形資産——商業信用。傳統意義上的商業信用，往往依賴於企業間的信任基礎、曆史交易記錄以及有限的徵信報告。然而，隨著大數據、雲計算、人工智能、區塊鏈等新興技術的蓬勃發展，商業信用的評估、交易、管理和風險控製方式正在發生顛覆性的變革。這些技術不僅極大地拓展瞭信息獲取的維度和深度，也為信用風險的量化和管理提供瞭前所未有的工具。 本書將圍繞以下幾個核心維度展開探討： 第一部分：數字信任的基石：重塑商業信用的數據維度 在這個信息爆炸的時代，數據即信用。我們將探討如何利用多元化的數據源，構建更全麵、更精準的企業信用畫像。這包括但不限於： 交易數據的深度挖掘與洞察： 分析企業過往的交易行為、支付偏好、供應鏈協同情況等，通過算法模型預測未來的履約能力。 非財務數據的價值發掘： 考察企業的運營數據、網絡聲譽、行業影響力、甚至管理團隊的專業背景等，這些“軟信息”在傳統信用評估中往往被忽視，但在數字時代卻能提供重要的輔助判斷。 基於區塊鏈的信用存證與傳遞： 探討如何利用區塊鏈技術，構建不可篡改、可追溯的交易記錄和信用證明，有效解決信息不對稱和欺詐問題。 人工智能在信用風險預警中的應用： 深入分析AI如何通過機器學習模型，實時監測市場變化、企業運營狀況，提前預警潛在的信用風險，為企業提供主動的風險管理建議。 第二部分：數字金融的賦能：拓展商業信用的流動性邊界 數字技術不僅僅是信用評估的工具，更是推動商業信用流轉、釋放流動性潛力的強大引擎。我們將聚焦數字金融創新如何為企業信用價值的實現提供更多可能： 平颱化供應鏈金融的崛起： 分析大型電商平颱、産業互聯網平颱如何整閤上下遊企業資源，通過數據驅動的模式，為鏈條上的中小企業提供便捷、高效的融資解決方案，加速應收賬款的變現。 數字化應收賬款管理與融資新模式： 探討如何利用數字化工具，實現應收賬款的自動化催收、精細化管理，以及對接各類數字金融服務，例如基於電子數據的融資、租賃等。 智能閤約在信用流轉中的應用： 闡述智能閤約如何自動執行閤同條款，簡化信用交易流程，降低交易成本，提高信用流轉的效率和安全性。 新興的數字化信用資産探索： 展望未來，可能齣現的基於企業信用數據和交易記錄而産生的全新數字化信用資産，以及它們在資本市場的潛在價值。 第三部分：數字時代的信用風險與閤規挑戰 在享受數字化便利的同時，新的風險和挑戰也隨之而來。本書將審視數字經濟時代下，商業信用麵臨的獨特風險點： 數據安全與隱私保護： 探討在海量數據收集和分析過程中，如何保障企業和個人的數據安全，遵守相關法律法規，建立有效的隱私保護機製。 算法偏見與公平性： 分析AI算法在信用評估中可能存在的偏見，以及如何構建更公平、更透明的算法模型，避免對特定群體産生不公平對待。 平颱風險與係統性風險： 評估大型數字化平颱一旦齣現運營風險，可能對整個商業信用生態造成的連鎖反應，以及如何構建更具彈性的信用體係。 跨境數據流動與閤規性： 麵對日益頻繁的國際貿易和資本流動，如何應對不同國傢和地區在數據監管、隱私保護等方麵的差異，確保閤規運營。 法律法規的適應性與前瞻性： 探討現行法律法規在應對數字經濟帶來的新信用模式時可能存在的滯後性，以及未來立法和監管需要關注的方嚮。 第四部分：構建麵嚮未來的商業信用生態 最終，本書將匯聚前文的探討，勾勒齣麵嚮數字時代的企業信用管理藍圖，並提齣構建健康、可持續的商業信用生態的建議： 企業如何主動擁抱數字化轉型： 強調企業在數據采集、分析、應用方麵的能力建設，以及如何利用數字化工具提升自身的信用管理水平。 政府、監管機構的角色與責任： 探討政府和監管機構在引導行業健康發展、製定規則、防範風險方麵的關鍵作用，以及如何鼓勵金融科技創新。 行業協會與第三方機構的協同作用： 分析行業協會、徵信機構、技術服務商等在構建信息共享平颱、製定行業標準、提供專業服務方麵的價值。 打造開放、共享、共贏的信用新格局： 展望一個更加互聯互通、信息透明、風險可控的商業信用生態，助力企業在數字浪潮中乘風破浪，實現可持續發展。 本書期望通過對這些前沿議題的深入剖析，為企業管理者、金融從業者、政策製定者以及所有關注商業信用發展的讀者，提供一個全新的視角和有益的啓示。它不僅僅是對現狀的觀察，更是對未來趨勢的洞察，旨在幫助讀者理解並駕馭數字時代商業信用的復雜性，最終實現企業價值的最大化和商業世界的和諧共贏。

評分☆☆☆☆☆

我是一位對商業法充滿濃厚興趣的法學院學生，在課堂之外，我一直在尋找能夠幫助我理解和運用所學知識的實踐性讀物。《商業保理法律實務與案例》這本書，完全超齣瞭我的預期。它將復雜的商業保理法律概念，通過一個個鮮活的案例，變得清晰易懂。我特彆贊賞書中對“應收賬款的轉讓性質”和“保理商的權利邊界”的深入探討。這些都是在理解保理業務時至關重要的核心問題。書中引用瞭大量司法判例，詳細分析瞭法院在不同情況下的判決理由，讓我能夠站在法律的視角，更全麵地理解這些概念的內涵和外延。我尤其喜歡書中關於“欺詐性轉讓”和“惡意串通”的案例分析，這讓我看到瞭法律在維護公平交易秩序方麵所扮演的重要角色。此外，書中對不同地區、不同行業的保理實踐差異也進行瞭探討，這讓我認識到法律的適用並非一成不變，需要結閤具體情況進行分析。這本書就像一位經驗豐富的執業律師，將他的實戰經驗和法律智慧毫無保留地傳授給我，讓我受益匪淺。

評分☆☆☆☆☆

作為一名商業銀行的信貸經理，我每天都在與各種類型的融資業務打交道，而商業保理作為一種重要的融資方式，其法律閤規性一直是我的工作重點。《商業保理法律實務與案例》這本書，為我提供瞭一個極其寶貴的參考工具。它不僅僅是對商業保理法律法規的羅列，更重要的是，它通過大量的實際案例，生動地展示瞭在業務操作中可能遇到的各種法律風險，以及如何通過閤規操作來規避這些風險。我特彆受益於書中關於“盡職調查的法律要求”和“擔保閤同的效力”等章節。這些都是在審批保理業務時必須關注的核心問題，而書中提供瞭非常具體和可操作的指引。我甚至會把這本書作為我日常工作中查找法律依據和解決疑難問題的工具書。它幫助我更清晰地認識到，商業保理業務的風險不僅僅是信用風險，更重要的是法律風險，而對這些法律風險的有效管理，是確保業務穩健發展的基礎。

評分☆☆☆☆☆

我是一名對法律理論和實踐都充滿好奇心的學生，在學習過程中，我經常會遇到一些“紙上談兵”式的理論，缺乏實際落地的指導。《商業保理法律實務與案例》這本書，徹底改變瞭我對法律書籍的刻闆印象。它以一種非常生動、直觀的方式，將抽象的法律條文轉化為解決實際問題的工具。我最喜歡的是它對不同法律風險的預警和防範機製的講解。比如，在介紹債權轉讓的法律效力時，書中詳細列舉瞭因閤同約定不明、未履行通知義務等原因導緻的糾紛，並提供瞭切實可行的解決方案。這種“把刀子遞給你，讓你自己去解決問題”的方式，比單純的理論說教要有效得多。而且，書中對每一個案例的分析都層層遞進，從事實的梳理，到法律的引用，再到判決結果的解釋，邏輯嚴謹，條理清晰，讓我能夠清晰地看到法律是如何在商業活動中發揮作用的。我特彆受益於書中關於“欺詐風險”的章節，它不僅闡述瞭欺詐行為的法律界定，還提供瞭識彆和防範欺詐的實用技巧，這對於我們在實際工作中避免不必要的損失至關重要。這本書的編寫風格也十分獨特，語言通俗易懂，避免瞭過多的法律術語，讓非法律專業人士也能輕鬆理解。

評分☆☆☆☆☆

作為一名長期關注金融創新的觀察者，我對商業保理在中國的發展充滿瞭興趣，但同時我也看到瞭其中存在的法律模糊地帶和潛在風險。《商業保理法律實務與案例》這本書，恰好滿足瞭我深入瞭解這些問題的需求。它以一種非常客觀和專業的視角，對商業保理的法律實務進行瞭深入剖析。我特彆喜歡書中對“監管的演變”和“法律的適應性”的探討。它讓我看到瞭，隨著商業保理業務的不斷發展，法律和監管也在不斷地調整和完善。書中通過大量的案例，展示瞭這些法律調整是如何應對新的商業模式和風險的。我甚至覺得，這本書不僅僅是一本關於法律的讀物，更是一部關於中國商業保理發展史的微觀寫照。它幫助我理解瞭，法律在推動金融創新和風險防範之間，扮演著何等重要的平衡角色。

評分☆☆☆☆☆

我是一名執業多年的律師，長期專注於公司法和閤同法領域，但對於商業保理這一特定領域的法律實務，我一直覺得需要更深入的學習。《商業保理法律實務與案例》這本書，無疑是我近期閱讀過的最優秀的研究性著作之一。它以一種嚴謹的學術態度，結閤海量的司法實踐案例，對商業保理的法律問題進行瞭全方位的解構。我之所以對其評價如此之高，是因為它不僅僅羅列瞭法律條文，而是深入到瞭法律條文背後的邏輯和價值，並且通過案例的剖析，展示瞭這些法律規則是如何在復雜的商業環境中得到適用和發展的。書中對“應收賬款的質押”和“保理商的優先權”等關鍵法律問題，進行瞭詳盡的理論分析和案例解讀，讓我對這些問題的理解達到瞭一個新的高度。我尤其欣賞書中對一些疑難案件的分析，作者能夠從不同的法律角度進行審視，並且能夠提齣獨到的見解。這本書為我提供瞭寶貴的參考，也激發瞭我對商業保理法律問題的進一步思考。

評分☆☆☆☆☆

作為一個在金融行業摸爬滾打多年的老兵，我對於各種金融工具和法律法規的演變有著深刻的體會。《商業保理法律實務與案例》這本書，在我看來，是一部非常務實的工具書，它精準地捕捉到瞭商業保理在當下中國經濟環境中的發展脈絡和法律挑戰。我之所以對其贊不絕口，是因為它並非泛泛而談，而是深入到每一個實操環節，並且用大量具有代錶性的案例來佐證其觀點。我尤其欣賞書中關於反擔保、擔保物權、債權轉讓的法律分析，這些都是保理業務中常常涉及的核心問題，而書中對這些問題的闡述既有深度又不失廣度，能夠幫助讀者全麵地理解其法律邊界和潛在風險。舉個例子，書中對“知情同意”原則在無追索權保理中的具體適用和限製，以及在不同司法管轄區下的差異性，都進行瞭深入的探討，這對於我處理跨境保理業務具有非常重要的指導意義。此外，書中對於一些新興的保理模式，比如供應鏈金融中的保理應用，也進行瞭探討，這顯示瞭作者緊跟時代發展的步伐，具有前瞻性的眼光。閱讀這本書，讓我感覺不僅僅是在學習法律知識，更像是在進行一場高水平的法律實務研討會，從中汲取瞭許多寶貴的經驗和智慧。

評分☆☆☆☆☆

作為一名長期從事風險管理工作的專業人士，我一直深切關注著商業保理行業的發展及其伴隨的法律風險。《商業保理法律實務與案例》這本書，無疑是我近年來閱讀過的最具有實踐價值的著作之一。我之所以對其推崇備至，是因為它不僅對商業保理的法律框架進行瞭係統性的梳理，更重要的是，它通過大量的典型案例，深入剖析瞭在風險識彆、評估和控製過程中可能遇到的法律難題。書中對於“重復轉讓”和“虛假交易”等高風險環節的法律風險分析，尤其讓我印象深刻。它不僅僅停留在理論層麵，而是通過具體的案例，展示瞭這些風險是如何發生的，以及在法律上如何進行定性，如何追究責任。此外，書中對於保理商在盡職調查中的法律義務，以及如何通過閤同條款來分散風險，都有非常詳盡的闡述。這對於我們風險管理部門來說，是一份寶貴的參考資料。我甚至認為，這本書可以作為金融機構內部培訓的教材，幫助業務人員和風險控製人員提升對商業保理法律風險的認識和管理能力。它是一本真正能夠幫助我們“防患於未然”的優秀作品。

評分☆☆☆☆☆

我是一名對法律史和法律經濟學感興趣的學者，一直試圖從更宏觀的視角理解法律在商業活動中的作用。《商業保理法律實務與案例》這本書，雖然專注於具體的法律實務，但其背後所蘊含的法律經濟學原理和對市場機製的影響，也讓我産生瞭濃厚的興趣。我欣賞這本書不僅僅停留在對法律條文的解讀，而是深入到對法律規則的經濟後果的分析。例如，書中對不同追索權模式下風險分配的分析，讓我看到瞭法律規則是如何影響保理商和融資企業的行為選擇。通過對大量案例的分析，我能夠更清晰地看到，商業保理法律製度的設計，是如何在一定程度上促進瞭金融市場的效率和資源的優化配置。這本書讓我認識到，法律不僅僅是規則，更是一種激勵和約束機製，它在商業保理領域發揮著至關重要的作用，塑造著市場的格局和參與者的行為。

評分☆☆☆☆☆

這本《商業保理法律實務與案例》簡直是我近期閱讀中最令人驚喜的一本書瞭。我是一名初入法律領域的從業者，一直對商業保理這個概念既熟悉又陌生，理論知識瞭解一些，但如何在實際操作中處理各種錯綜復雜的法律問題，尤其是那些層齣不窮的糾紛和風險，讓我感到力不從心。這本書恰恰填補瞭我在這方麵的知識空白。它不僅僅是理論的堆砌，更重要的是，它將枯燥的法律條文與鮮活的商業案例完美地結閤在瞭一起。我特彆喜歡它對不同類型保理業務的拆解，比如無追索權保理、有追索權保理、轉讓保理、混閤保理等等，每一種都詳細闡述瞭其法律基礎、操作流程以及可能遇到的法律風險點。書中的案例分析更是精彩絕倫，一個個真實發生過的商業糾紛，通過法律的視角進行剖析，讓我深刻理解瞭法律在商業活動中的應用，以及如何通過閤規操作規避風險，如何運用法律武器維護自身權益。比如，有一個關於閤同效力認定的案例，讓我對保理閤同的構成要件有瞭更清晰的認識，也學會瞭如何從閤同的細節處尋找法律依據。還有涉及欺詐、惡意串通等情況下的責任劃分，書中都有詳盡的解答。我甚至覺得，這本書不僅僅是為法律專業人士準備的，對於有商業保理需求的經營者、財務人員，甚至是金融機構的業務人員，都具有極高的參考價值。它就像一位經驗豐富的導師，手把手地教我如何理解和運用商業保理相關的法律知識，讓我在麵對實際業務時，不再感到迷茫和無助。

評分☆☆☆☆☆

這本書的齣現，對於我這樣的非法律專業背景的商業人士來說，簡直是一場及時雨。《商業保理法律實務與案例》以一種非常接地氣的方式，為我揭開瞭商業保理神秘的麵紗。我一直對如何利用商業保理來盤活企業資産感到好奇，但又擔心其中潛藏的法律風險。這本書正好解答瞭我所有的疑惑。它用通俗易懂的語言，解釋瞭商業保理的基本原理，以及在實際操作中需要注意的法律問題。我最欣賞的是書中對“閤同的解釋”和“風險的分配”的詳細闡述。書中通過具體的案例，展示瞭閤同條款的不同解釋可能導緻的截然不同的法律後果，以及如何通過精心設計的閤同條款來規避不必要的風險。我特彆學習瞭書中關於“保理商的追索權”和“債務人的抗辯權”的內容，這讓我對雙方的權利義務有瞭更清晰的認識。這本書讓我明白瞭，商業保理並非簡單的資金藉貸，而是一個涉及多方主體、多重法律關係的復雜金融工具。它幫助我建立瞭一個更係統、更全麵的商業保理法律風險認知體係。

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很不錯

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好

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發貨很快，質量應該不錯。

評分☆☆☆☆☆

速度快！書不錯！

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很好的書本

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好書。

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可以

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給單位買的書，挺好的！

評分☆☆☆☆☆

很不錯