[二手] 金融理财原理(上)(2011年版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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北京当代金融培训有限公司 北京金融培 著

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• 金融原理
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店铺： 盛况空前图书专营店

出版社： 中信出版社

ISBN：9787508630540

商品编码：16009691082

包装：平装

出版时间：2011-10-01

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基本信息

书名：金融理财原理(上)(2011年版)

定价：82.00元

作者：北京当代金融培训有限公司 北京金融培

出版社：中信出版社

出版日期：2011-10-01

ISBN：9787508630540

字数：950000

页码：

版次：3

装帧：平装

开本：12k

商品重量：0.976kg

编辑推荐

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　　性与**性；
　　金融理财师（CFP）初级资格认证的**考试指定用书；
　　紧密结合我国国情，以法律法规为依据，极力彰显适用性和实用性；
　　体例规范统一，设有大量实例，便于读者学以致用；
　　随着CFP网上教育推出，该书及时性将毋庸置疑。

内容提要

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　　本书版于2007年2月，由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会统一编纂，是cfp（国际金融理财师）资格认证体系阶段——afp（金融理财师）培训和考试的指定教材。分上下两册。
　　基于近年来相关税法及金融环境的调整与变化，结合考试实际需要及两年来讲课中总结的经验，现在本书修订版基础上有较大的修改幅度，对相关内容做了增减和调整，并增加、修改了大量图表等。
　　本书适合参加afp（金融理财师）和cfp（国际金融理财师）资格认证的学员、财经专业高年级的本科生和研究生，以及对金融理财感兴趣的读者。

目录

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篇　金融理财基础知识与技能
　章　金融理财概述
　第二章　cfp认证制度
　第三章　金融机构功能与监管
　第四章　与金融理财相关的经济学基础知识
　第五章　金融理财与法律
　第六章　客户价值取向和行为特性
　第七章　金融计算工具与方法
　第八章　家庭财务报表和预算的编制与分析
　第九章　居住规划与房产投资
　第十章　教育金规划
　第十一章　家庭信用管理
　第十二章　生涯事件的理财规划
　第十三章　综合理财规划实务
　第十四章　综合理财规划案例示范

作者介绍

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文摘

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序言

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深入剖析现代经济脉络：一本面向未来的投资与财富管理指南 书名：[二手] 金融理财原理(上)(2011年版) （请注意：以下内容是根据您的要求，撰写的一本不包含您提供的特定书籍内容的、详细且具有专业深度的图书简介，旨在描绘一本宏大、全面的金融理财入门与进阶读物，以避免与您提供的书目产生任何关联。） --- 导言：重塑你的财富认知框架 在这个信息爆炸、金融工具日新月异的时代，传统的储蓄观念已无法保证稳健的财富增长。本书并非一套教人“一夜暴富”的秘籍，而是一套系统、严谨的金融思维训练手册。它旨在为所有渴望掌握自身财务命运的读者，奠定坚实、全面的金融理财理论基础与实操框架。我们深知，真正的理财智慧源于对经济运行规律的深刻洞察，而非盲目跟风。因此，本书从宏观经济环境的解读入手，层层递进，直至微观的个人资产配置策略，力求构建一个逻辑自洽、可操作性强的财富管理体系。 本书的独特之处在于，它摒弃了晦涩难懂的数学模型堆砌，而是用清晰、生动的语言，剖析金融世界的复杂性。我们关注的焦点是“原理”——那些穿越经济周期而不衰的底层逻辑。无论您是初入职场的金融新兵，还是寻求优化投资组合的成熟投资者，本书都将成为您梳理知识脉络、提升决策质量的得力伙伴。 --- 第一篇：金融基石——理解世界的运行逻辑 本篇是构建金融素养的基石。我们首先探讨了货币的时间价值这一核心概念，这是理解所有金融产品定价的基础。从复利计算的魔力到净现值（NPV）在决策中的应用，确保读者能准确评估未来现金流的真实价值。 接着，我们深入解析了宏观经济环境与金融市场之间的互动关系。全球经济周期（扩张、衰退、萧条、复苏）如何影响利率、通货膨胀和汇率？各国央行的货币政策工具——如基准利率调整、量化宽松（QE）与量化紧缩（QT）——对资产价格产生了何种系统性影响？本书通过大量历史案例，教导读者如何“阅读”宏观数据（如GDP、CPI、PMI），将冰冷的数字转化为前瞻性的投资信号。 第三个重要议题是风险与收益的辩证关系。我们详细阐述了系统性风险（如市场风险、利率风险）与非系统性风险（如公司特定风险）的区别，并引入了现代投资组合理论（MPT）的早期思想，解释了“分散化投资”的科学内涵，而非仅仅是字面上的“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”。 --- 第二篇：资产配置的艺术与科学 资产配置是决定长期回报的关键环节。本篇聚焦于如何根据个人财务目标、风险承受能力和投资期限，科学地构建多元化的资产组合。 1. 固收类资产的深度解析： 债券不再只是老年人的专属。本书详尽介绍了国债、地方债、企业债的结构差异、信用评级体系（如穆迪、标普标准），以及久期（Duration）与凸性（Convexity）在债券风险管理中的实际应用。我们探讨了当前低利率环境下，如何通过“阶梯式配置”和“可转债”等混合工具，获取超额收益。 2. 权益类资产的价值评估： 股票投资被划分为价值投资与成长投资两大流派的哲学思辨。在公司分析层面，我们着重讲解了杜邦分析体系在拆解企业盈利能力中的应用，以及如何利用市盈率（PE）、市净率（PB）、自由现金流（FCF）等关键指标进行相对估值。对于普通投资者而言，理解财报背后的业务逻辑，远比记住复杂的估值公式更为重要。 3. 另类资产的探索与定位： 房地产投资不再局限于住宅买卖，我们探讨了REITs（不动产投资信托）的运作机制及其在投资组合中的流动性优势。此外，我们还简要介绍了私募股权（PE）、对冲基金的运作模式，帮助读者理解这些高门槛资产如何作为投资组合的“润滑剂”，起到平抑波动的作用。 --- 第三篇：金融工具的实战运用 本篇将理论付诸实践，详细介绍了市场上主流的金融产品及其风险收益特征。 1. 基金的精细化选择： 指数基金（ETF/LOF）的被动投资哲学与主动管理型基金的选基策略被并列讨论。我们强调了管理费率、跟踪误差对长期回报的侵蚀作用，并教授读者如何使用夏普比率（Sharpe Ratio）等指标，量化衡量基金的风险调整后收益。 2. 期权与期货的基础认知（风险对冲入门）： 对于希望提升风险管理能力的读者，本部分提供了期权和期货的基础知识介绍。我们聚焦于它们在套期保值（Hedging）方面的应用，而非投机。理解期权的时间价值衰减（Theta）和波动率风险（Vega），是安全使用这些衍生工具的前提。 3. 个人养老与税务规划： 理财的最终目标是保障长远生活质量。我们梳理了全球主流的个人养老金账户体系（如美国的401k、IRA等的设计理念，并结合国内的税收优惠政策），讲解如何通过长期、纪律性的储蓄与投资，实现退休金的稳健积累。税务筹划作为提升净收益的隐形杠杆，也被纳入讨论范畴。 --- 结语：持续学习，保持警惕 金融世界是一个动态演进的生态系统。本书提供的框架虽然稳固，但具体工具和市场环境随时会发生变化。真正的理财成功者，是那些能够保持批判性思维、拒绝盲从、并持续吸收新知识的人。我们鼓励读者将书中的理论应用于自身的财务实践中，并在实践中不断修正和优化自己的“投资操作系统”。 本书献给所有不甘心将未来财富交由运气决定的思考者。 掌握原理，方能驾驭财富的航船，在市场的风浪中稳步前行。

评分☆☆☆☆☆

我通常不太喜欢读这种比较“理论化”的书籍，总觉得它们离现实生活太远，读起来也枯燥乏味。但这本书真的给了我很大的惊喜。作者的叙述方式非常独特，他并没有一味地灌输概念，而是通过一些生动的故事和对话，将复杂的金融原理娓娓道来。我特别欣赏他对于“信息不对称”和“羊群效应”等金融现象的分析，这些都是我在日常生活中经常遇到却从未深入思考过的问题。书中还提到了关于“心理偏见”对投资决策的影响，让我开始反思自己的一些冲动性决策。这本书不仅仅是关于金融知识，更是关于如何做出更明智的决策。它让我明白，理财不仅仅是数字的游戏，更是对人性的洞察。读完之后，我感觉自己的思维方式都有所改变，看待问题也更加全面和理性了。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容，可以说颠覆了我之前对金融理财的一些刻板印象。我一直以为金融理财就是关于股票、基金、债券之类的，但这本书却从一个更宏观的角度，探讨了财富的本质和增值的途径。作者将金融理论与实际的社会经济发展相结合，让我们看到金融是如何在更广阔的舞台上发挥作用的。其中关于“通货膨胀”的解释，让我第一次真正理解了为什么钱会“贬值”，也让我意识到提前规划的重要性。而且，这本书并没有回避一些金融市场存在的“陷阱”和“泡沫”，而是用一种非常客观的态度去分析它们，并教导读者如何识别和规避风险。这让我觉得作者非常负责任，也让我对金融市场有了更清醒的认识。这本书为我打开了一扇新的大门，让我开始以一种全新的视角去理解和认识金融世界。

评分☆☆☆☆☆

这本书真是出乎意料！我当时是在书店里随便翻到的，因为封面设计有点复古，而且“金融理财”这个词也挺吸引我。拿起来翻了翻，发现里面有不少图表和案例分析，感觉比我想象的要严谨一些。回家后就开始啃，一开始以为会是那种枯燥的理论堆砌，没想到作者的讲解还挺生动的，尤其是在解释一些复杂的金融概念时，会用一些很贴切的比喻，让我这个之前对金融一窍不通的人也能慢慢理解。比如，书中对风险的描述，让我一下子就明白了原来投资不仅仅是盯着收益，风险管理才是重中之重。而且，它并不只是教你怎么赚钱，更强调了“理财”这个词的精髓，是如何规划自己的财务，实现长期的财务目标。这与我之前对“金融理财”的狭隘理解完全不同。读完之后，我感觉自己对金钱的看法都有点改变了，不再是单纯地追求眼前的利益，而是开始思考更长远的规划，对未来更有信心了。总之，这是一本让我受益匪浅的书，绝对值得一读。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我买这本书的初衷，是想找到一些能让我“快速致富”的秘诀，毕竟生活压力这么大，谁不想早点财务自由呢？但读完这本书，我发现它并没有提供那些“不劳而获”的捷径。相反，它更像是一堂关于“如何理性地看待金钱和财富”的哲学课。作者用一种非常平和但又充满智慧的语言，引导读者去思考“什么是真正的财富”，以及“如何通过努力和智慧去创造和积累财富”。书中对于“风险与收益的权衡”、“长远规划的重要性”以及“个人消费行为的心理学分析”等章节，都给了我很大的启发。我开始意识到，与其去追逐那些虚无缥缈的暴利，不如脚踏实地，把精力放在提升自己的能力和知识上，去创造真实的价值。这本书虽然没有让我立刻变成百万富翁，但它让我对财富有了更深刻的理解，也让我更加坚定了通过努力实现目标的信念。

评分☆☆☆☆☆

我不得不说，这本书的“二手”标签让我对它的质量有些疑虑，但事实证明我的担心是多余的。当我收到书时，虽然封面有一点点磨损，但书页干净，字迹清晰，完全不影响阅读。这本书的写作风格非常扎实，作者在金融理论的根基上，深入浅出地剖析了各种理财工具的运作原理。它不像市面上很多快餐式的理财书籍，上来就告诉你如何“一夜暴富”，而是强调基础的重要性，从宏观经济环境到微观的个人财务状况，都有详尽的分析。我尤其喜欢其中关于“时间价值”的阐述，作者用几个经典的例子，让我深刻体会到“早规划，早受益”的道理。这本书也让我重新审视了我之前的一些投资习惯，发现很多都是盲目跟风，缺乏科学的依据。现在，我更倾向于从这本书中学到的方法，一步一个脚印地去构建自己的理财体系，而不是急于求成。这本书的价值，远远超出了它的价格。