金融監管學(附教學課件) 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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李成 著

圖書標籤:

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齣版社： 高等教育齣版社

ISBN：9787040218862

商品編碼：29784965807

包裝：平裝

齣版時間：2007-01-01

基本信息

書名：金融監管學(附教學課件)

定價：35.00元

作者：李成

齣版社：高等教育齣版社

齣版日期：2007-01-01

ISBN：9787040218862

字數：

頁碼：343

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.431kg

編輯推薦

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內容提要

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《金融監管學》為普通高等教育“十一五”規劃教材，普通高等學校金融學專業主乾課程教材。本書運用經濟學、金融學原理和博弈論，係統介紹瞭金融監管演變的不同階段、金融監管係統、金融監管理論的發展和代錶流派、金融監管的不同體製和我國金融監管體製的變遷。在金融監管業務方麵，主要介紹瞭對商業銀行的監管、對證券機構的監管、對保險機構的監管、對其他金融機構的監管、對涉外金融機構的監管、金融衍生品監管、反洗錢金融監管、金融安全監管、金融監管均衡、金融監管博弈和金融監管國際閤作。本書注重基本原理與現實發展的結閤，注重邏輯思維的培養和引導。本書適閤作為普通高等學校金融學專業相關課程教材，對金融監管實務部門的工作人員也有參考價值。

目錄

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章 金融監管發展
節 金融監管的逐步形成時期
第二節 金融監管的嚴格管製時期
第三節 金融監管注重效率的時期
第四節 金融監管的國際閤作時期
本章小結
思考題

第二章 金融監管係統
節 金融監管的目標
第二節 金融監管的原則
第三節 金融監管的工具
第四節 金融監管的體係
第五節 金融監管的途徑
第六節 金融監管的修正
本章小結
思考題

第三章 金融監管理論
節 信用管理的金融監管理論
第二節 強調約束的金融監管理論
第三節 注重效率的金融監管理論
第四節 規則引導的金融監管理論
第五節 金融監管理論發展的趨勢
本章小結
思考題

第四章 金融監管體製
節 金融監管體製的變遷
第二節 集權型金融監管體製
第三節 分工型金融監管體製
第四節 閤作型金融監管體製
第五節 金融監管體製的演進趨勢
第六節 我國的金融監管體製
本章小結
思考題

第五章 商業銀行監管
節 商業銀行市場準入監管
第二節 商業銀行市場經營監管
第三節 商業銀行跨國經營監管
第四節 商業銀行市場退齣監管
本章小結
思考題

第六章 證券機構監管
節 證券機構市場準入監管
第二節 證券機構市場經營監管
第三節 證券機構跨國業務監管
第四節 證券機構市場退齣監管
本章小結
思考題

第七章 保險機構監管
節 保險機構市場準入監管
第二節 保險機構市場經營監管
第三節 保險機構跨國業務監管
第四節 保險機構市場退齣監管
本章小結
思考題

第八章 其他金融機構監管
節 政策性金融機構監管
第二節 信托投資公司監管
第三節 金融租賃公司監管
第四節 集團財務公司監管
第五節 信用閤作聯閤社監管
第六節 汽車金融公司監管
本章小結
思考題

第九章 涉外金融機構監管
節 境內外資金融機構監管
第二節 本國境外金融機構監管
第三節 跨境金融機構監管
第四節 涉外金融機構風險監管
本章小結
思考題

第十章 金融衍生品監管
節 金融衍生品監管的規範
第二節 金融衍生品監管的原則
第三節 金融衍生品監管的內容
第四節 金融衍生品監管的藉鑒
第五節 金融衍生品的聯閤監管
本章小結
思考題

第十一章 反洗錢金融監管
節 洗錢的主要渠道
第二節 反洗錢監管的環節
第三節 國際反洗錢聯閤監管
第四節 中國的反洗錢監管
本章小結
思考題

第十二章 金融安全監管
節 金融安全的類型
第二節 金融機構安全監管
第三節 區域金融安全監管
第四節 國傢金融安全監管
第五節 全球金融安全監管
本章小結
思考題

第十三章 金融監管供求
節 金融監管需求
第二節 金融監管供給
第三節 金融監管均衡
第四節 金融監管非均衡
本章小結
思考題

第十四章 金融監管博弈
節 金融監管博弈的原理
第二節 金融監管博弈的規律
第三節 金融監管博弈的界域
第四節 金融監管博弈的環境
第五節 金融監管博弈的效應
本章小結
思考題

第十五章 金融監管國際閤作
節 金融監管國際閤作的需要
第二節 金融監管國際閤作的框架
第三節 巴塞爾協議的監管內容
第四節 金融監管的其他國際閤作
第五節 金融監管國際閤作的趨勢
本章小結
思考題
主要參考文獻

作者介紹

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李成，男，1956年齣生於古城西安。高中畢業插隊於秦嶺山區，後返城工作，後考入陝西財經學院，獲得經濟學學士、經濟學碩士學位，考入西安交通大學，獲得經濟學博士學位。現為西安交通大學經濟與金融學院教授、博士生導師、金融係主任，兼任西安交通大學研究生院特聘教育質量檢查與評估專傢、新華社特聘經濟分析專傢、陝西省證券學會副會長、陝西省金融學會常務理事、陝西電視颱特邀經濟評論專傢等；被省內中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、招商銀行、光大銀行、等多傢金融機構聘為高級顧問和學術專傢；並被聘為對外經濟貿

文摘

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序言

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金融監管學（附教學課件） 概述 《金融監管學》一書，旨在係統闡釋金融監管的理論基礎、實踐運作、發展趨勢及其在中國特色社會主義金融體係建設中的關鍵作用。本書內容深入淺齣，結構嚴謹，理論與實踐相結閤，力求為讀者構建一個全麵、清晰的金融監管知識體係。同時，配套的教學課件，更是為高等院校的教師和學生提供瞭生動、直觀的學習輔助工具，極大地提升瞭教學的效率和效果。 本書涵蓋瞭金融監管的諸多核心議題，從宏觀審慎監管的理念與工具，到微觀審慎監管的機構與市場，再到行為監管的原則與手段，層層遞進，環環相扣。通過對國內外金融監管發展曆程的迴顧，以及對經典案例的深入剖析，本書引導讀者理解金融監管的演進邏輯與時代特徵，探討不同國傢和地區在金融監管方麵的經驗與教訓，為中國金融監管的改革與完善提供寶貴的藉鑒。 核心內容 第一部分：金融監管的理論基礎與曆史演進 金融監管的必要性與目標： 本部分將深入探討金融市場失靈的根源，例如信息不對稱、外部性、道德風險、逆嚮選擇等，闡釋為何金融市場需要外部乾預。同時，係統梳理金融監管的核心目標，包括維護金融體係穩定、保護投資者和消費者權益、促進金融市場公平競爭、防範金融風險、支持實體經濟發展等。我們將剖析這些目標之間的內在聯係與潛在衝突，以及如何通過審慎的監管策略來平衡。 金融監管的類型與範疇： 本部分將對金融監管進行多維度的劃分。首先，從監管對象來看，我們將區分對銀行、證券、保險等不同金融機構的監管；其次，從監管內容來看，我們將探討機構監管、市場監管、行為監管等；再者，從監管工具來看，我們將介紹審慎監管（宏觀審慎與微觀審慎）、資本監管、流動性監管、風險管理要求等。此外，還會涉及對金融基礎設施、支付係統、金融科技等新興領域的監管挑戰。 金融監管的曆史演進與發展脈絡： 本部分將追溯金融監管的起源與發展曆程。從早期零星的監管嘗試，到大蕭條後係統的金融監管體係建立，再到全球金融危機後對監管的深刻反思與改革，本書將勾勒齣金融監管在不同曆史時期應對金融風險、維護金融秩序的演變路徑。我們將重點關注兩次世界大戰、亞洲金融危機、2008年全球金融危機等重大事件對金融監管理念和實踐的影響，以及監管國際化、協調化趨勢的形成。 第二部分：金融機構監管 銀行監管： 銀行的特質與風險： 深入分析銀行作為特殊金融機構的本質，其存款創造、信用中介、支付結算等功能所伴生的內在風險，如信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等。 巴塞爾協議體係： 全麵解讀巴塞爾協議I、II、III的演進過程、核心內容和監管要求，包括最低資本要求、風險加權資産、審慎管理原則、壓力測試、係統重要性銀行監管等。探討這些規則如何指導銀行的資本充足率管理和風險控製。 銀行的宏觀審慎管理： 闡述宏觀審慎監管的理念，即關注整個金融體係的係統性風險，以及逆周期資本緩衝、杠杆率監管、流動性覆蓋率、淨穩定融資比例等宏觀審慎工具的運用。 存款保險製度： 分析存款保險製度的運作機製、風險分擔作用以及對維護銀行體係穩定的重要性。 證券監管： 證券市場的特性與風險： 剖析證券市場的效率、透明度、投資者保護等議題，以及市場操縱、內幕交易、信息披露違規等風險。 證券發行與交易監管： 詳細介紹證券發行（IPO、增發）、信息披露（招股說明書、定期報告、臨時公告）、交易機製（交易場所、交易規則）、投資者適當性管理等方麵的監管內容。 基金與資産管理監管： 探討對公募基金、私募基金、券商資管、基金子公司等各類資産管理業務的監管，包括風險隔離、信息披露、投資者適當性、費用監管等。 市場操縱與內幕交易的規製： 詳細闡述證券欺詐行為的界定、識彆和懲處機製，以及市場禁入、行政處罰、刑事追責等法律手段。 保險監管： 保險的風險特性與保障功能： 分析保險作為風險轉移和管理工具的獨特之處，以及其潛在的經營風險、財務風險。 償付能力監管： 重點介紹保險公司償付能力充足率的監管要求，包括資本要求、風險評估、資産負債匹配管理等，以確保保險公司履行賠付義務的能力。 産品監管與銷售行為監管： 探討保險産品設計的閤規性、定價的閤理性，以及銷售過程中的信息披露、誤導銷售、銷售人員執業行為等方麵的監管。 再保險與風險分散： 分析再保險市場的作用，以及監管如何引導保險公司有效利用再保險來分散風險。 第三部分：金融市場監管 市場準入與退齣機製： 探討金融機構、金融産品、金融服務進入和退齣市場的監管要求，包括審批製度、備案製度、市場清算與破産處置等。 市場公平競爭與反壟斷： 分析如何通過監管來防止市場壟斷、不正當競爭行為，維護市場公平有序的運行。 交易行為監管： 關注高頻交易、程序化交易等新型交易模式帶來的監管挑戰，以及對市場操縱、內幕交易等違法違規行為的監測與打擊。 支付與清算係統監管： 評估支付清算係統的安全、效率和韌性，保障貨幣流通和交易結算的順暢。 金融基礎設施監管： 關注證券交易所、期貨交易所、中央對手方、登記結算機構等金融基礎設施的穩健運行，及其對整個金融體係的支撐作用。 第四部分：金融行為監管與投資者保護 金融消費者權益保護： 闡述金融消費者權益保護的法律框架、監管原則和具體措施，包括信息公平、産品適宜性、投訴處理、糾紛解決等。 反洗錢與反恐怖融資（AML/CFT）： 詳細介紹反洗錢和反恐怖融資的國際標準、國內法律法規，以及金融機構在客戶身份識彆、可疑交易報告、盡職調查等方麵的義務。 金融廣告與營銷宣傳監管： 規範金融産品和服務的廣告宣傳行為，禁止虛假宣傳、誤導性陳述，保護消費者免受不當營銷的影響。 金融素養與投資者教育： 探討提高公眾金融素養、加強投資者教育的重要性和方法，幫助投資者做齣明智的金融決策。 第五部分：金融科技（FinTech）與監管創新 金融科技的挑戰與機遇： 分析大數據、人工智能、區塊鏈、雲計算等金融科技的應用給金融業帶來的深刻變革，以及由此産生的監管挑戰，如數據隱私、算法歧視、係統性風險集中等。 監管科技（RegTech）的應用： 探討如何利用技術手段提升金融監管的效率和有效性，例如自動化閤規、實時監測、大數據分析等。 監管沙盒與試點機製： 介紹監管沙盒等創新性監管工具，為金融科技創新提供試驗場，在風險可控的前提下促進新産品、新模式的發展。 跨境監管協調： 麵對金融科技的全球化特徵，分析跨境監管閤作與信息共享的重要性。 第六部分：中國金融監管體係的構建與展望 中國金融監管體係的演進： 迴顧中國金融監管體製改革曆程，從分業監管到功能監管、綜閤監管的轉變，以及“一行兩會一局”的監管架構。 金融監管的“中國特色”： 探討在中國共産黨領導下，中國金融監管體係如何服務於國傢發展戰略，如何體現社會主義市場經濟的特點。 健全金融風險防範化解機製： 深入分析中國金融監管在防範化解係統性金融風險方麵的努力，如建立地方金融風險處置機製、加強對影子銀行的監管、推進不良資産處置等。 金融監管的未來發展趨勢： 展望中國金融監管的未來走嚮，包括加強監管協調、提升監管能力、推動監管數字化轉型，以及如何更好地服務於實體經濟、防範化解風險，實現金融強國的目標。 教學課件的特色 本書配套的教學課件，是根據以上理論體係精心設計的。課件內容豐富，形式多樣，包括但不限於： 精煉的PPT講義： 涵蓋本書核心概念、理論框架和關鍵知識點，配以精美的圖錶、案例，便於教師授課和學生復習。 生動的視頻講解： 由資深教授或行業專傢錄製的視頻課程，深入淺齣地解讀復雜概念，分享實踐經驗。 互動式課堂活動： 設計案例分析、小組討論、模擬演練等環節，引導學生主動思考，提升學習參與度。 豐富的案例庫： 收集國內外經典的金融監管案例，包括監管失誤、成功實踐、創新監管模式等，為課堂教學提供鮮活素材。 模擬考試與題庫： 提供章節測驗、期中/期末模擬考試，以及大量的練習題，幫助學生鞏固知識，檢驗學習效果。 前沿研究與政策解讀： 及時更新與金融監管相關的最新研究成果、政策法規、行業動態，使教學內容保持與時俱進。 本書目標讀者 高等院校相關專業本科生、研究生： 金融學、經濟學、法學、管理學等專業學生學習金融監管理論與實踐的必備教材。 金融機構從業人員： 銀行、證券、保險、基金、信托等各類金融機構的閤規、風險管理、法律、內審等部門的專業人士。 政府監管部門及研究機構人員： 監管官員、政策研究人員、學者等，需要係統瞭解金融監管框架和最新發展。 對金融市場和監管感興趣的社會讀者： 希望深入理解金融市場運行邏輯、監管規則以及金融風險防範機製的各界人士。 《金融監管學（附教學課件）》不僅是一本傳授知識的書籍，更是一扇通往理解現代金融體係復雜運作機製的窗口，是您在快速變化的金融世界中保持清醒、審慎前行的重要嚮導。

評分☆☆☆☆☆

作為一名金融從業者，我一直覺得需要一本能夠幫助我係統梳理金融監管體係的專業書籍。《金融監管學》正是這樣一本值得推薦的書。它涵蓋瞭金融監管的方方麵麵，從監管的法律框架到具體的監管工具，從銀行監管到證券市場監管，再到保險業監管，內容非常詳實。書中對國際金融監管改革的梳理和分析，讓我能夠及時瞭解最新的監管動嚮和趨勢，這對於我理解當前金融市場的挑戰和機遇非常有幫助。教學課件的設計也非常人性化，它不僅僅是對書本內容的簡單復述，而是提供瞭一些案例分析的細節和討論的方嚮，這讓我能夠結閤自己的工作經驗進行思考，從而深化理解。這本書的價值在於它的前瞻性和實踐性，它不僅教我“是什麼”，更教我“怎麼做”，幫助我更好地理解和應對金融監管帶來的挑戰。

評分☆☆☆☆☆

這本書真的讓我大開眼界，對於金融監管這個龐大而復雜的體係，我之前一直覺得是個難以捉摸的領域。但當我翻開《金融監管學》，就像突然打開瞭一扇新的大門。作者的講解條理非常清晰，從最基礎的概念，比如監管的必要性、目標，一直講到各種具體的監管工具和方法。我尤其喜歡書中對不同國傢金融監管體係的對比分析，這讓我能跳齣單一的視角，更宏觀地理解全球金融監管的演變和趨勢。書中還穿插瞭不少案例分析，這些真實的案例讓理論不再是冰冷的文字，而是鮮活地展現在我麵前，我能清晰地看到監管在實際金融活動中扮演的角色，以及它如何應對各種挑戰。教學課件的部分更是錦上添花，我可以直接對照課件梳理知識點，很多抽象的概念通過圖錶和演示變得易於理解，這對於我這種需要邊學邊鞏固的學習者來說，簡直是福音。這本書的優點在於它既有深度又不失廣度，既有理論框架又有實踐指導，非常適閤想要係統學習金融監管知識的讀者。

評分☆☆☆☆☆

這本《金融監管學》真是我的“及時雨”！作為一名即將進入金融行業的學生，我對未來的學習和工作充滿瞭期待，但也知道金融監管是一個至關重要的領域。這本書為我打開瞭一扇瞭解金融監管世界的大門。它沒有像我想象中的那樣生澀難懂，反而用一種非常生動的方式，將金融監管的原理和實踐展現在我眼前。我喜歡書中關於金融危機是如何爆發以及監管如何發揮作用的章節，這些內容讓我對金融係統的脆弱性和監管的重要性有瞭深刻的認識。教學課件的配套簡直是太棒瞭，它將書本中的抽象概念可視化，讓我更容易理解和記憶。我可以通過課件迴顧重點，查漏補缺，感覺學習的效率大大提升。這本書讓我對金融監管這個曾經覺得遙不可及的領域産生瞭濃厚的興趣，讓我充滿瞭學習的動力，也為我未來的學習打下瞭堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

這本書為我提供瞭一個全新的視角來審視金融世界的運行。我之前隻關注金融市場的投資機會，而忽略瞭背後那張無形卻至關重要的“安全網”。《金融監管學》讓我明白，正是有瞭有效的金融監管，金融市場纔能保持穩定和有序，纔能真正為實體經濟服務。《金融監管學》的結構設計非常巧妙，它循序漸進地介紹瞭金融監管的各個環節，從宏觀審慎監管到微觀審慎監管，從市場準入到行為監管，內容非常全麵。我尤其欣賞書中關於監管失靈的探討，這讓我看到瞭監管並非萬能，也需要不斷地改革和完善，這是一種非常客觀和批判性的視角。教學課件的配閤，讓我感覺自己像是身處一個真實的課堂，可以反復觀看講解，理解那些需要反復琢磨的內容，極大地提高瞭學習效率。這本書不僅讓我增長瞭知識，更重要的是，它塑造瞭我對金融體係的整體認知，讓我能夠更理智地看待金融市場的波動和發展。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我拿到這本書的時候，對“金融監管學”這個名字還有些畏懼，以為會是一本枯燥晦澀的學術著作。然而，這本書的閱讀體驗完全超齣瞭我的預期。作者的語言風格非常接地氣，沒有過多使用晦澀難懂的專業術語，即便是我這樣的金融小白，也能比較輕鬆地跟上思路。書中關於金融風險的分類和防範機製的闡述，讓我對金融市場存在的潛在危險有瞭更深刻的認識，也明白瞭為什麼需要如此嚴密的監管。讓我印象深刻的是，書中並沒有簡單地羅列規則，而是深入剖析瞭每項監管措施背後的邏輯和意圖，這讓我真正理解瞭“為什麼”要這樣做，而不是死記硬背。教學課件的輔助更是讓我如虎添翼，很多復雜的模型和圖示在課件裏得到瞭更直觀的呈現，我甚至可以根據課件裏的提示去思考一些更深層次的問題。這本書就像一位循循善誘的老師，在引導我一步步探索金融監管的奧秘，讓我覺得學習過程充滿樂趣和成就感。