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李成 著

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出版社： 高等教育出版社

ISBN：9787040218862

商品编码：29784965807

包装：平装

出版时间：2007-01-01

基本信息

书名：金融监管学(附教学课件)

定价：35.00元

作者：李成

出版社：高等教育出版社

出版日期：2007-01-01

ISBN：9787040218862

字数：

页码：343

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.431kg

编辑推荐

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内容提要

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《金融监管学》为普通高等教育“十一五”规划教材，普通高等学校金融学专业主干课程教材。本书运用经济学、金融学原理和博弈论，系统介绍了金融监管演变的不同阶段、金融监管系统、金融监管理论的发展和代表流派、金融监管的不同体制和我国金融监管体制的变迁。在金融监管业务方面，主要介绍了对商业银行的监管、对证券机构的监管、对保险机构的监管、对其他金融机构的监管、对涉外金融机构的监管、金融衍生品监管、反洗钱金融监管、金融安全监管、金融监管均衡、金融监管博弈和金融监管国际合作。本书注重基本原理与现实发展的结合，注重逻辑思维的培养和引导。本书适合作为普通高等学校金融学专业相关课程教材，对金融监管实务部门的工作人员也有参考价值。

目录

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章 金融监管发展
节 金融监管的逐步形成时期
第二节 金融监管的严格管制时期
第三节 金融监管注重效率的时期
第四节 金融监管的国际合作时期
本章小结
思考题

第二章 金融监管系统
节 金融监管的目标
第二节 金融监管的原则
第三节 金融监管的工具
第四节 金融监管的体系
第五节 金融监管的途径
第六节 金融监管的修正
本章小结
思考题

第三章 金融监管理论
节 信用管理的金融监管理论
第二节 强调约束的金融监管理论
第三节 注重效率的金融监管理论
第四节 规则引导的金融监管理论
第五节 金融监管理论发展的趋势
本章小结
思考题

第四章 金融监管体制
节 金融监管体制的变迁
第二节 集权型金融监管体制
第三节 分工型金融监管体制
第四节 合作型金融监管体制
第五节 金融监管体制的演进趋势
第六节 我国的金融监管体制
本章小结
思考题

第五章 商业银行监管
节 商业银行市场准入监管
第二节 商业银行市场经营监管
第三节 商业银行跨国经营监管
第四节 商业银行市场退出监管
本章小结
思考题

第六章 证券机构监管
节 证券机构市场准入监管
第二节 证券机构市场经营监管
第三节 证券机构跨国业务监管
第四节 证券机构市场退出监管
本章小结
思考题

第七章 保险机构监管
节 保险机构市场准入监管
第二节 保险机构市场经营监管
第三节 保险机构跨国业务监管
第四节 保险机构市场退出监管
本章小结
思考题

第八章 其他金融机构监管
节 政策性金融机构监管
第二节 信托投资公司监管
第三节 金融租赁公司监管
第四节 集团财务公司监管
第五节 信用合作联合社监管
第六节 汽车金融公司监管
本章小结
思考题

第九章 涉外金融机构监管
节 境内外资金融机构监管
第二节 本国境外金融机构监管
第三节 跨境金融机构监管
第四节 涉外金融机构风险监管
本章小结
思考题

第十章 金融衍生品监管
节 金融衍生品监管的规范
第二节 金融衍生品监管的原则
第三节 金融衍生品监管的内容
第四节 金融衍生品监管的借鉴
第五节 金融衍生品的联合监管
本章小结
思考题

第十一章 反洗钱金融监管
节 洗钱的主要渠道
第二节 反洗钱监管的环节
第三节 国际反洗钱联合监管
第四节 中国的反洗钱监管
本章小结
思考题

第十二章 金融安全监管
节 金融安全的类型
第二节 金融机构安全监管
第三节 区域金融安全监管
第四节 国家金融安全监管
第五节 全球金融安全监管
本章小结
思考题

第十三章 金融监管供求
节 金融监管需求
第二节 金融监管供给
第三节 金融监管均衡
第四节 金融监管非均衡
本章小结
思考题

第十四章 金融监管博弈
节 金融监管博弈的原理
第二节 金融监管博弈的规律
第三节 金融监管博弈的界域
第四节 金融监管博弈的环境
第五节 金融监管博弈的效应
本章小结
思考题

第十五章 金融监管国际合作
节 金融监管国际合作的需要
第二节 金融监管国际合作的框架
第三节 巴塞尔协议的监管内容
第四节 金融监管的其他国际合作
第五节 金融监管国际合作的趋势
本章小结
思考题
主要参考文献

作者介绍

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李成，男，1956年出生于古城西安。高中毕业插队于秦岭山区，后返城工作，后考入陕西财经学院，获得经济学学士、经济学硕士学位，考入西安交通大学，获得经济学博士学位。现为西安交通大学经济与金融学院教授、博士生导师、金融系主任，兼任西安交通大学研究生院特聘教育质量检查与评估专家、新华社特聘经济分析专家、陕西省证券学会副会长、陕西省金融学会常务理事、陕西电视台特邀经济评论专家等；被省内中国银行、中国建设银行、中国农业银行、招商银行、光大银行、等多家金融机构聘为高级顾问和学术专家；并被聘为对外经济贸

文摘

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序言

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金融监管学（附教学课件） 概述 《金融监管学》一书，旨在系统阐释金融监管的理论基础、实践运作、发展趋势及其在中国特色社会主义金融体系建设中的关键作用。本书内容深入浅出，结构严谨，理论与实践相结合，力求为读者构建一个全面、清晰的金融监管知识体系。同时，配套的教学课件，更是为高等院校的教师和学生提供了生动、直观的学习辅助工具，极大地提升了教学的效率和效果。 本书涵盖了金融监管的诸多核心议题，从宏观审慎监管的理念与工具，到微观审慎监管的机构与市场，再到行为监管的原则与手段，层层递进，环环相扣。通过对国内外金融监管发展历程的回顾，以及对经典案例的深入剖析，本书引导读者理解金融监管的演进逻辑与时代特征，探讨不同国家和地区在金融监管方面的经验与教训，为中国金融监管的改革与完善提供宝贵的借鉴。 核心内容 第一部分：金融监管的理论基础与历史演进 金融监管的必要性与目标： 本部分将深入探讨金融市场失灵的根源，例如信息不对称、外部性、道德风险、逆向选择等，阐释为何金融市场需要外部干预。同时，系统梳理金融监管的核心目标，包括维护金融体系稳定、保护投资者和消费者权益、促进金融市场公平竞争、防范金融风险、支持实体经济发展等。我们将剖析这些目标之间的内在联系与潜在冲突，以及如何通过审慎的监管策略来平衡。 金融监管的类型与范畴： 本部分将对金融监管进行多维度的划分。首先，从监管对象来看，我们将区分对银行、证券、保险等不同金融机构的监管；其次，从监管内容来看，我们将探讨机构监管、市场监管、行为监管等；再者，从监管工具来看，我们将介绍审慎监管（宏观审慎与微观审慎）、资本监管、流动性监管、风险管理要求等。此外，还会涉及对金融基础设施、支付系统、金融科技等新兴领域的监管挑战。 金融监管的历史演进与发展脉络： 本部分将追溯金融监管的起源与发展历程。从早期零星的监管尝试，到大萧条后系统的金融监管体系建立，再到全球金融危机后对监管的深刻反思与改革，本书将勾勒出金融监管在不同历史时期应对金融风险、维护金融秩序的演变路径。我们将重点关注两次世界大战、亚洲金融危机、2008年全球金融危机等重大事件对金融监管理念和实践的影响，以及监管国际化、协调化趋势的形成。 第二部分：金融机构监管 银行监管： 银行的特质与风险： 深入分析银行作为特殊金融机构的本质，其存款创造、信用中介、支付结算等功能所伴生的内在风险，如信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等。 巴塞尔协议体系： 全面解读巴塞尔协议I、II、III的演进过程、核心内容和监管要求，包括最低资本要求、风险加权资产、审慎管理原则、压力测试、系统重要性银行监管等。探讨这些规则如何指导银行的资本充足率管理和风险控制。 银行的宏观审慎管理： 阐述宏观审慎监管的理念，即关注整个金融体系的系统性风险，以及逆周期资本缓冲、杠杆率监管、流动性覆盖率、净稳定融资比例等宏观审慎工具的运用。 存款保险制度： 分析存款保险制度的运作机制、风险分担作用以及对维护银行体系稳定的重要性。 证券监管： 证券市场的特性与风险： 剖析证券市场的效率、透明度、投资者保护等议题，以及市场操纵、内幕交易、信息披露违规等风险。 证券发行与交易监管： 详细介绍证券发行（IPO、增发）、信息披露（招股说明书、定期报告、临时公告）、交易机制（交易场所、交易规则）、投资者适当性管理等方面的监管内容。 基金与资产管理监管： 探讨对公募基金、私募基金、券商资管、基金子公司等各类资产管理业务的监管，包括风险隔离、信息披露、投资者适当性、费用监管等。 市场操纵与内幕交易的规制： 详细阐述证券欺诈行为的界定、识别和惩处机制，以及市场禁入、行政处罚、刑事追责等法律手段。 保险监管： 保险的风险特性与保障功能： 分析保险作为风险转移和管理工具的独特之处，以及其潜在的经营风险、财务风险。 偿付能力监管： 重点介绍保险公司偿付能力充足率的监管要求，包括资本要求、风险评估、资产负债匹配管理等，以确保保险公司履行赔付义务的能力。 产品监管与销售行为监管： 探讨保险产品设计的合规性、定价的合理性，以及销售过程中的信息披露、误导销售、销售人员执业行为等方面的监管。 再保险与风险分散： 分析再保险市场的作用，以及监管如何引导保险公司有效利用再保险来分散风险。 第三部分：金融市场监管 市场准入与退出机制： 探讨金融机构、金融产品、金融服务进入和退出市场的监管要求，包括审批制度、备案制度、市场清算与破产处置等。 市场公平竞争与反垄断： 分析如何通过监管来防止市场垄断、不正当竞争行为，维护市场公平有序的运行。 交易行为监管： 关注高频交易、程序化交易等新型交易模式带来的监管挑战，以及对市场操纵、内幕交易等违法违规行为的监测与打击。 支付与清算系统监管： 评估支付清算系统的安全、效率和韧性，保障货币流通和交易结算的顺畅。 金融基础设施监管： 关注证券交易所、期货交易所、中央对手方、登记结算机构等金融基础设施的稳健运行，及其对整个金融体系的支撑作用。 第四部分：金融行为监管与投资者保护 金融消费者权益保护： 阐述金融消费者权益保护的法律框架、监管原则和具体措施，包括信息公平、产品适宜性、投诉处理、纠纷解决等。 反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）： 详细介绍反洗钱和反恐怖融资的国际标准、国内法律法规，以及金融机构在客户身份识别、可疑交易报告、尽职调查等方面的义务。 金融广告与营销宣传监管： 规范金融产品和服务的广告宣传行为，禁止虚假宣传、误导性陈述，保护消费者免受不当营销的影响。 金融素养与投资者教育： 探讨提高公众金融素养、加强投资者教育的重要性和方法，帮助投资者做出明智的金融决策。 第五部分：金融科技（FinTech）与监管创新 金融科技的挑战与机遇： 分析大数据、人工智能、区块链、云计算等金融科技的应用给金融业带来的深刻变革，以及由此产生的监管挑战，如数据隐私、算法歧视、系统性风险集中等。 监管科技（RegTech）的应用： 探讨如何利用技术手段提升金融监管的效率和有效性，例如自动化合规、实时监测、大数据分析等。 监管沙盒与试点机制： 介绍监管沙盒等创新性监管工具，为金融科技创新提供试验场，在风险可控的前提下促进新产品、新模式的发展。 跨境监管协调： 面对金融科技的全球化特征，分析跨境监管合作与信息共享的重要性。 第六部分：中国金融监管体系的构建与展望 中国金融监管体系的演进： 回顾中国金融监管体制改革历程，从分业监管到功能监管、综合监管的转变，以及“一行两会一局”的监管架构。 金融监管的“中国特色”： 探讨在中国共产党领导下，中国金融监管体系如何服务于国家发展战略，如何体现社会主义市场经济的特点。 健全金融风险防范化解机制： 深入分析中国金融监管在防范化解系统性金融风险方面的努力，如建立地方金融风险处置机制、加强对影子银行的监管、推进不良资产处置等。 金融监管的未来发展趋势： 展望中国金融监管的未来走向，包括加强监管协调、提升监管能力、推动监管数字化转型，以及如何更好地服务于实体经济、防范化解风险，实现金融强国的目标。 教学课件的特色 本书配套的教学课件，是根据以上理论体系精心设计的。课件内容丰富，形式多样，包括但不限于： 精炼的PPT讲义： 涵盖本书核心概念、理论框架和关键知识点，配以精美的图表、案例，便于教师授课和学生复习。 生动的视频讲解： 由资深教授或行业专家录制的视频课程，深入浅出地解读复杂概念，分享实践经验。 互动式课堂活动： 设计案例分析、小组讨论、模拟演练等环节，引导学生主动思考，提升学习参与度。 丰富的案例库： 收集国内外经典的金融监管案例，包括监管失误、成功实践、创新监管模式等，为课堂教学提供鲜活素材。 模拟考试与题库： 提供章节测验、期中/期末模拟考试，以及大量的练习题，帮助学生巩固知识，检验学习效果。 前沿研究与政策解读： 及时更新与金融监管相关的最新研究成果、政策法规、行业动态，使教学内容保持与时俱进。 本书目标读者 高等院校相关专业本科生、研究生： 金融学、经济学、法学、管理学等专业学生学习金融监管理论与实践的必备教材。 金融机构从业人员： 银行、证券、保险、基金、信托等各类金融机构的合规、风险管理、法律、内审等部门的专业人士。 政府监管部门及研究机构人员： 监管官员、政策研究人员、学者等，需要系统了解金融监管框架和最新发展。 对金融市场和监管感兴趣的社会读者： 希望深入理解金融市场运行逻辑、监管规则以及金融风险防范机制的各界人士。 《金融监管学（附教学课件）》不仅是一本传授知识的书籍，更是一扇通往理解现代金融体系复杂运作机制的窗口，是您在快速变化的金融世界中保持清醒、审慎前行的重要向导。

评分☆☆☆☆☆

这本书真的让我大开眼界，对于金融监管这个庞大而复杂的体系，我之前一直觉得是个难以捉摸的领域。但当我翻开《金融监管学》，就像突然打开了一扇新的大门。作者的讲解条理非常清晰，从最基础的概念，比如监管的必要性、目标，一直讲到各种具体的监管工具和方法。我尤其喜欢书中对不同国家金融监管体系的对比分析，这让我能跳出单一的视角，更宏观地理解全球金融监管的演变和趋势。书中还穿插了不少案例分析，这些真实的案例让理论不再是冰冷的文字，而是鲜活地展现在我面前，我能清晰地看到监管在实际金融活动中扮演的角色，以及它如何应对各种挑战。教学课件的部分更是锦上添花，我可以直接对照课件梳理知识点，很多抽象的概念通过图表和演示变得易于理解，这对于我这种需要边学边巩固的学习者来说，简直是福音。这本书的优点在于它既有深度又不失广度，既有理论框架又有实践指导，非常适合想要系统学习金融监管知识的读者。

评分☆☆☆☆☆

这本《金融监管学》真是我的“及时雨”！作为一名即将进入金融行业的学生，我对未来的学习和工作充满了期待，但也知道金融监管是一个至关重要的领域。这本书为我打开了一扇了解金融监管世界的大门。它没有像我想象中的那样生涩难懂，反而用一种非常生动的方式，将金融监管的原理和实践展现在我眼前。我喜欢书中关于金融危机是如何爆发以及监管如何发挥作用的章节，这些内容让我对金融系统的脆弱性和监管的重要性有了深刻的认识。教学课件的配套简直是太棒了，它将书本中的抽象概念可视化，让我更容易理解和记忆。我可以通过课件回顾重点，查漏补缺，感觉学习的效率大大提升。这本书让我对金融监管这个曾经觉得遥不可及的领域产生了浓厚的兴趣，让我充满了学习的动力，也为我未来的学习打下了坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书为我提供了一个全新的视角来审视金融世界的运行。我之前只关注金融市场的投资机会，而忽略了背后那张无形却至关重要的“安全网”。《金融监管学》让我明白，正是有了有效的金融监管，金融市场才能保持稳定和有序，才能真正为实体经济服务。《金融监管学》的结构设计非常巧妙，它循序渐进地介绍了金融监管的各个环节，从宏观审慎监管到微观审慎监管，从市场准入到行为监管，内容非常全面。我尤其欣赏书中关于监管失灵的探讨，这让我看到了监管并非万能，也需要不断地改革和完善，这是一种非常客观和批判性的视角。教学课件的配合，让我感觉自己像是身处一个真实的课堂，可以反复观看讲解，理解那些需要反复琢磨的内容，极大地提高了学习效率。这本书不仅让我增长了知识，更重要的是，它塑造了我对金融体系的整体认知，让我能够更理智地看待金融市场的波动和发展。

评分☆☆☆☆☆

作为一名金融从业者，我一直觉得需要一本能够帮助我系统梳理金融监管体系的专业书籍。《金融监管学》正是这样一本值得推荐的书。它涵盖了金融监管的方方面面，从监管的法律框架到具体的监管工具，从银行监管到证券市场监管，再到保险业监管，内容非常详实。书中对国际金融监管改革的梳理和分析，让我能够及时了解最新的监管动向和趋势，这对于我理解当前金融市场的挑战和机遇非常有帮助。教学课件的设计也非常人性化，它不仅仅是对书本内容的简单复述，而是提供了一些案例分析的细节和讨论的方向，这让我能够结合自己的工作经验进行思考，从而深化理解。这本书的价值在于它的前瞻性和实践性，它不仅教我“是什么”，更教我“怎么做”，帮助我更好地理解和应对金融监管带来的挑战。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我拿到这本书的时候，对“金融监管学”这个名字还有些畏惧，以为会是一本枯燥晦涩的学术著作。然而，这本书的阅读体验完全超出了我的预期。作者的语言风格非常接地气，没有过多使用晦涩难懂的专业术语，即便是我这样的金融小白，也能比较轻松地跟上思路。书中关于金融风险的分类和防范机制的阐述，让我对金融市场存在的潜在危险有了更深刻的认识，也明白了为什么需要如此严密的监管。让我印象深刻的是，书中并没有简单地罗列规则，而是深入剖析了每项监管措施背后的逻辑和意图，这让我真正理解了“为什么”要这样做，而不是死记硬背。教学课件的辅助更是让我如虎添翼，很多复杂的模型和图示在课件里得到了更直观的呈现，我甚至可以根据课件里的提示去思考一些更深层次的问题。这本书就像一位循循善诱的老师，在引导我一步步探索金融监管的奥秘，让我觉得学习过程充满乐趣和成就感。