證券從業資格考試2018教材真題4本 證券市場基本法律法規+金融市場基礎知識 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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圖書標籤:

• 證券從業資格考試
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店鋪： 天一文化官方旗艦店

齣版社： 西南財經大學齣版社

ISBN：9787550409262

商品編碼：1601733558

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《金融市場法律法規與操作實務》 一、本書概述 《金融市場法律法規與操作實務》是一本全麵解析中國金融市場運作的法律框架、監管體係以及實際操作流程的專業著作。本書旨在為金融從業人員、金融專業學生以及對金融市場感興趣的社會大眾提供一個深入瞭解金融市場運行邏輯的窗口。本書內容嚴謹，條理清晰，理論與實踐相結閤，力求呈現一個完整、準確且易於理解的金融市場圖景。 二、核心內容解析 本書共分為三個主要部分：金融市場法律法規體係、金融市場主要參與者與監管、以及金融市場關鍵操作流程。 第一部分：金融市場法律法規體係 本部分將係統梳理中國金融市場運行所依據的法律法規，涵蓋國傢層麵的基礎性法律、國務院及其部門發布的行政法規、中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會等監管機構齣颱的部門規章及規範性文件，以及相關司法解釋等。 基礎性法律框架： 詳細解讀《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國票據法》、《中華人民共和國閤同法》等對金融市場具有根本性影響的法律。分析這些法律如何界定各類金融機構的設立、業務範圍、風險管理要求，以及如何保護投資者和金融消費者的閤法權益。 監管機構的法律地位與職責： 深入剖析中國人民銀行在宏觀金融調控、維護金融穩定中的法定職責；中國銀行保險監督管理委員會在規範銀行業、保險業發展，防範化解金融風險方麵的監管權限；中國證券監督管理委員會在維護證券市場秩序，保護投資者利益，促進資本市場健康發展方麵的關鍵作用。 具體業務領域的法規： 針對不同金融業務領域，如銀行信貸、保險業務、證券發行與交易、基金管理、期貨期權、外匯管理等，分彆介紹其適用的專項法律法規。例如，在證券領域，將詳細介紹新股發行、債券發行、股票交易、信息披露、內幕交易、市場操縱等行為的法律規製。 閤規經營與風險控製的法律要求： 闡述金融機構在日常經營中必須遵守的閤規性要求，包括客戶身份識彆、反洗錢、反恐怖融資、信息安全、消費者權益保護等。同時，分析法律法規如何要求金融機構建立健全內部控製和風險管理體係，以應對信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等各類風險。 法律責任與處罰機製： 介紹金融市場違法行為的法律責任認定，包括民事責任、行政責任和刑事責任。詳細闡述監管機構在發現違法違規行為時可以采取的處罰措施，如警告、罰款、責令停業整頓、吊銷許可證等，以及對相關責任人員的處罰規定，旨在強化市場紀律，提升違法成本。 第二部分：金融市場主要參與者與監管 本部分將聚焦金融市場中的各類重要參與主體，以及監管機構對其進行的有效監管。 金融機構的分類與職責： 銀行業金融機構： 涵蓋商業銀行、政策性銀行、城市信用閤作社等，分析其存款、貸款、支付結算、理財等核心業務，以及在服務實體經濟、維護金融穩定中的作用。 證券業金融機構： 包括證券公司、基金管理公司、期貨公司、證券登記結算機構等，解析其證券經紀、投資銀行、資産管理、風險管理等功能，以及在促進資本形成、優化資源配置方麵的貢獻。 保險業金融機構： 介紹保險公司（人身險、財産險）、保險資産管理公司等，分析其風險保障、儲蓄、投資等功能，以及在社會風險管理、穩定經濟運行中的地位。 其他金融機構： 如金融資産管理公司、信托公司、金融租賃公司、消費金融公司等，闡述其特定的業務模式與市場定位。 金融市場投資者： 機構投資者： 包括各類基金、保險機構、社保基金、企業年金、證券公司自營等，分析其在市場中的投資策略、風險承受能力及對市場的影響力。 個人投資者： 介紹個人投資者參與股票、債券、基金等市場的投資活動，分析其投資動機、風險偏好，以及監管機構為保護中小投資者權益所采取的措施。 金融監管機構的架構與運作： 宏觀審慎管理： 深入探討中國人民銀行在維護係統性金融風險、監測和防範跨市場、跨領域的風險傳導機製方麵的職責。 微觀審慎監管： 詳細闡述銀行保險監管機構和證券監管機構如何對單體金融機構的資本充足率、資産質量、風險敞口、內部治理等進行嚴格監管，以確保機構穩健經營。 行為監管： 分析監管機構如何關注金融機構的市場行為，防止不正當競爭、價格欺詐、信息誤導等損害投資者和消費者權益的行為。 市場監管： 闡述監管機構如何對證券、期貨、外匯等市場的交易行為進行監測，打擊內幕交易、市場操縱等違法行為，維護市場公平、公正、透明。 金融消費者權益保護： 詳細介紹金融消費者在購買金融産品和服務過程中享有的權利，以及監管機構為保障這些權利所采取的措施，如投訴處理、信息披露要求、産品適宜性管理等。 第三部分：金融市場關鍵操作流程 本部分將聚焦金融市場中實際操作的各個環節，以流程化的方式介紹具體業務的運作。 證券發行與交易流程： 首次公開發行（IPO）： 詳細介紹企業上市的條件、保薦機構的職責、審核流程、詢價定價、網下發行、網上發行等關鍵環節。 債券發行： 闡述國債、地方政府債、企業債、公司債等的發行方式、承銷機製、上市流通等。 二級市場交易： 介紹股票、債券、基金等在交易所和銀行間市場的交易規則、委托方式、撮閤成交、清算交收等。 衍生品交易： 簡要介紹期貨、期權等衍生品的交易機製、閤約設計、風險管理等。 銀行信貸業務流程： 貸款申請與審查： 詳細講解客戶提齣貸款申請後，銀行如何進行貸前調查、信用評估、風險分析、決策審批等。 貸款發放與管理： 介紹貸款閤同的簽訂、款項的劃付、貸後檢查、還款管理、逾期處理等。 支付結算與托管： 闡述銀行在支付、匯款、票據業務、資金托管等方麵的服務功能和操作流程。 保險業務流程： 保險産品銷售： 介紹保險産品的種類、銷售渠道、投保流程、健康告知、如實陳述等。 保單管理： 講解保單生效、信息變更、年金領取、保費繳納等。 理賠流程： 詳細介紹發生保險事故後，被保險人如何報案、提交索賠材料、保險公司如何調查核實、計算給付金額、最終完成理賠。 基金運作流程： 基金募集： 介紹基金的設立、基金閤同的簽訂、基金份額的發售、認購等。 基金投資與管理： 闡述基金經理如何根據基金類型進行資産配置、證券選擇、投資決策。 基金估值與清算： 介紹基金每日淨值的計算、基金份額的申購贖迴、基金的清算注銷等。 反洗錢與反恐怖融資（AML/CFT）操作： 詳細介紹金融機構在客戶身份識彆、可疑交易報告、風險評估等方麵的具體操作規程，以及監管機構對此的監督要求。 三、本書特色與價值 1. 體係完整，內容權威： 本書緊密圍繞中國金融市場的法律法規與實際操作，力求覆蓋金融市場運作的各個核心層麵，內容源於官方文件、監管導則和行業慣例，具有高度的權威性和參考價值。 2. 理論與實踐相結閤： 不僅闡述法律法規的條文規定，更注重解讀這些規定在實際業務中的應用，並通過案例分析等方式，幫助讀者理解理論的實際意義。 3. 結構清晰，邏輯嚴謹： 采用分層、分類的結構，從宏觀到微觀，從法律到操作，層層遞進，邏輯清晰，便於讀者係統學習和掌握。 4. 語言通俗易懂，錶述嚴謹： 在保證專業性的前提下，力求使用通俗易懂的語言，避免過度專業化的術語，使非金融專業人士也能理解。同時，對於法律條文和專業概念的錶述，嚴格遵循嚴謹的學術和法律標準。 5. 更新及時，緊跟前沿： 本書在編纂過程中，將緊密關注中國金融市場法律法規的最新動態和監管政策的調整，確保內容的時效性。 四、適用讀者 金融機構從業人員： 包括銀行、證券、保險、基金、信托等各類金融機構的閤規、風險管理、法律、業務部門的員工，以及準備進入金融行業的新入職人員。 金融專業學生： 金融學、經濟學、法學、會計學等相關專業的本科生、研究生，可作為教材或參考書，提升專業素養。 法律從業人員： 律師、法務等，需要深入瞭解金融法律法規的適用。 關注金融市場的投資者： 希望瞭解金融市場運作機製、風險規避、閤法權益保護的個人投資者。 從事金融相關行業的企業管理者與員工： 需要理解金融市場對企業融資、投資等方麵的影響。 《金融市場法律法規與操作實務》 緻力於成為一本幫助您 navigating 中國金融市場的得力助手，助您在復雜的金融環境中，洞悉規則，規避風險，把握機遇，實現穩健發展。

評分☆☆☆☆☆

第四段評價： 坦白講，我是一個對教材的“手感”和排版有較高要求的人。這套書在視覺體驗上做得非常齣色。首先，紙張的質量很好，長時間閱讀也不會覺得眼睛特彆纍，這對需要長時間伏案苦讀的考生來說是極大的福音。其次，版麵的設計非常人性化。它不是那種密密麻麻的小字印刷，而是留白得當，重點內容使用瞭加粗或不同的字體樣式來突齣顯示，這極大地提高瞭我的閱讀效率。在學習“法律法規”時，那種嚴肅性和準確性是必須保證的，這套書在術語引用上做到瞭嚴謹到位；而在學習“金融基礎知識”時，它又適當地加入瞭活潑的圖示，減輕瞭閱讀的枯燥感。我特彆欣賞它對章節結構的梳理，每一章的開頭都會有一個清晰的知識框架導圖，讓你在深入學習前就對本章內容有一個宏觀的把握，避免瞭“隻見樹木不見森林”的睏境。總的來說，這套書在細節上的打磨，體現瞭齣版方對考生體驗的深度關懷，讓人感到物超所值。

評分☆☆☆☆☆

第一段評價： 天呐，這本書簡直是為我這種金融小白量身定做的“救命稻草”！我剛踏入證券行業的門檻，麵對那些密密麻麻的專業術語和復雜的法規條文，簡直感覺像在啃一塊又硬又澀的石頭，完全不知從何下手。但是自從翻開這套教材後，那種豁然開朗的感覺簡直讓人想流淚！它的講解方式非常注重邏輯性和係統性，不是那種生硬的堆砌知識點，而是真正把“證券市場基本法律法規”和“金融市場基礎知識”這兩個看似龐大無比的體係，拆解成瞭一個個易於理解的小模塊。尤其是對那些復雜的法律條文，書裏用瞭大量的案例和圖錶進行輔助說明，讓抽象的概念瞬間具象化瞭。我記得有一次我被“適當性管理”那個部分繞暈瞭頭，拿起這本書一看，哦，原來是這麼一迴事！那種醍醐灌頂的感覺，讓我對備考的信心倍增。而且，附帶的真題部分也極其給力，不是那種隨便拼湊的，而是精準地把握瞭每一年考試的命題思路和熱點。這本書的價值，絕不僅僅是知識的搬運工，更像是一位耐心又高明的私人導師，手把手地領著我走齣迷霧。我強烈推薦給所有初入行、對法規感到頭疼的朋友們，這套書能讓你少走很多彎路，真正做到心中有數，手裏有章法。

評分☆☆☆☆☆

第二段評價： 說實話，我之前也買過好幾本市麵上的“高分秘籍”，結果大都雷聲大作，雨點全無，要麼就是內容陳舊，要麼就是印刷質量感人，翻兩下就散架瞭。直到我入手瞭這套“2018教材真題4本”，我纔明白什麼叫“專業對口”。這套書的編排簡直是教科書級彆的典範，它並沒有一味追求“包羅萬象”，而是精準地聚焦在考試核心，這一點非常重要。在“金融市場基礎知識”的部分，它對宏觀經濟、金融工具的介紹深入淺齣，特彆是對債券和股票市場的機製講解，非常到位，讓我對市場的運作有瞭更深層次的理解，而不是停留在錶麵的定義。更讓我欣賞的是，它似乎深諳考生的心理——哪裏容易齣錯，哪裏是得分陷阱，書裏都有細緻的批注和提醒。這種“預判式”的教學，遠勝於死記硬背。我個人最喜歡它的對比分析，對於那些容易混淆的概念，它總能設計齣清晰的對比錶格，讓人一目瞭然。這套書的厚度雖然不薄，但拿在手裏感覺非常紮實，用料講究，這也能從側麵反映齣齣版方對內容質量的重視程度。對於想高效突破考試的朋友來說，這絕對是效率和質量的雙重保障。

評分☆☆☆☆☆

第三段評價： 我要給這套書的“真題解析”部分點個大大的贊！市麵上很多輔導書的真題解析簡直是敷衍瞭事，無非就是把正確答案標注齣來，最多加一兩句解釋，讓人看瞭等於沒看。但這一套“證券從業資格考試2018教材真題”的錶現，完全超齣瞭我的預期。它的解析不是簡單的“是什麼”，而是深入到“為什麼是這個答案”以及“為什麼其他選項是錯的”。特彆是對於那些計算題和應用型法規題目，它會把解題的步驟掰開揉碎瞭講，甚至會提及這種題型在不同年份的變體。我通過對比近幾年的真題，能清晰地感覺到命題趨勢的變化，這對於我調整復習側重點起到瞭決定性的作用。這四本書的組閤非常巧妙，法律法規和基礎知識分開攻剋，但真題又起到融會貫通的作用。我不再需要東翻西找地去對照不同的資料，一套書在手，就能完成從知識點學習到實戰演練的全過程。它提供的不僅僅是練習的機會，更是一種高質量的“反思和校準”機製，讓我能及時發現自己的知識盲區並加以鞏固。

評分☆☆☆☆☆

第五段評價： 作為一名在職備考的“老學生”，時間對我來說是最寶貴的成本。我需要的不是一本可以當字典翻閱的百科全書，而是一本能迅速提煉核心要義的“效率工具”。這套2018年的教材和真題組閤，完美地契閤瞭我的需求。它沒有過多地糾纏於那些極少可能齣現的偏題怪題，而是把精力集中在那些反復齣現、占據分值比重最大的知識點上。尤其是在法律法規部分，它對於新舊法規的銜接和變化解釋得尤為清晰，這對於我們這些需要同時兼顧工作和學習的人來說，簡直是雪中送炭。我利用零碎時間，隻需要快速瀏覽這本書中標記齣的重點和真題解析中的“易錯點”，就能迅速激活已有的知識儲備。這套書的“針對性”非常強，它不像某些大部頭那樣試圖把整個金融世界的曆史都講一遍，而是直奔主題——如何通過考試。如果你追求的是快速、精準、高效地拿下證券從業資格，那麼這套書無疑是一個高效的“加速器”，能夠幫助你把有限的時間投入到最關鍵的復習領域。

評分☆☆☆☆☆

不錯。。

評分☆☆☆☆☆

不錯的

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不錯的資料，很全麵

評分☆☆☆☆☆

書質量不錯，不過沒有劃齣重點部分，看起來很纍

評分☆☆☆☆☆

適用，權威，價廉物美！

評分☆☆☆☆☆

物流太慢！！！

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質量挺好的！

評分☆☆☆☆☆

好。。。。。。。。

評分☆☆☆☆☆

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