证券从业资格考试2018教材真题4本 证券市场基本法律法规+金融市场基础知识 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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店铺： 天一文化官方旗舰店

出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550409262

商品编码：1601733558

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《金融市场法律法规与操作实务》 一、本书概述 《金融市场法律法规与操作实务》是一本全面解析中国金融市场运作的法律框架、监管体系以及实际操作流程的专业著作。本书旨在为金融从业人员、金融专业学生以及对金融市场感兴趣的社会大众提供一个深入了解金融市场运行逻辑的窗口。本书内容严谨，条理清晰，理论与实践相结合，力求呈现一个完整、准确且易于理解的金融市场图景。 二、核心内容解析 本书共分为三个主要部分：金融市场法律法规体系、金融市场主要参与者与监管、以及金融市场关键操作流程。 第一部分：金融市场法律法规体系 本部分将系统梳理中国金融市场运行所依据的法律法规，涵盖国家层面的基础性法律、国务院及其部门发布的行政法规、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管机构出台的部门规章及规范性文件，以及相关司法解释等。 基础性法律框架： 详细解读《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国合同法》等对金融市场具有根本性影响的法律。分析这些法律如何界定各类金融机构的设立、业务范围、风险管理要求，以及如何保护投资者和金融消费者的合法权益。 监管机构的法律地位与职责： 深入剖析中国人民银行在宏观金融调控、维护金融稳定中的法定职责；中国银行保险监督管理委员会在规范银行业、保险业发展，防范化解金融风险方面的监管权限；中国证券监督管理委员会在维护证券市场秩序，保护投资者利益，促进资本市场健康发展方面的关键作用。 具体业务领域的法规： 针对不同金融业务领域，如银行信贷、保险业务、证券发行与交易、基金管理、期货期权、外汇管理等，分别介绍其适用的专项法律法规。例如，在证券领域，将详细介绍新股发行、债券发行、股票交易、信息披露、内幕交易、市场操纵等行为的法律规制。 合规经营与风险控制的法律要求： 阐述金融机构在日常经营中必须遵守的合规性要求，包括客户身份识别、反洗钱、反恐怖融资、信息安全、消费者权益保护等。同时，分析法律法规如何要求金融机构建立健全内部控制和风险管理体系，以应对信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等各类风险。 法律责任与处罚机制： 介绍金融市场违法行为的法律责任认定，包括民事责任、行政责任和刑事责任。详细阐述监管机构在发现违法违规行为时可以采取的处罚措施，如警告、罚款、责令停业整顿、吊销许可证等，以及对相关责任人员的处罚规定，旨在强化市场纪律，提升违法成本。 第二部分：金融市场主要参与者与监管 本部分将聚焦金融市场中的各类重要参与主体，以及监管机构对其进行的有效监管。 金融机构的分类与职责： 银行业金融机构： 涵盖商业银行、政策性银行、城市信用合作社等，分析其存款、贷款、支付结算、理财等核心业务，以及在服务实体经济、维护金融稳定中的作用。 证券业金融机构： 包括证券公司、基金管理公司、期货公司、证券登记结算机构等，解析其证券经纪、投资银行、资产管理、风险管理等功能，以及在促进资本形成、优化资源配置方面的贡献。 保险业金融机构： 介绍保险公司（人身险、财产险）、保险资产管理公司等，分析其风险保障、储蓄、投资等功能，以及在社会风险管理、稳定经济运行中的地位。 其他金融机构： 如金融资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、消费金融公司等，阐述其特定的业务模式与市场定位。 金融市场投资者： 机构投资者： 包括各类基金、保险机构、社保基金、企业年金、证券公司自营等，分析其在市场中的投资策略、风险承受能力及对市场的影响力。 个人投资者： 介绍个人投资者参与股票、债券、基金等市场的投资活动，分析其投资动机、风险偏好，以及监管机构为保护中小投资者权益所采取的措施。 金融监管机构的架构与运作： 宏观审慎管理： 深入探讨中国人民银行在维护系统性金融风险、监测和防范跨市场、跨领域的风险传导机制方面的职责。 微观审慎监管： 详细阐述银行保险监管机构和证券监管机构如何对单体金融机构的资本充足率、资产质量、风险敞口、内部治理等进行严格监管，以确保机构稳健经营。 行为监管： 分析监管机构如何关注金融机构的市场行为，防止不正当竞争、价格欺诈、信息误导等损害投资者和消费者权益的行为。 市场监管： 阐述监管机构如何对证券、期货、外汇等市场的交易行为进行监测，打击内幕交易、市场操纵等违法行为，维护市场公平、公正、透明。 金融消费者权益保护： 详细介绍金融消费者在购买金融产品和服务过程中享有的权利，以及监管机构为保障这些权利所采取的措施，如投诉处理、信息披露要求、产品适宜性管理等。 第三部分：金融市场关键操作流程 本部分将聚焦金融市场中实际操作的各个环节，以流程化的方式介绍具体业务的运作。 证券发行与交易流程： 首次公开发行（IPO）： 详细介绍企业上市的条件、保荐机构的职责、审核流程、询价定价、网下发行、网上发行等关键环节。 债券发行： 阐述国债、地方政府债、企业债、公司债等的发行方式、承销机制、上市流通等。 二级市场交易： 介绍股票、债券、基金等在交易所和银行间市场的交易规则、委托方式、撮合成交、清算交收等。 衍生品交易： 简要介绍期货、期权等衍生品的交易机制、合约设计、风险管理等。 银行信贷业务流程： 贷款申请与审查： 详细讲解客户提出贷款申请后，银行如何进行贷前调查、信用评估、风险分析、决策审批等。 贷款发放与管理： 介绍贷款合同的签订、款项的划付、贷后检查、还款管理、逾期处理等。 支付结算与托管： 阐述银行在支付、汇款、票据业务、资金托管等方面的服务功能和操作流程。 保险业务流程： 保险产品销售： 介绍保险产品的种类、销售渠道、投保流程、健康告知、如实陈述等。 保单管理： 讲解保单生效、信息变更、年金领取、保费缴纳等。 理赔流程： 详细介绍发生保险事故后，被保险人如何报案、提交索赔材料、保险公司如何调查核实、计算给付金额、最终完成理赔。 基金运作流程： 基金募集： 介绍基金的设立、基金合同的签订、基金份额的发售、认购等。 基金投资与管理： 阐述基金经理如何根据基金类型进行资产配置、证券选择、投资决策。 基金估值与清算： 介绍基金每日净值的计算、基金份额的申购赎回、基金的清算注销等。 反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）操作： 详细介绍金融机构在客户身份识别、可疑交易报告、风险评估等方面的具体操作规程，以及监管机构对此的监督要求。 三、本书特色与价值 1. 体系完整，内容权威： 本书紧密围绕中国金融市场的法律法规与实际操作，力求覆盖金融市场运作的各个核心层面，内容源于官方文件、监管导则和行业惯例，具有高度的权威性和参考价值。 2. 理论与实践相结合： 不仅阐述法律法规的条文规定，更注重解读这些规定在实际业务中的应用，并通过案例分析等方式，帮助读者理解理论的实际意义。 3. 结构清晰，逻辑严谨： 采用分层、分类的结构，从宏观到微观，从法律到操作，层层递进，逻辑清晰，便于读者系统学习和掌握。 4. 语言通俗易懂，表述严谨： 在保证专业性的前提下，力求使用通俗易懂的语言，避免过度专业化的术语，使非金融专业人士也能理解。同时，对于法律条文和专业概念的表述，严格遵循严谨的学术和法律标准。 5. 更新及时，紧跟前沿： 本书在编纂过程中，将紧密关注中国金融市场法律法规的最新动态和监管政策的调整，确保内容的时效性。 四、适用读者 金融机构从业人员： 包括银行、证券、保险、基金、信托等各类金融机构的合规、风险管理、法律、业务部门的员工，以及准备进入金融行业的新入职人员。 金融专业学生： 金融学、经济学、法学、会计学等相关专业的本科生、研究生，可作为教材或参考书，提升专业素养。 法律从业人员： 律师、法务等，需要深入了解金融法律法规的适用。 关注金融市场的投资者： 希望了解金融市场运作机制、风险规避、合法权益保护的个人投资者。 从事金融相关行业的企业管理者与员工： 需要理解金融市场对企业融资、投资等方面的影响。 《金融市场法律法规与操作实务》 致力于成为一本帮助您 navigating 中国金融市场的得力助手，助您在复杂的金融环境中，洞悉规则，规避风险，把握机遇，实现稳健发展。

评分☆☆☆☆☆

第二段评价： 说实话，我之前也买过好几本市面上的“高分秘籍”，结果大都雷声大作，雨点全无，要么就是内容陈旧，要么就是印刷质量感人，翻两下就散架了。直到我入手了这套“2018教材真题4本”，我才明白什么叫“专业对口”。这套书的编排简直是教科书级别的典范，它并没有一味追求“包罗万象”，而是精准地聚焦在考试核心，这一点非常重要。在“金融市场基础知识”的部分，它对宏观经济、金融工具的介绍深入浅出，特别是对债券和股票市场的机制讲解，非常到位，让我对市场的运作有了更深层次的理解，而不是停留在表面的定义。更让我欣赏的是，它似乎深谙考生的心理——哪里容易出错，哪里是得分陷阱，书里都有细致的批注和提醒。这种“预判式”的教学，远胜于死记硬背。我个人最喜欢它的对比分析，对于那些容易混淆的概念，它总能设计出清晰的对比表格，让人一目了然。这套书的厚度虽然不薄，但拿在手里感觉非常扎实，用料讲究，这也能从侧面反映出出版方对内容质量的重视程度。对于想高效突破考试的朋友来说，这绝对是效率和质量的双重保障。

评分☆☆☆☆☆

第三段评价： 我要给这套书的“真题解析”部分点个大大的赞！市面上很多辅导书的真题解析简直是敷衍了事，无非就是把正确答案标注出来，最多加一两句解释，让人看了等于没看。但这一套“证券从业资格考试2018教材真题”的表现，完全超出了我的预期。它的解析不是简单的“是什么”，而是深入到“为什么是这个答案”以及“为什么其他选项是错的”。特别是对于那些计算题和应用型法规题目，它会把解题的步骤掰开揉碎了讲，甚至会提及这种题型在不同年份的变体。我通过对比近几年的真题，能清晰地感觉到命题趋势的变化，这对于我调整复习侧重点起到了决定性的作用。这四本书的组合非常巧妙，法律法规和基础知识分开攻克，但真题又起到融会贯通的作用。我不再需要东翻西找地去对照不同的资料，一套书在手，就能完成从知识点学习到实战演练的全过程。它提供的不仅仅是练习的机会，更是一种高质量的“反思和校准”机制，让我能及时发现自己的知识盲区并加以巩固。

评分☆☆☆☆☆

第一段评价： 天呐，这本书简直是为我这种金融小白量身定做的“救命稻草”！我刚踏入证券行业的门槛，面对那些密密麻麻的专业术语和复杂的法规条文，简直感觉像在啃一块又硬又涩的石头，完全不知从何下手。但是自从翻开这套教材后，那种豁然开朗的感觉简直让人想流泪！它的讲解方式非常注重逻辑性和系统性，不是那种生硬的堆砌知识点，而是真正把“证券市场基本法律法规”和“金融市场基础知识”这两个看似庞大无比的体系，拆解成了一个个易于理解的小模块。尤其是对那些复杂的法律条文，书里用了大量的案例和图表进行辅助说明，让抽象的概念瞬间具象化了。我记得有一次我被“适当性管理”那个部分绕晕了头，拿起这本书一看，哦，原来是这么一回事！那种醍醐灌顶的感觉，让我对备考的信心倍增。而且，附带的真题部分也极其给力，不是那种随便拼凑的，而是精准地把握了每一年考试的命题思路和热点。这本书的价值，绝不仅仅是知识的搬运工，更像是一位耐心又高明的私人导师，手把手地领着我走出迷雾。我强烈推荐给所有初入行、对法规感到头疼的朋友们，这套书能让你少走很多弯路，真正做到心中有数，手里有章法。

评分☆☆☆☆☆

第四段评价： 坦白讲，我是一个对教材的“手感”和排版有较高要求的人。这套书在视觉体验上做得非常出色。首先，纸张的质量很好，长时间阅读也不会觉得眼睛特别累，这对需要长时间伏案苦读的考生来说是极大的福音。其次，版面的设计非常人性化。它不是那种密密麻麻的小字印刷，而是留白得当，重点内容使用了加粗或不同的字体样式来突出显示，这极大地提高了我的阅读效率。在学习“法律法规”时，那种严肃性和准确性是必须保证的，这套书在术语引用上做到了严谨到位；而在学习“金融基础知识”时，它又适当地加入了活泼的图示，减轻了阅读的枯燥感。我特别欣赏它对章节结构的梳理，每一章的开头都会有一个清晰的知识框架导图，让你在深入学习前就对本章内容有一个宏观的把握，避免了“只见树木不见森林”的困境。总的来说，这套书在细节上的打磨，体现了出版方对考生体验的深度关怀，让人感到物超所值。

评分☆☆☆☆☆

第五段评价： 作为一名在职备考的“老学生”，时间对我来说是最宝贵的成本。我需要的不是一本可以当字典翻阅的百科全书，而是一本能迅速提炼核心要义的“效率工具”。这套2018年的教材和真题组合，完美地契合了我的需求。它没有过多地纠缠于那些极少可能出现的偏题怪题，而是把精力集中在那些反复出现、占据分值比重最大的知识点上。尤其是在法律法规部分，它对于新旧法规的衔接和变化解释得尤为清晰，这对于我们这些需要同时兼顾工作和学习的人来说，简直是雪中送炭。我利用零碎时间，只需要快速浏览这本书中标记出的重点和真题解析中的“易错点”，就能迅速激活已有的知识储备。这套书的“针对性”非常强，它不像某些大部头那样试图把整个金融世界的历史都讲一遍，而是直奔主题——如何通过考试。如果你追求的是快速、精准、高效地拿下证券从业资格，那么这套书无疑是一个高效的“加速器”，能够帮助你把有限的时间投入到最关键的复习领域。

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书很好 快递也快 赞一个

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还不错啦

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图书挺好，计划6月份考试，先看着，等考过来再来评价

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还不错。算是满意的。

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不错的

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书挺好，就是考试有部分内容书里是找不到的，所以需要多复习

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纸质不错，正在看

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可以，内容清晰详实。

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搞活动买的很便宜，证券从业资格和基金从业资格加起来才60多块钱。