私人财富管理(个人财富规划师完全参考手册第8版银行业培训教材) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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苏薪茗 译

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店铺： 金融出版社读者服务部图书专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504974914

商品编码：24687344557

丛书名： 私人财富管理个人财富规划师完全参考手册第八版

开本：16

出版时间：2014-06-01

G.维克托·霍尔曼、杰瑞·S.罗森布鲁姆编写的《私人财富管理(个人财富规划师完全参考手册第8版银行业专业类培训教材)》可以帮助读者了解美国私人财富管理，内容丰富，包括九大部分,分别是导论；投资规划和财富管理；所得税规划；教育费用融资；退休规划,股票薪酬和其它员工福利；慈善捐赠；保险规划和风险管理；遗产规划；商业利益规划。这本书中，既介绍了私人财富管理的性质与目标，也介绍了美国私人财富管理目前所处的制度环境、经济环境与税务环境；既介绍了股票，债券，房地产与其它权益投资，基金与另类投资，各种养老金计划，员工股票薪酬计划，各类保险等金融市场上的各类金融产品，也介绍了如何对财富进行估值，投资的目标与理论，家庭资产负债表分析，资产配置的基本原理、决策的步骤、投资的策略、财富的规划，包括所得税规划，教育费用融资规划，遗产规划与信托，商业利益规划，甚至是慈善捐赠等；既有丰富的专业技术内容，实践性*强，也有深入浅出的理论分析，具有很好的指导作用。

G，维克托·霍尔曼是一名律师，也是宾夕法尼亚大学沃顿商学院财产和理财规划专业的讲师，他是一名财富管理领域的**顾问，经常发表主题演讲，并且出版过多本专*和多篇论文，包括专*《为退休和员工福利汁划做理财规划》，他获得宾夕法尼亚大学的博士学位，以及罗格斯法学院的法律士学位。 杰尔·s.罗森布鲁姆是宾夕法尼亚大学沃顿商学院保险和风险管理领域的弗雷德里克·H，艾范荣誉讲座教授，也是学院认证员工福利专家项目的学术总监，作为一位受欢迎和尊敬的理财顾问，他发表过很多文章和专*，包括《员工福利与退休汁划手册》他拥有宾夕法尼亚大学的博士学位。 苏薪茗先后获得清华大学法律硕士、剑侨大学发展研究硕士和中国社会科学院金融研究所经济学博士(金融学专业)学位，曾获得英国政府“志奋领”奖学金并入选美国国务院“国际访问学者”领导力项目，参与筹建中国银监会创新监管部，长期致力于银行理财业务与私人银行业务的研究，目前在中国银监会从事金融创新的监管工作。

第一部分 导论 第1章 私人财富管理的性质和目标 1.1 对财富管理服务的需求 1.2 基于整个家庭经济生命周期的财富管理 1.3 关注目标和规划策略 1.4 理财规划过程 1.5 案例：私人财务报表 1.6 财富管理行业的职业道德 第2章 财富管理的环境 2.1 制度环境 2.2 经济环境和财富管理 2.3 税务环境和财富管理 第3章 财富管理中估值的相关概念 3.1 关于资本积累的相关概念 3.2 遗产分配计划和财富转移中的估值要素 第二部分 投资规划和财富管理 第4章 基本投资规划与策略 4.1 基本的投资目标 4.2 投资理论. 4.3 投资、投机和赌博 4.4 选择投资的因素 第5章 普通股 5.1 普通股的特征 5.2 股票定价的概念 5.3 投资组合的开发和分析(投资过程) 5.4 普通股投资组合的分散化 5.5 出售普通股的决策 5.6 美元成本平均法 5.7 买卖普通股的指令类型 5.8 保证金账户 5.9 卖空 5.10 普通股的投资种类 5.11 普通股投资理论 5.12 普通股长期投资的情况 第6章 房地产和其他权益投资 6.1 房地产 6.2 石油和天然气投资 6.3 其他避税手段 6.4 消极活动亏损规则的影响 6.5 看涨期权和看跌期权 6.6 新发行或者首次公开募集 6.7 商品期货交易 6.8 黄金和其他贵金属 6.9 艺术、古董、钱币、邮票和其他收藏品 第7章 固定收益投资 7.1 固定收益投资的种类 7.2 从债券获取回报的方式 7.3 公司债券 7.4 市政债券 7.5 美国政府国债 7.6 市场贴现债券 7.7 零息债券 7.8 优先股 7.9 保证本金的固定收益投资 7.10 现金等价物(流动资产) 7.1l 固定收益证券的转换特权 7.12 债券评级和投资质量 …… 第三部分 所得税规划 第四部分 教育费用融资 第五部分 退休计划、股票激励和其他员工福利 第六部分 慈善捐赠 第七部分 保险规划与风险管理 第八部分 遗产规划

第九部分 商业利益规划 

 

 

《私人财富管理：个人财富规划师完全参考手册（第8版）》是一本为金融专业人士量身打造的权威指南，旨在全面梳理和深化对私人财富管理领域的理解。本书不涉及具体的产品推荐或市场预测，而是聚焦于构建稳固的财富管理体系所必需的理论框架、实操技巧以及行业最佳实践。 核心内容聚焦： 本书的核心在于为个人财富规划师提供一套系统性的知识体系和决策流程。它深入剖析了财富管理的核心要素，从宏观经济环境对财富配置的影响，到微观个体财富目标的确立与实现路径，均进行了详尽的阐述。 财富规划基础与策略： 在财富规划的基石部分，本书强调了深入理解客户需求的重要性。这包括但不限于： 客户画像与目标设定： 如何通过细致的访谈和分析，准确勾勒出客户的财务状况、风险承受能力、生命周期阶段以及长期财务目标（如退休规划、子女教育、遗产传承等）。书中详细介绍了目标设定SMART原则在财富规划中的应用，以及如何将模糊的愿望转化为可量化、可执行的财务指标。 财务分析与诊断： 学习如何进行全面的财务健康诊断，包括资产负债分析、现金流管理、保险需求评估等。本书提供了多种分析工具和模型，帮助规划师识别客户财务上的潜在风险和机遇。 风险管理基础： 深入探讨风险的定义、类型以及在财富管理中的影响。书中详细讲解了如何评估和量化不同类型的风险，例如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险以及健康和寿命风险等。 资产配置原理： 本书系统地阐述了现代资产配置的理论基础，如均值-方差优化模型，以及在实际应用中需要考虑的诸多因素，包括不同资产类别的特性、相关性以及收益与风险的权衡。它将指导读者如何根据客户的风险偏好和财务目标，构建多元化、均衡的投资组合。 财富管理关键领域深度解析： 本书将对以下几个关键的财富管理领域进行深入的专业探讨： 投资规划： 涵盖了各类投资工具的特性、风险收益特征以及在资产配置中的作用。重点在于理论框架的构建，而非具体产品的分析。这包括对固定收益类、权益类、另类投资等基本类别的深入理解。 退休规划： 详细分析了不同国家和地区的退休制度特点，并提供了构建稳健退休金计划的策略。这涉及对养老金体系、个人储蓄养老金、延迟退休等议题的深入研究，旨在帮助规划师为客户制定长期的、可行的退休解决方案。 保险规划： 探讨了各类保险（如人寿保险、健康保险、意外保险、财产保险等）在财富规划中的作用，包括如何根据客户的家庭结构、职业风险以及潜在的财务损失，设计最优的保险保障方案。本书强调的是风险转移和保障功能的重要性。 税务规划： 详细阐述了不同税种（如所得税、资本利得税、遗产税等）对个人财富的影响，并提供了合规、有效的税务筹划策略。重点在于理解税法原则及其对财富增值和传承的影响。 遗产与传承规划： 深入探讨了如何通过遗嘱、信托、赠与等工具，实现财富的有序传承，确保客户的意愿得以实现，并最大程度地降低潜在的税务和法律风险。 专业能力与行业实践： 除了核心的财务知识，本书还着重提升规划师的专业能力和行业实践水平： 客户沟通与关系管理： 强调了建立和维护长期客户关系的重要性，包括有效的沟通技巧、建立信任以及如何处理客户的期望和担忧。 合规与职业道德： 深入讲解了财富管理行业的法律法规、监管要求以及职业道德规范，确保规划师在执业过程中能够遵守最高标准的专业操守。 持续学习与行业发展： 鼓励规划师紧跟行业发展趋势，掌握新的知识和工具，以应对不断变化的经济和市场环境。 本书的结构严谨，逻辑清晰，语言专业但不失可读性，旨在为每一位致力于在私人财富管理领域深耕的专业人士，提供一座坚实的知识桥梁，帮助他们构建一套全面、系统、专业的财富管理方法论。它不是一本操作指南，而是一份关于“为何”和“如何”构建健全财富管理体系的深度解读。

评分☆☆☆☆☆

这本《私人财富管理》的第8版，当我初拿到它时，就被那厚实而沉甸甸的质感所吸引。封面设计简洁大气，点明了“个人财富规划师完全参考手册”的主题，让人立刻感受到其专业性和权威性。我一直对财富管理领域充满兴趣，尤其是在当前复杂的经济环境下，如何有效地规划和打理个人资产，是我一直以来思考的问题。我期待这本书能够为我提供一个系统性的框架，帮助我理解财富管理的各个层面，从基础概念的梳理，到具体的投资策略，再到风险控制和税务规划。银行业培训教材的定位，也预示着其内容的严谨性和实用性，应该能够涵盖银行在财富管理业务中的核心知识和操作流程。我希望它不仅仅是理论的堆砌，更能结合实际案例，让我看到财富管理在现实世界中的应用，学习到如何为客户提供个性化、全方位的解决方案。翻开书页，字里行间流淌着专业知识的深度，让我对即将展开的学习之旅充满了期待，相信它会成为我探索财富管理世界的重要指南。

评分☆☆☆☆☆

拿到《私人财富管理（个人财富规划师完全参考手册第8版银行业培训教材）》，我的第一反应就是，这绝对是一本为专业人士量身打造的案头必备。我一直关注着金融行业的动态，尤其是在私人财富管理这个细分领域，近年来发展迅猛，但同时也伴随着更高的专业要求和更复杂的市场环境。我希望这本书能为我提供一套系统而全面的知识体系，涵盖从宏观经济分析到微观投资策略的方方面面。具体来说，我希望书中能够深入探讨各种金融工具的运作机制、风险评估方法以及如何构建多元化的投资组合。此外，对于“个人财富规划师”这个角色，我非常好奇书中会如何定义其职责范围，以及在实际操作中，他们会运用哪些专业工具和模型来为客户提供服务。考虑到是银行业培训教材，我相信书中对于合规性、风险控制和客户关系管理等方面的内容，也会有详尽的阐述，这对我理解行业标准和实践操作有着至关重要的意义。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，财富管理是一门艺术，也是一门科学，它需要深厚的专业知识作为支撑，更需要敏锐的洞察力和丰富的实践经验。这本书《私人财富管理（个人财富规划师完全参考手册第8版银行业培训教材）》的到来，正是我寻找的这样一本宝藏。我期待它能深入浅出地讲解财富管理的各个维度，从最基础的资产配置理念，到复杂的金融衍生品应用，再到前沿的数字化财富管理趋势。我尤其关注书中对于“个人财富规划师”的角色定位，希望它能够提供关于如何建立和维护客户关系、如何进行需求分析、如何制定个性化方案以及如何应对市场波动等实操层面的指导。作为一本银行业培训教材，我推测它会包含大量关于金融产品、市场准入、风险管理和合规运营的内容，这对于我理解财富管理的业务流程和行业规范非常有价值。我希望能在这本书中找到关于如何将理论知识转化为实践价值的答案，从而更好地理解和应对不断变化的财富管理格局。

评分☆☆☆☆☆

我一直觉得，财富管理不仅仅是关于数字和投资组合，更是一种对人生目标的深刻理解和实现路径的规划。这本书的出现，恰好填补了我在这方面的知识空白。从书名《私人财富管理》和副标题“个人财富规划师完全参考手册”来看，它应该能够提供一套完整的个人财富规划体系。我尤其关注书中关于“个人财富规划师”的部分，这让我联想到，书中是否会深入探讨作为一名合格的财富规划师所需要具备的素质、技能以及职业道德？是否会介绍如何通过专业的工具和方法，帮助客户明确短期、中期和长期的财务目标，并据此制定切实可行的行动计划？我希望书中能提供一些关于如何与客户建立信任、如何进行有效的沟通和需求分析的技巧，这些对于财富管理从业者来说至关重要。另外，考虑到银行业培训教材的背景，我猜测书中可能还会涉及到一些关于金融产品、市场分析以及合规性要求的内容，这对于我了解整个财富管理生态系统非常有帮助。

评分☆☆☆☆☆

对于《私人财富管理（个人财富规划师完全参考手册第8版银行业培训教材）》这本书，我最感兴趣的是它如何处理“私人财富”这个概念。在我看来，私人财富管理绝非简单地将资产进行保值增值，它更关乎个人和家庭的长期发展、生活品质的提升，甚至是代际传承的智慧。我希望书中能深入剖析私人财富管理的内涵，包括但不限于资产配置、投资工具的选择、风险管理、税务筹划、遗产规划以及慈善捐赠等多元化方面。特别地，作为一本“完全参考手册”，我期待它能够提供详尽的案例分析和操作指南，例如，如何根据不同客户的年龄、风险偏好、家庭状况和人生阶段，量身定制个性化的财富管理方案。此外，考虑到其银行业培训教材的属性，我猜测书中对于金融市场的宏观分析、不同金融产品的特性及风险收益特征的介绍，以及相关的法律法规和合规性要求，都会有深入的讲解。