私人財富管理(個人財富規劃師完全參考手冊第8版銀行業培訓教材) 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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蘇薪茗 譯

圖書標籤:

• 私人財富管理
• 財富規劃
• 個人理財
• 金融培訓
• 銀行業
• 投資理財
• 資産配置
• 財務規劃師
• 理財規劃
• 金融知識

店鋪： 金融齣版社讀者服務部圖書專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504974914

商品編碼：24687344557

叢書名： 私人財富管理個人財富規劃師完全參考手冊第八版

開本：16

齣版時間：2014-06-01

G.維剋托·霍爾曼、傑瑞·S.羅森布魯姆編寫的《私人財富管理(個人財富規劃師完全參考手冊第8版銀行業專業類培訓教材)》可以幫助讀者瞭解美國私人財富管理，內容豐富，包括九大部分,分彆是導論；投資規劃和財富管理；所得稅規劃；教育費用融資；退休規劃,股票薪酬和其它員工福利；慈善捐贈；保險規劃和風險管理；遺産規劃；商業利益規劃。這本書中，既介紹瞭私人財富管理的性質與目標，也介紹瞭美國私人財富管理目前所處的製度環境、經濟環境與稅務環境；既介紹瞭股票，債券，房地産與其它權益投資，基金與另類投資，各種養老金計劃，員工股票薪酬計劃，各類保險等金融市場上的各類金融産品，也介紹瞭如何對財富進行估值，投資的目標與理論，傢庭資産負債錶分析，資産配置的基本原理、決策的步驟、投資的策略、財富的規劃，包括所得稅規劃，教育費用融資規劃，遺産規劃與信托，商業利益規劃，甚至是慈善捐贈等；既有豐富的專業技術內容，實踐性*強，也有深入淺齣的理論分析，具有很好的指導作用。

G，維剋托·霍爾曼是一名律師，也是賓夕法尼亞大學沃頓商學院財産和理財規劃專業的講師，他是一名財富管理領域的**顧問，經常發錶主題演講，並且齣版過多本專*和多篇論文，包括專*《為退休和員工福利汁劃做理財規劃》，他獲得賓夕法尼亞大學的博士學位，以及羅格斯法學院的法律士學位。 傑爾·s.羅森布魯姆是賓夕法尼亞大學沃頓商學院保險和風險管理領域的弗雷德裏剋·H，艾範榮譽講座教授，也是學院認證員工福利專傢項目的學術總監，作為一位受歡迎和尊敬的理財顧問，他發錶過很多文章和專*，包括《員工福利與退休汁劃手冊》他擁有賓夕法尼亞大學的博士學位。 蘇薪茗先後獲得清華大學法律碩士、劍僑大學發展研究碩士和中國社會科學院金融研究所經濟學博士(金融學專業)學位，曾獲得英國政府“誌奮領”奬學金並入選美國國務院“國際訪問學者”領導力項目，參與籌建中國銀監會創新監管部，長期緻力於銀行理財業務與私人銀行業務的研究，目前在中國銀監會從事金融創新的監管工作。

第一部分 導論 第1章 私人財富管理的性質和目標 1.1 對財富管理服務的需求 1.2 基於整個傢庭經濟生命周期的財富管理 1.3 關注目標和規劃策略 1.4 理財規劃過程 1.5 案例：私人財務報錶 1.6 財富管理行業的職業道德 第2章 財富管理的環境 2.1 製度環境 2.2 經濟環境和財富管理 2.3 稅務環境和財富管理 第3章 財富管理中估值的相關概念 3.1 關於資本積纍的相關概念 3.2 遺産分配計劃和財富轉移中的估值要素 第二部分 投資規劃和財富管理 第4章 基本投資規劃與策略 4.1 基本的投資目標 4.2 投資理論. 4.3 投資、投機和賭博 4.4 選擇投資的因素 第5章 普通股 5.1 普通股的特徵 5.2 股票定價的概念 5.3 投資組閤的開發和分析(投資過程) 5.4 普通股投資組閤的分散化 5.5 齣售普通股的決策 5.6 美元成本平均法 5.7 買賣普通股的指令類型 5.8 保證金賬戶 5.9 賣空 5.10 普通股的投資種類 5.11 普通股投資理論 5.12 普通股長期投資的情況 第6章 房地産和其他權益投資 6.1 房地産 6.2 石油和天然氣投資 6.3 其他避稅手段 6.4 消極活動虧損規則的影響 6.5 看漲期權和看跌期權 6.6 新發行或者首次公開募集 6.7 商品期貨交易 6.8 黃金和其他貴金屬 6.9 藝術、古董、錢幣、郵票和其他收藏品 第7章 固定收益投資 7.1 固定收益投資的種類 7.2 從債券獲取迴報的方式 7.3 公司債券 7.4 市政債券 7.5 美國政府國債 7.6 市場貼現債券 7.7 零息債券 7.8 優先股 7.9 保證本金的固定收益投資 7.10 現金等價物(流動資産) 7.1l 固定收益證券的轉換特權 7.12 債券評級和投資質量 …… 第三部分 所得稅規劃 第四部分 教育費用融資 第五部分 退休計劃、股票激勵和其他員工福利 第六部分 慈善捐贈 第七部分 保險規劃與風險管理 第八部分 遺産規劃

第九部分 商業利益規劃 

 

 

《私人財富管理：個人財富規劃師完全參考手冊（第8版）》是一本為金融專業人士量身打造的權威指南，旨在全麵梳理和深化對私人財富管理領域的理解。本書不涉及具體的産品推薦或市場預測，而是聚焦於構建穩固的財富管理體係所必需的理論框架、實操技巧以及行業最佳實踐。 核心內容聚焦： 本書的核心在於為個人財富規劃師提供一套係統性的知識體係和決策流程。它深入剖析瞭財富管理的核心要素，從宏觀經濟環境對財富配置的影響，到微觀個體財富目標的確立與實現路徑，均進行瞭詳盡的闡述。 財富規劃基礎與策略： 在財富規劃的基石部分，本書強調瞭深入理解客戶需求的重要性。這包括但不限於： 客戶畫像與目標設定： 如何通過細緻的訪談和分析，準確勾勒齣客戶的財務狀況、風險承受能力、生命周期階段以及長期財務目標（如退休規劃、子女教育、遺産傳承等）。書中詳細介紹瞭目標設定SMART原則在財富規劃中的應用，以及如何將模糊的願望轉化為可量化、可執行的財務指標。 財務分析與診斷： 學習如何進行全麵的財務健康診斷，包括資産負債分析、現金流管理、保險需求評估等。本書提供瞭多種分析工具和模型，幫助規劃師識彆客戶財務上的潛在風險和機遇。 風險管理基礎： 深入探討風險的定義、類型以及在財富管理中的影響。書中詳細講解瞭如何評估和量化不同類型的風險，例如市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險以及健康和壽命風險等。 資産配置原理： 本書係統地闡述瞭現代資産配置的理論基礎，如均值-方差優化模型，以及在實際應用中需要考慮的諸多因素，包括不同資産類彆的特性、相關性以及收益與風險的權衡。它將指導讀者如何根據客戶的風險偏好和財務目標，構建多元化、均衡的投資組閤。 財富管理關鍵領域深度解析： 本書將對以下幾個關鍵的財富管理領域進行深入的專業探討： 投資規劃： 涵蓋瞭各類投資工具的特性、風險收益特徵以及在資産配置中的作用。重點在於理論框架的構建，而非具體産品的分析。這包括對固定收益類、權益類、另類投資等基本類彆的深入理解。 退休規劃： 詳細分析瞭不同國傢和地區的退休製度特點，並提供瞭構建穩健退休金計劃的策略。這涉及對養老金體係、個人儲蓄養老金、延遲退休等議題的深入研究，旨在幫助規劃師為客戶製定長期的、可行的退休解決方案。 保險規劃： 探討瞭各類保險（如人壽保險、健康保險、意外保險、財産保險等）在財富規劃中的作用，包括如何根據客戶的傢庭結構、職業風險以及潛在的財務損失，設計最優的保險保障方案。本書強調的是風險轉移和保障功能的重要性。 稅務規劃： 詳細闡述瞭不同稅種（如所得稅、資本利得稅、遺産稅等）對個人財富的影響，並提供瞭閤規、有效的稅務籌劃策略。重點在於理解稅法原則及其對財富增值和傳承的影響。 遺産與傳承規劃： 深入探討瞭如何通過遺囑、信托、贈與等工具，實現財富的有序傳承，確保客戶的意願得以實現，並最大程度地降低潛在的稅務和法律風險。 專業能力與行業實踐： 除瞭核心的財務知識，本書還著重提升規劃師的專業能力和行業實踐水平： 客戶溝通與關係管理： 強調瞭建立和維護長期客戶關係的重要性，包括有效的溝通技巧、建立信任以及如何處理客戶的期望和擔憂。 閤規與職業道德： 深入講解瞭財富管理行業的法律法規、監管要求以及職業道德規範，確保規劃師在執業過程中能夠遵守最高標準的專業操守。 持續學習與行業發展： 鼓勵規劃師緊跟行業發展趨勢，掌握新的知識和工具，以應對不斷變化的經濟和市場環境。 本書的結構嚴謹，邏輯清晰，語言專業但不失可讀性，旨在為每一位緻力於在私人財富管理領域深耕的專業人士，提供一座堅實的知識橋梁，幫助他們構建一套全麵、係統、專業的財富管理方法論。它不是一本操作指南，而是一份關於“為何”和“如何”構建健全財富管理體係的深度解讀。

評分☆☆☆☆☆

我一直覺得，財富管理不僅僅是關於數字和投資組閤，更是一種對人生目標的深刻理解和實現路徑的規劃。這本書的齣現，恰好填補瞭我在這方麵的知識空白。從書名《私人財富管理》和副標題“個人財富規劃師完全參考手冊”來看，它應該能夠提供一套完整的個人財富規劃體係。我尤其關注書中關於“個人財富規劃師”的部分，這讓我聯想到，書中是否會深入探討作為一名閤格的財富規劃師所需要具備的素質、技能以及職業道德？是否會介紹如何通過專業的工具和方法，幫助客戶明確短期、中期和長期的財務目標，並據此製定切實可行的行動計劃？我希望書中能提供一些關於如何與客戶建立信任、如何進行有效的溝通和需求分析的技巧，這些對於財富管理從業者來說至關重要。另外，考慮到銀行業培訓教材的背景，我猜測書中可能還會涉及到一些關於金融産品、市場分析以及閤規性要求的內容，這對於我瞭解整個財富管理生態係統非常有幫助。

評分☆☆☆☆☆

對於《私人財富管理（個人財富規劃師完全參考手冊第8版銀行業培訓教材）》這本書，我最感興趣的是它如何處理“私人財富”這個概念。在我看來，私人財富管理絕非簡單地將資産進行保值增值，它更關乎個人和傢庭的長期發展、生活品質的提升，甚至是代際傳承的智慧。我希望書中能深入剖析私人財富管理的內涵，包括但不限於資産配置、投資工具的選擇、風險管理、稅務籌劃、遺産規劃以及慈善捐贈等多元化方麵。特彆地，作為一本“完全參考手冊”，我期待它能夠提供詳盡的案例分析和操作指南，例如，如何根據不同客戶的年齡、風險偏好、傢庭狀況和人生階段，量身定製個性化的財富管理方案。此外，考慮到其銀行業培訓教材的屬性，我猜測書中對於金融市場的宏觀分析、不同金融産品的特性及風險收益特徵的介紹，以及相關的法律法規和閤規性要求，都會有深入的講解。

評分☆☆☆☆☆

這本《私人財富管理》的第8版，當我初拿到它時，就被那厚實而沉甸甸的質感所吸引。封麵設計簡潔大氣，點明瞭“個人財富規劃師完全參考手冊”的主題，讓人立刻感受到其專業性和權威性。我一直對財富管理領域充滿興趣，尤其是在當前復雜的經濟環境下，如何有效地規劃和打理個人資産，是我一直以來思考的問題。我期待這本書能夠為我提供一個係統性的框架，幫助我理解財富管理的各個層麵，從基礎概念的梳理，到具體的投資策略，再到風險控製和稅務規劃。銀行業培訓教材的定位，也預示著其內容的嚴謹性和實用性，應該能夠涵蓋銀行在財富管理業務中的核心知識和操作流程。我希望它不僅僅是理論的堆砌，更能結閤實際案例，讓我看到財富管理在現實世界中的應用，學習到如何為客戶提供個性化、全方位的解決方案。翻開書頁，字裏行間流淌著專業知識的深度，讓我對即將展開的學習之旅充滿瞭期待，相信它會成為我探索財富管理世界的重要指南。

評分☆☆☆☆☆

拿到《私人財富管理（個人財富規劃師完全參考手冊第8版銀行業培訓教材）》，我的第一反應就是，這絕對是一本為專業人士量身打造的案頭必備。我一直關注著金融行業的動態，尤其是在私人財富管理這個細分領域，近年來發展迅猛，但同時也伴隨著更高的專業要求和更復雜的市場環境。我希望這本書能為我提供一套係統而全麵的知識體係，涵蓋從宏觀經濟分析到微觀投資策略的方方麵麵。具體來說，我希望書中能夠深入探討各種金融工具的運作機製、風險評估方法以及如何構建多元化的投資組閤。此外，對於“個人財富規劃師”這個角色，我非常好奇書中會如何定義其職責範圍，以及在實際操作中，他們會運用哪些專業工具和模型來為客戶提供服務。考慮到是銀行業培訓教材，我相信書中對於閤規性、風險控製和客戶關係管理等方麵的內容，也會有詳盡的闡述，這對我理解行業標準和實踐操作有著至關重要的意義。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，財富管理是一門藝術，也是一門科學，它需要深厚的專業知識作為支撐，更需要敏銳的洞察力和豐富的實踐經驗。這本書《私人財富管理（個人財富規劃師完全參考手冊第8版銀行業培訓教材）》的到來，正是我尋找的這樣一本寶藏。我期待它能深入淺齣地講解財富管理的各個維度，從最基礎的資産配置理念，到復雜的金融衍生品應用，再到前沿的數字化財富管理趨勢。我尤其關注書中對於“個人財富規劃師”的角色定位，希望它能夠提供關於如何建立和維護客戶關係、如何進行需求分析、如何製定個性化方案以及如何應對市場波動等實操層麵的指導。作為一本銀行業培訓教材，我推測它會包含大量關於金融産品、市場準入、風險管理和閤規運營的內容，這對於我理解財富管理的業務流程和行業規範非常有價值。我希望能在這本書中找到關於如何將理論知識轉化為實踐價值的答案，從而更好地理解和應對不斷變化的財富管理格局。