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[美] 诺伯特·M·明德尔(NorbertM.Min 著

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• 经济学
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• 资产配置
• 职业发展
• 未来趋势

店铺： 文轩网教育考试专营店

出版社： 中信出版社

ISBN：9787508667881

商品编码：25570363713

出版时间：2016-12-01

作  者:(美)诺伯特·M·明德尔(Norbert M.Mindel),(美)莎拉·E·斯莱特(Sarah E.Sleight) 著；侯伟鹏 译 定  价:68 出 版 社:中信出版社 出版日期:2016年12月01日 页  数:316 装  帧:精装 ISBN:9787508667881 ●引言1
●第1篇
●一个理财顾问的成长：我的经历、我的世界、我的客户和我的公司13
●第1章故事的起点15
●第2章10年的积极管理35
●第3章与个人投资者合作58
●第2篇
●投资和风险管理81
●第4章积极管理，徒劳无功83
●第5章投资和风险管理的学术发展99
●第6章寻找及执行可持续的投资和风险管理策略134
●第3篇
●退休管理173
●第7章为退休做好准备，为一生储备资金175
●第8章把年金作为收入来源182
●第9章利用个人退休账户和公司退休计划203
●第4篇
●财富保障：面对无处不在的风险225
●第10章充分利用人身保险227
●第11章长期护理保险的重要性252
●部分目录

内容简介

诺伯特·M·明德尔、莎拉·E·斯莱特著侯伟鹏译的《新经济下的财富管理(如何实现财富保值增值转移与传承)(精)/理财系列》并非一部财务会计或金融学教材，也没有复杂的理论模型和数字，但它依然不失专业的严肃性，而且结合了大量的实际操作案例。即使你不是一名专业的理财师或投资家，更好地理解财富管理，形成对风险和收益更深刻的认识，在当前的经济条件下也是极为重要的。 (美)诺伯特·M·明德尔(Norbert M.Mindel),(美)莎拉·E·斯莱特(Sarah E.Sleight) 著；侯伟鹏 译 诺伯特·明德尔，法学博士、注册会计师、注册理财规划师、个人理财顾问。30多年来一直是一位个人和企业的资产管理者及顾问。他是富勒姆财务管理有限责任公司以及塔拉证券公司的联合创始人，后者卖给了通用电气，随后通过IPO转身成为通用金融。明德尔是一位在许多领域都很知名的演说家，尤其是在个人财富管理和理财顾问的行为管理方面。明德尔是全美广播公司财经频道午间财经和美国有线电视新闻网络财务频道的常邀嘉宾。他的观点常被《芝加哥论坛报》、《洛杉矶时报》、《财智月刊》、《纽约时报》以及众多业内刊物引用或转载。
莎拉·E·斯莱特，财经作家，专注于金融服务行业的写作，包括市场营销、产品管理和银行交易柜台模式下等
引言1
第1篇
一个理财顾问的成长：我的经历、我的世界、我的客户和我的公司13
第1章故事的起点15
第2章10年的积极管理35
第3章与个人投资者合作58
第2篇
投资和风险管理81
第4章积极管理，徒劳无功83
第5章投资和风险管理的学术发展99
第6章寻找及执行可持续的投资和风险管理策略134
第3篇
退休管理173
第7章为退休做好准备，为一生储备资金175
第8章把年金作为收入来源182
第9章利用个人退休账户和公司退休计划203
第4篇
财富保障：面对无处不在的风险225
第10章充分利用人身保险227
第11章长期护理保险的重要性252
第5篇
财富转移和传承263
第12章通过遗产规划转移财富265<等

财富的再定义：在时代洪流中锚定未来 导言：时代的脉搏与财富的变迁 我们正身处一个前所未有的历史交汇点。信息技术以前所未有的速度重塑着社会结构，全球化的深度与广度持续拓展，传统产业的边界日益模糊，而可持续发展理念则从边缘议题升至核心战略。在这个“新常态”下，传统的财富观念、积累方式乃至风险结构都遭受了颠覆性的冲击。过去那种基于稳定预期和线性增长的投资模型正在失效，取而代之的是一个充满波动、创新驱动且对社会责任高度敏感的新财富图景。 本书无涉于探讨“新经济”这一宏大主题下的具体政策或行业趋势，而是专注于一个更本质的问题：在结构性变革的浪潮中，个人和家庭如何重新定义“财富”，并构建起能够抵御周期性风险、抓住结构性机遇的稳健资产组合？ 本书旨在为那些在财富管理领域寻求深度洞察和实用框架的专业人士、高净值人士以及有远见的个人投资者提供一套超越市场噪音、立足于长期价值的思考工具。 --- 第一部分：认知重构——新范式下的财富基础 第一章：超越“GDP增长”的价值衡量 传统的财富管理往往将资产的绝对增值作为唯一目标。然而，在新经济环境下，单一的财务指标已无法全面衡量一个家庭的真实福祉和抗风险能力。本章将深入探讨“价值”的多元化构成： 时间资本的价值回归： 在效率极度被推崇的时代，如何用财富来“购买”时间，即通过智能配置，减少无效劳动，将精力投入到高价值的活动中。 心理资本与韧性： 探讨情绪稳定性、决策质量与财务健康之间的内在联系。一个健康的心理资本库，是抵抗市场黑天鹅事件的第一道防线。 社会资本的量化与运用： 深入分析专业网络、信誉度在资源配置中的隐形作用，以及如何通过慈善或影响力投资，激活社会资本的正面循环。 第二章：流动性与安全边际的动态平衡 在快速迭代的市场中，资产的“可变现性”和“抗损耗性”变得至关重要。本章聚焦于如何建立一个兼顾敏捷与稳健的流动性框架： “紧急储备”的重新定义： 传统意义上的六个月生活费已不足够。我们将分析在职业寿命不确定性增加的背景下，所需的“职业中断应对金”的规模测算。 “影子负债”的识别： 许多看似健康的资产负债表背后，隐藏着对特定技术或行业过高的依赖性敞口。本章教授如何识别并对冲这些结构性的负债风险。 跨周期资产的筛选标准： 探讨那些穿越技术周期、不受短期政策干扰的稀缺资产特性，而非仅仅关注高增长潜力。 --- 第二部分：投资哲学的深化——从市场择时到结构布局 第三章：对抗通胀的结构性工具箱 本章将完全剥离对特定年份通胀率的预测，转而研究那些能够在宏观环境变化中保持实际购买力的资产类别。 稀缺性资产的价值捕获： 分析具有自然垄断属性、难以复制的实物资产（如优质土地、核心地段不动产的历史地位）。 知识产权的投资逻辑： 探讨如何将个人或家族的知识资产转化为可交易、可增值的金融工具，关注特定领域的技术专利组合。 通胀对不同风险偏好的影响： 针对保守型、平衡型和成长型投资者，设计不同的抗通胀组合权重，避免“一刀切”的配置方案。 第四章：风险管理的精细化与多维度分析 现代风险远超Beta（市场风险）。本章致力于构建一个多层次的风险分析模型： 情景压力测试的超越： 摒弃仅针对历史危机的测试，设计针对“未来可能发生但从未发生过”的风险情景（如能源结构的彻底转型、关键供应链的长期中断）。 集中度风险的隐蔽性： 深入剖析“过度集中于单一成功领域”带来的财富黑洞。例如，一名企业家在单一成功赛道上积累了巨额财富，但其整体风险敞口并未分散。 尾部风险的对冲艺术： 讨论如何利用衍生品和另类策略，以相对可控的成本，为投资组合购买“极端事件保险”，重点是理解波动率的内在价值。 --- 第三部分：财富的传承与影响力——超越资本的延续 第五章：家族治理与代际财富意识的培养 财富的传承并非简单的资产转移，而是价值观与管理能力的接力。本章聚焦于“人”的管理： “财富宪法”的起草艺术： 如何制定清晰、有弹性且能适应未来变化的家族财富使用原则，避免财富成为代际冲突的导火索。 下一代的“责任感”投资教育： 探讨如何通过结构化的实践项目，让继承者理解资本的责任，而非仅仅是权利。 家族办公室（Family Office）的进化： 讨论在数字化和全球化背景下，小型家族办公室应如何构建其专业能力，实现从“管钱”到“管资产与管人”的跨越。 第六章：影响力投资与长久声誉的构建 成功的财富管理最终指向其能够为世界带来的正面影响。 影响力投资的评估框架： 建立可量化、可审计的“影响力回报率”（Impact Return on Investment, IROI），区分真正的价值创造与“漂绿”（Greenwashing）。 声誉资本的积累机制： 分析顶级家族和机构如何通过精准的慈善捐赠和战略性的公共参与，将其财富影响力固化为持久的社会资本。 长期主义者的数据视角： 研究那些成功跨越数个世纪的家族财富模式，提炼出他们对时间、道德和资源配置的共同信仰。 结语：在不确定中锚定确定的航向 本书提供的是一套严谨的思维框架，旨在帮助读者在复杂的经济变局中，看清财富的本质，重塑管理策略。真正的财富管理，是在对未知保持敬畏的同时，通过智慧的结构设计，确保家族的价值与目标能够穿越时代的迷雾，稳健地航向未来。 --- (全书约1500字)

评分☆☆☆☆☆

这本《新经济下的财富管理》的封面，选择了一种比较简洁但富有张力的设计风格。主体色调是那种带有金属质感的灰色，配上烫银的书名，在光线下会泛出冷峻的光泽，让人联想到数字时代的金融科技感。我喜欢这种不落俗套的设计，它不会过于喧嚣，但又能在书架上迅速抓住眼球。书的整体尺寸也比较适中，方便携带和随时翻阅，这一点对于我这种经常需要在通勤途中或者碎片时间阅读的人来说，非常重要。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计倒是挺别致的，那种深邃的蓝色背景，上面点缀着细碎的金色光芒，仿佛象征着未知而又充满机遇的未来。书名“新经济下的财富管理”几个字，用的是一种略显古朴的字体，但又不失现代感，让人一眼就能感受到沉甸甸的知识分量。我拿到这本书的时候，就觉得它肯定不是那种轻松愉快的读物，而是需要静下心来，慢慢品味、仔细揣摩的。封底的简介更是吸引人，它描绘了一个宏大的图景，关于宏观经济的变化如何深刻影响着个人的财富积累和保值增值，听起来就让人对当下和未来的金融市场充满好奇。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本《新经济下的财富管理》之后，最先吸引我的反而是它出色的装帧。纸张的质感非常好，摸起来有一种温润而厚实的感觉，翻阅时声音都很悦耳。书的版式设计也十分考究，字体大小适中，行距舒适，即使长时间阅读也不会感到疲劳。而且，书中的插图和图表，虽然数量不多，但都恰到好处，色彩搭配和谐，逻辑清晰，能够有效地辅助理解那些复杂的概念。我特别喜欢其中几处用来解释经济周期的插画，用生动形象的比喻，让我这个对经济学不太精通的人也能迅速抓住重点。

评分☆☆☆☆☆

初次接触到《新经济下的财富管理》这本书，就被其厚重而又不失现代感的书名所吸引。封面设计偏向一种低饱和度的蓝绿色调，给人一种冷静、理智的视觉感受，仿佛在预示着书中内容将会探讨的是如何在复杂多变的经济环境中做出审慎的财富规划。书的封底设计也十分用心，简洁的文字勾勒出了本书的核心价值，强调了在当前经济转型期，个人和家庭如何有效进行资产配置和风险管理的必要性，这正是我一直以来非常关注的问题。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我本身是对金融投资领域有一些基础了解的，平时也喜欢关注一些经济新闻和分析。所以，当我看到《新经济下的财富管理》这本书时，我的第一反应就是它是不是能提供一些更深入、更前沿的见解。这本书的外观设计，比如它采用的那种压纹硬壳封面，给人一种沉稳大气的感觉，似乎暗示着内容会相当有分量。书名下的副标题（如果书中有的）或者封底的介绍文字，通常会点明核心主题，让我能够快速判断它是否符合我的求知欲。