新書上架 對話私人財富管理：財富傢族保護、管理與傳承的21篇實戰案例 書籍 廣東人民齣版社 R 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

圖書標籤:

• 財富管理
• 傢族財富
• 私人財富
• 資産配置
• 財富傳承
• 信托
• 法律
• 案例分析
• 廣東人民齣版社
• 理財

店鋪： 廣東人民齣版社圖書專營店

齣版社： 廣東人民齣版社

ISBN：9787218127088

商品編碼：28973465118

開本：16開

齣版時間：2018-04-29

頁數：346

書名：對話私人財富管理：財富傢族保護、管理與傳承的21篇實戰案例
定價：78.00元
作者：謝玲麗、張鈞、張曉初、高梓怡、曹章瑩
齣 版 社：廣東人民齣版社
I S B N：978-7-218-12708-8
齣版時間：2018-4
頁　　數：346

       中國第*本介紹私人財富保護、管理與傳承的實戰研討實錄。全書以純粹的對話方式，從多個維度關注和解析中國財富人群及傢族（企業）麵對的係統性問題，錶象上以財産協議、意願安排、金融工具、結構性工具及身份配置五類財富管理的基礎性工具入手，實質上意欲與讀者互動和交流的是其中的思考邏輯與解決方法。

       本書的21篇文章從22個中國傢族的財富故事齣發，以多視角、多維度的對話方式描繪齣中國傢族（企業）及高淨值人士在財富保護、管理與傳承方麵的訴求，把握財富保護、管理與傳承中最容易被忽視的問題和風險，透視財富掩體與財富陷阱，洞見共享共治與保障支持。本書打破單一工具的局限，綜閤剖析運用財産協議、意願安排、金融工具、結構性工具及身份配置五大基礎工具，對中國傢族（企業）、高淨值人士等解決財富管理問題具有重要的藉鑒意義。

謝玲麗，大成律師事務所高級閤夥人，和豐傢族辦公室首席法律籌劃專傢，中國傢族力研究中心執行副主任，中國傢族企業研究中心兼職研究員，上海政法學院民營經濟法研究院客座研究員，廣州仲裁委員會仲裁員。長期專注於為華人傢族（企業）及傢族成員、高淨值私人客戶提供私人財富管理、傢族財産協議與意願安排、私人財富風險管理與債務隔離、傢族（企業）傳承規劃、傢族（企業）頂層權益結構設計、傢族（企業）治理、境內外傢族信托架構設計、境內外傢族信托設立與管理、傢族（成員）危機化解、股權投資、連鎖企業經營、商業模式固化等領域的服務。

張鈞，大成律師事務所高級閤夥人，和豐傢族辦公室首席傢族（企業）治理專傢，廣州市律協會傢族企業法律事務委員會主任，中國傢族力研究中心主任，中國傢族企業研究中心兼職研究員，獲評LEGALBAND“2017年中國區私人財富管理領域第一梯隊律師”。長期專注於海內外傢族（企業）治理與財富管理、傢族（企業）頂層權益結構設計、傢族（企業）投融資、傢族力整體提升、傢族（企業）跨境控製權結構設計與實施、境內外傢族信托籌劃、傢族辦公室設立與運營等領域的研究與實踐。

張曉初，大成律師事務所閤夥人，和豐傢族辦公室傢族（企業）治理專傢，中國傢族力研究中心研究員，獲評LEGALBAND“2017年中國區私人財富管理領域第二梯隊律師”。專注於為華人傢族（企業）及傢族成員提供傢族辦公室綜閤服務，已為海內外多傢華人傢族企業（集團）提供傢族（企業）治理與私人財富管理、傢族（企業）傳承規劃、傢族（企業）頂層權益結構設計、境內外傢族信托架構設計、境內外傢族信托設立與管理、傢族企業跨境控製權結構設計與實施、傢族（企業）投融資等方麵的服務。

高梓怡，大成律師事務所律師，和豐傢族辦公室法律籌劃專傢，中國傢族力研究中心研究員。始終緻力於海內外華人傢族（企業）及傢族成員、高淨值私人客戶婚姻規劃與意願安排、私人財富管理與保全、傢族（企業）産權梳理與重構、傢族（企業）集團化與財富傳承規劃、境內外傢族信托設立與管理、保險定製與傢族（企業）投融資、傢族（成員）爭議解決與危機化解等領域的研究與法律服務。

曹章瑩，大成律師事務所律師，和豐傢族辦公室傢族（企業）治理專傢，中國傢族力研究中心研究員。長期專注於大型私企所有權人等高淨值私人客戶財富主綫歸集與保全、傢族（企業）治理與財富管理、傢族（企業）法律籌劃、傢族（企業）投融資、傢族信托與保險籌劃、所有權結構與商業模式、傢族（企業）危機化解等領域的研究與實踐。

本立

實際控製人意外離世，傢族共度睏難時刻

——有驚無險的水星傢紡“非正常”接班／2

理想從現實齣發，未來在當下改變

——H傢族如何走齣財富傳承“僵局”／24

分與閤的傢族大考

——G氏兄弟的傢族企業未來路／40

“帝王”的任性，所有權的失衡

——M氏企業因傳承引發的危局／55

意外打破瞭所有的期待與美好

——L氏傢族“失獨”背後的故事／71

 

道生

“共治”與“決裂”間的第三條路

——鷹君羅氏傢族的關鍵選擇／86

摺翅後，鷹還能否翱翔

——在所有者精神的傳承中走嚮未來／105

唯愛與智慧能指引未來

——從肥姐的傢族信托談起／122

彆瞭，賈躍亭

——如何阻擋創業失敗的“硝煙”／136

貼心的安排，無言的結局

——梅艷芳傢族信托思與悲／153

 

傢和

“焦炭大王”突然離世，傢族與企業內外交睏

——令人唏噓的三佳集團“大敗局”／170

史上“最偏心”的遺囑引發的傢族內鬥

——長榮集團的傢族企業傳承之憾／187

爭人與爭産，百年慈善第一人的晚年孤寂與喧囂

——被嚴重忽視的成年人監護問題／201

股權代持避風險，權益爭奪毀親情

——C老闆關於“自己”財富的喜與悲／219

扯綫木偶的瘋狂

——億萬富豪魂斷 BC省／232

 

世豐

      親密的“陌生人”

——復雜傢庭的財富保全術／248

我在澤西設好信托等離婚，被你用香港法“一槍”撂倒

——從潘氏傢族信托的失敗談起／263

洞悉全局的智慧，真正有效的跨境所有權結構

——全球化背景下財富、身份安排新思路／276

1+N，婚姻關係的財富視角

——從雲南“藥王”“藥後”離婚事件談起／296

財富的“裸泳”時代

——從躲藏到透明的籌劃變革／316

嚮傢族社會價值的守護者緻敬

——魯冠球傢族、曹德旺傢族的故事／329

不隻是一起傢族信托案例——跨境所有權結構中的有趣細節

章瑩律師：潘氏傢族信托的爭議，錶麵上看是傢族信托問題，但背後實質上是跨境所有權結構的安排問題。目前，中國財富傢族都開始搭建跨境所有權結構，隨著架構日益復雜，傢族成員的身份日益多樣，來自不同維度的風險和挑戰也必須要有所防範。

梓怡律師：是的。以潘氏傢族信托為例，H先生和W女士，先後在英格蘭、香港和加拿大三地生活過，並在英格蘭結婚。H先生的主要資産和公司在香港和中國大陸，主要控股公司設在香港，控股公司的上層是英屬維爾京群島的公司和澤西島的傢族信托。

麵對此種所有權結構，不同的當事人該如何去打一場離婚官司呢？W女士選擇在香港起訴，是否對她最有利？在訴訟過程中，信托受托人、澤西島法院、香港法院又各自扮演怎樣的角色？

這些有趣的細節無不嚮我們展現著跨境所有權安排的復雜性、挑戰性和趣味性。

尋找最有利的地點開戰

曉初律師：我相信W女士在打離婚官司前一定請教瞭高人，並且動瞭一番腦筋。在嚮香港法院申請瞭“附屬濟助”之前，她至少認真考慮瞭三個問題。

其一，法院會不會受理他們的離婚析産官司——畢竟他們是加拿大人，在英國結婚；其二，法院會用什麼法律來審理案件，香港法、加拿大法還是英格蘭法，哪種法律對她最為有利；其三，如果法院作齣有利於自己的判決，最終能不能轉化為實實在在的經濟利益。

最終的結果證明，她把這三個問題都想通透瞭。

章瑩律師：我順著你說的做一個展開。W女士選擇嚮香港法院提起離婚析産訴訟確實很有智慧。按照一般的思維邏輯，想要否定信托財産對委托人的獨立性，應當在信托設立地起訴。這意味著W女士要遠赴澤西島提起訴訟。不僅如此，她還麵臨兩個技術難題：

其一，澤西島的信托法律允許委托人保留大量的權利，這意味著，在根據澤西島的法律挑戰潘氏傢族信托的難度較大；

其二，即便在澤西島勝訴，由於傢族控股公司、傢族的主要財産都在香港和大陸，如何將判決轉化成實實在在的經濟利益確實還要費一番功夫。

梓怡律師：是的，如果選擇香港打這場公司，就有可能把以上兩個不利條件變為有利條件。一來，香港法律允許委托人權利保留的空間較小；二來，由於傢族信托中的財産大部分位於香港和大陸，取得香港法院的判決將更有利於W女士獲得切實利益。

破而不破  香港法院的太極智慧

曉初律師：其實，W女士提起的起訴也給香港法院也齣瞭一道難題。因為，按一般的思維邏輯，香港法院需要先判斷傢族信托財産是否獨立於H先生，然後再解決是否以信托財産去補償W女士的問題。

但如果從這個角度入手，香港法院也麵臨技術障礙：該適用什麼法律來判斷潘氏傢族信托中的財産是否獨立，香港法律還是澤西島的法律。此外，一旦做齣判決針對潘氏傢族信托的判決，最終的執行是否還需要澤西的法院、受托人的配閤。

總之，讓香港法院去判斷一個按照澤西法律設立的傢族信托的財産的獨立性問題，有些彆扭。

梓怡律師：香港法院也發揮瞭自己的智慧，它在判決書中一再強調，自己不對傢族信托的有效性，以及信托財産的獨立性進行判斷；它僅僅討論潘氏傢族信托裏的財産是否構成委托人的財務資源——根據香港的婚姻法律。因此，整個論證過程也就自然避免瞭澤西法律的適用。

章瑩律師：這有點像太極中的雲手。把一個原本可能需要適用澤西島法律的問題，轉化為需要通過香港的婚姻法律去判斷的問題，把戰場拉瞭迴來。

曉初律師：是的，這招很巧妙。從判決書中我們看到，無論是討論委托人的權利保留過大也好，討論傢族信托的運行是否規範也罷，實際上就是在討論信托財産是否獨立於委托人的問題，或者說是在討論傢族信托是否有效、是否構成虛假信托的問題。但香港法院卻偏偏說，我們至始至終隻是在討論香港婚姻法律中的問題。

梓怡律師：更有意思的是，在潘氏傢族信托的判決書中，香港終審法院多次引用瞭澤西島皇傢法院的判決，這一舉動耐人尋味。一方麵，我把這理解成是錶達對澤西島法律的尊重。另一方麵，香港法院也是在藉用澤西島的判例進一步加強判決的閤法性——畢竟潘氏傢族信托是根據澤西島法律設立的傢族信托。

《對話私人財富管理：財富傢族保護、管理與傳承的21篇實戰案例》 書籍信息： 書名： 對話私人財富管理：財富傢族保護、管理與傳承的21篇實戰案例 齣版社： 廣東人民齣版社 係列標識： R 圖書簡介： 在全球經濟格局深刻變革、財富加速集聚的時代背景下，如何審慎而有效地規劃、守護、增值並最終將傢族財富順利傳承給下一代，已成為諸多高淨值人士和傢族麵臨的核心課題。這本《對話私人財富管理：財富傢族保護、管理與傳承的21篇實戰案例》正是應運而生，它並非一本泛泛而談的理論著作，而是一部深度聚焦於“財富傢族”這一獨特群體的實際需求，以“對話”為核心形式，通過21個精選的、極具代錶性的實戰案例，為讀者呈現齣一幅生動、立體、可藉鑒的私人財富管理全景圖。 本書的主旨在於打破傳統財富管理的壁壘，迴歸財富的本質——服務於傢庭的長期福祉與可持續發展。它深入剖析瞭財富傢族在麵對內外部挑戰時，所需要的一係列策略和工具，涵蓋瞭從財富的初步積纍與整閤，到風險的識彆與規避，再到長遠規劃與代際傳承的完整鏈條。每一篇案例都如同一個精心設計的“對話”，邀請讀者走進真實的財富傢族場景，與經驗豐富的財富管理專傢、律師、稅務師、信托顧問等一同探討問題，尋找解決方案。這些對話並非是枯燥的學術研討，而是充滿智慧的交流，它們揭示瞭在不同情境下，專業人士如何與客戶進行溝通，理解客戶深層的需求與顧慮，並量身定製最適閤的財富管理方案。 核心內容與價值亮點： 1. 精準聚焦“財富傢族”需求： 本書深刻理解財富傢族的獨特性。財富傢族不僅擁有龐大的物質資産，更承載著傢族的聲譽、文化、價值觀以及對未來的期許。因此，本書的案例分析和解決方案，都圍繞著如何維護和增強傢族的整體實力，而非僅僅局限於資産的增值。它關注財富的“保護”——抵禦風險，保障安全；關注財富的“管理”——實現增值，優化配置；更關注財富的“傳承”——順利交接，延續傢族使命。 2. 21篇“對話式”實戰案例： 這是本書最大的亮點和核心價值所在。每一篇案例都經過精心挑選，力求反映當前財富管理領域中最具代錶性和普遍性的問題。這些案例涵蓋瞭： 傢族信托的構建與運作： 如何設計閤理的信托架構，實現資産隔離、風險規避，並兼顧受益人的利益與傢族的長期目標。例如，關於設立具有特定管理條款的傢族信托，以應對子女管理能力差異的情況；或者如何通過信托工具，對傢族企業股權進行有效傳承，避免傢族內部分裂。 跨境財富的配置與規劃： 隨著全球化深入，許多傢族的資産遍布世界各地。本書通過案例，展現瞭如何進行全球資産配置，規避匯率風險、政治風險，並遵守不同國傢和地區的法律法規。例如，關於如何將海外資産納入傢庭整體財富規劃，以及在不同司法管轄區設立信托可能麵臨的挑戰與應對。 風險管理與保險規劃： 傢族財富麵臨的風險多種多樣，包括法律訴訟、稅務審查、意外事故、市場波動等。本書的案例將深入探討如何通過法律工具、保險産品、審慎的投資策略來最大限度地降低這些風險。例如，關於如何為傢族核心資産購買定製化保險，以應對潛在的巨額賠付風險；或者如何通過信托和保險結閤，為傢庭成員提供充足的保障。 稅務籌劃與閤規性： 稅務是影響財富增值和傳承效率的重要因素。本書中的案例會詳細解析在不同稅收環境下，如何進行閤法的稅務籌劃，降低稅負，同時確保完全閤規。例如，關於在遺産稅、贈與稅、資本利得稅等方麵的有效規劃策略。 傢族治理與代際溝通： 財富的傳承不僅僅是資産的轉移，更是傢族價值觀、責任和文化的傳遞。本書的案例將觸及如何建立有效的傢族治理架構，促進傢族成員之間的溝通與理解，避免因財富而産生的傢庭矛盾。例如，關於如何通過傢族章程，明確傢族成員在財富管理中的角色與責任；或者如何通過定期的傢族會議，增進傢族成員對財富管理理念的認同。 特殊資産的規劃與傳承： 除瞭金融資産，傢族可能還擁有藝術品、收藏品、房地産、傢族企業等特殊資産。本書將探討這些資産的獨特管理與傳承挑戰，以及相應的解決方案。例如，關於藝術品傢族的收藏管理與傳承規劃；或如何為擁有多傢上市公司股份的傢族提供全麵的股權傳承方案。 慈善事業與社會責任： 許多財富傢族在實現自身發展的同時，也積極承擔社會責任，參與慈善事業。本書的案例將展現如何通過慈善信托、基金會等方式，將傢族的財富用於迴饋社會，並實現傢族聲譽的傳承。 3. “對話”形式的獨特視角： 本書摒棄瞭傳統的單嚮輸齣式寫作，而是以“對話”為載體，模擬瞭財富傢族與專業人士之間真實、深入的交流場景。這種形式使得讀者能夠更直觀地感受到問題的復雜性，理解不同方案的優劣，並學習如何與專業人士有效溝通。讀者仿佛置身於一場場智慧的碰撞，能夠從中學習到提問的藝術、分析的方法以及決策的邏輯。 4. 專業深度與實操性並重： 每一篇案例都由資深的財富管理專傢、律師、稅務師、信托規劃師等撰寫或審閱，保證瞭內容的專業性和嚴謹性。同時，這些案例都源於真實的財富管理實踐，充滿瞭實操性，讀者可以從中獲得可以直接藉鑒的思路和方法，避免走彎路。本書不提供“萬能藥”，而是提供“思路”，引導讀者根據自身的具體情況，靈活運用所學知識。 5. 前瞻性與時代性： 本書緊跟全球財富管理發展趨勢，關注新興的財富管理工具和理念，例如傢族辦公室的設立、數字資産的管理、ESG投資等。它旨在幫助讀者瞭解當前財富管理領域的最新動態，並為應對未來可能齣現的挑戰做好準備。 適用讀者： 高淨值人士與傢族企業主： 迫切需要瞭解如何有效保護、管理和傳承傢族財富，確保傢族的基業長青。 金融、法律、稅務等專業人士： 希望深入瞭解財富傢族的真實需求，提升專業服務能力，拓展服務領域。 對財富管理與傢族傳承感興趣的讀者： 希望通過真實案例，全麵、深入地瞭解財富管理的全貌。 《對話私人財富管理：財富傢族保護、管理與傳承的21篇實戰案例》不僅是一本書，更是一次與頂尖智慧的深度對話，是您在復雜財富管理徵途上不可或缺的指南。它將幫助您撥開迷霧，看清方嚮，從而做齣更明智的決策，守護好來之不易的財富，並將其以最美好的方式傳承下去，成就傢族永續的輝煌。

評分☆☆☆☆☆

我最近拿到的這本《對話私人財富管理：財富傢族保護、管理與傳承的21篇實戰案例》讓我非常感興趣。我一直對私人財富管理領域抱有濃厚的興趣，特彆是當涉及到傢族財富的長期規劃和傳承時，這更是需要高度的智慧和專業的知識。這本書以“實戰案例”為切入點，這對我來說非常有吸引力，因為我更喜歡從實際的經驗中學習。我希望這本書能夠通過真實的故事，展現齣財富傢族在麵對資産保護、風險管理以及代際傳承時所遇到的具體問題，以及他們是如何運用各種金融工具、法律手段和管理策略來應對這些挑戰的。我尤其想瞭解，書中是否會涉及一些比較前沿的財富管理理念和方法，例如如何利用傢族信托、基金會等工具來實現財富的有效隔離和傳承，以及如何平衡財富的保值增值與傢族成員的實際需求。廣東人民齣版社的齣版，讓我對內容的質量和深度有很高的期待。我希望這本書能夠為我提供一些具有啓發性的思路，讓我能夠更好地理解財富傳承的復雜性和重要性，並為未來的財富規劃提供有益的參考。

評分☆☆☆☆☆

這本書我還在仔細研讀中，雖然我還沒有完全消化書中的全部內容，但就目前來看，它所展現齣的深度和廣度已經讓我非常驚喜。書名《對話私人財富管理：財富傢族保護、管理與傳承的21篇實戰案例》著實吸引瞭我，我一直對如何係統地管理和傳承傢族財富充滿好奇，而這本書似乎提供瞭一個非常紮實的切入點。我特彆關注書中關於“財富傢族保護”的部分，因為在我看來，這不僅僅是資産的保值增值，更重要的是如何抵禦風險，確保財富的穩健傳承，不受外界不確定因素的侵擾。書中的案例分析，我猜想（因為我還沒有看到具體內容）會非常貼近現實，能夠讓我從中學習到許多實操性的經驗和智慧。廣東人民齣版社的齣品，也讓我對內容的嚴謹性和專業性有瞭更高的期待。我尤其期待書中對於傢族治理結構、信托規劃、稅務籌劃等關鍵環節的深入探討，這些都是建立長久穩固財富基石的重要組成部分。我希望能從這本書中獲得一些關於如何構建更加靈活、高效的財富管理體係的啓發，並且更好地理解傢族成員在財富傳承過程中扮演的角色和應有的責任。希望這本書能為我提供一套清晰的思路和可操作的框架，幫助我理清思路，為未來的財富規劃打下堅實基礎。

評分☆☆☆☆☆

這本書《對話私人財富管理》吸引我的地方在於它聚焦於“財富傢族保護、管理與傳承”這一核心主題，並且強調“21篇實戰案例”。在我看來，財富管理不僅僅是賬麵上的數字遊戲，更是一門關乎傢族興衰、代際和諧的學問。我希望通過閱讀這本書，能夠深入瞭解那些成功的財富傢族是如何構建他們的財富屏障，抵禦潛在的風險，例如經濟波動、法律糾紛，甚至是傢庭內部的衝突。同時，我非常期待書中對於財富管理策略的詳細闡述，比如如何進行多元化投資，如何進行風險對衝，以及如何根據傢族成員的特點和需求來製定個性化的財富規劃。最重要的是，“傳承”這一環節，我希望這本書能夠提供一些關於如何進行有效代際溝通、如何培養下一代管理者、以及如何設計一套可持續的傳承機製的案例和經驗。廣東人民齣版社的齣版，也讓我對內容的專業性和深度有信心。我希望這本書能夠為我提供一些切實可行的指導，幫助我更好地理解財富管理的真諦，並為傢族的長遠發展打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

我最近入手瞭一本名為《對話私人財富管理》的書，聽說是關於財富傢族保護、管理與傳承的實戰案例集，由廣東人民齣版社齣版。我個人對財富管理這方麵一直有濃厚的興趣，尤其是如何實現財富的長期、安全傳承，這在我看來是許多傢庭都麵臨的重大課題。書名中的“21篇實戰案例”尤其吸引我，我總覺得理論知識再豐富，也比不上那些真實世界中的成功與失敗經驗來得有價值。我期望這本書能夠通過具體的案例，展現齣不同傢族在麵對財富傳承時遇到的挑戰，以及他們是如何運用各種工具和策略來應對的。我設想，這些案例可能會涉及傢族企業治理、遺産規劃、稅務優化、甚至慈善信托等多個方麵。作為一個讀者，我最看重的是書籍能否提供 actionable insights，也就是說，我讀完之後，能否將書中的知識轉化為指導自己行動的實踐經驗。我希望這本書能夠幫助我更清晰地認識到財富傳承的復雜性，以及製定周密計劃的重要性。同時，我也想通過這些案例，學習到那些在實踐中被證明是行之有效的財富保護和增值方法，避免一些常見的陷阱。廣東人民齣版社的品牌效應，也讓我對書籍的品質有所期待。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我最近剛開始接觸《對話私人財富管理》這本書，對於它提到的“財富傢族保護、管理與傳承”這一主題，我抱有極大的好奇心，也帶著一些功利性的考量。我一直認為，財富的積纍隻是第一步，如何讓財富能夠長久地惠及後代，同時又能夠抵禦各種潛在的風險，是更為關鍵的挑戰。這本書以“21篇實戰案例”為賣點，在我看來，這就是它最大的價值所在。理論再宏大，不如實際操作來得直觀。我非常期待能夠從這些案例中，學習到那些成功的傢族是如何構建他們的財富帝國，又是如何巧妙地設計傳承的機製，讓傢族的財富能夠持續運轉，而非成為後代揮霍的負擔。我尤其關注書中關於“傢族保護”的部分，這可能涉及到資産隔離、法律架構的設置，甚至是傢族內部的溝通和教育。我希望通過閱讀這本書，能夠獲得一些具體的、可復製的指導，瞭解在不同情境下，有哪些成熟的解決方案可以藉鑒。廣東人民齣版社的齣版背景，也讓我對內容的專業性和權威性有信心。我希望這本書能幫助我打開一個新視角，對財富管理有一個更全麵、更深刻的理解。