2010-中国金融安全现实与求解-中国经济安全论坛报告 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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教育部高等学校社会科学发展研究中心 著

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店铺： 博学精华图书专营店

出版社： 光明日报出版社

ISBN：9787511209825

商品编码：29693286130

包装：平装

出版时间：2010-12-01

基本信息

书名:2010-中国金融安全现实与求解-中国经济安全论坛报告

：52.00元

售价：35.4元,便宜16.6元,折扣68

作者:教育部高等学校社会科学发展研究中心

出版社：光明日报出版社

出版日期：2010-12-01

ISBN：9787511209825

字数：

页码：316

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.440kg

编辑推荐

内容提要

金融安全是经济安全重要的屏障。随着后危机时代的到来，为了探求构建我国金融安全体系的策略，促进我国经济又好又快的发展，“中国经济安全论坛（2010）”的主题定为“经济发展转型期的中国金融安全”。《中国金融安全现实与求解》是该学术论坛的理论成果，教育部高等学校社会科学发展研究中心负责组织编写。我欣然为《中国金融安全现实与求解》作序，希望《中国金融安全现实与求解》的出版能够呼吁更多的学者关注中国的经济安全，为中国的经济安全献计献策。

目录

作者介绍

文摘

通过系统深入地分析可以发现，金融功能经历了简单的融通资金到创造信用再到转移风险、孵化财富的升级过程。金融功能的升级推动了金融结构的深刻变革①。必须明确的是，在市场主导型现代金融体系中，资本市场是居核心或基础的地位，是现代金融体系的心脏。从历史演进角度看，资本市场经历了一个从金融体系“外围”到金融体系“内核”的演进过程，从国民经济的“晴雨表”到国民经济的“发动机”的演进过程。
推动资本市场从“外围”到“内核”的演进，其原动力不在于资本市场所具有的增量融资功能，而在于其所具有的存量资产的交易和配置功能。因为，就增量融资功能来说，银行体系的作用要远远大于资本市场，资本市场在增量融资上没有任何优势而言。但是，就存量资产的交易和配置而言，资本市场则具有无可比拟的优势。经济活动中资源配置的重心和难点显然不在增量资源配置，而在于存量资源配置。这就是为什么说资本市场是现代金融体系的核心的根本原因。
资本市场不仅具有优化存量资源配置的功能，而且还具有使风险流动的功能。银行体系中风险存在的形式是“累积”或“沉淀”，资本市场风险存在的形式则是“流动”，通过流动机制配置风险、分散风险，从而达到降低风险的目的。资本市场所特有的风险流动性特征客观上会提高市场主导型金融体系的弹性。而传统商业银行具有的“累积风险”、“沉淀风险”的特征，使银行体系貌似稳定、实则脆弱。日本的教训表明，不具备风险分散功能的金融体系，无法化解实体经济的风险，在情况下甚至会延长经济的衰退期。所以，发达而健全的资本市场带给社会的不是风险，而是分散风险的一种机制。
资本市场不仅为社会带来了一种风险分散机制，而且更为金融体系创造了一种财富成长模式，或者准确地说，为金融资产（w）与经济增长（g）之间建立了一个市场化的函数关系，即w=f（g），从而使人们可以自主而公平的享受经济增长的财富效应。

序言

2010：中国金融安全的现实挑战与应对之道 一、 引言：时代背景与研究的紧迫性 2010年，全球经济正经历着一场深刻的变革与重塑。国际金融危机的影响尚未完全消退，新兴经济体崛起，全球化格局加速演变，这些宏观层面的变动深刻地影响着包括中国在内的世界各国。在中国，经济保持高速增长的同时，也面临着前所未有的复杂挑战。金融作为现代经济的血脉，其安全与稳定不仅关系到国家的经济命脉，更与社会的长治久安和国际地位息息相关。 在这样的时代背景下，对中国金融安全的现实状况进行深入剖析，并积极探索应对之策，已成为一项刻不容缓的课题。本书，即《2010-中国金融安全现实与求解-中国经济安全论坛报告》，正是基于这一时代需求而诞生的。它汇集了中国经济安全领域的顶尖专家学者，通过严谨的研究、深入的分析和前瞻性的思考，共同呈现了一幅2010年中国金融安全的全景图，并为应对潜在风险、维护金融稳定提供了富有建设性的解决方案。 本书的研究并非空穴来风，而是紧密结合了2010年中国所处的具体国情与国际环境。全球金融市场的波动性、国际资本流动的不确定性、主权债务危机带来的连锁反应，以及国内经济结构性问题、房地产市场的风险、影子银行的扩张、人民币国际化进程中的挑战等等，都是本书重点关注的领域。这些因素相互交织，共同构成了2010年中国金融安全面临的复杂现实。 本书的价值在于其“现实”与“求解”并重的研究取向。它既不回避中国金融安全领域存在的各种风险和挑战，也致力于在认清现实的基础上，提出切实可行、富有操作性的对策建议。这种务实的态度，使得本书不仅仅是一份学术研究报告，更是一份面向决策者、研究者以及所有关心中国金融安全发展的社会各界人士的宝贵参考。 二、 2010年中国金融安全的现实挑战：多重风险交织的局面 2010年，中国金融安全面临的挑战呈现出多层次、多维度的特征，既有外部环境带来的冲击，也有内部结构性矛盾的体现。以下将从几个主要方面进行详细阐述： 1. 全球金融风险的传导与溢出效应： 尽管中国经济在很大程度上保持了相对独立性，但全球金融市场的动荡依然构成重要威胁。2008年国际金融危机暴露出的全球金融体系的脆弱性，在2010年仍在延续。欧洲主权债务危机，例如希腊、爱尔兰等国的债务问题，引发了市场对全球金融稳定性的担忧，并导致全球资本流动方向的剧烈变化。 跨境资本流动的冲击： 全球避险情绪的升温可能导致国际资本从新兴市场大规模撤离，转向更为安全的避风港，这对高度依赖外资流入的中国经济而言，可能引发外汇储备下降、人民币汇率承压、国内流动性紧张等问题。反之，如果全球宽松货币政策持续，过多的短期投机资本流入，则可能加剧国内资产泡沫、推高通胀，并增加金融体系的脆弱性。 国际大宗商品价格波动： 全球经济复苏的进程以及地缘政治风险，使得国际大宗商品价格（如石油、金属、粮食等）呈现剧烈波动。中国作为大宗商品的重要进口国，其价格的飙升将直接推高国内的生产成本和消费价格，加剧通货膨胀压力，影响企业盈利能力，并可能引发输入性通胀风险。 贸易保护主义的抬头： 全球经济复苏的不均衡性，使得一些发达国家为了保护本国产业，可能采取贸易保护主义措施，如提高关税、设置非关税壁垒等。这不仅会影响中国的出口贸易，进而拖累经济增长，也可能引发人民币汇率的进一步波动，给金融体系带来压力。 2. 国内金融体系的结构性风险： 在保持经济增长的同时，中国金融体系自身也积累了一些结构性问题，这些问题在2010年开始显现出潜在的风险。 房地产市场的风险： 经历了多年的高速增长，2010年的中国房地产市场面临着价格过快上涨、投资投机成分增加、部分地区库存积压等问题。一旦房地产市场出现大的调整，不仅会影响金融机构的信贷资产质量（大量银行贷款与房地产挂钩），还可能引发一系列的连锁反应，例如对建筑业、建材业等相关产业的冲击，以及居民财富缩水带来的消费和投资信心下降。 地方政府融资平台（LGFPs）的风险： 在地方经济发展和基础设施建设的推动下，地方政府融资平台在2010年继续扩张。这些平台往往依赖银行贷款和发行债券来融资，但其盈利能力和偿债能力参差不齐，一旦地方财政出现困难，这些融资平台的债务风险就可能转化为银行的不良贷款，对中国的银行业体系构成潜在威胁。 影子银行的扩张与监管挑战： 随着金融脱媒现象的加剧，银行表外业务以及各种非正规金融活动（包括信托、理财产品、P2P等）迅速发展，构成了所谓的“影子银行”体系。虽然影子银行在一定程度上满足了市场融资需求，但也带来了监管空白、风险传递、信息不对称等问题，增加了金融体系的复杂性和不确定性。 中小企业的融资困境与信用风险： 尽管中国经济整体向好，但中小企业，尤其是民营中小企业，仍然面临着融资难、融资贵的问题。在经济下行或市场环境不利时，部分中小企业可能出现经营困难，甚至倒闭，从而引发信贷违约风险，对商业银行的资产质量产生负面影响。 金融机构的盈利能力与风险抵御能力： 尽管中国银行业整体盈利能力较强，但在低利率、高竞争环境下，其盈利模式正面临挑战。同时，金融创新加速，风险管理能力能否跟上创新步伐，以及在应对宏观经济波动和系统性风险方面的能力，都是需要持续关注的问题。 3. 人民币国际化进程中的挑战： 2010年，中国积极推进人民币国际化进程，在跨境贸易和投资中使用人民币的范围不断扩大。然而，这一进程也伴随着一系列挑战，对金融安全构成间接影响。 汇率风险： 随着人民币在国际贸易和投融资中的使用增多，其汇率波动可能对持有人民币资产的企业和个人带来汇率风险。同时，外部国家对人民币汇率的干预和指责，也可能加剧国际金融市场的波动。 资本账户开放的节奏与风险： 在稳步推进人民币国际化的过程中，如何把握资本账户开放的节奏，防止大规模的资本有序或无序流动对国内金融市场造成冲击，是摆在政府面前的重大课题。过快或过慢的开放都可能带来风险。 金融市场基础设施的完善： 为支撑人民币的国际使用，需要进一步完善中国的金融市场基础设施，包括支付清算体系、交易场所、监管框架等。在这些方面仍有待加强，以应对未来更加复杂的国际金融交易需求。 4. 宏观经济政策的权衡与金融风险的交叉： 2010年，中国政府在刺激经济增长、控制通货膨胀、管理通货膨胀之间进行复杂的权衡。宽松的货币政策和财政政策虽然支撑了经济复苏，但也可能加剧资产价格泡沫、推高通胀预期，进而增加金融风险。 通货膨胀压力： 全球大宗商品价格上涨、国内需求回升以及部分结构性因素，使得2010年中国面临一定的通货膨胀压力。如果通胀得不到有效控制，可能侵蚀居民购买力，影响企业正常经营，并可能迫使央行采取紧缩性货币政策，从而给经济增长和金融市场带来“硬着陆”的风险。 货币政策的传导与效果： 尽管央行采取了一系列货币政策工具，但其在数量充裕的银行体系中的传导效果、以及如何有效引导市场预期，是值得深入研究的。 财政政策的风险： 积极的财政政策在刺激经济的同时，也可能带来财政赤字和债务风险的累积，特别是地方政府债务的隐性化，对长期的财政可持续性和金融安全构成潜在威胁。 三、 求解之道：构建中国金融安全的长效机制 面对上述复杂严峻的挑战，本书的第二部分——“求解”，旨在为中国金融安全的发展提供系统性、前瞻性的政策建议和战略框架。这些建议并非孤立的措施，而是相互关联、共同作用，共同构建一个更具韧性、更可持续的中国金融安全体系。 1. 强化宏观审慎管理，构建风险防范预警体系： 建立宏观审慎政策框架： 借鉴国际经验，建立并完善中国的宏观审慎政策框架，将金融监管从微观审慎（单个机构稳健）扩展到宏观审慎（系统整体稳健）。这意味着需要关注系统性风险，并在压力测试、逆周期资本要求、杠杆率限制等方面采取更具前瞻性的监管措施。 完善风险监测与预警机制： 加强对金融市场各类风险（如房地产市场、地方政府债务、影子银行等）的监测和分析，建立跨部门、跨市场的信息共享和风险预警机制。利用大数据、人工智能等技术，提高风险识别的效率和准确性。 加强金融稳定委员会的作用： 明确金融稳定委员会的职责和权限，使其成为协调各金融监管部门、评估系统性风险、制定应对策略的核心机构。 2. 深化金融改革，提升金融机构的抗风险能力： 优化商业银行的公司治理与风险管理： 鼓励商业银行进一步完善公司治理结构，提升独立性，加强内部控制和风险管理能力。推动商业银行的风险偏好管理，优化资产负债结构，提高其在不利经济环境下的适应能力。 规范影子银行活动，明确监管边界： 逐步将各类影子银行活动纳入监管范围，厘清不同机构的业务边界和监管职责。鼓励发展规范的、以客户为中心的财富管理业务，同时坚决打击非法集资和金融欺诈行为。 发展多层次资本市场： 进一步发展和完善股票市场、债券市场、衍生品市场等，为实体经济提供更多元的融资渠道，分散银行信贷风险。鼓励机构投资者参与，提高市场稳定性。 推进利率市场化和汇率形成机制改革： 审慎推进利率市场化改革，建立更为市场化的存款和贷款利率形成机制，提高金融资源的配置效率。稳步推进人民币汇率形成机制改革，增强汇率弹性，减少汇率的顺周期性，为企业提供更稳定的汇率预期。 3. 维护金融稳定，防范系统性风险的发生： 房地产金融风险的管控： 实施更为审慎的房地产信贷政策，加强对房地产开发商和购房者的风险评估。探索建立房地产金融风险的监测与处置机制，防范房地产价格的过度波动对金融体系造成冲击。 地方政府融资平台风险的化解： 建立健全地方政府债务风险的预警和化解机制，规范地方政府举债行为，推动地方政府财政透明化。探索建立地方政府债务置换机制，降低潜在的系统性风险。 加强跨境资本流动管理： 在推进资本账户开放的同时，建立健全有效的跨境资本流动监测和管理机制，防范短期投机资本的大规模流入和流出对国内金融市场造成的冲击。 完善金融风险处置机制： 建立市场化的金融机构破产和处置机制，明确“最后贷款人”的职责与边界，在必要时能够有效处置问题金融机构，防止风险蔓延。 4. 提升金融服务实体经济的能力，促进经济的健康发展： 加大对中小企业和战略性新兴产业的支持： 鼓励金融机构创新产品和服务，加大对中小企业、科技创新企业、绿色产业等领域的金融支持力度，降低融资成本，提高融资的可获得性。 促进金融与产业的协调发展： 加强金融机构与实体经济部门之间的沟通与合作，了解实体经济的需求，优化金融产品设计，更好地服务于经济结构的转型升级。 防范金融过度脱实向虚： 引导金融资源更多地流向实体经济，抑制金融脱实向虚的倾向，防止金融风险的积累。 5. 加强金融监管与国际合作： 完善金融监管体系： 进一步明确各金融监管部门的职责分工，形成监管合力。加强对金融创新活动的监管，确保金融创新在可控的风险范围内发展。 提升金融监管的科技化水平： 运用大数据、人工智能、区块链等金融科技，提升监管的智能化、精细化水平，提高监管效率和有效性。 深化国际金融监管合作： 积极参与国际金融治理，加强与其他国家和地区金融监管机构的沟通与合作，共同应对全球性的金融风险挑战，维护全球金融稳定。 四、 结论：迈向更安全的中国金融未来 2010年，是中国金融安全面临挑战与机遇的关键一年。本书《2010-中国金融安全现实与求解-中国经济安全论坛报告》通过对现实挑战的深刻剖析和对未来求解的理性探索，为我们描绘了一个清晰的图景。中国金融安全并非一蹴而就，而是一个持续演进、不断适应变化的过程。 本书的研究成果表明，面对日益复杂的国际国内环境，中国金融安全需要系统性的思维、前瞻性的战略和务实的行动。通过强化宏观审慎管理，深化金融改革，维护金融稳定，提升服务实体经济的能力，并积极参与国际合作，中国金融体系必将能够更好地抵御风险，为中国经济的长期健康发展提供坚实保障，并在全球经济舞台上发挥更加重要的作用。本书的价值在于其为我们提供了一个理解中国金融安全复杂性、把握其发展脉络、并积极参与构建更安全金融未来的重要参考。

评分☆☆☆☆☆

这本书封面上的“中国经济安全论坛报告”几个字，立刻将我的思绪拉回到那个充满机遇与挑战的2010年。那个时候，中国的经济体量已经相当可观，但同时也伴随着不少潜在的金融风险。我非常好奇，这份报告究竟是如何界定“中国金融安全”的？是仅仅指抵御外部金融冲击的能力，还是也包括了国内金融体系的稳定运行，以及金融服务实体经济的有效性？我设想，在“现实”部分，报告可能会深入分析中国金融体系的脆弱性，比如对房地产市场的过度依赖、地方政府债务的风险、以及资本账户开放带来的不确定性。而“求解”部分，则是我最为期待的，它是否能够提出一套系统的解决方案？例如，如何建立更加有效的宏观审慎管理框架，如何提升金融监管的穿透力，如何引导金融资源流向真正需要支持的实体经济部门？我希望这本书能够提供一些具体的案例分析，展示中国是如何在应对金融危机、化解金融风险的过程中不断成长的。它不仅仅是关于理论的探讨，更是一次对中国金融发展历程的深刻反思与前瞻性思考。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本《2010-中国金融安全现实与求解-中国经济安全论坛报告》时，我脑海中立刻浮现出2010年全球经济的动荡景象，次贷危机的影响余波未了，欧洲主权债务危机又初露端倪，作为世界第二大经济体的中国，其金融安全无疑牵动着全球的神经。我设想，报告的“现实”部分，定会细致描摹出当时中国金融体系所处的内外环境，可能包括对国际资本流动的监测，对房地产市场的风险评估，以及对银行体系稳健性的分析。而“求解”的部分，则是我最为期待的。报告是否能够提出一套行之有效的风险防范体系？是否能够探讨如何利用金融创新来支持经济增长，同时又避免新的风险？我希望它能深入研究中国金融市场的结构性问题，比如金融机构的效率、金融产品的丰富度、以及资本市场的直接融资功能是否得到了充分发挥。我尤其关注报告是否能对“中国经济安全”这一宏大命题给出具体而富有建设性的解读，尤其是在金融领域，如何构建一道坚实的“防火墙”，抵御外部冲击，保障国家经济的平稳运行。这本书，无疑是一次对中国金融发展关键时期的一次深刻剖析，我渴望从中汲取智慧，理解中国经济如何在全球变局中保持韧性。

评分☆☆☆☆☆

初翻这本书，一股严谨而深刻的学术气息扑面而来。2010年，正值中国经济经历高速增长转型的关键时期，金融安全作为一个核心议题，其重要性不言而喻。《中国金融安全现实与求解》这个书名本身就充满了吸引力，它承诺了对当前金融状况的深入洞察，并着力于提供解决之道。我猜测，“现实”篇章会详细梳理当时中国金融业面临的各种挑战，或许会涉及到人民币国际化的推进、外汇储备的管理、国内银行的风险敞口，以及影子银行等新兴金融业态的崛起及其潜在风险。对于“求解”部分，我抱有极大的期待，希望它不仅仅是理论上的探讨，更能给出具有实践指导意义的政策建议。例如，如何平衡金融开放与金融安全之间的关系？如何构建更完善的金融监管框架，以应对日益复杂的金融风险？报告是否会探讨如何通过发展多层次资本市场来优化融资结构，降低企业对银行信贷的过度依赖？抑或是如何提升中国金融机构的全球竞争力，使其更好地服务于国家经济战略？这本书，宛如一位经验丰富的舵手，在波涛汹涌的金融海洋中，为中国经济的航行指点迷津。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计极具冲击力，深邃的蓝色背景搭配醒目的红色标题，立刻吸引了我的目光。在2010年那个中国经济腾飞但同时也面临诸多挑战的节点，一本聚焦“金融安全”的报告，无疑切中了时代脉搏。作为一名对中国经济发展轨迹充满好奇的读者，我迫切地想要了解，在这个全球金融格局剧烈变动的背景下，中国经济的“安全”究竟体现在哪些方面？报告的“现实”部分，想必不会回避那些潜藏的风险与挑战，例如国际投机资本的冲击、国内资产泡沫的隐忧、以及金融监管体系的有效性等等。我期待它能够深入剖析这些问题的根源，用详实的数据和案例，描绘出一幅清晰的中国金融安全现状图。更重要的是，报告的“求解”部分，是否能为我们指明一条切实可行的发展之路？是否能提出具有前瞻性和可操作性的政策建议？我希望它能超越泛泛而谈的理论，给出一些具体、务实的解决方案，比如如何进一步完善人民币汇率形成机制，如何防范化解系统性金融风险，如何提升金融服务实体经济的能力等等。这本书，不仅仅是一份报告，更像是一面镜子，映照出中国金融业在发展进程中所面临的机遇与挑战，也承载着对未来发展方向的深切思考。

评分☆☆☆☆☆

2010年，对于中国经济而言，无疑是一个承前启后的关键节点。全球金融市场的风云变幻，国内经济结构的转型升级，都对中国金融安全提出了严峻的考验。这本《2010-中国金融安全现实与求解-中国经济安全论坛报告》的书名，直击核心，让我对其内容充满期待。我猜想，“现实”部分会全面梳理当时中国金融业面临的内外部环境，或许会详细分析人民币汇率波动、外汇储备的增值与安全、以及国内资产价格的泡沫风险等。报告是否会触及影子银行的快速扩张，以及金融监管的滞后性？更重要的是，“求解”部分，我希望它能为中国金融安全提供一些切实可行的路径。它是否会深入探讨如何构建更具韧性的金融体系，如何提升金融监管的有效性和前瞻性？报告是否会提出一些关于金融创新与风险防范并重的策略？我尤其关注，这本书是否能够提出一套能够支持中国经济长期、可持续发展的金融政策框架。它不仅仅是一份学术报告，更可能是一份关于如何守护中国经济命脉的战略性指南。