BF-商业银行内部控制-惠平 童频 中国金融出版社 9787504988898 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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惠平 童频 著

图书标签:

• 商业银行
• 内部控制
• 金融
• 风险管理
• 合规
• 银行管理
• 童频
• 中国金融出版社
• BF-商业银行内部控制
• 9787504988898

店铺： 华裕京通图书专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504988898

商品编码：29765687239

包装：平装-胶订

出版时间：2017-03-01

图书基本信息
图书名称	商业银行内部控制	作者	惠平 童频
定价	86.00元	出版社	中国金融出版社
ISBN	9787504988898	出版日期	2017-03-01
字数		页码
版次	1	装帧	平装-胶订

内容简介

本书是一本探索商业银行内部控制规律的学术专著，培训银行从业人员的实务教材。重点介绍了内控控制的起源与发展，全面总结和展示了一家商业银行内部控制体系建设历程，探讨了内部控制与风险管理、内部监督检查与内部审计等相关业务的关系和发展方向，全面揭示了内部控制演进方向和*实践活动。

作者简介

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目录

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文摘

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序言

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《现代银行风险管理与内部控制实践》 内容简介 本书深入剖析了当前商业银行所面临的复杂多变的风险环境，并系统性地阐述了构建和优化现代银行内部控制体系的关键要素与实践路径。全书旨在为商业银行提供一套全面、前沿的风险管理与内部控制指导，以应对日益严峻的市场挑战，提升经营稳健性与可持续发展能力。 第一部分：新时期商业银行风险特征与挑战 本部分首先描绘了当前商业银行所处的宏观经济与金融环境，重点分析了全球化、金融脱媒、技术变革、利率市场化、监管日趋严格等外部因素如何重塑银行业务模式和风险格局。在此基础上，本书详细梳理了商业银行在经营过程中面临的各类风险，包括但不限于： 信用风险： 剖析了传统信贷风险的成因，如宏观经济下行、行业周期性波动、企业经营不善、担保链断裂等，并着重探讨了新兴的信用风险领域，如供应链金融风险、房地产金融风险、地方政府融资平台风险、以及在数字普惠金融背景下的分散化信用风险。内容涵盖了授信审批、贷后管理、风险分类、不良资产处置等全流程的风险管理要点。 市场风险： 详细阐述了利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等对银行资产负债表的影响。本书不仅讲解了市场风险的度量方法（如VaR、ETR），还重点关注了银行在复杂金融工具运用、自营交易、以及投资组合管理中可能遇到的市场风险敞口和应对策略。 流动性风险： 深入分析了流动性风险的来源，包括短期资金的过度依赖、负债结构的稳定性、以及突发性挤兑和市场恐慌事件。本书强调了构建多元化、稳定的资金来源，制定有效的流动性风险应急预案，以及运用压力测试等工具，确保银行在极端市场环境下依然能够满足支付义务。 操作风险： 聚焦于内部流程、人员、系统及外部事件导致的损失。本书将操作风险细分为交易和过程风险、人员和系统风险、外部事件和欺诈等类别，并强调了流程优化、职责分离、授权管理、信息系统安全、以及持续的风险识别与评估机制在防范操作风险中的核心作用。 合规与法律风险： 探讨了日益复杂的金融监管环境，包括反洗钱（AML）、反恐怖融资（CFT）、数据隐私保护、消费者权益保护、以及新兴监管框架（如巴塞尔协议III/IV）对银行合规提出的更高要求。本书强调了建立健全的合规管理体系，提升员工合规意识，以及及时应对监管变化的重要性。 战略风险： 分析了银行在制定和执行发展战略过程中可能遇到的挑战，如市场定位不清晰、创新乏力、并购整合风险、以及对新兴商业模式（如金融科技、数字货币）的误判。本书建议银行应建立科学的战略规划和评估机制，并确保风险管理与战略目标相协同。 声誉风险： 强调了声誉风险对银行品牌价值和市场信任的潜在损害。本书分析了导致声誉风险的常见因素，如重大风险事件、负面媒体报道、客户投诉、以及不当营销行为，并提出了建立有效的声誉风险监测、沟通与危机管理机制的建议。 新型风险： 随着金融科技的飞速发展，本书也关注了新型风险，如网络安全风险、数据泄露风险、算法偏见风险、以及第三方支付与开放银行模式带来的管理风险。 第二部分：现代银行内部控制体系构建与优化 本部分将内部控制置于风险管理的更高维度，强调其作为银行经营管理的基石和实现战略目标的重要保障。本书系统性地阐述了构建一套全面、有效的内部控制体系的框架和关键要素： 内部控制的原则与目标： 阐释了内部控制的五大要素（控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督活动）及其相互关系，并明确了内部控制在保护资产安全、保证会计信息真实准确、提高经营效率、促进经营合规、以及实现银行整体战略目标等方面的作用。 完善的控制环境建设： 强调了“德才兼备”的领导者在建立良好控制文化中的核心作用。内容涵盖了董事会和高级管理层的责任、道德规范的制定与执行、组织架构的合理性、权责分配的清晰性、以及人力资源管理（招聘、培训、激励、考核）对内部控制的支撑。 全方位的风险评估机制： 探讨了如何将风险识别、风险分析、风险评价贯穿于银行各项经营活动之中。本书介绍了风险计量模型、压力测试、场景分析等工具的应用，以及如何建立风险偏好和风险容忍度的管理框架。 科学有效的控制活动设计： 详细阐述了各类控制活动的具体形式与应用。包括： 审批与授权： 明确业务审批权限、额度管理、以及不同层级的授权制度。 职责分离： 强调关键岗位职责的分离，避免一人独揽，防止舞弊行为。 核对与调节： 涵盖了账证、账账、账实核对等，确保数据的一致性与准确性。 财产安全： 涉及资产的实物保管、安全防护、以及定期盘点。 信息系统控制： 重点关注数据安全、访问权限控制、系统变更管理、以及业务连续性计划。 绩效评价： 建立科学的绩效评价体系，与风险控制目标相结合，引导员工行为。 高效的信息与沟通渠道： 强调了内外部信息畅通的重要性。内容包括： 内部沟通： 确保指令、政策、风险信息在组织内部的及时、准确传递，建立有效的举报机制。 外部沟通： 与监管机构、审计师、客户、合作伙伴保持良好沟通，及时获取外部信息，反馈经营情况。 信息系统支持： 强调利用先进的信息技术构建集成的内部控制信息平台。 持续的监督与评估： 阐述了内部监督在整个内部控制体系中的重要性。内容包括： 内部审计： 聚焦于内部审计的独立性、专业性，以及其在发现控制缺陷、提出改进建议方面的作用。 自我评价： 强调各业务部门和职能部门进行日常自我检查和评价的重要性。 外部监督： 阐述了外部审计师、监管机构在监督内部控制有效性方面的作用。 持续改进： 强调根据监督和评估结果，不断优化和完善内部控制体系，形成PDCA循环。 第三部分：内控与风险管理的协同与创新 本部分进一步探讨了如何将内部控制与风险管理有机地结合起来，并关注在数字化转型浪潮下，内部控制与风险管理面临的创新机遇与挑战。 风险与控制的深度融合： 强调将风险管理理念融入到业务流程、产品设计、战略决策的各个环节，使内部控制成为风险管理的有力支撑，而非独立的僵化流程。 数字化转型下的内控新挑战与机遇： 深入分析了金融科技、大数据、人工智能、区块链等技术对传统银行内部控制模式带来的冲击。本书探讨了如何利用技术手段提升风险识别的精准度、控制的自动化水平、以及监督的及时性，同时也要警惕新的技术风险，如算法风险、数据安全风险等。 客户为中心的风险管理与合规： 关注在日益强调客户体验的背景下，如何平衡风险控制与客户便利性，例如在远程开户、在线交易等场景下，如何设计既安全又便捷的内控措施。 跨部门协同与文化建设： 强调内部控制与风险管理并非仅为特定部门的职责，而是需要全员参与的系统工程。本书强调建立跨部门的沟通协作机制，以及培育全员参与、共担责任的风险管理与合规文化。 第四部分：案例分析与实务指导 本书在理论阐述的基础上，融入了大量的银行内控与风险管理实践案例，涵盖了国内外知名银行的成功经验与教训。通过真实案例的分析，本书旨在帮助读者更直观地理解各项内控措施的实际应用效果，以及在具体情境下如何进行风险识别、评估与控制。案例分析将聚焦于： 特定业务领域的风险与控制（如贸易融资、跨境支付、同业业务） 重大风险事件的应对与反思 新兴业务模式下的内控创新 监管政策变动下的合规应对 总而言之，《现代银行风险管理与内部控制实践》是一本集理论深度、实践指导与前瞻性思考于一体的著作。本书将帮助商业银行管理者、风险控制人员、内部审计人员及相关从业者，系统性地提升对银行风险的认识水平，构建更加 robust 的内部控制体系，从而在复杂多变的金融环境中行稳致远，实现可持续的高质量发展。

评分☆☆☆☆☆

这本书的 ISBN 号码 9787504988898，这是一个非常具体的标识，表明它是一本真实出版且有据可查的书籍。看到这个长串数字，我的脑海中浮现出的是一本内容充实、信息量大的学术著作。我是一名对金融行业有着浓厚兴趣的读者，尤其关注银行的运作模式和监管环境。内部控制对于一个金融机构来说，就好比建筑物的地基和骨架，是保证其安全、稳健运行的根本。我希望这本书能够深入浅出地讲解商业银行内部控制的各个层面，从制度设计、流程规范到技术应用，都能有详尽的阐述。我非常好奇，作者们会如何解读“BF”这个缩写，它是否代表了一种独特的理论框架或者管理理念？我期待书中能够提供一些前沿的观点和实践经验，帮助我了解当前商业银行内部控制面临的挑战，以及应对这些挑战的有效策略。例如，在金融科技飞速发展的今天，如何利用新技术提升内控效率，防范新型风险，是我非常关心的问题。

评分☆☆☆☆☆

封面上的这些信息，尤其是“中国金融出版社”的背书，让我对这本书的权威性有了初步的信心。我最近一直在关注银行业的发展动态，也接触了一些关于风险管理和合规性的讨论，而内部控制无疑是这一切的基石。这本书的作者是惠平、童频，两位专家的名字对我而言或许不那么熟悉，但这并不妨碍我对他们专业水准的期待。毕竟，能够在中国金融出版社出版书籍，本身就代表着一定的学术造诣和实践经验。我设想这本书会包含大量案例分析，通过具体的场景来阐释理论知识，这样会更生动，也更容易理解。毕竟，纯理论的书籍虽然严谨，但有时会显得枯燥乏味，而鲜活的案例则能将抽象的概念具象化，让读者更容易产生共鸣，并从中汲取实践的智慧。我希望书中能讲解不同类型的内部控制，比如针对运营风险、信用风险、市场风险、合规风险等，并探讨它们之间的关联性以及如何相互配合。同时，我也对书中可能涉及的内部审计、风险评估、信息系统安全等内容非常感兴趣。

评分☆☆☆☆☆

一本厚重的书，封面设计简洁大气，主色调是深邃的蓝色，点缀着金属质感的银色字体，透着一股专业与严谨的气息。书名“BF-商业银行内部控制”几个大字赫然醒目，下方是著者惠平、童频，以及中国金融出版社的标识，这些都无疑暗示着这是一本内容扎实的专业书籍。拿到手中，能感受到纸张的质感，略带磨砂，翻阅时沙沙作响，这是阅读的仪式感。从书本的厚度来看，内容定然是相当丰富的，对于我这样希望深入了解商业银行内部控制的读者来说，这绝对是一个值得投入时间和精力的选择。书中提及的“BF”或许代表着某种特定的体系或者模型，这更激发了我进一步探索的好奇心。作为一名对金融领域充满求知欲的普通读者，我希望通过这本书能够系统地认识商业银行在运营过程中如何构建有效的内部控制体系，了解其重要性、核心要素、风险防范以及监管要求等方面的内容。尤其是对于现代金融环境的复杂性，内部控制的科学与否直接关系到一家银行的稳健经营和长远发展，这一点我深有体会。希望这本书能为我揭示其内在逻辑和实践方法，让我能够从宏观到微观，全方位地理解这一关键领域。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书，我第一眼会被它沉甸甸的分量所吸引，这预示着里面包含了丰富的信息和深入的探讨。书名“BF-商业银行内部控制”和作者“惠平 童频”以及出版社“中国金融出版社”都传递出一种专业、严谨和权威的信号。我是一名对金融行业有着强烈好奇心的普通读者，希望通过这本书能够获得关于商业银行内部控制的系统性知识。我期待书中能够清晰地阐释内部控制的核心目标，例如保障资产安全、提高经营效率、遵循法律法规、防范舞弊等。同时，我也希望能了解到具体的控制手段和方法，比如授权审批、职责分离、岗位轮换、内部审计等，并理解它们是如何相互配合，共同构筑起一道坚实的防线。我尤其关心在当前的金融环境下，商业银行内部控制可能面临的新挑战，例如数字化转型带来的数据安全和隐私保护问题，以及跨境业务中可能出现的合规风险等，希望这本书能提供一些深入的见解和实用的指导。

评分☆☆☆☆☆

当我的目光落在“惠平 童频 中国金融出版社”这些字眼上时，脑海中自然而然地构筑起一幅画面：两位经验丰富的金融业专家，联手中国顶尖的金融类出版社，共同打造了一部关于商业银行内部控制的力作。这不禁让我对书中的内容产生了强烈的期待。我是一名渴望提升自身在金融领域专业素养的普通人，而内部控制一直是我想深入了解但又觉得有些门槛的领域。我希望这本书能够像一位循循善诱的老师，用清晰的语言，条理分明的逻辑，带领我逐步走进商业银行内部控制的宏大世界。我设想书中会包含大量的图表、流程图，甚至是思维导图，以更直观地展示复杂的控制体系。我还期待书中能够讨论不同规模、不同类型商业银行的内控差异，以及国际上通行的内部控制标准和最佳实践。毕竟，一个国家的金融体系的稳定，离不开每一个银行的健康运行，而健康的运行，离不开强大的内部控制。