理财顾问(老年版)/十万个为什么 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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上海科普教育促进中心 著

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• 健康财务

店铺： 黄金屋图书专营店

出版社： 复旦大学出版社

ISBN：9787309118438

商品编码：29788670488

包装：平装

出版时间：2015-10-01

基本信息

书名：理财顾问(老年版)/十万个为什么

定价：15.00元

作者：上海科普教育促进中心

出版社：复旦大学出版社

出版日期：2015-10-01

ISBN：9787309118438

字数：

页码：109

版次：1

装帧：平装

开本：24开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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“十万个为什么”（老年版）是专门为老年人群体打造的实用生活百科全书。丛书提供的科普知识通俗易懂、可操作性强，能够让老年人在短的时间内学会并付诸应用，能够帮助老年朋友从容跟上时代步伐，分享现代科普成果，了解社会科技生活，促进身心健康，享受生活过程。《理财顾问（老年版）》是“理财顾问”分册，希望为居民的金融理财及其风险防范提供一些帮助。

目录

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一、理财基础知识
1．为什么说“你不理财，财不理你”？
2．为什么理财投资方式让人眼花缭乱？
3．为什么理财需要遵守“4321”法则？
4．为什么说“复利×时间一世界奇观”？
5．为什么要防范网络虚拟货币的风险？

二、银行理财
6．为什么不能到去存款？
7．为什么存款时一张百元纸币被没收？
8．为什么存取款可能被当作可疑交易？
9．为什么在银行能买基金或保险产品？
10．为什么购买理财产品还要参加测试？
11．为什么个人存款账户要实名制？
12．为什么存款人去世后子女不能取款？
13．为什么银行卡遗失电话挂失不算数？
14．为什么挂失银行卡被盗刷自己担责？
15．为什么使用消费信贷需要控制限度？
16．为什么信用卡逾期还款利息那么高？
17．为什么老年人使用网银要格外警惕

三、保险理财
18．为什么老年人要重视购买保险？
19．为什么寿险更适合老年人购买
20．为什么很多情况下保险公司能拒赔
21．为什么健康保险理赔成了费用报销
22．为什么买人寿保险需注意投保顺序
23．为什么为外孙买寿险被认定为无效
24．为什么重复投保却得不到双份赔偿

四、投资理财
25．为什么银行理财产品受老年人欢迎
26．为什么投资理财不要只买一个品种
27．为什么股票投资具有颇高法律风险
28．为什么不能借身份证给他人炒股票
29．为什么受托炒股可能成为债务人
30．为什么投资的债券可以转换成股票
31．为什么购买了股票却不享有投票权
32．为什么卖出股票后所得金额算不清？
33．为什么股票投资损失券商要赔偿？
34．为什么被视为内幕信息知情人？
35．为什么想多赚钱却成操纵证券市场？
36．为什么重复申购新股后却不能撤单？
37．为什么股票被盗卖而券商却不负责？
38．为什么行情好也不能押房贷款炒股？
39．为什么说债券投资也要注意防风险？
40．为什么期货被平仓损失由客户承担？
41．为什么黄金是保值避险的投资工具？
42．为什么说汇市是全球大金融市场？
43．为什么支付宝账户可以被法院冻结？

五、权益保护
44．为什么理财投资必须看清合同主体
45．为什么储户遭到抢夺应由银行负责
46．为什么老年人实施财产赠与要谨慎
47．为什么不能持有或者使用
48．为什么理财投资还要防止犯罪
49．为什么金融纠纷可以在法院外解决

作者介绍

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文摘

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序言

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《晚霞中的智慧：老年生活与理财新篇章》 序言 步入晚年，生活如同一杯陈年的佳酿，愈发醇厚，也愈发需要细细品味。褪去了职场的喧嚣，卸下了养育儿女的重担，此时的我们，最需要的是一份从容、一份安稳、一份对未来的清晰规划。然而，随着年龄的增长，身体机能的变化、社会环境的变迁，以及对财务管理的陌生，都可能成为晚年生活中的潜在隐患。 本书，并非一本枯燥的财务教科书，也不是一套冰冷的投资指南。它更像是一位知心好友，一位循循善诱的长者，陪伴您一同探索晚年生活中可能遇到的各种挑战，并提供切实可行、充满智慧的解决方案。我们深知，对于许多老年朋友而言，理财二字或许带着些许距离感，但事实上，合理的财务规划，恰恰是实现安稳晚年、享受生活乐趣的基石。 《晚霞中的智慧》将以老年朋友的视角出发，用最朴实易懂的语言，最贴近生活的情境，为您打开一扇通往更加美好晚年的大门。我们不会给您灌输复杂的金融术语，也不会引导您去追逐那些风险巨大的投资。我们关注的是如何让您手中的每一分钱，都能为您带来应有的价值；如何让您的积蓄，成为您晚年生活中最坚实的后盾；如何让您在享受天伦之乐的同时，不必为生计奔波，更能从容应对生活中可能出现的突发状况。 这本书，将是一份送给您自己的礼物，一份对未来最真诚的承诺。它将帮助您重新审视自己的财务状况，发掘潜在的风险，并学习如何规避它们。它将引导您理性地认识各种金融产品，选择最适合自己的投资方式，让您的财富在安全的前提下稳步增值。更重要的是，它将教会您如何运用智慧，让您的晚年生活更加充实、幸福、有尊严。 我们坚信，每一个老年朋友都值得拥有一个安宁、富足、充满活力的晚年。愿《晚霞中的智慧》能成为您晚年生活中一盏明灯，照亮您前行的道路，让您在人生的金色年华里，绽放出最绚烂的光彩。 第一部分：晚年生活的财务图景——理解你的“钱”景 步入老年，我们的财务状况往往会发生显著的变化。从收入来源到支出结构，再到资产配置，都需要重新审视。这一部分，我们将带领您绘制一幅清晰的晚年财务图景，帮助您全面了解自己的“钱”景，为后续的规划打下坚实的基础。 收入的“变”与“不变”： 退休金、养老金、储蓄利息、投资收益……这些是构成老年收入的主要来源。我们将详细分析不同收入来源的稳定性、增长潜力以及可能面临的风险。例如，如何评估退休金的长期支付能力？如何理解储蓄利息的微薄增长与通货膨胀的博弈？如何让有限的投资收益在风险可控的前提下发挥最大作用？ 支出的“新”与“旧”： 医疗保健、长期护理、旅游休闲、家庭开支……老年人的支出结构往往与青壮年时期有所不同。我们将重点关注老年人特有的支出项目，并提供实用的预算建议。例如，如何规划医疗保健费用，以应对可能出现的健康问题？如何为长期护理预留资金？如何理性地安排旅游和休闲活动，既丰富生活又不造成过度负担？ 资产的“聚”与“散”： 房产、存款、股票、基金、保险……您的资产是如何配置的？它们是否能够满足您未来的生活需求？我们将探讨如何优化资产配置，使其更加多元化、稳健化，以应对市场波动和潜在的通货膨胀。我们将重点讲解一些适合老年人的低风险、高流动性的投资工具，以及如何避免资产的过度集中带来的风险。 负债的“轻”与“重”： 即使是老年人，也可能面临一定的负债，如房贷、信用卡账单等。我们将指导您如何评估和管理这些负债，并制定合理的还款计划，确保负债不会成为您晚年生活的负担。 第二部分：财富的守护者——风险规避与安全保障 晚年生活，安全感是至关重要的。除了身体健康，财务安全同样不容忽视。本部分将聚焦于如何为您的财富筑起坚实的“防火墙”，让您安享晚年，无后顾之忧。 识别潜在的“坑”： 传销、诈骗、高息陷阱……老年人往往是各类金融诈骗的重点目标。我们将详细揭示常见的诈骗手段，传授识别和防范这些“坑”的实用技巧，让您擦亮眼睛，守护好自己的血汗钱。我们将通过生动的事例，让您深刻理解“天上不会掉馅饼”的道理，并学会如何对那些看似诱人的高回报投资保持警惕。 保险的“刚性”需求： 医疗保险、意外保险、长期护理保险……这些保险产品是老年人应对意外和疾病的重要保障。我们将深入浅出地解读各类保险的功用，帮助您根据自身情况，选择最适合的保险方案，为您的晚年生活提供可靠的经济保障。我们将引导您理解保险的本质是“风险转移”，而不是“投资获利”，并教授您如何根据自身的健康状况和经济能力，选择合适的险种和保额。 遗产规划的“未雨绸缪”： 提前规划您的财产继承，可以避免日后可能出现的家庭纠纷，并确保您的意愿得以实现。我们将探讨遗嘱、赠与等遗产规划的常见方式，并提供相关的法律常识，帮助您为家人的未来做好安排。我们将强调遗产规划的重要性，以及如何通过合法合规的方式，将您的心血和关爱传承下去。 紧急备用金的“安全网”： 预留一笔充足的紧急备用金，可以在突发情况发生时，为您提供及时的经济支持，避免因为急用钱而被迫进行不合算的资产处置。我们将指导您如何计算和管理这笔“安全网”资金，确保其随时可用。 第三部分：财富的增值之道——稳健投资与合理消费 财富的积累并非一蹴而就，而是在稳健的投资和理性的消费中徐徐展开。本部分将为您揭示如何在晚年生活中，让您的财富“活”起来，为您的生活增添更多色彩。 “稳”字当头：分散投资的智慧： 我们不提倡冒险的投资，而是强调分散风险的重要性。我们将介绍几种适合老年人的低风险投资工具，如国债、定期存款、货币基金、优质债券基金等，并分析它们的特点和适用性。我们将教会您如何构建一个稳健的投资组合，使其能够抵御市场波动，并获得持续的收益。 “精”打细算：理性消费的艺术： 晚年生活，并非意味着“省吃俭用”，而是懂得如何“精打细算”，将有限的资金用在最值得的地方。我们将分享一些关于理性消费的实用建议，例如如何制定购物清单，如何利用优惠信息，如何避免冲动消费，以及如何最大化利用社会资源，例如社区活动、老年优惠等。 “智”享生活：利用闲置资产： 您的房产、闲置物品，是否可以成为您收入的补充？我们将探讨一些利用闲置资产增加收入的途径，例如房屋出租、技能变现等，让您的晚年生活更加充实和富足。 “学”无止境：学习投资新知识： 市场在变化，新的金融产品也在不断涌现。我们将鼓励您保持学习的热情，了解最新的金融动态，但同时也要保持警惕，不盲目跟风。我们将提供一些获取可靠投资信息的途径，并提醒您如何辨别信息真伪。 第四部分：心灵的富足——财务健康与晚年幸福 最终，财富的意义在于它能为我们的生活带来幸福和安宁。本部分将探讨财务健康与晚年幸福之间的紧密联系，并提供一些提升生活品质的建议。 财务自由的“小目标”： 财务自由并非遥不可及，而是可以设定一些力所能及的小目标，逐步实现。我们将引导您根据自己的生活需求，设定切合实际的财务目标，并制定相应的行动计划。 “乐”享生活：精神财富的积累： 除了物质财富，精神财富同样重要。我们将鼓励您培养健康的兴趣爱好，拓展社交圈子，积极参与社会活动，让您的晚年生活更加丰富多彩。 “爱”与“分享”：回馈社会与传承价值： 将您的智慧和经验分享给他人，参与公益事业，不仅能带来内心的满足感，也能丰富您的晚年生活。 “心”的安宁：应对财务焦虑： 即使做了充分的准备，有时难免会产生财务焦虑。我们将提供一些有效的心理调适方法，帮助您保持积极乐观的心态，享受美好的晚年时光。 结语 《晚霞中的智慧》的旅程即将结束，但您的晚年生活，却刚刚拉开更加精彩的序幕。我们希望，通过这本书，您不仅掌握了实用的理财知识，更重要的是，找到了属于自己的那份从容与自信。 请记住，晚年，是人生的黄金季节，是收获智慧、享受宁静的时光。愿您手中的每一分钱，都能为您带来一份安稳；愿您对未来的规划，都能成为您幸福生活的基石。 让我们一起，用智慧守护财富，用热情点燃生活，在晚霞中，描绘出最动人的生命画卷！

评分☆☆☆☆☆

这本书真是太及时了！我父母年纪大了，虽然他们一直很勤俭，但对于如何打理退休后的积蓄，还是有些茫然。他们总觉得钱放在银行最安全，但又担心通货膨胀会让钱贬值，心里总是七上八下的。我一直在想有没有什么好的办法能帮助他们，让他们安心享受晚年生活，又不用担心钱的问题。当我看到这本书的名字时，就觉得眼前一亮。虽然我还没来得及细读，但从书名“理财顾问(老年版)”我就能想象到，这本书一定是针对老年人的实际需求，用最简单易懂的方式，讲解如何规划退休金、如何选择适合的投资产品、如何防范金融诈骗等等。我特别期待书中能有关于如何看待风险、如何平衡收益和安全性的内容，毕竟对于老年人来说，保本和稳定增值可能是最重要的。而且，“十万个为什么”这个副标题也暗示着这本书会解答很多老年人在理财过程中可能遇到的疑问，非常有针对性。我真的迫不及待想把这本书带回家，和父母一起分享，希望这本书能成为他们晚年生活的好帮手，让他们理财无忧，开开心心！

评分☆☆☆☆☆

我最近在书店偶然看到了这本书，感觉非常惊喜。作为一名中年人，我深刻体会到父母在理财方面的困境。他们年轻时生活条件相对艰苦，攒钱意识很强，但对于现代金融投资却知之甚少，加上年纪大了，记忆力和接受新事物的能力有所下降，这让他们在面对各种理财建议时，常常感到无所适从，甚至容易被不法分子利用。这本书的出现，无疑是为他们打开了一扇窗。我非常看好它“老年版”的定位，这意味着内容会更加贴近老年人的实际需求，语言会更加通俗易懂，不会出现过于专业的金融术语。我特别期待书中能够详细讲解一些基础的理财概念，比如复利、通货膨胀、风险分散等，并给出一些切实可行的操作指南，例如如何选择适合老年人的银行存款产品、如何辨别低风险的理财产品、以及如何安全地使用网络银行等。副标题“十万个为什么”也让我对书的内容充满了期待，我相信它能解答老年人在理财过程中遇到的绝大多数疑问，帮助他们建立起正确的理财观，让他们在晚年能够拥有更稳定、更安心的生活。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名就给人一种亲切感和信任感。“理财顾问(老年版)”一下子就抓住了老年人群体最核心的需求，而且“十万个为什么”这个副标题更是暗示了其内容的丰富性和解答疑问的全面性。我一直觉得，虽然我们提倡子女要尽孝，但老年人自身也需要有独立自主的能力，尤其是在财务方面。很多老年人因为缺乏专业的理财知识，容易陷入误区，或者成为金融诈骗的受害者，这不仅让他们遭受经济损失，更对其精神造成极大的打击。我希望这本书能够提供一些非常实用的、操作性强的理财建议，比如如何根据老年人的身体状况和消费习惯来制定个性化的理财计划，如何选择最适合老年人的投资工具，以及如何有效地防范那些针对老年人的金融陷阱。我特别期待书中能够包含一些关于如何与家人沟通理财问题、如何利用社会资源（如社区的法律咨询、老年大学的理财课程等）来提升自身理财能力的内容。这本书的出现，对于提升老年人的财务健康水平，让他们能够安享晚年，具有非常重要的意义。

评分☆☆☆☆☆

最近我一直在关注咱们国家人口老龄化的趋势，发现很多老年人在财务方面都面临着一些挑战。他们可能辛苦了一辈子，攒下了一些积蓄，但面对日益复杂的金融市场，常常感到无所适从。我身边就有长辈，他们既担心钱不够花，又害怕被骗，所以总是把钱紧紧攥在手里，错失了很多可能增值的机会。这本书的出现，简直就像是及时雨！“老年版”这三个字非常重要，它说明这本书不是泛泛而谈，而是真正站在老年人的角度，考虑到他们的认知特点、身体状况和生活习惯。我猜想书中一定会有很多关于如何量力而行、如何选择低风险高回报的理财产品的内容，比如一些适合稳健型投资者的大额存单、国债，甚至是一些关于如何通过子女代持或者信任的家人进行投资的建议。而且，副标题“十万个为什么”让我觉得这本书一定会非常详细，解答那些老年人平日里不好意思问，或者不知道该问谁的问题。我真的很希望这本书能帮助到更多的老年朋友，让他们在晚年能够拥有更充裕、更安心的生活。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计就很吸引人，颜色温暖，字体清晰，一看就知道是为年长读者准备的。我虽然不是老年人，但身边有长辈，一直担心他们晚年生活中的财务安全问题。现在的社会变化太快了，各种理财产品层出不穷，新闻里也经常报道老年人被骗的案例，这让我非常忧虑。我一直在寻找一本能够真正帮助老年人理解理财、规避风险的书籍。这本书的名字《理财顾问(老年版)》正合我意，它承诺提供专业的指导，同时又强调了“老年版”，说明了这本书会以老年人最容易接受的方式来呈现。我非常期待书中能够详细介绍如何识别各种金融诈骗的套路，如何辨别真假投资信息，以及如何与银行、券商等金融机构打交道。此外，我希望这本书还能提供一些关于如何制定合理的退休生活预算，如何规划医疗支出，以及如何处理遗产等方面的实用建议。如果这本书能帮助到我认识的长辈们，让他们在晚年能够安心、有尊严地生活，那将是非常有意义的事情。