银行业监管国际经验及我国实践研究 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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周杉，刘学鹏，高焰 著

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• 银行业
• 监管
• 国际比较
• 金融稳定
• 普惠金融
• 金融风险
• 中国金融
• 监管政策
• 金融改革
• 巴塞尔协议

出版社： 四川大学出版社

ISBN：9787569005264

版次：1

商品编码：12097021

包装：平装

开本：32开

出版时间：2017-04-01

用纸：胶版纸

页数：244

字数：210000

正文语种：中文

内容简介

　　《银行业监管国际经验及我国实践研究》以马克思主义经济学为指导，在对学术界中银行监管理论代表性思想进行梳理的基础上，解读了后金融危机时代银行监管理论的新进展。
　　同时对国际银行监管规则巴塞尔协议I、II、III的内容进行介绍和分析变化原因，并对中国版巴塞尔协议III进行了全面剖析。该研究对于进一步完善我国银行监管理念、增加银行监管的政策工具和进一步提升银行监管有效性具有重要的现实意义。

目录

第1章 导论
1．1 研究的背景与意义
1．2 研究思路与方法
1．3 创新与不足之处

第2章 银行监管理论文献综述及制度演进
2．1 银行监管理论文献综述
2．2 银行监管制度演进

第3章 巴塞尔协议的演进及中国版巴塞尔协议Ⅲ
3．1 巴塞尔协议的演进
3．2 巴塞尔协议I、Ⅱ、Ⅲ
3．3 中国版巴塞尔协议Ⅲ

第4章 系统性风险和宏观审慎监管
4．1 系统性风险
4．2 宏观审慎监管
4．3 逆周期监管和顺周期监管

第5章 西方发达国家和地区银行监管的变化及经验
5．1 美国银行监管体系及其改革发展
5．2 英国银行监管体制及其改革发展
5．3 欧盟银行监管体制及其改革分析

第6章 后金融危机时代我国银行监管所面临的问题及采取措施
6．1 后金融危机时代我国银行监管所面临的问题
6．2 我国银行监管采取的针对性措施

第7章 后金融危机时代我国商业银行风险预警分析
7．1 建立我国商业银行风险预警指标体系
7．2 运用BP神经网络研究商业银行风险预警的可行性分析
7．3 建立我国商业银行风险预警体系的实证研究

第8章 未来我国银行监管的政策调整方向
8．1 设立短期以及中长期监管改革目标
8．2 未来我国银行监管政策建议
参考文献

《金融风险管理：理论与实践》 本书深入剖析了金融风险的本质、类型及其识别、度量、管理和缓释的各种方法。金融风险作为现代金融体系运行中不可回避的要素，其有效管理对维护金融稳定、保障经济健康发展至关重要。本书力求在理论与实践之间搭建桥梁，为读者提供一个系统、全面的金融风险管理框架。 第一部分：金融风险的理论基础 本部分首先界定了金融风险的概念，阐述了其产生的根源和普遍性。我们将风险分解为市场风险（如利率风险、汇率风险、股票价格风险）、信用风险（包括交易对手风险、主权风险、借款人违约风险）、操作风险（如系统故障、内部欺诈、法律合规风险）、流动性风险（如资产变现困难、资金枯竭风险）以及其他新兴风险（如网络安全风险、气候风险）。 在风险的度量方面，本书详细介绍了常用的量化工具和模型。我们将深入探讨方差、标准差、VaR (Value at Risk)、CVaR (Conditional Value at Risk)、Expected Shortfall等统计学方法，解释它们在不同风险场景下的适用性和局限性。同时，本书也将涵盖蒙特卡洛模拟等数值模拟技术，以及压力测试和情景分析等前瞻性风险评估方法。 第二部分：金融风险的管理策略 本部分侧重于金融机构在实际业务中如何有效管理各类风险。 市场风险管理： 介绍了套期保值策略，包括使用衍生品（如期货、期权、掉期）来对冲市场波动。我们将探讨资产组合理论在降低市场风险中的作用，以及如何通过分散化投资来优化风险收益比。 信用风险管理： 深入分析了信用评估模型，如评分卡模型、信用评级方法。本书将详细讲解信贷审批流程、贷后管理、风险敞口计算，以及信用衍生品（如信用违约互换CDs）在信用风险转移中的应用。我们还将讨论不良资产处置和拨备计提的策略。 操作风险管理： 关注内部控制、风险文化建设、流程优化、技术系统可靠性以及合规性管理。本书将介绍操作风险事件的记录、分析和改进机制，以及风险与收益的权衡。 流动性风险管理： 强调建立健全的流动性风险管理框架，包括流动性储备、流动性缺口分析、融资渠道多元化以及应急融资计划。本书将探讨在不同市场环境下，如何维持机构的偿付能力和支付能力。 新兴风险管理： 针对网络安全风险，我们将讨论技术防护措施、数据安全策略、应急响应计划等。对于气候风险，本书将探讨其对金融资产的影响，以及绿色金融和可持续性投资的风险管理考量。 第三部分：金融风险的监管与合规 本部分将目光聚焦于金融风险监管的宏观层面，探讨监管框架如何引导金融机构进行有效的风险管理。本书将梳理巴塞尔协议（Basel Accords）的演进，特别是巴塞尔III框架下对资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）的要求。 我们将深入分析监管机构在维护金融稳定中的作用，包括宏观审慎监管和微观审慎监管的理念与实践。本书还将讨论逆周期资本缓冲、系统重要性金融机构（SIFIs）的识别与监管，以及存款保险制度在化解金融风险中的作用。 此外，本书还将探讨金融科技（FinTech）在风险管理中的应用，如大数据分析、人工智能在欺诈检测和信用评估中的潜力，以及监管科技（RegTech）如何帮助金融机构满足合规要求。 第四部分：案例研究与实践启示 为了将理论与实践紧密结合，本书将选取一系列具有代表性的金融风险事件进行深入剖析。我们将回顾全球金融危机（2008年）的成因与教训，分析不同国家和地区的监管应对措施，以及对后续金融改革的影响。同时，本书也将选取近期发生的其他区域性金融风险事件，探讨其触发因素、蔓延路径以及应对策略，旨在为读者提供生动的学习素材和深刻的实践启示。 本书适合金融机构从业人员、监管机构官员、政策制定者、风险管理专业人士，以及对金融风险管理感兴趣的学术研究人员和学生阅读。通过学习本书，读者能够系统掌握金融风险管理的核心理论、方法和工具，深刻理解金融风险的复杂性与挑战，并能够将其应用于实际工作，提升金融风险管理能力，为维护金融市场的稳定和健康发展贡献力量。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我最大的感受是其严谨的学术态度和扎实的实证基础。作者在引述国际经验时，并非泛泛而谈，而是引用了大量的学术论文、政策文件、统计数据，力求为读者呈现一个客观、全面的视角。书中对金融科技带来的挑战和机遇的分析，尤为引人入胜。作者详细阐述了监管科技（RegTech）的概念，以及它在提高监管效率、降低合规成本方面所发挥的作用。同时，书中也对数字货币、区块链等新技术对传统金融体系可能带来的颠覆性影响，进行了深入的讨论。这一点对于理解未来金融发展的方向，具有重要的指导意义。此外，作者还对金融普惠性与金融监管之间的关系进行了探讨，强调了在加强监管的同时，也要关注金融服务的可及性。这种对多维度问题的综合考量，使得这本书的价值不仅仅停留在理论层面，更具有鲜明的实践指导意义。

评分☆☆☆☆☆

一本深入探讨金融市场稳定性的著作，其分析视角之宏观，令人印象深刻。作者没有局限于某一特定国家或地区，而是选取了多个具有代表性的金融体系，例如发达经济体的审慎监管框架，以及新兴市场在应对危机时的独特挑战。通过比较分析，揭示了不同监管模式下的优势与劣势，以及在特定历史时期和经济背景下，政策选择所产生的深远影响。特别值得一提的是，书中对“too big to fail”问题的处理，引用的案例和数据之翔实，足以让人对全球金融巨头的潜在风险有更深层次的理解。同时，作者在论述过程中，也穿插了一些关于金融创新监管的思考，例如加密货币、金融科技等新业态如何被纳入现有监管体系，以及未来可能面临的挑战。这种前瞻性的探讨，对于正在经历深刻变革的金融行业从业者来说，无疑具有重要的参考价值。书中对国际经验的梳理，并非简单的罗列，而是带着深刻的反思，旨在提炼出普遍适用的原则，同时也警示了照搬照抄的危险。对于期望构建更具韧性、更可持续的金融体系的读者而言，这本书无疑提供了一个宝贵的智力资源。

评分☆☆☆☆☆

这是一本视角非常独特，且极具现实意义的研究。作者在探讨国际经验时，并未简单地将他国模式视为“金科玉律”，而是带着批判性的眼光，深入分析了不同国家在制度设计、文化背景、市场结构等方面的差异，以及这些差异如何影响监管政策的有效性。书中对新兴经济体在金融自由化进程中，如何平衡发展与风险，以及如何借鉴发达国家经验的同时，避免“陷阱”，进行了富有洞察力的分析。我尤其欣赏作者对金融监管独立性问题的探讨，通过对比不同国家中央银行和监管机构的职能划分，揭示了权力制衡在维护金融稳定中的关键作用。此外，书中对影子银行、跨境资本流动等复杂金融现象的讨论，也展现了作者对当前金融领域前沿问题的深刻把握。读这本书，不像是被动接受知识，更像是在与一位经验丰富的金融学者进行一场深入的对话，从中可以获得许多启发和思考。对于任何关心金融体系健康发展的人来说，这本书都值得一读。

评分☆☆☆☆☆

这本书的篇幅虽然不小，但阅读起来却丝毫不觉枯燥。作者在叙述复杂的监管理论和国际经验时，善于运用生动的语言和贴切的比喻，使得原本晦涩难懂的概念变得通俗易懂。书中对金融危机成因的剖析，非常具有启发性。作者并非简单归咎于某一单一因素，而是从微观的金融机构行为、宏观的经济政策、以及全球性的金融联系等多个层面，进行了深入的分析。特别值得肯定的是，作者在探讨国际经验时，非常注重不同国家在法律体系、文化传统上的差异，并据此分析了监管政策在不同情境下的适用性。例如，书中对欧盟和美国在监管方式上的不同侧重点，进行了细致的比较。这使得读者能够更清晰地认识到，不存在一种放之四海而皆准的“最优”监管模式。对于希望了解金融监管的演变历程，并思考如何将国际经验与中国国情相结合的读者而言，这本书无疑是一份极具价值的参考。

评分☆☆☆☆☆

这本书最吸引我的是其对风险管理工具的细致剖析。作者并没有止步于理论层面的阐述，而是通过大量的案例研究，生动地展示了巴塞尔协议、压力测试、资本充足率要求等一系列国际上通行的风险管理手段是如何在实践中运作的。书中对特定金融机构在危机中的应对策略，以及监管机构如何通过干预措施来稳定市场，都有着详尽的描述。例如，书中对2008年全球金融危机期间，不同国家监管机构在救助问题资产、稳定银行体系方面采取的不同路径，进行了深入的对比分析。作者还探讨了宏观审慎监管的理念，强调了系统性风险的防范，这一点对于理解当前金融监管的新趋势至关重要。此外，书中还对信息披露、市场透明度等方面的监管要求进行了深入讨论，并引用了多项研究数据来佐证其重要性。对于那些希望理解金融市场微观运行机制，并掌握有效风险管理策略的读者来说，这本书无疑提供了一个非常扎实的理论基础和丰富的实践指导。