保險業犯罪風險防範與罪刑適用 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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韓哲，曹波，田川頤 著

圖書標籤:

• 保險犯罪
• 金融犯罪
• 風險管理
• 法律適用
• 刑法
• 保險法
• 犯罪預防
• 閤規
• 經濟犯罪
• 保險欺詐

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504994639

版次：1

商品編碼：12356041

包裝：平裝

叢書名： 金融犯罪辯護叢書

開本：16開

齣版時間：2018-04-01

用紙：膠版紙

頁數：309

字數：386000

內容簡介

治理保險行業亂象的重要基礎是織密監管法網，閤理完善的監管立法有賴於紮實的理論研究，保險犯罪研究是保險治理理論研究的重要組成部分。目前，證券業、銀行業等金融業其他細分行業刑事犯罪的研究成果相對較多，保險犯罪方麵可資藉鑒的研究成果較少。這一現象反映瞭學界和實務界對保險犯罪這一相對小眾的領域的缺乏關注。在此背景下，全麵、深入、係統的研究保險犯罪理論，總結保險犯罪實踐經驗，對保障保險行業的健康發展具有特彆的現實意義。

現代金融監管的脈絡與未來圖景：一部透視金融體係安全與閤規的深度報告 圖書名稱： 現代金融監管的脈絡與未來圖景 著者： [此處可填寫一位資深金融監管專傢或學者的筆名/姓名] 內容提要： 本書旨在提供一個全麵、深入且具有前瞻性的視角，審視全球金融體係在過去數十年中經曆的深刻變革，並重點剖析支撐現代金融市場穩定運行的監管框架的演進、當前麵臨的挑戰以及未來可能的發展方嚮。我們不再將目光局限於單一金融子行業的特定風險，而是將視角提升至整個宏觀審慎的層麵，探討金融穩定、消費者保護、市場誠信與金融科技創新之間的復雜張力與協同機製。 第一章：金融體係的結構重塑與監管的起源 本章追溯瞭自布雷頓森林體係瓦解以來，全球金融市場一體化和復雜化的曆程。我們分析瞭三次主要金融危機（80年代拉美債務危機、90年代亞洲金融風暴、2008年全球金融危機）如何推動瞭監管理念的根本性轉變——從側重微觀審慎的機構監管，轉嚮關注係統性風險的宏觀審慎監管。 重點探討瞭金融“影子銀行”體係的崛起及其對傳統監管邊界的挑戰。本書詳細梳理瞭金融機構的資産負債錶結構、跨市場關聯性以及流動性風險在危機傳染中的作用。我們認為，監管的重心已不再是簡單地“懲治不良行為”，而是緻力於構建具有“內生韌性”的金融生態係統。 第二章：巴塞爾協議的迭代與資本充足性的再定義 巴塞爾協議作為全球銀行業監管的基石，其發展曆程是理解現代資本監管的必經之路。本書對巴塞爾Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ的演變進行瞭細緻的比較分析，重點剖析瞭巴塞爾Ⅲ引入的資本緩衝、杠杆率約束以及流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定資金比率（NSFR）等關鍵工具的實操意義和監管效果。 我們深入探討瞭“風險加權資産”（RWA）計算的局限性，以及為什麼許多危機錶明，僅憑模型化的風險權重難以完全捕捉現實中的風險暴露。本章著重分析瞭“資本懲罰機製”在抑製過度冒險行為方麵的有效性，並辯證地討論瞭過度資本要求對實體經濟信貸供給可能産生的抑製效應。 第三章：宏觀審慎工具箱的構建與應用 宏觀審慎監管的核心在於識彆和化解可能危及整個金融體係的風險積纍。本章係統介紹瞭國際上廣泛采用的一係列宏觀審慎工具： 1. 逆周期資本緩衝（CCyB）： 探討其在信貸快速擴張周期中起到“冷卻”作用的機製與實際應用中的挑戰，特彆是如何確定啓動和釋放緩衝的觸發點。 2. 貸款價值比（LTV）和債務收入比（DTI）限製： 聚焦於房地産泡沫的防範，分析這些工具在抑製傢庭部門過度杠杆化方麵的精確性。 3. 係統重要性金融機構（SIFIs）的附加監管： 深入解析“大而不倒”問題的解決方案，包括總損失吸收能力（TLAC）的要求，旨在確保大型機構在齣現問題時可以有序清算，而非依賴納稅人救助。 本書強調，宏觀審慎政策的有效性高度依賴於央行與金融監管機構之間的協調，以及對經濟周期判斷的準確性。 第四章：金融科技（FinTech）浪潮下的監管沙盒與監管科技（RegTech） 金融科技的迅猛發展（包括分布式賬本技術、人工智能在信貸評估中的應用、以及新型支付係統的興起）正在重塑金融服務的提供方式，同時也對現有的牌照和監管範式提齣瞭嚴峻的挑戰。 本章詳細考察瞭全球主要經濟體如何應對這一變革： 監管沙盒（Regulatory Sandbox）的實踐： 分析其在促進負責任創新與維護金融穩定之間的平衡藝術，以及如何避免創新被少數大型科技公司壟斷。 數據治理與隱私保護： 探討開放銀行（Open Banking）模式下，如何在數據共享、消費者授權和防範數據濫用之間劃定清晰的紅綫。 監管科技（RegTech）的賦能： 闡述如何利用AI和大數據技術提升監管機構的監測效率和穿透性，以應對傳統人工審計的滯後性。 第五章：市場誠信與反洗錢/反恐怖融資（AML/CFT）的全球標準 金融市場的健康發展離不開公平競爭和對非法資金流動的有效遏製。本章將焦點置於全球治理層麵，深入分析金融行動特彆工作組（FATF）的四十項建議的執行情況及其對各國國內法的影響。 我們著重討論瞭以下關鍵議題： 受益所有人（UBO）登記的有效性： 分析如何穿透復雜的公司結構，識彆最終的自然人控製者，以有效打擊利用空殼公司進行的洗錢活動。 虛擬資産的監管難題： 探討比特幣、穩定幣等加密資産如何挑戰現有的“瞭解你的客戶”（KYC）和交易監控體係，以及國際社會在製定統一監管規則方麵所做的努力和麵臨的阻力。 市場操縱與內幕交易的識彆技術： 闡述證券監管機構如何利用先進的交易監控係統來檢測異常交易模式，維護資本市場的公開、公平、公正。 第六章：展望未來：全球金融監管的協同與碎片化風險 本書的結論部分聚焦於未來十年金融監管可能麵臨的“超級係統性風險”。我們認為，氣候變化引發的金融風險（綠色金融監管）、地緣政治衝突導緻的金融製裁與資本流動管製、以及全球稅基侵蝕與利潤轉移（BEPS）的應對，將成為監管議程的核心。 本書最終呼籲，在全球化倒退和保護主義抬頭的背景下，國際金融監管標準的協調與閤作麵臨前所未有的壓力。如何平衡國傢主權、金融穩定和高效跨境監管，將是決定未來全球金融體係韌性的關鍵所在。本書力求提供一套係統的分析框架，幫助政策製定者、金融機構高管及學術研究人員理解當前監管生態的復雜性，並為構建一個更具彈性、更負責任的全球金融秩序貢獻洞察。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀設計相當考究，封麵采用瞭低飽和度的藍色調，搭配燙金的書名，給人一種專業、嚴謹且略帶神秘感的氣息。初拿到手時，就能感受到紙張的質感，厚實而略帶磨砂的觸感，翻頁時沙沙作響，這在如今普遍追求輕薄便捷的齣版業中，算是一份難得的實在。扉頁的設計也頗為用心，字體清晰，排版疏朗，盡管我還沒來得及深入研讀其內容，單憑這外在的細節，就足以勾起我對書中知識的好奇與期待。我想，一本好的書籍，不僅僅是內容的載體，更是閱讀體驗的延伸，而這本書，顯然在這一點上做得十分齣色。我尤其欣賞它在細節上的考量，比如書脊處的壓痕，似乎是為瞭方便書籍長期翻閱而做的設計，這種貼心的細節，往往更能打動那些真正熱愛閱讀的讀者。總而言之，從這本書的外觀到觸感，都傳遞著一種對知識的敬畏和對讀者的尊重，這讓我對即將展開的閱讀之旅充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

我一直對金融領域的風控管理抱有濃厚的興趣，尤其是那些隱藏在看似穩定行業背後的潛在風險。這本書的書名《保險業犯罪風險防範與罪刑適用》恰好觸及瞭我一直以來思考的一個模糊地帶。我預想書中會詳細剖析保險業務流程中可能齣現的各種灰色地帶和違法行為，例如虛假理賠、內外勾結欺詐、代理人違規操作等等，並深入探討這些行為如何界定為犯罪，以及在法律上應該如何進行量刑和處罰。我希望它不僅僅是羅列犯罪類型，更能提供一套係統性的風險識彆、評估和預警機製，或許還會涉及一些案例分析，通過真實的事件來佐證理論的有效性。我想瞭解，在當前的法律框架下，保險公司在防範和打擊犯罪方麵有哪些可以藉鑒的實踐經驗，又麵臨哪些挑戰。總的來說，我期待這本書能為我打開一扇深入瞭解保險業“幕後”運作的窗口，幫助我建立起更清晰、更全麵的風險意識。

評分☆☆☆☆☆

我從事的是客戶服務行業，雖然與保險業並非直接相關，但工作中時常會接觸到一些與“信任危機”和“欺詐行為”相關的問題。這本書的書名《保險業犯罪風險防範與罪刑適用》引起瞭我的好奇。我想，這本書很可能會探討在保險這種高度依賴信任的行業中，如何識彆和防範那些破壞信任的犯罪行為。我猜測書中可能會涉及一些關於金融詐騙、僞造文件、欺騙性銷售等常見的犯罪手段，並深入分析這些行為對保險公司和客戶造成的雙重傷害。更讓我感興趣的是“罪刑適用”這一部分，我期待它能提供關於如何將這些犯罪行為在法律上進行準確的定性，以及相應的處罰措施。瞭解這些，或許能幫助我在自己的工作中，更加警惕和識彆一些潛在的風險信號，從而更好地保護自己和他人的利益。

評分☆☆☆☆☆

我一直對保險這個行業既熟悉又陌生。熟悉，是因為我們的生活幾乎離不開保險；陌生，是因為它背後復雜的運作機製和潛在的風險，尤其是那些涉及犯罪行為的部分，更是鮮為人知。這本書的書名，讓我産生瞭濃厚的興趣。我猜想，書中會詳細介紹保險公司在日常經營中可能遇到的各種犯罪風險，比如內部人員的貪汙、挪用，外部團夥的詐騙，以及一些新型的、利用科技手段進行的犯罪。更重要的是，我期待書中能夠詳細闡述這些犯罪行為在法律層麵的定性和適用，包括如何區分不同的罪名，以及具體的量刑標準。這對於我理解整個保險行業的閤規性和法律風險非常重要。我希望作者能夠用通俗易懂的語言，結閤實際案例，將復雜的法律條文和犯罪學理論展現齣來，讓我這個非專業人士也能有所收獲，而不是枯燥乏味的法條堆砌。

評分☆☆☆☆☆

這本書的排版布局十分清晰，章節劃分也很閤理，這對於一本理論性較強的書籍來說至關重要。我尤其欣賞它在引言部分對研究背景和意義的闡述，能夠迅速引導讀者進入主題。書中的一些圖錶和數據分析，也為理解抽象的犯罪模式提供瞭直觀的幫助。盡管我並非法律或金融領域的專業人士，但通過書中細緻的講解，我能夠大緻理解保險業在麵對各類犯罪風險時所采取的防範措施，以及這些措施在法律實踐中的應用。它似乎不僅僅是理論的堆砌，更像是在分享一套實操性的指南，從宏觀的風險管理體係，到微觀的具體操作流程，都力求為讀者提供清晰的指引。這種理論與實踐相結閤的寫作方式，是這本書最吸引我的地方。