保险业犯罪风险防范与罪刑适用 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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韩哲，曹波，田川颐 著

图书标签:

• 保险犯罪
• 金融犯罪
• 风险管理
• 法律适用
• 刑法
• 保险法
• 犯罪预防
• 合规
• 经济犯罪
• 保险欺诈

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504994639

版次：1

商品编码：12356041

包装：平装

丛书名： 金融犯罪辩护丛书

开本：16开

出版时间：2018-04-01

用纸：胶版纸

页数：309

字数：386000

内容简介

治理保险行业乱象的重要基础是织密监管法网，合理完善的监管立法有赖于扎实的理论研究，保险犯罪研究是保险治理理论研究的重要组成部分。目前，证券业、银行业等金融业其他细分行业刑事犯罪的研究成果相对较多，保险犯罪方面可资借鉴的研究成果较少。这一现象反映了学界和实务界对保险犯罪这一相对小众的领域的缺乏关注。在此背景下，全面、深入、系统的研究保险犯罪理论，总结保险犯罪实践经验，对保障保险行业的健康发展具有特别的现实意义。

现代金融监管的脉络与未来图景：一部透视金融体系安全与合规的深度报告 图书名称： 现代金融监管的脉络与未来图景 著者： [此处可填写一位资深金融监管专家或学者的笔名/姓名] 内容提要： 本书旨在提供一个全面、深入且具有前瞻性的视角，审视全球金融体系在过去数十年中经历的深刻变革，并重点剖析支撑现代金融市场稳定运行的监管框架的演进、当前面临的挑战以及未来可能的发展方向。我们不再将目光局限于单一金融子行业的特定风险，而是将视角提升至整个宏观审慎的层面，探讨金融稳定、消费者保护、市场诚信与金融科技创新之间的复杂张力与协同机制。 第一章：金融体系的结构重塑与监管的起源 本章追溯了自布雷顿森林体系瓦解以来，全球金融市场一体化和复杂化的历程。我们分析了三次主要金融危机（80年代拉美债务危机、90年代亚洲金融风暴、2008年全球金融危机）如何推动了监管理念的根本性转变——从侧重微观审慎的机构监管，转向关注系统性风险的宏观审慎监管。 重点探讨了金融“影子银行”体系的崛起及其对传统监管边界的挑战。本书详细梳理了金融机构的资产负债表结构、跨市场关联性以及流动性风险在危机传染中的作用。我们认为，监管的重心已不再是简单地“惩治不良行为”，而是致力于构建具有“内生韧性”的金融生态系统。 第二章：巴塞尔协议的迭代与资本充足性的再定义 巴塞尔协议作为全球银行业监管的基石，其发展历程是理解现代资本监管的必经之路。本书对巴塞尔Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ的演变进行了细致的比较分析，重点剖析了巴塞尔Ⅲ引入的资本缓冲、杠杆率约束以及流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）等关键工具的实操意义和监管效果。 我们深入探讨了“风险加权资产”（RWA）计算的局限性，以及为什么许多危机表明，仅凭模型化的风险权重难以完全捕捉现实中的风险暴露。本章着重分析了“资本惩罚机制”在抑制过度冒险行为方面的有效性，并辩证地讨论了过度资本要求对实体经济信贷供给可能产生的抑制效应。 第三章：宏观审慎工具箱的构建与应用 宏观审慎监管的核心在于识别和化解可能危及整个金融体系的风险积累。本章系统介绍了国际上广泛采用的一系列宏观审慎工具： 1. 逆周期资本缓冲（CCyB）： 探讨其在信贷快速扩张周期中起到“冷却”作用的机制与实际应用中的挑战，特别是如何确定启动和释放缓冲的触发点。 2. 贷款价值比（LTV）和债务收入比（DTI）限制： 聚焦于房地产泡沫的防范，分析这些工具在抑制家庭部门过度杠杆化方面的精确性。 3. 系统重要性金融机构（SIFIs）的附加监管： 深入解析“大而不倒”问题的解决方案，包括总损失吸收能力（TLAC）的要求，旨在确保大型机构在出现问题时可以有序清算，而非依赖纳税人救助。 本书强调，宏观审慎政策的有效性高度依赖于央行与金融监管机构之间的协调，以及对经济周期判断的准确性。 第四章：金融科技（FinTech）浪潮下的监管沙盒与监管科技（RegTech） 金融科技的迅猛发展（包括分布式账本技术、人工智能在信贷评估中的应用、以及新型支付系统的兴起）正在重塑金融服务的提供方式，同时也对现有的牌照和监管范式提出了严峻的挑战。 本章详细考察了全球主要经济体如何应对这一变革： 监管沙盒（Regulatory Sandbox）的实践： 分析其在促进负责任创新与维护金融稳定之间的平衡艺术，以及如何避免创新被少数大型科技公司垄断。 数据治理与隐私保护： 探讨开放银行（Open Banking）模式下，如何在数据共享、消费者授权和防范数据滥用之间划定清晰的红线。 监管科技（RegTech）的赋能： 阐述如何利用AI和大数据技术提升监管机构的监测效率和穿透性，以应对传统人工审计的滞后性。 第五章：市场诚信与反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）的全球标准 金融市场的健康发展离不开公平竞争和对非法资金流动的有效遏制。本章将焦点置于全球治理层面，深入分析金融行动特别工作组（FATF）的四十项建议的执行情况及其对各国国内法的影响。 我们着重讨论了以下关键议题： 受益所有人（UBO）登记的有效性： 分析如何穿透复杂的公司结构，识别最终的自然人控制者，以有效打击利用空壳公司进行的洗钱活动。 虚拟资产的监管难题： 探讨比特币、稳定币等加密资产如何挑战现有的“了解你的客户”（KYC）和交易监控体系，以及国际社会在制定统一监管规则方面所做的努力和面临的阻力。 市场操纵与内幕交易的识别技术： 阐述证券监管机构如何利用先进的交易监控系统来检测异常交易模式，维护资本市场的公开、公平、公正。 第六章：展望未来：全球金融监管的协同与碎片化风险 本书的结论部分聚焦于未来十年金融监管可能面临的“超级系统性风险”。我们认为，气候变化引发的金融风险（绿色金融监管）、地缘政治冲突导致的金融制裁与资本流动管制、以及全球税基侵蚀与利润转移（BEPS）的应对，将成为监管议程的核心。 本书最终呼吁，在全球化倒退和保护主义抬头的背景下，国际金融监管标准的协调与合作面临前所未有的压力。如何平衡国家主权、金融稳定和高效跨境监管，将是决定未来全球金融体系韧性的关键所在。本书力求提供一套系统的分析框架，帮助政策制定者、金融机构高管及学术研究人员理解当前监管生态的复杂性，并为构建一个更具弹性、更负责任的全球金融秩序贡献洞察。

评分☆☆☆☆☆

我一直对保险这个行业既熟悉又陌生。熟悉，是因为我们的生活几乎离不开保险；陌生，是因为它背后复杂的运作机制和潜在的风险，尤其是那些涉及犯罪行为的部分，更是鲜为人知。这本书的书名，让我产生了浓厚的兴趣。我猜想，书中会详细介绍保险公司在日常经营中可能遇到的各种犯罪风险，比如内部人员的贪污、挪用，外部团伙的诈骗，以及一些新型的、利用科技手段进行的犯罪。更重要的是，我期待书中能够详细阐述这些犯罪行为在法律层面的定性和适用，包括如何区分不同的罪名，以及具体的量刑标准。这对于我理解整个保险行业的合规性和法律风险非常重要。我希望作者能够用通俗易懂的语言，结合实际案例，将复杂的法律条文和犯罪学理论展现出来，让我这个非专业人士也能有所收获，而不是枯燥乏味的法条堆砌。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧设计相当考究，封面采用了低饱和度的蓝色调，搭配烫金的书名，给人一种专业、严谨且略带神秘感的气息。初拿到手时，就能感受到纸张的质感，厚实而略带磨砂的触感，翻页时沙沙作响，这在如今普遍追求轻薄便捷的出版业中，算是一份难得的实在。扉页的设计也颇为用心，字体清晰，排版疏朗，尽管我还没来得及深入研读其内容，单凭这外在的细节，就足以勾起我对书中知识的好奇与期待。我想，一本好的书籍，不仅仅是内容的载体，更是阅读体验的延伸，而这本书，显然在这一点上做得十分出色。我尤其欣赏它在细节上的考量，比如书脊处的压痕，似乎是为了方便书籍长期翻阅而做的设计，这种贴心的细节，往往更能打动那些真正热爱阅读的读者。总而言之，从这本书的外观到触感，都传递着一种对知识的敬畏和对读者的尊重，这让我对即将展开的阅读之旅充满了信心。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融领域的风控管理抱有浓厚的兴趣，尤其是那些隐藏在看似稳定行业背后的潜在风险。这本书的书名《保险业犯罪风险防范与罪刑适用》恰好触及了我一直以来思考的一个模糊地带。我预想书中会详细剖析保险业务流程中可能出现的各种灰色地带和违法行为，例如虚假理赔、内外勾结欺诈、代理人违规操作等等，并深入探讨这些行为如何界定为犯罪，以及在法律上应该如何进行量刑和处罚。我希望它不仅仅是罗列犯罪类型，更能提供一套系统性的风险识别、评估和预警机制，或许还会涉及一些案例分析，通过真实的事件来佐证理论的有效性。我想了解，在当前的法律框架下，保险公司在防范和打击犯罪方面有哪些可以借鉴的实践经验，又面临哪些挑战。总的来说，我期待这本书能为我打开一扇深入了解保险业“幕后”运作的窗口，帮助我建立起更清晰、更全面的风险意识。

评分☆☆☆☆☆

我从事的是客户服务行业，虽然与保险业并非直接相关，但工作中时常会接触到一些与“信任危机”和“欺诈行为”相关的问题。这本书的书名《保险业犯罪风险防范与罪刑适用》引起了我的好奇。我想，这本书很可能会探讨在保险这种高度依赖信任的行业中，如何识别和防范那些破坏信任的犯罪行为。我猜测书中可能会涉及一些关于金融诈骗、伪造文件、欺骗性销售等常见的犯罪手段，并深入分析这些行为对保险公司和客户造成的双重伤害。更让我感兴趣的是“罪刑适用”这一部分，我期待它能提供关于如何将这些犯罪行为在法律上进行准确的定性，以及相应的处罚措施。了解这些，或许能帮助我在自己的工作中，更加警惕和识别一些潜在的风险信号，从而更好地保护自己和他人的利益。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版布局十分清晰，章节划分也很合理，这对于一本理论性较强的书籍来说至关重要。我尤其欣赏它在引言部分对研究背景和意义的阐述，能够迅速引导读者进入主题。书中的一些图表和数据分析，也为理解抽象的犯罪模式提供了直观的帮助。尽管我并非法律或金融领域的专业人士，但通过书中细致的讲解，我能够大致理解保险业在面对各类犯罪风险时所采取的防范措施，以及这些措施在法律实践中的应用。它似乎不仅仅是理论的堆砌，更像是在分享一套实操性的指南，从宏观的风险管理体系，到微观的具体操作流程，都力求为读者提供清晰的指引。这种理论与实践相结合的写作方式，是这本书最吸引我的地方。