销售基金定投好简单 如何三分钟让客户理智开户做定投 沈绍炜李厚豪 管理 书籍 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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沈绍炜，李厚豪著 著

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店铺： 文轩网旗舰店

出版社： 清华大学出版社

ISBN：9787302485216

商品编码：24322229969

开本：32开

出版时间：2017-12-01

页数：206

字数：150000

作  者:沈绍炜,李厚豪 著 定  价:32 出 版 社:清华大学出版社 出版日期:2017年12月01日 页  数:206 装  帧:平装 ISBN:9787302485216 ●第1章 散户是如何被消灭的
●第2章 关于投资体验的那些事
●第3章 如何让客户的投资体验更好
●第4章 基金定投是的客户投资体验
●第5章 基金定投业务推广的误区
●第6章 定投“微笑曲线”的甜蜜陷阱
●第7章 定投的“金钩曲线”
●第8章 6%～8%：客户投资的“黄金盈利点”
●第9章 坚持定投6个月，年化10%不是梦
●第10章 “3分钟定投开户”实战案例及营销话述
●第11章 5000点基金如何解套
●第12章 6个月定投体验之后呢
●第13章 如何实现“永续基金定投”
●第14章 马云的“轻定投”能否使余额宝摆脱困境
●第15章 金融从业者如何提升时间管理和自我学习的能力
●第16章 最的金牌理财师是如何炼成的

内容简介

《销售基金定投好简单：如何三分钟让客户理智开户做定投》一书会深度分析“微笑曲线”优选的误区；全面分析“定投究竟在什么时候开始赚钱的”；提出并系统总结“定投是投资体验”的全新理念。全书共8万字，配图近150张；语言生动幽默，深入浅出，可读性极强；并结合了各种实践案例；是每一位金融从业人员推荐的定投工具书！ 沈绍炜,李厚豪 著 沈绍炜，本科毕业于中央财经大学，主修会计；MBA就读于香港中文大学，主修金融。2007年初加入博时基金，目前就职于富国基金，十年基金从业经验。2007年伊始，潜心研究基金定投等投资策略方法。近十年来发表了关于基金定投投资策略的文章近十万字，长期致力于基金定投的推广和实践，改变了众多投资者的理财观念！
李厚豪，中国知名营销培训师、银行营销力提升专家。每年为银行提供的培训与咨询服务超过百天，并为多家银行提供了“网店销售力提升转型”与“银行内部理财讲师打造”等咨询项目，深受学员好评。

《理财的秘密：从零开始，构建你的财富自由之路》 这本书并非一本关于特定金融产品的操作手册，而是一本旨在帮助读者建立正确理财观、掌握基础理财知识、并逐步构建个性化财富增值体系的启蒙读物。它将带领你走进一个理性、稳健的财富管理世界，让你摆脱盲目跟风和信息焦虑，学会如何为自己的未来做出明智的财务决策。 第一部分：拨开迷雾，认知理财的本质 在信息爆炸的时代，我们每天都被各种投资建议、理财产品信息轰炸，但真正理解理财的本质却变得异常困难。本书将从最根本的层面出发，为你揭示理财并非遥不可及的专业领域，而是与每个人息息相关的、关乎未来生活品质的关键技能。 理财的真正意义： 我们将探讨理财不仅仅是“赚钱”，更是“管理金钱以达成人生目标”。这包括但不限于购房、子女教育、退休养老、旅行梦想，甚至是实现个人价值的各种可能性。理解这一点，是开启理财之路的第一步，也是最重要的一步。 摆脱“暴富”陷阱： 市场上的“快速致富”故事往往具有迷惑性。本书将深入剖析高收益与高风险的内在联系，引导读者认识到长期、稳定、复利增值才是构建稳固财富的基石。我们将通过案例分析，让你看到那些一夜暴富的神话背后，可能隐藏着多少难以承受的代价。 理解财富的“时间价值”： 时间是理财中最宝贵的资源之一。本书将详细解释“时间价值”的概念，让你明白越早开始理财，哪怕金额不大，其未来的增值潜力也越惊人。我们将用直观的图表和数据，为你展示时间复利的神奇力量，激发你立刻行动的决心。 认知风险的本质： 风险并非洪水猛兽，而是投资过程中不可避免的一部分。关键在于如何认识它、评估它，并将其控制在可承受的范围内。本书将带你了解不同类型的风险，并学会如何通过分散投资、选择适合自己的风险等级来规避不必要的损失。 第二部分：夯实基础，构建你的个人财务蓝图 在建立了正确的理财认知后，我们就需要开始搭建属于自己的财务框架。这一部分将聚焦于实操性强的个人财务规划，帮助你清晰地了解自己的财务现状，并为你未来的财富增长奠定坚实的基础。 “收支”为本： 所有的财富增长都离不开对“收支”的精细管理。本书将提供一套简单易行的预算方法，帮助你清晰掌握每一笔钱的去向。我们将引导你区分“需要”与“想要”，学会合理消费，并找出可以优化支出的环节，为储蓄和投资腾出空间。 紧急备用金的重要性： 生活总有意外，而充足的紧急备用金是抵御这些意外风险的“压舱石”。本书将详细指导你如何计算并建立一个足够应对3-6个月生活开销的紧急备用金，让你在面对突发状况时，不至于动用长期投资，影响财富增值计划。 债务管理与优化： 债务并非全然负面，关键在于如何管理。本书将分析不同类型的债务，如房贷、车贷、信用卡债务等，并提供科学的债务管理策略，教你如何优先偿还高息债务，如何利用低息债务实现资产的合理配置。 设定清晰的人生财务目标： 没有目标，就像大海中的船只没有航向。本书将引导你思考并设定短期、中期、长期的财务目标，并帮助你将这些目标具体化、量化，以便于后续的规划和执行。例如，将“退休”这个模糊的目标，转化为“在60岁时拥有XX金额的退休金”。 第三部分：通往财富自由的进阶之路 在拥有了扎实的财务基础之后，我们就需要学习如何让钱生钱。这一部分将为你打开通往财富增值的大门，介绍一些基础的投资理念和方法，帮助你在风险可控的前提下，实现财富的稳步增长。 认识不同的投资工具： 本书将以通俗易懂的方式，介绍股票、债券、基金、房地产等常见的投资工具。我们不会深入探讨复杂的交易技巧，而是侧重于让你理解它们的基本运作原理、风险收益特征以及适合的投资者类型。 分散投资的智慧： “不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”是亘古不变的投资真理。本书将深入浅出地讲解分散投资的重要性，并通过具体的配置思路，帮助你理解如何通过组合不同的资产类别，来降低整体投资组合的风险。 基金投资的初步认识： 基金作为一种集合投资工具，为广大投资者提供了一个门槛较低、专业管理的投资选择。本书将帮助你理解不同类型的基金（如股票型基金、债券型基金、混合型基金等），以及如何选择适合自己风险承受能力和投资目标的基金。 长期投资的视角： 市场短期波动是常态，但长期来看，优质资产往往能够穿越周期，实现价值增长。本书将强调长期投资的重要性，并引导你培养耐心和坚定的投资信念，让你在市场波动中保持冷静，避免因短期情绪而做出错误的决策。 复利的魔力： 我们将在这一部分再次强调复利的威力，并结合具体的投资场景，让你更深刻地理解“利滚利”是如何在时间的积累下，将一笔小小的资金变成一笔可观的财富。 本书将带给你： 清晰的理财思路： 让你不再迷茫，知道从何处着手，如何一步步实现财务目标。 科学的风险认知： 学会评估风险，并采取有效措施控制风险，保护你的财富。 实用的财务规划方法： 掌握预算、储蓄、债务管理等基础技能，构建健康的个人财务。 初步的投资知识： 了解常见的投资工具，为你的财富增值打下基础。 积极的财富心态： 培养耐心、纪律和长期主义，成为一个理性、稳健的投资者。 《理财的秘密：从零开始，构建你的财富自由之路》是一本送给所有渴望掌握自己财务命运的人的礼物。它将陪伴你，从理财小白成长为具备独立思考能力、能够自信管理自己财富的明智人士。

评分☆☆☆☆☆

这本书的副标题“如何三分钟让客户理智开户做定投”极具吸引力，因为它直接点明了目标——在极短的时间内，高效地完成一项原本可能需要较长沟通周期的销售任务。这对于任何一个追求效率的销售人员来说，都是一个难以抗拒的诱惑。我非常好奇，这本书是如何将“基金定投”这一相对复杂的投资概念，通过“三分钟”的精炼沟通，转化为客户能够理解、信任并愿意接受的“理智”决策。我推测，书中很可能包含了一些关于“沟通漏斗”或者“决策加速器”的设计，即如何设计一系列精妙的提问和引导，迅速触及客户的核心需求和顾虑，并提供针对性的解决方案。我也希望书中能够提供一些关于“客户心理学”在销售中的应用，例如如何识别客户的购买信号，如何有效地处理客户的异议，以及如何利用“锚定效应”或者“稀缺性原理”来促成交易。此外，“理智开户”这个词语，也让我期待书中能够强调责任和教育的重要性，确保客户是在充分理解和认同的基础上做出选择，而非一时冲动。

评分☆☆☆☆☆

作为一名非销售人员，但却对个人财富管理有着浓厚兴趣的读者，我被这本书的标题所吸引，因为它直接指向了一个我经常思考的问题：如何才能更有效地、更少阻碍地开始基金定投？我理解，“定投”本身是一种策略，而“销售”则是将这一策略传递给更多人的过程。我希望这本书能从一个更加宏观的角度，阐述基金定投的独特优势，并提供一种将这些优势转化为客户清晰认知的方法。特别是“三分钟”这个时间限制，让我觉得这本书可能聚焦于如何用最精炼、最打动人心的方式，快速传递核心信息，解决客户的核心痛点。我希望书中能有一些关于“需求挖掘”和“价值呈现”的技巧，教会读者如何快速地找到客户对财富增值的潜在渴望，并精准地将基金定投的特性与之匹配。同时，“理智开户”这个词语，暗示了书中会强调引导客户进行审慎、负责任的投资，而不是盲目跟风。我期待这本书能提供一些关于风险提示、投资理念教育的入门级内容，让即便是初次接触定投的客户，也能对其有一个清晰、理性的认识。

评分☆☆☆☆☆

看到这本书的标题，我immediately联想到了自己在过往的客户沟通经历中，常常遇到的那些犹豫不决、对投资一知半解的潜在客户。基金定投作为一种长期投资的优秀策略，理论上具有分散风险、平滑成本的优势，但如何让客户真正理解并接受它的长期性和纪律性，而不是将其视为一种“激进”的投资方式，往往是销售过程中的难点。我个人认为，一本好的销售指导书籍，不仅要教会“说什么”，更要教会“怎么说”，以及“在什么时机说”。这本书的“三分钟”概念，听起来像是提供了一种高效的沟通模型，这让我充满好奇。我希望书中能够深入剖析客户心理，揭示他们在做出投资决策时的真实考量，以及他们可能存在的认知误区。然后，针对这些心理和误区，提供一套切实可行的沟通话术和流程。例如，如何用最简洁易懂的语言解释复利效应，如何用生动的案例展示定投的长期价值，以及如何帮助客户建立对市场的正确认知，从而克服短期波动带来的恐惧。我特别关注书中是否能提供一些“心理锚定”或者“情景模拟”的技巧，让客户在短时间内能够建立起对定投的信任感和安全感。

评分☆☆☆☆☆

这本书的标题非常吸引人，点出了“销售”、“基金定投”、“三分钟”、“客户理智开户”等关键词，这无疑是瞄准了那些希望快速掌握销售技巧，尤其是在基金销售领域，能够有效地引导客户理解并接受定投方式的读者。作为一名在金融行业摸爬滚打多年的销售人员，我深知在实际工作中，客户往往存在各种顾虑和疑虑，比如对市场波动的不安，对投资回报的不确定，以及对产品理解的障碍。如何能在短时间内打消这些疑虑，让客户从“不了解”到“愿意尝试”，再到“理智选择”，这其中蕴含着巨大的学问。我非常期待这本书能提供一套系统性的方法论，不仅仅是理论的阐述，更重要的是实操层面的技巧，能够帮助销售人员在与客户沟通时，更加自信、专业，并且能够真正为客户的财富增值贡献力量。特别是“三分钟让客户理智开户”这个目标，如果书中真的能提供可行方案，那无疑是打开了新世界的大门，将极大地提高销售效率和客户满意度。我希望这本书能涵盖如何洞察客户需求，如何根据不同类型的客户制定差异化的沟通策略，以及如何在面对拒绝时进行有效的二次触达。

评分☆☆☆☆☆

“销售基金定投好简单”这个开头，对于我这样一个长期与客户打交道，深知其中“不简单”之处的人来说，既是一种挑战，也是一种巨大的诱惑。它承诺了一种“简单”的解决方案，这正是许多销售人员和客户所渴望的。我更感兴趣的是，这本书是如何将“定投”这一略显复杂的金融概念，转化为客户容易理解和接受的“简单”模式的。尤其是在“三分钟”这个极短的时间内，如何实现“让客户理智开户”，这背后一定隐藏着非常精妙的销售哲学和话术设计。我设想，书中可能会包含一些关于情绪管理和认知偏差的内容，因为很多时候，客户的“不理智”往往源于恐惧、贪婪或者对未知的不安。如果这本书能提供一套方法，帮助销售人员识别客户的情绪信号，并以专业、冷静的态度引导客户，最终帮助他们做出符合自身利益的理性决策，那将是极具价值的。我期待这本书能提供具体的沟通脚本，甚至是一些眼神、语调的指导，让销售人员能够在有限的时间内，迅速建立起与客户的信任，并成功引导他们开启定投之路。