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吴世亮，黄冬萍 著

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出版社： 首都经济贸易大学出版社

ISBN：9787563818297

商品编码：29764484546

包装：平装

出版时间：2013-01-01

基本信息

书名：中国信托业与信托市场(修订第二版)

定价：38.00元

作者：吴世亮,黄冬萍

出版社：首都经济贸易大学出版社

出版日期：2013-01-01

ISBN：9787563818297

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.540kg

编辑推荐

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　　本书共分12个章节，主要以中国信托市场实践为基点，借鉴他国经验，结合外**理论，解析中国信托业和信托市场行为，具体内容包括信托与信托市场的一般概念、私人理财与国际信托业发展、中国信托业的历史沿革、中国信托市场发展现状、房地产投资信托基金等。该书可供各大专院校作为教材使用，也可供从事相关工作的人员作为参考用书使用。

内容提要

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　　《中国信托业与信托市场》以中国信托市场实践为基点，借鉴他国经验，结合外新理论，解析中国信托业和信托市场行为。为了让读者更多地了解和掌握信托业的相关知识，特别是中国信托业的历史和现状，本节通过系统介绍信托的基本概念和一般理论，中国信托业的历史沿革以及口前国际的信托业现状，深入分析亟待解决的问题并提出改革的思路。《中国信托业与信托市场》的创新之处在于，把信托业与信托市场的理论与实务很好地结合起来；详细分析信托市场的历史、现状和存在的问题，提出解决问题的建议和策略；尤其是在证券投资信托、银信合作和房地产投资信托方面提出新构想。
　　《中国信托业与信托市场》适合大专院校经济学专业的学生和从事信托业研究的读者阅读，也适合作为理财规划师、注册会计师等专业培训的辅助教材，对信托从业者也会提供理论和实践上的指导。我们相信，社会各界对信托理论和实践的深入探讨会推动中国信托业和信托市场研究向更深层次发展。

目录

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前言
章　信托与信托市场的一般概念
节　信托的概念及其基本特征
第二节　信托财产
第三节　信托关系中的当事人
第四节　信托市场的职能与作用
第二章　私人理财与国际信托业发展
节　委托代理制的出现与发展
第二节　信托关系的演变一私人理财与信托计划
第三节　全球信托业的繁荣与发展
第三章　主要西方国家信托市场发展的历史、现状和趋势
节　主要西方国家信托市场发展的状况和特点
第二节　发达国家信托市场的发展趋势
第三节　发达国家信托市场发展对中国的启示
第四章　中国信托业的历史沿革
节　中国近代信托业的发展
第二节　中国现代信托业的发展
第五章　中国信托市场发展现状
节　信托市场发展现状概述
第二节　信托公司生存现状
第三节　信托产品
第六章　银信合作
节　银信合作的起源与业务发展
第二节　银信合作操作模式介绍
第三节　银信合作业务发展趋势分析
第七章　证券投资信托业务
节　非结构化证券投资信托产品的发展及现状
第二节　结构化证券投资信托产品的发展现状及展望
第三节　促进证券投资信托业务发展的措施
第八章　房地产投资信托基金
节　房地产投资信托基金的一般概念
第二节　美国房地产投资信托基金的发展模式和经验借鉴
第三节　我国发展房地产投资信托基金模式分析
第八章　私人股权投资信托业务
节　私人股权投资信托业务概述
第二节　私人股权投资信托业务模式
第三节　私人股权投资发展过程中面临的问题及其解决的对策
第十章　中国信托市场的创新与发展
节　抓住新的发展机遇，不断拓展信托业的发展空间
第二节　加强信托法律制度建设，完善公司治理结构
第三节　建立健全内部经营管理体制，严格防范和控制风险
第四节　培养专业人才，建立一支精干、高效的信托经营管理队伍
第十一章　中国信托市场的发展环境
节　中国信托市场的法律与政策环境
第二节　中国信托市场的社会人文环境
第三节　中国信托市场的地位环境
第十二章　中国信托业及信托市场监管
节　信托监管理论
第二节　中国信托业的监管
第三节　国外信托业监管模式的启示
第四节　中国信托业的监管改革
附录1　经典信托案例
附录1-1　广东国际信托投资公司破产案
附录1-2　金信信托停业整顿始末及其启示
附录2　中国信托业相关法规
附录2-1　中华人民共和国信托法
附录2-2　信托公司管理办法
附录2-3　信托公司集合资金信托计划管理办法
附录2-4　关于修改《信托公司集合资金信托计划管理办法》的决定
附录2-5　关于信托投资公司开设信托专用证券账户和信托专用资金账户有关问题的通知
附录2-6　关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知
附录2-7　信托投资公司信息披露管理暂行办法
附录2-8　关于进一步加强房地产信贷管理的通知
附录2-9　关于信托投资公司开展集合资金信托业务创新试点有关问题的通知
附录2-10　关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关具体事项的通知
附录2-11　信托公司受托境外理财业务管理暂行办法
附录2-12　信托公司私人股权投资信托业务操作指引
附录2-13　关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知
附录2-14　关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知
附录2-15　关于进一步加强信托公司银信合作理财业务风险管理的通知
附录2-16　信托公司证券投资信托业务操作指引
附录2-17　关于支持信托公司创新发展有关问题的通知
附录2-18　关于进一步规范银信合作有关事项的通知
附录2-19　关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知
附录2-20　关于信托公司信托产品专用证券账户有关事项风险提示的通知
附录2-21　关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知
附录2-22　关于加强信托公司房地产业务监管有关问题的通知

作者介绍

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　　吴世亮，1955年1月出生。1991年6月毕业于联邦德国施派尔高级管理学院（HOCHSCHULE　FUERVERWALTUNGSWlSSENSCHAFIENSPEYER）经济管理专业，获得管理学硕士学位。现任首都经济贸易大学金融学院金融投资系主任，教授，硕士生导师。目前主要研究方向为金融市场与证券投资。主要著作有《中国金融市场理论与实践》、《中国投资基金理论与规范化操作》和《中国股份制实务》等。主编《货币银行学》《金融市场》等多部教材。
　　黄冬萍，2005年毕业于首都经济贸易大学金融学院金融学专业，获得经济学硕士学位。现任北京国际信托有限公司证券业务总部高级信托经理。长期专注于信托理论研究和实务操作，曾参与、主持大量证券投资信托、银信合作和股权投资信托等项目。曾参编《中国金融市场理论与实务》等书并参与主持《北京市证券业发展环境研究》等大型科研项目。

文摘

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序言

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《中国信托业与信托市场（修订第二版）》 内容简介 本书深入剖析了中国信托业的发展历程、现状及未来趋势，全面梳理了信托市场的结构、功能与监管体系，为读者提供了理解这一重要金融领域的基础知识和深度洞察。修订第二版在原有基础上，重点更新了近年来信托业在转型发展、风险防范、业务创新以及服务实体经济等方面的最新实践与成果，力求反映行业发展的最新动态，并对未来可能出现的挑战与机遇进行了前瞻性展望。 第一部分：中国信托业的起源、演进与政策环境 本部分将追溯中国信托业的早期萌芽，从计划经济时期的信托机构雏形，到改革开放后引入的西方信托理念，再到现代信托制度的逐步建立与完善。我们将详细探讨历次国家金融体制改革对信托业的影响，分析不同历史时期信托业的功能定位与业务范围的变化。 早期探索与制度构建： 梳理建国初期及改革开放初期信托公司的设立背景、运营模式及其所扮演的角色。重点介绍20世纪80年代以来，中国信托投资公司在金融体系中的定位，以及在投资、融资、保管等方面的初步尝试。 转型与规范： 分析2001年《信托法》的出台对信托业发展的里程碑意义，以及在此之后信托公司由银行剥离、专业化经营的历程。阐述中国银行业监督管理委员会（现中国银行保险监督管理委员会）成立后，对信托业实施的严格监管政策，包括《信托公司管理办法》等核心法规的出台，如何推动信托业走向规范化、专业化。 政策驱动下的发展： 深入研究国家宏观经济政策、金融监管政策（如打破刚性兑付、净值化转型、行业分级分类监管等）如何深刻影响信托业的业务模式、风险偏好与发展路径。分析“一行两会”（现“一委一行两会”）改革对信托监管体系和行业发展带来的新变化。 面临的挑战与政策应对： 探讨宏观经济下行、金融去杠杆、影子银行治理等宏观环境变化给信托业带来的挑战，以及监管部门为应对这些挑战所采取的各项政策措施，如加强风险管控、鼓励创新业务、推动回归信托本源等。 第二部分：现代信托业的业务模式与功能定位 本部分将聚焦于中国现代信托业的核心业务，详细阐释其在不同领域的应用与价值。我们将区分传统业务与创新业务，深入分析其运作机制、风险特征及市场接受度。 财产信托： 家族信托： 重点介绍家族信托在中国的发展现状、核心功能（如财富传承、资产隔离、风险管理、税务规划等）以及典型案例。分析其在满足高净值人群个性化需求方面的作用。 不动产信托： 探讨不动产信托在房地产投融资、资产证券化（REITs）等方面的应用，分析其如何促进不动产市场的发展与盘活存量资产。 基金信托： 阐述信托公司作为基金管理人或主要投资者的角色，以及在阳光私募、集合信托等产品中的运作模式。 员工持股计划信托、慈善信托等： 分析这些特定目的信托在企业激励、社会公益等方面的创新实践。 管理信托： 融资类信托： 详细分析过去一段时间内，融资类信托在支持实体经济、基础设施建设、房地产开发等方面的作用，同时客观审视其风险暴露与监管政策调整带来的转型压力。 证券类信托： 探讨信托公司在证券投资、资产证券化（ABS）等领域的业务，分析其在资本市场中的功能。 股权投资信托： 介绍信托公司在PE、VC等股权投资领域的参与方式，以及其在支持科技创新、新兴产业发展中的作用。 其他创新业务： 关注信托业在资产管理、资产证券化、供应链金融、不良资产处置、夹层融资等新兴领域的探索与实践，分析这些创新业务如何拓展信托公司的服务边界，更好地服务于实体经济。 信托的功能定位： 总结现代信托业在财富管理、资产管理、风险管理、社会责任实现等方面的多重功能，分析其作为金融市场“万能牌照”的优势与局限，以及如何更好地回归信托本源，提供专业化、差异化的金融服务。 第三部分：中国信托市场的运行机制与参与主体 本部分将深入分析中国信托市场的微观结构与运作规则，探讨市场参与者之间的关系以及市场生态的演变。 信托产品市场： 产品分类与特征： 详细介绍集合信托、单一信托、专向信托等产品类型，分析其投资门槛、期限、收益模式、风险等级等关键特征。 市场规模与结构： 通过数据分析，展示信托市场的规模演变、资产规模分布，以及各类产品在市场中的占比变化。 发行与销售渠道： 探讨信托产品的发行流程、信息披露要求，以及银行、券商、独立财富管理机构等销售渠道的作用。 参与主体分析： 信托公司： 分析不同类型信托公司的特点（如银行系、券商系、产业系、民营系等），以及它们在市场中的竞争格局。探讨信托公司在资产规模、盈利能力、创新能力、风险管理能力等方面的差异。 委托人： 识别主要的信托委托人群体，包括个人投资者（高净值客户）、机构投资者（企业、保险公司、基金公司等）以及政府平台。分析不同委托人的需求与偏好。 受益人： 阐释受益人的权利与义务，以及在信托架构中的定位。 受托人（信托公司）、保管人、监督人等： 梳理各方在信托关系中的职责与作用。 监管机构： 详细介绍中国银行保险监督管理委员会等监管机构在信托业监管中的职责、监管工具与监管方向。 市场风险与风险管理： 市场风险来源： 分析信用风险、流动性风险、操作风险、市场风险、合规风险等在信托业务中可能出现的风险。 风险防范与化解机制： 探讨信托公司为防范风险所采取的措施，如审慎的尽职调查、严格的风险评估、健全的内部控制、以及监管部门在风险处置方面的协调与干预。 净值化转型与刚性兑付打破： 重点分析净值化转型如何改变信托产品的风险收益特征，以及打破刚性兑付对市场参与者心态和行为的影响。 第四部分：信托业的未来发展趋势与挑战 本部分将聚焦于信托业的未来发展方向，探讨行业面临的新机遇与新挑战，并对未来发展进行展望。 服务实体经济与国家战略： 分析信托业如何进一步回归本源，在支持科技创新、绿色发展、普惠金融、乡村振兴、战略性新兴产业等方面发挥更大作用。 财富管理与传承的深化： 展望家族信托、保险金信托等财富管理工具在中国的发展前景，以及在满足多层次、个性化财富管理需求方面的潜力。 金融科技与数字化转型： 探讨金融科技（FinTech）如何赋能信托业务，提升运营效率，创新产品服务，以及数据驱动的决策在信托业务中的应用。 监管环境的演变： 预测未来监管政策可能的变化，以及如何适应更加严格、精细化的监管要求。 国际化发展： 探讨中国信托业在“一带一路”倡议等背景下的国际化机遇，以及如何与其他国家金融机构进行合作。 人才培养与专业能力建设： 分析信托业高质量发展对专业人才的需求，以及如何加强信托从业人员的专业培训与职业道德建设。 新兴业务模式的探索： 关注信托业在资产数字化、绿色金融、供应链金融等新领域的潜在创新机会。 本书通过理论梳理、案例分析、数据解读等多种方式，力求为读者构建一个全面、立体、动态的中国信托业认知图谱。无论您是信托业从业人员、金融机构决策者、投资者，还是对中国金融市场感兴趣的研究者和学生，本书都将为您提供宝贵的参考价值。

评分☆☆☆☆☆

在通读《中国信托业与信托市场（修订第二版）》之后，我最想强调的是它在理论深度上的挖掘。作者在阐述信托基本原理时，并非止步于概念的介绍，而是追溯了其背后的经济学、法学原理，让我对信托的本质有了更清晰的认识。比如，在分析受托人与受益人之间的信义责任时，作者引用了大量案例和学术观点，深入浅出地解释了这种法律关系的核心要义，以及在实际运作中可能出现的各种复杂情况。我尤其欣赏书中关于信托业监管演进的叙述，作者通过梳理历次监管政策的调整，清晰地展示了监管部门如何引导信托业从通道业务向本源业务转型，以及这些政策调整对市场格局产生的深远影响。这种宏观视角，对于理解中国金融业整体的改革方向至关重要。读到关于信托文化的部分，我更是受益匪浅，作者探讨了信托精神在中国的传承与发展，以及它如何与中国传统的财富观、社会伦理相结合。这本书的理论分析，严谨而不失生动，能够帮助读者建立起一套完整的信托理论框架，为进一步的深入研究打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

我这次阅读《中国信托业与信托市场（修订第二版）》的体验，主要集中在它对于信托市场实践的细致描摹。书中有不少篇幅深入探讨了各类信托产品的实操细节，比如如何进行资产的筛选、评估，以及如何根据投资者的风险偏好和流动性需求来设计产品结构。我特别留意了关于家族信托和慈善信托的章节，作者详细阐述了这类信托在财富传承、慈善事业中的独特价值，并且列举了不同国家和地区的成功案例，对比分析了中国在这一领域的经验和挑战。读到这里，我才真正明白，信托不仅仅是一种金融工具，更是一种实现人生规划、社会责任的载体。此外，书中关于信托产品风险管理的部分，也让我印象深刻。作者并没有回避信托行业可能面临的风险，而是系统地分析了信用风险、流动性风险、操作风险等，并提出了有效的应对策略。这对于投资者来说，无疑增加了信心，也让我更理性地看待信托产品的潜在收益与风险。我个人认为，这本书的价值在于它既有理论的高度，又有实践的深度，能够帮助读者从宏观和微观两个层面，全面地认识中国信托市场。

评分☆☆☆☆☆

我对《中国信托业与信托市场（修订第二版）》的评价，可以说是一种“渐入佳境”式的体验。初读时，我对其中大量的专业术语和复杂的金融模型感到有些吃力，但随着阅读的深入，我逐渐被书中内容的逻辑性和条理性所吸引。作者在讲解信托产品的创新时，并没有一味地罗列产品名称，而是详细剖析了产品创新的驱动因素、逻辑以及市场接受度。我特别关注了书中关于房地产信托、基础设施信托等领域的分析，作者通过大量的数据和图表，展示了这些领域信托产品的发展趋势、面临的挑战以及未来的机遇。这对于我理解中国经济的重点发展领域以及金融工具在其中的作用，非常有启发。另外，书中对信托公司治理结构的探讨，也让我耳目一新。作者分析了不同类型信托公司在股权结构、管理层激励、内部控制等方面的差异，以及这些差异如何影响公司的经营效率和风险管理水平。这本书在细节的处理上非常到位，能够让读者在掌握宏观知识的同时，也对微观的操作有深入的了解。

评分☆☆☆☆☆

《中国信托业与信托市场（修订第二版）》这本书，我读完后最大的感受是，它真的像一本信托行业的“活字典”。翻开目录，从信托法的渊源、发展，到各类信托产品的具体设计、运作模式，再到监管政策的演变、风险防范的机制，简直包罗万象。特别是对于像我这样，对信托行业了解不深但又想快速入门的读者来说，这本书提供了极其系统和全面的知识体系。作者在梳理行业历史脉络时，并没有枯燥地陈述史实，而是巧妙地将历史事件与行业发展中的重要节点联系起来，让我能更深刻地理解当前信托业格局是如何形成的。书中对信托法律法规的解读，也十分透彻，不仅解释了条文的含义，更结合了实际案例，分析了这些法律法规在实践中是如何应用的，以及可能存在的模糊地带和潜在的争议。读到关于资产证券化信托的部分，我更是大开眼界，作者详细介绍了其操作流程、风险分散机制以及在不同应用场景下的具体实践，这对于理解当下金融市场中复杂的产品结构非常有帮助。总的来说，这本书在基础知识的普及、行业发展逻辑的阐释以及法律法规的深度剖析方面，都做得非常出色，是想深入了解中国信托业的读者不可多得的参考资料。

评分☆☆☆☆☆

拿到《中国信托业与信托市场（修订第二版）》这本书，一开始以为会是一本比较枯燥的学术著作，但读完之后，我发现它其实非常接地气，而且观点独到。作者在分析信托市场竞争格局时，并没有简单地进行排名，而是深入剖析了不同信托公司在业务定位、产品特色、客户群体等方面的差异化竞争策略。我尤其留意了书中关于信托公司如何应对市场变化、进行战略转型的案例分析，这些内容对于我理解当前金融机构的生存之道非常有价值。此外，书中关于信托业的未来发展趋势的预测，也让我思考良多。作者结合了国内外经济形势、政策导向以及技术进步等因素，对信托业的未来进行了多角度的展望，并提出了一些颇具建设性的建议。读到这里，我感觉这本书的视野非常开阔，不仅关注当下，更着眼于未来。它提供的不仅仅是知识，更是一种思考方式，能够帮助读者站在更高的维度上去审视信托行业的发展。总的来说，这是一本既有学术深度，又富含实践智慧的书籍。