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陆家嘴财富管理培训中心著著作 著

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• 数字化转型
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• 销售技巧
• 风险管理
• 运营优化
• 业绩增长
• 精细化运营

店铺： 文轩网少儿专营店

出版社： 中信出版社

ISBN：9787508676289

商品编码：13730303549

开本：16开

出版时间：2017-06-01

页数：293

字数：230000

零售金融效能提升术 作  者:陆家嘴财富管理培训中心 著 定  价:58 出 版 社:中信出版社 出版日期:2017年06月01日 页  数:293 装  帧:平装 ISBN:9787508676289 ●前言
●篇管理为纲：创新与变革的出发点
●章目标为始，达成业绩+完善体系+历练队伍
●一、以终为始提两端
●二、转型模型深度解读
●第二章方法植入，创新与变革的落脚点
●一、谋而后动：一点一策制定思路与四步法
●二、知己知彼：内外部经营资源盘点
●三、有的放矢：目标分解与经营措施
●四、运筹帷幄：经营方案策划与制定
●五、步步为营：经营活动实施与管控
●第三章内外兼顾，网点经营活动制胜策略
●一、银行网点营销活动组合体系
●二、某省中秋节爆点活动实例解析
●第二篇效能为终：城市与农村网点经营策略
●第四章“三位一体”，城市金融制胜宝典
●第五章情比金坚，城市中老年客群经营策略
●一、整合平台资源，加强专业联动
●二、以需求为导向，开发中老年客群
●三、某小型网点“立足社区服务，实现淡季不淡”实例解析
●部分目录

内容简介

随着利率市场化的进一步加剧以及互联网金融的崛起，靠前银行业的发展环境正在急速改变。行业增速整体放缓，资产收益率持续低下，监管新规层出不穷，客户金融消费行为和预期均发生了显著改变。产品日益演变成为综合金融服务解决方案，信息科技技术的创新运用成为重要的战略资源，这些都推动着中国银行业的不断转型与创新。陆家嘴财富管理培训中心著的这本《零售金融效能提升术(实战技巧与案例解析)》是陆家嘴财富管理培训中心依托过去8年问，与22个省160多个地市分行进行深度合作，通过提炼总结，形成的一套符合零售业务发展特色的既有高度又能落地的效能提升方法论，以效能为终，管理为纲，解读零售金融转型的历程。以效能提升方法论为，一点一策为方法，解析城市网点及农村网点金融市场营销策略，从流量客户经营、存量客户经营、增量客户经营着手，配合落地执行实用技巧，很终助力银行达成综合绩效的提升。 陆家嘴财富管理培训中心 著 陆家嘴财富管理培训中心，靠前资历金融财务专家团队创建并运作，融合靠前优选金融财务操作理念与中国本土很好实践，借助于集实战性、互动性于一体的“财金通”专业金融财务学习提升与职业发展平台，专注为银行、证券、基金、保险等行业领域，提供包括金融机构内训支持、金融机构项目咨询和高端财富管理实践等各类形式的综合金融专业解决方案。中心秉承一切从客户需求出发的理念，为客户提供有价值的产品和服务，始终坚持很严格的项目和课程质量监控体系，打造专家师资团队，帮助客户更高效地参与学习，致力于成为中国拥有价值的金融财务培训与咨询机构，打造中国很为靠前的金融财务专业人员学习交流平台。

商业模式的未来：探索与实践 一本关于构建适应性强、持续增长的现代商业生态系统的深度指南 在瞬息万变的全球市场中，商业的成功不再仅仅依赖于效率和成本控制，更取决于对环境变化的敏锐洞察力、快速的适应能力以及创新驱动的增长战略。本书《商业模式的未来：探索与实践》并非一本理论的堆砌，而是一份实战性的路线图，旨在帮助企业管理者、战略规划师以及创业者构建真正具有生命力的、能够在任何冲击下依然保持韧性的商业生态系统。 本书的核心聚焦于“模式重塑”与“价值创造”这两个相互依存的维度。我们摒弃了传统线性思维的束缚，转而采用系统论的视角，深入剖析了支撑现代商业运转的底层逻辑。全书分为四个相互关联的部分，层层递进，由宏观环境分析深入到微观执行策略。 第一部分：环境重塑与范式转移的洞察 理解“为什么”改变正在发生 本部分将首先为读者描绘当前全球商业环境的复杂全景。我们不再满足于简单的“数字化转型”口号，而是细致解析了驱动这些转变的深层力量：地缘政治的碎片化、消费者行为的极端个性化、技术奇点临近带来的颠覆性冲击（如生成式AI、量子计算的初步影响）、以及可持续发展（ESG）从合规要求上升为核心竞争力的过程。 我们将重点探讨“黑天鹅”与“灰犀牛”事件对传统商业模式的冲击路径。这部分内容将通过一系列案例分析，展示那些在过去十年中成功穿越周期性衰退的企业，它们共同的特征并非在于拥有最好的产品，而在于它们构建了能够快速调整资源配置和价值流动的敏捷网络。我们将引入“情景规划矩阵”工具，帮助企业识别并量化不同未来情景的潜在风险与机遇，从而避免在战略决策上陷入“路径依赖”的陷阱。 第二部分：新型商业模式的解构与构建 从线性流程到网络化生态的飞跃 在明确了外部压力后，本书的第二部分进入实操层面，详细解构了当前最具生命力的几种新型商业模式范式。 1. 订阅与服务化（XaaS）的深化： 我们将超越SaaS的基础概念，探讨硬件、内容、甚至专业服务的全生命周期服务化转型。重点分析如何设计“感知价值”的定价机制，确保客户在每次体验中都感受到超出预期的投入产出比，从而实现高留存率和高客户终身价值（CLV）。 2. 平台生态系统的治理艺术： 平台经济的成熟带来了新的挑战——如何平衡多方利益相关者（生产者、消费者、开发者）之间的关系。本书将深入探讨“双边/多边市场激励结构”的设计，以及在日益严格的反垄断监管环境下，如何构建一个自我维持、自我优化的去中心化协作网络，而非传统的中心化控制塔。 3. 模块化与组合式创新： 面对快速变化的产品生命周期，僵化的垂直整合已不再适用。本部分将阐述如何将企业内部能力拆解为可独立部署、可快速重组的“能力模块”。这种方法论使企业能够在数周内而不是数年内，通过组合现有模块或引入外部合作伙伴的模块，快速推出应对市场新需求的最小可行产品（MVP）的变体。 4. 价值共创的机制设计： 真正的创新往往发生在企业边界之外。我们将详细介绍如何设计机制，让客户、供应商乃至竞争对手参与到产品迭代和价值链的优化中。这包括基于区块链的供应链透明度激励模型，以及用户生成内容（UGC）向用户生成价值（UGV）的转化策略。 第三部分：驱动模式变革的核心能力 构建企业的“内功”：数据、组织与文化 商业模式的变革最终要落实到企业内部的运营能力上。本部分聚焦于支撑新型模式运行的三大支柱。 1. 实时数据驱动的决策闭环： 传统商业智能（BI）已无法满足需求。本书强调建立“行动反馈系统”，即从数据采集、分析到决策执行再到效果验证的超短循环。我们探讨了如何有效整合运营数据（O-Data）与体验数据（X-Data），以实时洞察客户情绪和运营瓶颈，并将这些洞察即时反馈到商业模型参数的调整中。 2. 敏捷组织架构的落地： 面对需要跨职能协作的新模式，传统的科层制是致命的阻碍。我们将详细介绍“细胞化组织”的设计原则，即建立以价值流为导向的、高度自治的小型团队。重点讨论如何进行“资源池化管理”，确保关键人才能够在不同项目间高效流动，并有效处理组织转型的阻力与冲突。 3. 持续学习与创新文化： 模式一旦固化即走向衰亡。本部分论述了如何将“试错”内化为一种可量化的、有回报的组织行为。这包括设计“创新防火墙”以保护早期实验，以及建立清晰的“杀手标准”——何时放弃一个不奏效的实验，并将资源高效地转移到更有前景的方向。 第四部分：韧性与可持续增长的战略锚定 从短期盈利到长期价值的平衡 最后的篇章将视野拉回到企业的长期健康。在追求模式创新的过程中，企业必须确保其增长是可持续且对社会负责的。 1. 韧性工程： 本节探讨如何设计一个具有冗余和可切换性的价值网络，以应对供应链中断或关键合作伙伴失效的风险。我们将分析如何通过“双源采购”和“地理多样化”策略，将风险分散化，并引入“压力测试沙盒”来模拟极端市场条件。 2. ESG与商业模式的深度融合： 可持续性不再是企业的公关部门的任务，而是嵌入到商业模式的核心收入流中。本书展示了如何将碳中和目标、循环经济原则转化为新的收入来源（例如，“产品即服务”模型下的材料回收价值捕获），从而实现环境效益与经济效益的同步提升。 3. 衡量“未来价值”的指标体系： 传统的财务指标往往滞后于模式的真实健康状况。本部分提出了一套前瞻性的指标体系，用于衡量组织对未实现机会的潜在价值捕获能力，例如“市场适应速度指数（MADI）”和“生态系统健康评分（EHS）”，帮助领导者在追求季度目标的同时，稳健地投资于未来十年所需的商业形态。 通过系统地学习和实践本书提出的框架与工具，读者将能够超越对现有业务的修补，转而设计和部署面向未来的、具有强大适应性与长期竞争力的商业模式。

评分☆☆☆☆☆

这本书的独到之处在于，它并没有将“效能提升”仅仅理解为简单的效率堆砌，而是将其上升到了“战略高度”。作者以一种宏观的视角，审视了零售金融行业在当前市场环境下面临的挑战与机遇，并提出了系统性的解决方案。我尤其对书中关于“组织协同”的论述印象深刻，他强调，要实现真正的效能提升，需要打破部门壁垒，构建一个高效协作的内部生态系统。书中用了一个非常有启发性的比喻，将零售金融机构比作一个精密运转的复杂机器，每一个部门、每一个岗位都是其中的关键部件，只有协同配合，才能发挥最大的效能。他提出的“跨部门项目管理”和“内部沟通机制优化”等方法，都非常具有实践指导意义。读这本书，我感觉自己不仅仅是在学习金融知识，更是在学习一种“管理智慧”和“战略思维”。它让我意识到，任何一项效能的提升，都不是孤立存在的，而是需要一个系统性的支持和保障。这本书的价值在于，它能够帮助读者从更高层面去思考问题，并找到实现可持续发展的路径。

评分☆☆☆☆☆

我必须承认，在翻开这本书之前，我对“零售金融”这个概念只停留在模糊的认识层面，觉得它离我的生活很远。然而，这本书却以一种极其引人入胜的方式，将我拉近了这个看似遥远的世界。作者的叙事风格，仿佛一位经验丰富的导游，带我穿梭于错综复杂的金融服务体系之中，并一一揭示那些隐藏在表象之下的“魔法”。他并没有用冰冷的专业术语轰炸读者，而是通过大量生动有趣的案例，阐述了“客户体验至上”的理念是如何贯穿于零售金融的方方面面的。我尤其喜欢书中关于“个性化服务”的探讨，作者用一个个鲜活的例子说明，为什么千篇一律的服务已经无法满足现代消费者的需求，以及金融机构如何通过深入了解客户，提供量身定制的解决方案。他甚至还分享了一些关于如何利用大数据进行客户画像的技巧，让我对“数据”这个词有了全新的认识。读这本书，就像是在玩一场精彩的解谜游戏，每一章都解锁了新的谜题，让我对零售金融的运作机制有了更深刻的理解。这本书的价值在于，它不仅让我看到了零售金融的“现在”，更让我窥见了它的“未来”，让我对接下来的发展充满了好奇和期待。

评分☆☆☆☆☆

这本书真是让我眼前一亮！虽然我平常对零售金融这块了解不多，但这本书的语言风格却异常亲切，像是老朋友在跟我聊天一样。开头并没有直接抛出什么晦涩难懂的理论，而是从我作为普通消费者角度出发，探讨了为什么我们有时会觉得银行的服务效率不高，或者理财产品选择起来很迷茫。作者巧妙地将一些看似复杂的概念，比如客户旅程、数据驱动决策等等，用生动的小故事和生活化的例子串联起来，让我能轻松理解。我尤其喜欢其中关于“微交互”的章节，它解释了那些看似微不足道的设计细节，是如何悄悄影响我们的用户体验，以及为什么某些APP用起来就是比别人顺手。读完这部分，我开始反思自己平时在使用各种金融服务时的感受，那些不顺畅的地方，现在似乎都有了清晰的答案。作者并没有一味地抱怨，而是提出了很多富有建设性的思考，让我感觉不仅仅是在阅读，更像是在参与一场关于金融服务未来形态的讨论。这本书真的让我从一个被动的服务接受者，转变为一个能够审视和理解金融服务运作逻辑的“内行”，这种感觉非常棒，让我对接下来的内容充满了期待，不知道后面还会解锁哪些神奇的“效能提升术”。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我带来的最大惊喜，在于它对“技术赋能”的深刻洞察。我一直以为，金融服务就是传统意义上的柜台办理、电话咨询，但这本书彻底颠覆了我的认知。作者以非常超前的视角，探讨了人工智能、大数据、云计算等前沿技术，是如何正在悄无声息地重塑零售金融的格局。书中关于“智能风控”和“智能投顾”的章节，让我看到了金融科技的巨大潜力，也让我对未来的金融服务充满了憧憬。作者并没有回避技术带来的挑战，比如数据安全和隐私保护，而是以一种辩证的眼光，探讨了如何在拥抱技术的同时，确保金融服务的可靠性和安全性。我尤其欣赏书中关于“技术与人文关怀”的结合，作者强调，无论技术如何发展，最终的服务对象还是人，因此，在技术应用的过程中，我们不能忽视人性的需求和情感的连接。这种既有前瞻性又不失温度的写作风格，让我感到耳目一新。这本书不仅仅是一本技术指南，更是一本关于未来金融发展趋势的深度解读，让我对零售金融行业有了更全面、更立体的认识。

评分☆☆☆☆☆

这绝对是一本能让你“动起来”的书，而不是仅仅停留在理论层面。作者的笔触非常务实，他没有浪费笔墨去描绘那些遥不可及的愿景，而是聚焦于那些切实可行、立竿见影的改变。我最欣赏的是书中对“流程优化”的深入剖析，他用图表和案例详细展示了如何识别零售金融业务中的瓶颈，以及如何一步步地进行改造。书中提到的“精益管理”原则，虽然听起来有点专业，但作者用通俗易懂的语言将其解读，并结合了金融行业的实际情况，让我学到了很多关于如何“去浪费、增价值”的方法。例如，他分享了一个关于如何缩短贷款审批流程的真实案例，通过数据分析和流程重构，最终实现了效率的大幅提升，并且客户满意度也随之提高。这种“知行合一”的写作方式，让我觉得这本书的实用性非常高。读完之后，我感觉自己脑子里已经开始勾勒出一幅关于如何改进现有工作流程的蓝图。这本书不仅适合金融行业的从业者，对于任何想要提升工作效率、优化服务流程的读者来说，都具有重要的参考价值。它不是一本让你看完就忘的书，而是一本能让你学以致用、切实感受到改变的书。