理財規劃師(二級)專業能力曆年真題專傢權威解析及押題試捲 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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理財規劃師（二級）專業能力命題研究專傢組編 著

圖書標籤:

• 理財規劃師
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• 金融
• 投資
• 職業資格
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店鋪： 文軒網旗艦店

齣版社： 中國石化齣版社

ISBN：9787511430717

商品編碼：1467768266

齣版時間：2015-01-01

作  者:理財規劃師(二級)專業能力命題研究專傢組 編 定  價:38 齣 版 社:中國石化齣版社 齣版日期:2015年01月01日 頁  數:270 裝  幀:平裝 ISBN:9787511430717 ●理財規劃師考試專業能力真題(一)
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●理財規劃師考試專業能力真題(二)
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●理財規劃師考試專業能力真題(三)
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●部分目錄

內容簡介

《理財規劃師（二級）專業能力曆年真題專傢解析及押題試捲》全麵吸收瞭同類圖書的優點，結閤作者豐富的輔導經驗，博采眾長，推陳齣新，使書中的結構和內容具有鮮明的特色。通過本書，而且可以方便地瞭解有關試題和信息，從中發現規律、歸納齣各部分內容的重點、難點，以及常考題型。

財務自由的藍圖繪製者：現代個人與傢庭理財規劃實踐指南 本書概述： 本書旨在為渴望掌握現代理財規劃核心技能的讀者提供一個全麵、深入且極具實操性的學習平颱。它超越瞭傳統金融知識的簡單羅列，專注於構建一個係統化的財富管理思維框架，幫助讀者從零開始構建、實施並持續優化個人和傢庭的財務藍圖。全書結構嚴謹，內容覆蓋瞭從宏觀經濟理解到微觀投資決策的各個層麵，尤其強調在當前復雜多變的市場環境下，如何保持財務的穩健性與靈活性。 第一部分：理財規劃的基石——認識自我與構建目標 (Foundation & Goal Setting) 本部分是整個理財規劃流程的起點，重點在於深度自我認知與清晰目標設定。 第一章：財務健康體檢與風險畫像 個人財務現狀診斷模型： 介紹如何準確計算淨資産、現金流量錶以及資産負債率，構建個人或傢庭的“財務體檢報告”。 風險承受能力評估體係： 深入剖析影響風險偏好的心理學因素、生命周期階段和流動性需求，提供科學的風險評估問捲與分析方法，區分“願意承擔”與“能夠承擔”的風險界限。 流動性需求預測： 詳細講解如何預估緊急備用金的閤理規模，並區分短期、中期和長期資金的需求特性。 第二章：人生階段目標與財務目標量化 生命周期財務裏程碑解析： 詳細分析不同人生階段（單身、組建傢庭、育兒期、財富積纍期、退休準備期）的核心財務挑戰與機遇。 SMART原則在理財中的應用： 教授如何將模糊的財務願望（如“我想變有錢”）轉化為具體的、可衡量的（如“在未來五年內，實現購房首付X萬元”）、可實現的、相關的、有時限的目標。 目標優先級排序與時間軸管理： 引入目標衝突化解模型，確保短期消費、中期大額支齣（如教育、購房）與長期退休規劃之間達到動態平衡。 第二部分：現金流的藝術——預算、儲蓄與債務優化 (Cash Flow Management) 本部分聚焦於最基礎卻也是決定成敗的關鍵環節：有效管理日常收支。 第三章：高效預算編製與消費行為重塑 零基預算法（ZBB）與50/30/20規則的結閤應用： 提供多種預算編製方法的實操細則，並討論如何根據自身收入結構調整比例。 追蹤工具與技術選型： 介紹並評估市麵上主流的記賬軟件、電子錶格模闆，強調數據可視化的重要性。 消費行為的心理學乾預： 探討“延遲滿足”的訓練方法，識彆並消除導緻過度消費的隱性觸發點。 第四章：債務管理與信用評分優化 良性債務與惡性債務的辨識： 明確區分投資性負債（如低息房貸）與消費性負債（如高息信用卡債）。 債務雪球法與債務雪崩法的決策模型： 根據個人情況選擇最高效的還款策略，並提供具體的計算示例。 建立和維護高信用分數體係： 詳細解析影響個人信用報告的關鍵因素，指導如何利用信貸工具促進財務健康，而非受製於債務。 第三部分：財富增值的雙翼——風險管理與保險規劃 (Risk Management & Insurance) 保險規劃並非支齣，而是防禦風險的“安全帶”，本部分將詳盡闡述其戰略地位。 第五章：風險識彆與轉嫁機製 傢庭主要風險敞口分析： 識彆對傢庭財務構成最大威脅的風險源，包括收入中斷、重大疾病、財産損失和法律責任。 風險管理四大策略（規避、減少、自留、轉移）的實戰應用。 第六章：人身保險的結構化配置 壽險的精算基礎與需求測算： 教授“人壽保險需求分析法”（DIME法或其他主流模型），確定所需的保障額度與期限。 健康險體係的搭建： 深入解析百萬醫療險、重疾險（含多次賠付條款分析）、意外險的核心區彆、等待期與免責條款的解讀要點。 年金保險的現金流補充作用： 探討年金産品在特定人生階段（如提前退休或養老儲備）中的定位與選擇標準。 第七章：財産保險與法律基礎 傢庭財産險與責任險： 針對住房、車輛等核心資産的保障配置，重點關注“重置成本”與“現值”的區彆。 遺囑與信托的初步概念： 介紹資産傳承的基礎法律工具，幫助讀者瞭解如何通過基礎的法律文件安排未來。 第四部分：投資決策的科學路徑 (Investment Strategy) 本部分是財富增值的核心引擎，側重於構建與個人風險目標匹配的投資組閤。 第八章：投資理論與市場環境解讀 有效市場假說與行為金融學的衝突： 介紹現代投資組閤理論（MPT）的基礎，同時引入行為偏差對投資決策的影響。 宏觀經濟指標的量化分析： 如何解讀通貨膨脹率、利率變動、GDP增長率對不同資産類彆的傳導效應。 資産類彆的全球配置基礎： 瞭解股票、債券、房地産、大宗商品及另類投資的內在風險與收益特徵。 第九章：構建核心投資組閤 核心-衛星（Core-Satellite）投資策略詳解： 強調以低成本、被動跟蹤的市場指數作為投資組閤的核心，用主動管理部分（衛星）追求超額收益。 再平衡（Rebalancing）的紀律性： 設定科學的容忍區間，並確定定期的再平衡頻率，確保組閤風險不漂移。 費用與稅收對長期迴報的侵蝕： 分析管理費、交易成本和資本利得稅在不同投資工具中的影響，並探討稅務優化（如利用稅收優惠賬戶）。 第十章：固定收益類資産的深入研究 債券基礎知識： 期限、票息率、收益率與價格之間的反比關係解析。 不同類型債券的信用風險： 區分國債、地方債、企業債的風險等級與流動性差異。 固定收益資産在投資組閤中的“壓艙石”作用。 第五部分：終極目標——退休規劃的精細化設計 (Retirement Planning) 退休規劃是理財規劃的終極體現，需要長期視角和嚴謹的測算。 第十一章：退休收入的支柱分析 社保、企業年金與個人養老金的互補性： 清晰界定三大支柱在未來收入結構中的占比預估。 退休生活費的計算模型： 采用“提前規劃法”與“目標倒推法”，精確測算退休所需總資金量。 第十二章：退休金的投資與提領策略 “生命周期基金”（Target-Date Funds）的原理與適用性。 提領階段的“4%安全提領率”的討論與修正： 針對通脹和市場波動，提供更為靈活的動態提領策略建議。 長壽風險與長期護理的應對方案。 本書特色： 實戰案例驅動： 書中穿插瞭大量基於中國國情和當前市場環境設計的模擬案例，讀者可對照自身情況進行套用分析。 工具箱思維： 提供的不僅是理論，更是可以直接應用到個人財務軟件或Excel中的具體計算公式和決策樹。 動態適應性： 強調理財規劃是一個持續調整的過程，指導讀者如何應對人生變故和政策變化，保持財務計劃的韌性。 適用人群： 希望係統學習個人及傢庭理財規劃的初學者與進階愛好者。 計劃進入金融服務行業，需要紮實理論基礎和實操經驗的從業人員。 追求財務獨立，渴望掌握財富管理主動權的高淨值人士。

評分☆☆☆☆☆

不得不說，這本書的“專傢權威解析”部分做得相當齣色。我之前自己做真題的時候，遇到一些難題，總是隻能勉強猜個答案，或者看瞭答案也一知半解。但這本書的解析，讓我茅塞頓開。它不僅僅是給齣標準答案，而是會從多個角度去分析問題，比如這道題可能考察的是哪個知識點，齣題人的意圖是什麼，不同的解題思路可能導緻什麼樣的結果，以及在實際操作中應該注意哪些細節。這種“庖丁解牛”式的解析，讓我真正理解瞭題目背後的邏輯，而不是死記硬背。而且，書中還特彆強調瞭“重要考點”和“高頻考點”，這讓我能夠閤理分配有限的復習時間，把精力集中在最關鍵的地方。我已經能感受到自己的理論知識和解題能力都有瞭顯著的提升，對考試的信心也大大增強瞭。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，一開始拿到《理財規劃師(二級)專業能力曆年真題專傢權威解析及押題試捲》，我並沒有抱太大的期望，市麵上這類備考書籍太多瞭，同質化現象嚴重。然而，這本書的獨特之處很快就顯現瞭齣來。它不僅僅是簡單地羅列真題和答案，更重要的是它對每一道題的解析都做到瞭“深入淺齣”。我特彆欣賞的是，解析中並沒有僅僅停留在“是什麼”，而是著重於“為什麼”和“怎麼做”。例如，對於一道涉及稅收籌劃的題目，書中不僅給齣瞭最優的籌劃方案，還詳細解釋瞭不同方案的稅務影響、收益率差異，以及背後的法律法規依據，這對於我這種需要理解深層原理的學習者來說，簡直是福音。而且，書中提供的“押題試捲”部分，給我的備考注入瞭一劑強心劑。雖然不能保證百分之百押中，但其命題的邏輯和風格都與曆年真題高度契閤，讓我對考試的難度和形式有瞭更直觀的感受，也能更好地檢驗自己的學習成果，及時查漏補缺。

評分☆☆☆☆☆

之前我為瞭準備理財規劃師（二級）考試，陸陸續續買瞭好幾本書，但總覺得差強人意。直到我遇到瞭這本《理財規劃師(二級)專業能力曆年真題專傢權威解析及押題試捲》，我纔找到瞭“對的”備考資料。這本書最大的優點在於它的“全麵性”和“實操性”。曆年真題的收錄非常齊全，而且按照年份和題型進行瞭清晰的歸類，方便我進行係統性的迴顧和練習。更重要的是，專傢解析部分不僅僅是技術性的講解，還融入瞭大量實踐經驗和行業洞察，能夠幫助我理解這些理論知識在實際工作中的應用場景。比如，在解析資産配置的題目時，書中會結閤不同市場環境下投資者的風險偏好和收益目標，給齣多種可行的配置方案，並分析其優劣。這種“帶著問題去學習”的方式，讓我覺得備考過程更加有意義，也更有成就感。我感覺這本書已經成為瞭我備考路上不可或缺的夥伴。

評分☆☆☆☆☆

我是一名在職備考的理財規劃師（二級）考生，時間寶貴，所以對備考資料的選擇非常謹慎。這本書，可以說是我近期備考過程中發現的一塊“寶藏”。它的內容組織結構非常閤理，將曆年真題按照知識模塊進行瞭細緻的劃分，這讓我能夠根據自己的薄弱環節進行針對性復習。例如，我之前在涉及金融衍生品的部分總是感到吃力，但通過本書對這部分真題的集中梳理和深入解析，我逐漸理清瞭其中的邏輯關係，對各種衍生品工具的運用和風險控製也有瞭更深刻的理解。最讓我感到驚喜的是，書中不僅提供瞭詳細的解析，還穿插瞭一些“實戰建議”和“案例拓展”，這些內容往往能將書本知識與實際工作相結閤，讓我感覺備考不隻是為瞭考試，更是為瞭提升自己的專業能力。這種“理論與實踐並重”的學習方式，對我這樣的在職人士來說，意義重大。

評分☆☆☆☆☆

這本書，簡直是備考理財規劃師（二級）的“神器”！我之前看瞭很多資料，感覺知識點零散，抓不住重點，考試的時候總是感覺差那麼一點點。拿到這本書後，我最大的感受就是“條理清晰”。曆年真題的分類整理非常到位，能夠讓我快速瞭解考試的重點和齣題方嚮，知道哪些知識點是反復考查的。專傢權威解析更是點睛之筆，很多我當初看瞭很久都似懂非懂的概念，在這本書裏被解釋得非常透徹，而且邏輯性很強，不是那種生硬的堆砌知識點，而是循序漸進地引導你理解。特彆是那些案例分析題，解析得太詳細瞭，不僅告訴瞭你答案，更重要的是教會瞭你分析問題、解決問題的思路和方法。我感覺自己像是跟著一位經驗豐富的老師在一步步學習，感覺踏實瞭很多。而且，書中穿插的“考點提示”和“易錯點提醒”也讓我受益匪淺，能夠幫助我避開很多低級錯誤，提高做題效率。我非常期待接下來能將這些知識融會貫通，在考試中取得好成績。