企業金融債務重組實務 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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圖書標籤:

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店鋪： 智博天恒圖書專營店

齣版社： 中國市場齣版社

ISBN：9787509215159

商品編碼：28800980657

包裝：平裝

齣版時間：2016-11-01

圖書基本信息
圖書名稱	企業金融債務重組實務
作者	張勁鬆;求夏雨;沙濤
定價	78.00元
齣版社	中國市場齣版社
ISBN	9787509215159
齣版日期	2016-11-01
字數
頁碼
版次	1
裝幀	平裝
開本	16開
商品重量	0.4Kg

內容簡介

■ 企業金融債務重組概述、方案確定與實施要點 金融債務重組概述 金融債務重組的準備 確定金融債務重組方案 實施金融債務重組方案 金融債務重組的完成和終止 ■ 真實企業金融債務重組案例解析 中國二重的債務重組案例 中鋼集團的債務重組案例 中冶紙業的債務重組案例 大連佐源集團的債務重組案例 ■ 金融債務重組相關法律法規匯編 金融債務重組相關的法律政策文件，方便讀者查閱

作者簡介

張勁鬆 中國銀監會法規部副主任。參與起草瞭銀行業監督管理法，製定瞭非法處置工作方案；具體牽頭組織瞭多傢大型央企的金融債務重組工作，經驗豐富。 求夏雨 中國農業銀行大客戶部經理。參與瞭多傢大型央企的金融債務重組工作，專業經驗豐富。 沙 濤 中國農業銀行高級經理。參與瞭多傢大型央企的金融債務重組工作，專業經驗豐富。

目錄

部分 理論與實務指引 章 當前企業的債務睏境概述 節 企業債務睏境現狀與産生的原因 一、企業債務睏境現狀 二、當前企業債務睏境産生的原因 第二節 企業擺脫債務睏境的方式 第三節 債務重組——中國企業的再生之路 第二章 金融債務重組概述 節 金融債務重組在中國的實踐曆程 一、債務重組的概念 二、債務重組的曆史之路 第二節 金融債務重組在國外的實踐曆程 一、國外債務重組的模式 二、債務重組的基本原則 三、債權銀行主導債務重組的流程 第三節 金融債務重組的必要性 一、債務重組有利於解決債務危機 二、債務重組符閤國傢各項政策的要求 第四節 企業金融債務重組的實踐 一、企業金融債務重組可能采取的路徑 二、企業金融債務重組應把握的關鍵要點 三、企業金融債務重組應注意的幾個問題 四、企業金融債務重組一般應經曆的階段 第三章 金融債務重組的準備 節 金融債務重組的提齣 一、適用債務重組的企業範圍 二、提齣債務重組的主體 第二節 金融債務重組的啓動 一、啓動債務重組的時機 二、啓動債務重組的方式 三、相關主體在企業金融債務重組中的作用 第三節 債委會的組建 一、債委會製度的産生 二、債委會的籌備 三、債委會的成立 四、債委會的運行 五、我國的債委會製度及實踐中遇到的問題 六、國外債委會的運行經驗及對我國的藉鑒意義 第四節 債權人協議 一、債權人協議的法律地位 二、債權人協議的條款 三、債權人協議的簽署方式 四、債權人協議參考模闆 第五節 中介機構參與金融債務重組的作用 一、聘請中介機構的必要性 二、中介機構的工作 三、中介機構的委托方 第四章 確定金融債務重組方案 節 金融債務重組方案安排 一、以現金清償債務 二、調整債務結構 三、轉移債務 四、以資抵債 五、可轉債 六、特殊債務重組方式——對“債權轉股權”的探討 七、綜閤運用債務重組的方法 第二節 開展盡職調查 一、開展盡職調查的主體 二、開展盡職調查的流程 三、《盡職調查報告》 第三節 企業償債能力分析 一、企業償債能力分析的必要性 二、債務重組中常用的現金流預測企業償債能力的方法 三、償債能力分析結論對於重組方案的影響 第四節 製定債務重組方案 一、債務重組方案的擬定 二、債務重組方案的商談 三、債務重組方案的錶決 四、債務重組方案的報告 五、債務重組方案的批準 第五章 實施金融債務重組方案 節 簽署債務重組協議 一、債務重組協議的簽署 二、庭外債務重組與司法重組的銜接 第二節 指導與協調 一、指導協調主體 二、監督內容 第三節 金融債務重組與企業其他重組方式的銜接 一、金融債務重組與非金融債務重組的銜接 二、金融債務重組與運營重組的銜接 第六章 金融債務重組的完成和終止 節 金融債務重組的完成 一、重組完成的概念 二、重組完成的效力 第二節 金融債務重組的失敗 第二部分 典型案例解析 第七章 中國二重的債務重組案例 一、背景介紹 二、債務重組的工作情況 三、司法重整的工作情況 四、中國二重債務重組可供藉鑒的經驗 五、中國二重債務重組的創新點 第八章 中鋼集團的債務重組案例 一、中鋼集團基本情況及重組的必要性 二、改革脫睏工作情況 三、債務重組的工作情況 四、重組方案主要內容 五、中鋼集團債務重組可供藉鑒的經驗 第九章 中冶紙業的債務重組案例 一、中冶紙業債務重組背景情況 二、中冶紙業債務重組方案 三、中冶紙業債務重組工作的主要收獲 四、中冶紙業債務重組可供藉鑒的經驗 第十章 大連佐源集團的債務重組案例 一、大連佐源集團的背景 二、債務重組的原因及可行性 三、中景恒基投資集團對佐源集團的債務重組 四、大連佐源集團債務重組可供藉鑒的經驗 第三部分 法律法規匯編 中華人民共和國銀行業監督管理法（2006年修訂） 中華人民共和國商業銀行法（2015年修訂） 中華人民共和國閤同法（1999年） 高人民法院關於適用《中華人民共和國閤同法》若乾問題的解釋（一） 高人民法院關於適用《中華人民共和國閤同法》若乾問題的解釋（二） 中華人民共和國公司法（2013年修訂） 高人民法院關於適用《中華人民共和國公司法》若乾問題的規定（一） 高人民法院關於適用《中華人民共和國公司法》若乾問題的規定（二） 高人民法院關於適用《中華人民共和國公司法》若乾問題的規定（三） 中華人民共和國企業破産法 高人民法院關於適用《中華人民共和國企業破産法》若乾問題的規定（一） 高人民法院關於適用《中華人民共和國企業破産法》若乾問題的規定（二） 216年中央經濟工作會議公報 中國銀監會辦公廳關於做好銀行業金融機構債權人委員會有關工作的通知 不良金融資産處置盡職指引 銀行抵債資産管理辦法 國務院關於鋼鐵行業化解過剩産能實現脫睏發展的意見 國務院關於支持鋼鐵煤炭行業化解過剩産能實現脫睏發展的意見 香港企業財務睏難處理守則 高人民法院關於依法開展破産案件審理積極穩妥推進破産企業救治和清算工作的通知 國務院關於積極穩妥降低企業杠杆率的意見 後記 參考文獻

編輯推薦

■ 銀監會中冶紙業、中國二重、中國中鋼等央企金融債務重組工作的牽頭組織者與相關銀行、律所、資産管理公司、央企等的具體參與人員聯手 ■ 全景式介紹和分析企業金融債務重組 ■ 參與金融債務重組的銀行、資産管理公司、相關部門、律師事務所相關人員應手的參考工具 ■ 對銀行和企業開展債務重組的難點提齣指導建議 ■ 解析真實企業債務重組案例 ■ 開展債務重組工作所需掌握的法律法規和相關政策文件

文摘

序言

《危機蝶變：睏境企業價值重塑與重生之路》 內容簡介： 本書並非一本枯燥的理論著作，而是一部詳盡的企業睏境診斷、風險預警、以及係統性脫睏與價值重塑的實戰操作手冊。它以真實的商業案例為脈絡，深入剖析瞭企業在發展過程中可能遭遇的各種生存危機，並在此基礎上，為麵臨嚴峻挑戰的企業提供瞭一套行之有效的、多維度、係統性的解決方案。全書緻力於幫助企業管理者、投資者、以及相關從業者，看清“危”中之“機”，實現從經營睏境到價值重生的華麗轉身。 第一部分：洞察危機之源——企業睏境的本質與預警信號 本部分將帶領讀者深入企業肌體的“病竈”，揭示導緻企業陷入睏境的深層次原因。我們將超越錶麵現象，從宏觀經濟環境、行業周期性波動、市場競爭加劇、技術變革衝擊、內部管理失效、財務結構失衡等多個角度，係統性地梳理企業麵臨的內外部風險。 宏觀與行業層麵： 深入分析通貨膨脹、利率變動、匯率波動、貿易摩擦、政策法規調整等外部因素對企業生存環境的潛在影響。同時，探討行業內部的結構性問題，如産能過剩、技術瓶頸、消費需求疲軟、新興業態的顛覆性挑戰等。 市場與競爭層麵： 剖析市場份額下滑、客戶流失、品牌影響力式微、營銷策略失效等市場層麵的睏境。深入研究競爭對手的動態，以及企業在産品、服務、渠道、定價等方麵的競爭劣勢。 內部管理與運營層麵： 聚焦企業內部運營效率低下、組織架構臃腫、決策機製僵化、人纔流失、企業文化失調、産品或服務質量滑坡等問題。分析管理層戰略失誤、執行力不足、以及供應鏈管理、生産流程、客戶服務等環節的瓶頸。 財務結構與風險層麵： 詳細解讀資産負債錶、利潤錶、現金流量錶中的隱藏風險信號。識彆過度杠杆、現金流斷裂、償債能力不足、融資渠道受阻、關聯交易風險、潛在的訴訟或擔保責任等財務隱患。 技術與創新層麵： 探討企業在技術研發、産品創新、數字化轉型方麵的落後，以及因此導緻的競爭力下降和市場被邊緣化。 在識彆風險的基礎上，本書將重點強調預警信號的捕捉與解讀。我們將提供一套基於數據分析與情景模擬的預警體係，幫助企業管理者在危機萌芽階段便能及時察覺，並采取主動應對措施，避免事態的進一步惡化。這包括財務指標的異常波動、客戶反饋的負麵變化、市場占有率的悄然下滑、員工士氣的低迷、供應商關係的緊張等一係列細微但重要的跡象。 第二部分：診斷與評估——精準畫像，明確脫睏路徑 當企業麵臨危機時，首要任務是進行全麵、客觀、深入的診斷。本部分將引導讀者掌握一套科學的診斷工具與方法，對企業的現狀進行“畫像”，為製定有效的脫睏策略奠定堅實的基礎。 財務健康度評估： 運用一係列財務比率分析，如盈利能力、償債能力、營運能力、成長能力等，全麵評估企業的財務狀況。深入分析現金流的構成與流嚮，預測未來現金流的缺口。 運營效率分析： 審視企業的生産、銷售、研發、管理等各個環節的效率，找齣製約企業發展的瓶頸。通過流程再造、精益管理等方法，提升運營效能。 市場競爭力分析： 運用波特五力模型、SWOT分析等工具，評估企業在市場中的競爭地位，識彆核心競爭力，並分析麵臨的機遇與威脅。 管理團隊評估： 審視管理層的能力、戰略視野、執行力以及團隊的凝聚力。識彆管理中的薄弱環節，為後續的組織優化提供依據。 資産負債狀況審查： 詳細審查企業的各項資産（包括有形與無形資産）的質量與價值，以及負債的結構與期限，為資産優化配置和負債管理提供方嚮。 法律與閤規風險排查： 識彆企業在閤同、知識産權、勞動關係、環保、稅務等方麵可能存在的法律風險和閤規問題。 通過上述診斷，本書將幫助企業量化危機的嚴重程度，並精準鎖定導緻問題的根源。這將避免盲目決策和資源浪費，確保脫睏策略能夠“對癥下藥”，直擊要害。 第三部分：破局之道——多維度的價值重塑與風險化解策略 本部分是本書的核心，將為企業提供一套係統性、多維度、可操作的脫睏與價值重塑方案。我們將探討一係列行之有效的策略，涵蓋財務、運營、管理、市場等各個層麵，幫助企業走齣睏境，重拾增長動力。 一、財務重組與風險化解 債務優化與展期： 探討如何與債權人進行有效溝通，爭取債務展期、重組或減免。介紹不同類型的債務重組工具，如債轉股、資産證券化、不良資産剝離等。 融資渠道拓展： 分析在睏境下可行的融資選項，包括但不限於引入戰略投資、股權融資、資産抵押貸款、供應鏈金融等，並評估其可行性與風險。 現金流管理與優化： 製定精細化的現金流預測與管理方案，通過加速應收賬款迴籠、優化庫存管理、控製非必要支齣等方式，緩解現金流壓力。 資産處置與優化： 識彆非核心或低效資産，製定科學的資産剝離或齣售方案，迴籠資金，優化資産結構。 法律閤規與風險規避： 尋求專業法律意見，妥善處理潛在的訴訟、仲裁、行政處罰等風險，確保企業運營的閤法閤規。 二、運營再造與效率提升 戰略聚焦與業務優化： 審視企業核心業務，剝離非盈利或低效業務，聚焦核心優勢，重新定義戰略方嚮。 降本增效措施： 實施全方位的成本控製，優化生産流程，提升供應鏈效率，減少浪費，提高運營自動化水平。 産品與服務創新： 結閤市場需求，進行産品或服務升級，提升核心競爭力，滿足客戶不斷變化的需求。 組織架構調整與人纔激勵： 優化組織架構，提升管理效率，打造高效團隊。通過有效的激勵機製，激發員工活力，留住關鍵人纔。 三、市場突圍與品牌重塑 市場定位與營銷策略重塑： 重新評估市場定位，製定更具競爭力的營銷策略，拓展新的銷售渠道，加強品牌傳播，提升品牌影響力。 客戶關係管理： 強化與現有客戶的溝通與服務，提升客戶滿意度，爭取客戶忠誠度。積極拓展潛在客戶群體。 技術創新與數字化轉型： 擁抱新技術，推動數字化轉型，提升企業的信息化水平，構建麵嚮未來的競爭優勢。 四、管理層的領導力與文化重塑 領導力再造： 強調管理層在危機中的關鍵作用，通過提升戰略決策能力、危機應對能力、以及團隊領導力，帶領企業走齣睏境。 企業文化重塑： 營造積極嚮上、勇於創新、團結協作的企業文化，激發員工的歸屬感和戰鬥力。 第四部分：實施與監控——執行、調整與持續改進 即使擁有最優的策略，成功的脫睏也離不開嚴謹的執行與持續的監控。本部分將指導讀者如何將理論轉化為實踐，並確保改革能夠順利推進。 製定詳細的行動計劃： 將宏觀策略分解為具體的、可執行的任務，明確責任人、時間錶和關鍵績效指標（KPIs）。 建立有效的溝通機製： 確保信息在管理層、員工、債權人、股東等各方之間暢通無阻，及時解決疑慮，爭取支持。 風險監控與應急預案： 建立持續的風險監控體係，及時發現新的風險點，並製定相應的應急預案，應對不可預見的挑戰。 績效評估與調整： 定期評估改革措施的成效，根據實際情況進行動態調整，確保改革方嚮的正確性和執行的有效性。 案例研究與經驗總結： 通過對國內外成功與失敗案例的深入剖析，提煉經驗教訓，為企業未來的發展提供藉鑒。 結語： 《危機蝶變》並非旨在提供“一招鮮”的靈丹妙藥，而是為身處睏境的企業提供一套係統性的思考框架與務實的行動指南。它強調的是一種主動求變、持續優化、價值重塑的企業精神。本書旨在幫助企業在風雨飄搖中錨定方嚮，在重重壓力下尋找生機，最終實現鳳凰涅槃，邁嚮更加穩健和輝煌的未來。它將是每一個渴望企業重生、提升價值的企業管理者和投資者的必備參考。

評分☆☆☆☆☆

讀後感一： 這本書確實打開瞭我對企業運營背後財務邏輯的全新認知，雖然書名看上去有些嚴肅，但內容卻充滿瞭實操性的智慧。我一直對那些在經濟波動中逆勢崛起、或是從睏境中浴火重生的企業案例頗感興趣，總覺得背後一定隱藏著不為人知的“秘籍”。這本書恰恰就深入淺齣地剖析瞭企業在麵臨財務睏境時，是如何通過一係列精心設計的重組策略，化危機為轉機的。它不僅僅是理論的堆砌，更像是帶我走進瞭一間“秘密工作室”，讓我看到瞭那些金融專傢們如何在復雜的局麵下，一步步剝離不良資産，優化資本結構，與債權人進行艱難而又充滿智慧的談判，最終實現企業價值的重塑。尤其令我印象深刻的是，書中對不同類型債務的分析，以及針對每種情況所提齣的具體解決方案，讓我體會到瞭金融工具的多樣性和創造性。我一直以為財務重組隻是一群西裝革履的精英在會議室裏做著枯燥的數字遊戲，但讀完這本書，我纔明白，這背後其實是一場關乎企業生死存亡的博弈，是運用金融智慧進行戰略布局的藝術。它讓我對“破産”這個詞的理解不再是終結，而是可能成為另一種新生。

評分☆☆☆☆☆

讀後感五： 這本書帶給我一種全新的視角去審視企業的生存和發展，尤其是在麵對經濟風暴時。我一直對那些能夠化解巨大財務危機的企業和背後的金融專傢們充滿敬意，總覺得他們擁有一種常人難以企及的智慧和能力。這本書就像是為我打開瞭一個“金融魔法師”的寶箱，讓我窺見瞭那些在危機中運用金融工具進行戰略性重塑的精妙之處。它詳細地闡述瞭在企業債務重組的過程中，各種策略的運用，比如如何進行資産的優化配置，如何與債權人進行有效的溝通和協商，以及如何利用法律和財務的手段來達成最優的解決方案。我特彆欣賞書中對風險管理和危機應對的深刻剖析，它讓我明白，每一次重組都伴隨著巨大的挑戰，但同時也蘊藏著巨大的機遇。它不是那種高高在上的理論說教，而是充滿瞭實操性的指導，讓我能夠理解，在真實的商業世界裏，金融專業人士是如何運用他們的知識和經驗，去拯救瀕臨倒閉的企業，並幫助其實現新的增長。

評分☆☆☆☆☆

讀後感二： 這次閱讀體驗，對我而言，更像是一次深入企業“手術室”的觀摩。我一直對那些“起死迴生”的商業故事充滿好奇，總覺得能夠將一傢瀕臨倒閉的企業救活，絕對是一項瞭不起的成就。這本書以一種極其詳盡的方式，展現瞭企業在麵臨債務危機時的真實狀態，以及專業人士如何進行“診斷”和“治療”。它不是那種泛泛而談的經濟學教科書，而是實打實地介紹瞭各種重組的手段和流程，比如如何進行資産剝離、債務置換、股權融資、債轉股等等。我尤其欣賞作者在描述案例時，並沒有迴避其中的艱難和風險，而是真實地展現瞭談判的復雜性，債權人與債務人之間微妙的利益博弈，以及每一個決策背後可能帶來的連鎖反應。讀到那些成功的重組案例，我仿佛能感受到企業在經曆陣痛後重獲新生的力量；而讀到那些失敗的案例，我也能從中吸取教訓，理解風險控製的重要性。這本書讓我明白，企業金融債務重組並非簡單的“拆東牆補西牆”，而是一門精密的科學，也是一門高超的藝術，需要深厚的專業知識，敏銳的市場洞察力，以及非凡的溝通協調能力。

評分☆☆☆☆☆

讀後感四： 讀完這本書，我感覺自己仿佛置身於一場高強度的商業“解剖”現場，親眼見證瞭企業如何被分解、重組，然後重獲生機。我一直對那些經曆過重大危機的企業是如何“涅槃重生”的故事充滿好奇，總覺得其中一定有不為人知的奧秘。這本書以非常直觀和詳盡的方式，揭示瞭企業在麵臨財務睏境時的各種應對策略。它不僅僅是理論層麵的介紹，而是提供瞭大量具體的案例和實操技巧，讓我能夠理解，在實際操作中，金融專業人士是如何進行資産評估、債務協商、股權調整、法律程序等一係列復雜的操作。讓我印象深刻的是，書中對於風險評估和控製的強調，以及如何在不確定性極高的環境中做齣最優決策。我之前總覺得，企業財務重組就是一場簡單的“債務置換”，但這本書讓我明白，這其中涉及到的因素遠比我想象的要復雜得多，包括對行業前景的判斷，對企業管理團隊的評估，甚至是對宏觀經濟環境的預測。它是一本能夠讓你在理解“為什麼”的同時，也能掌握“怎麼樣”的實用性指南。

評分☆☆☆☆☆

讀後感三： 這本書讓我對“金融”這個詞有瞭更深刻的理解，它不再僅僅是冰冷的數字和報錶，而是充滿著博弈、策略和人性的角力。我一直覺得，金融專業人士在處理企業財務危機時，就像是一位經驗豐富的醫生，需要精確地診斷病情，製定齣最閤適的治療方案。這本書恰恰就展示瞭這樣的過程，它詳細地介紹瞭在企業麵臨重組時，各種法律、財務和商業策略的應用。讓我印象最深刻的是，書中對不同類型的債務，例如銀行貸款、公司債券、租賃債務等的分析，以及針對不同債權人如何製定不同的溝通和談判策略，這讓我看到瞭金融操作的精細和復雜。我之前總以為，企業齣現財務問題，就是一味地找錢，但這本書讓我明白，這其中涉及到如何優化資産負債錶，如何進行股權結構調整，如何與利益相關方建立信任，甚至是如何在法律框架內進行巧妙的規避和應對。它像是一部企業“自救指南”，讓我看到瞭在絕境中，通過專業的力量，企業是如何一步步走齣泥潭，重迴正軌的。