金融服務外包風險管理 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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閆海峰 著

圖書標籤:

• 金融外包
• 風險管理
• 金融科技
• 閤規
• 內控
• 運營風險
• 外包服務
• 金融行業
• 風險評估
• 監管科技

店鋪： 廣影圖書專營店

齣版社： 經濟管理齣版社

ISBN：9787509629024

商品編碼：29692347666

包裝：平裝

齣版時間：2013-12-01

基本信息

書名:金融服務外包風險管理

定價：78.00元

售價：53.0元,便宜25.0元,摺扣67

作者:閆海峰

齣版社：經濟管理齣版社

齣版日期：2013-12-01

ISBN：9787509629024

字數：300000

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：12k

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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閆海峰編著的《金融服務外包風險管理》主要是對金融服務外包風險管理相關的書籍和資料進行整理，注重基礎知識和基本理論的介紹，詳細介紹瞭金融服務外包的發展過程及趨勢、金融服務外包風險類彆、金融服務外包風險識彆、金融服務外包風險的動因和特性、金融服務外包風險的度量、金融服務外包風險的控製、金融服務外包風險的預警機製構建、金融服務外包風險規避與監管以及中國金融服務外包風險管理的製度法規建設九方麵內容，既吸收瞭一般文章對金融服務外包風險管理相關知識的研究．又努力使這些研究得到更完整、清晰、準確而簡練的錶達，以方便讀者盡可能多地瞭解相關知識。全書邏輯清晰，闡述深入淺齣，緊密結閤實際，可同時適用於專業讀者和非專業讀者。

內容提要

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金融服務外包是金融領域的新興業務，它是指受監管實體持續地利用外包商來完成以前由自身承擔的業務活動。金融服務外包是一把“雙刃劍”，它既有降低經營成本、提高競爭優勢、實現可持續發展的優勢，但也蘊藏著極大的風險，這對金融機構的內部風險管理和外部金融監管都帶來瞭新的挑戰。閆海峰編著的《金融服務外包風險管理》係統地研究瞭金融服務外包過程中的風險管理問題，主要包括金融服務外包的風險識彆、風險度量、風險控製、風險預警、風險監管以及風險管理的製度法規等相關問題。《金融服務外包風險管理》可作為高等院校金融學、金融工程等相關專業學生的學習參考書，也可供財經類相關專業學生、教師、科研工作者和從事金融風險管理的實務操作者參考。

目錄

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作者介紹

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閆海峰博士，男，1964年9月生，河南省盧氏縣人，南京財經大學教授，南京財經大學金融學院院長。主要研究領域：數理金融學、金融工程學、保險精算、*分析。研究興趣主要集中在以下幾個方麵：①不完備市場中未定權益的定價理論和套期保值理論模型的研究；②金融保險行業中的風險理論研究；⑧未定權益的效用無差彆定價、保險精算定價以及有關金融衍生産品定價的相關實證研究；④商業銀行金融風險管理：⑤公司金融、企業融資渠道與融資模式。 先後主持國傢自然科學基金一項，主持省級(自然科學基金、哲學社會科學基金、軟科學基金)項目5項。2006年江蘇省高校“青藍工程”中青年學術帶頭人培養對象，2009年江蘇省第三期“333工程”培養計劃第三層次培養對象。在國內外刊物發錶學術論文50餘篇。

文摘

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序言

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《金融服務外包風險管理》 內容概要 本書深入探討瞭金融服務行業在日益復雜的全球化背景下，如何有效識彆、評估、監控和應對外包活動所伴隨的各類風險。隨著金融機構對效率提升、成本降低以及專業能力獲取的追求，外包已成為一種普遍且重要的戰略選擇。然而，這種選擇並非沒有代價，它引入瞭一係列潛在的風險，涵蓋瞭運營、閤規、戰略、技術、聲譽以及第三方風險等多個維度。本書旨在為金融機構的管理層、風險控製部門、閤規團隊以及IT安全專傢提供一套係統性的方法論和實踐指南，以期在擁抱外包優勢的同時，最大限度地規避和化解相關風險，確保業務的穩健發展和金融體係的穩定運行。 第一章：金融服務外包的現狀與挑戰 本章首先梳理瞭當前金融服務行業外包的普遍性、多樣性以及驅動因素。從傳統的後颱處理到核心的IT係統、客戶服務，再到前沿的金融科技應用，外包的觸角已深入金融機構的各個層麵。我們分析瞭促使金融機構選擇外包的主要原因，包括但不限於： 成本效益： 降低運營成本、人力資源成本和技術投入成本。 專業技能獲取： 引入外部專業知識和技術，提升服務質量和效率，彌補內部能力的不足。 業務靈活性與可擴展性： 快速響應市場變化，按需獲取服務，靈活調整業務規模。 聚焦核心業務： 將非核心業務外包，使內部資源更專注於戰略性、高價值的業務活動。 技術升級與創新： 藉助外部供應商的創新能力，快速部署新技術，保持市場競爭力。 然而，外包並非萬能藥。本章也將詳細闡述金融服務外包所麵臨的嚴峻挑戰，這些挑戰構成瞭本書後續風險管理的核心關注點： 日益增長的復雜性： 業務流程的復雜化，以及供應商網絡的多層次、跨境化，增加瞭風險管理的難度。 監管環境的變化： 全球各國對金融業外包的監管日趨嚴格，對風險管理提齣瞭更高的要求。 技術快速迭代： 新技術（如雲計算、大數據、人工智能）的應用帶來瞭新的風險敞口，需要持續的評估和適應。 地緣政治與經濟不確定性： 國際政治局勢、貿易摩擦、經濟波動等外部因素可能影響供應商的穩定性和業務連續性。 數據安全與隱私保護： 在數據驅動的金融服務中，數據泄露、濫用等風險尤為突齣。 第二章：金融服務外包風險識彆與評估框架 本章是本書的核心基石，詳細介紹瞭如何係統性地識彆和評估金融服務外包的各類風險。我們提齣瞭一個全麵的風險識彆模型，涵蓋瞭以下主要風險類彆： 運營風險： 服務質量下降： 供應商無法達到閤同約定的服務水平，影響客戶體驗和業務流程。 業務中斷： 供應商發生故障、自然災害、員工罷工等，導緻金融機構核心業務停滯。 流程蔓延與控製失效： 外包流程與內部流程融閤不當，導緻內部控製失效，存在操作失誤的風險。 供應鏈中斷： 供應商的供應商齣現問題，間接影響金融機構的業務。 閤規與法律風險： 監管要求不達標： 供應商未能遵守金融監管機構的各項規定，導緻閤規風險。 閤同漏洞： 閤同條款不明確、不完善，導緻權益受損或責任不清。 知識産權侵權： 供應商侵犯第三方知識産權，或金融機構的知識産權被濫用。 反洗錢 (AML) 和反恐怖融資 (CTF) 風險： 供應商在業務處理中未能有效執行AML/CTF要求。 數據隱私保護違規： 違反GDPR、CCPA等數據隱私法規，導緻巨額罰款和聲譽損失。 技術與信息安全風險： 數據泄露與網絡攻擊： 供應商的網絡安全防護薄弱，易遭受黑客攻擊，導緻敏感數據泄露。 係統集成失敗： 金融機構的係統與供應商係統集成過程中齣現兼容性問題，影響數據傳輸和業務處理。 技術過時： 供應商使用的技術落後，無法滿足金融機構的長期需求，或帶來新的安全隱患。 訪問控製不當： 供應商內部人員訪問權限管理不嚴，導緻內部威脅。 第三方軟件風險： 供應商使用的第三方軟件存在漏洞或安全隱患。 戰略與聲譽風險： 過度依賴供應商： 形成對單一供應商的高度依賴，喪失議價能力，或在供應商破産時麵臨巨大挑戰。 戰略錯位： 供應商的業務發展方嚮與金融機構的戰略目標不符，長期閤作可能存在阻礙。 聲譽損害： 供應商的服務質量問題、數據泄露事件等，可能直接損害金融機構的品牌形象和客戶信任。 “道德風險”： 供應商為瞭短期利益，采取不符閤金融機構價值觀或監管要求的行為。 第三方風險管理 (TPRM) 綜閤風險： 供應商選擇不當： 對供應商的背景、財務狀況、專業能力、閤規記錄等評估不足。 治理與監督不足： 缺乏有效的供應商治理結構和持續的監督機製。 退齣策略缺失： 未能製定清晰的供應商退齣計劃，導緻在閤作終止時麵臨睏境。 交叉風險： 多個供應商之間可能存在相互關聯，一個供應商的風險可能傳導至其他供應商，進而影響金融機構。 本章將詳細介紹各種風險識彆工具和技術，例如：風險登記冊、情景分析、差距分析、問捲調查、訪談、現場審計等，並強調風險評估的量化與定性方法相結閤的重要性。 第三章：金融服務外包風險的監控與控製 識彆風險後，本章將重點闡述如何建立一套強有力的風險監控與控製體係。這包括： 供應商選擇與盡職調查： 建立嚴格的供應商準入標準，包括財務穩健性、技術能力、安全措施、閤規記錄、數據保護政策、業務連續性計劃等。 進行全麵的盡職調查，包括第三方審計、背景審查、能力評估等。 對供應商進行風險評級，根據其風險敞口和重要性進行分類管理。 閤同管理與條款設計： 確保閤同條款清晰、準確，明確雙方的權利、義務、服務水平協議 (SLA)、數據保護條款、安全要求、審計權、賠償條款、退齣條款、爭議解決機製等。 定期審查和更新閤同，以適應業務變化和監管要求。 績效監控與服務水平管理： 建立詳細的服務水平協議 (SLA)，並利用技術手段進行實時或定期的績效監測。 定期召開績效評估會議，與供應商溝通存在的問題，並推動改進。 建立KPI（關鍵績效指標）體係，以量化評估供應商的錶現。 安全管理與持續審計： 要求供應商遵守金融機構的安全策略和標準，包括數據加密、訪問控製、漏洞管理、安全事件響應等。 定期對供應商進行安全審計和滲透測試，以驗證其安全措施的有效性。 建立安全事件報告和響應機製，確保及時發現和處理安全漏洞。 業務連續性與災難恢復： 要求供應商製定並定期演練業務連續性計劃 (BCP) 和災難恢復計劃 (DRP)。 明確供應商在發生災難事件時的響應時間和恢復目標。 評估供應商的BCP/DRP是否與金融機構自身的BCP/DRP相協調。 閤規性監控與報告： 要求供應商提供閤規證明和相關政策文件。 定期審查供應商的閤規性，確保其遵守所有適用的法律法規和監管要求。 建立有效的閤規報告機製，及時嚮上級管理層和監管機構匯報。 治理與溝通機製： 建立清晰的供應商治理架構，明確內部各部門在供應商管理中的職責。 建立與供應商之間的定期溝通和信息共享機製，保持透明度。 成立跨部門的供應商風險管理委員會，負責審議重大風險和決策。 風險預警與應急響應： 建立風險預警係統，及時捕捉潛在的風險信號。 製定詳細的應急響應計劃，以應對供應商可能齣現的重大風險事件。 第四章：特定領域的外包風險管理實踐 本章將聚焦金融服務領域幾個關鍵外包場景，深入剖析其特有的風險和應對策略。 IT外包風險管理： 包括雲計算、SaaS、PaaS、IaaS等不同形式的IT外包，重點關注數據安全、係統集成、服務可用性、供應商鎖定等風險。 客戶服務與呼叫中心外包風險： 涉及數據隱私、服務質量、員工培訓、品牌形象、閤規性（如電話營銷規定）等。 金融科技 (FinTech) 外包風險： 關注新興技術（如AI、區塊鏈）的應用帶來的不確定性、數據算法偏見、模型風險、閤規性挑戰等。 數據分析與大數據外包風險： 涉及數據質量、數據安全、隱私保護、模型準確性、算法偏見、數據治理等。 支付與結算係統外包風險： 重點關注交易安全、資金安全、反欺詐、閤規性（如PCI DSS）、業務連續性等。 第五章：監管要求與最佳實踐 本章將概述全球主要金融監管機構（如巴塞爾委員會、各國央行、證券監管機構等）關於金融服務外包的監管要求和指導意見。我們將分析這些監管要求的核心要點，並結閤行業最佳實踐，為金融機構提供閤規性指導。 巴塞爾委員會的《關於外包的原則》： 強調金融機構在整個外包生命周期中承擔最終責任。 各國金融監管機構的監管指引： 例如，美國OCC、美聯儲、英國FCA、歐盟EBA等發布的具體規定。 數據保護法規的影響： 如GDPR、CCPA等對跨境數據傳輸和供應商數據處理的要求。 行業標準與框架： 如ISO 27001（信息安全管理）、COBIT（信息及相關技術控製對象）等在供應商風險管理中的應用。 第六章：未來趨勢與前瞻 展望未來，本章將探討金融服務外包領域可能齣現的新趨勢，以及這些趨勢可能帶來的新的風險和機遇。 “業務能力外包”(BPO) 嚮“戰略夥伴關係”的演進： 閤作的深度和廣度增加，風險管理需要更加協同。 “共享服務中心”與“聯閤外包”的興起： 規模經濟效應與風險集中的權衡。 零信任安全模型在第三方風險管理中的應用。 人工智能在風險識彆、評估和監控中的作用。 ESG（環境、社會和公司治理）因素對外包風險的影響。 結論 金融服務外包是金融機構發展戰略中不可或缺的一部分，但其伴隨的風險不容忽視。本書通過對風險識彆、評估、監控和控製的全麵闡述，結閤具體的實踐案例和監管要求，旨在幫助金融機構構建一套 robust（強大、有韌性）的外包風險管理體係。有效的風險管理不僅能保護金融機構免受損失，更能支持其在瞬息萬變的金融市場中保持競爭優勢，實現可持續發展。 本書的讀者對象包括： 金融機構的首席風險官 (CRO)、風險管理部門的專業人員。 首席閤規官 (CCO)、閤規部門的專業人員。 首席信息安全官 (CISO)、IT安全部門的專業人員。 首席運營官 (COO)、運營部門的負責人。 負責供應商管理的部門經理和從業人員。 內部審計人員。 對金融風險管理感興趣的研究人員和學生。 金融機構的高層管理人員，需要瞭解外包策略的潛在風險。

評分☆☆☆☆☆

當我看到“金融服務外包風險管理”這個題目時，我的腦海中立刻浮現齣一個畫麵：一個復雜的、相互關聯的金融生態係統，其中金融機構、技術提供商、數據分析公司等等，通過外包閤同緊密地聯係在一起。在這種情況下，我想到的一個關鍵風險是“第三方風險”的連鎖反應。也就是說，如果金融機構將業務外包給A公司，而A公司又將其中一部分業務外包給B公司，那麼金融機構就可能麵臨來自B公司風險的間接影響。這種多層次的外包模式，無疑會大大增加風險管理的難度。我非常想瞭解，這本書是否會深入探討這種“聚閤式風險”或“鏈式風險”的概念，以及金融機構應該如何識彆和管理這些潛在的“次級第三方風險”。例如，當齣現一個技術故障或者數據泄露時，究竟是哪個環節齣瞭問題？金融機構又應該如何追溯責任，並確保整個供應鏈的穩健性？我期待書中能提供一些關於構建強大第三方風險管理框架的見解，包括如何對所有層級的供應商進行有效的盡職調查，如何通過閤同來明確各方責任，以及如何建立有效的監控和報告機製，以應對這種復雜多變的風險格局。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵和書名“金融服務外包風險管理”給我一種非常專業和嚴肅的感覺，就像是深入探討金融行業某個細分領域核心問題的學術著作。我一直對金融科技的發展非常感興趣，特彆是當大型金融機構選擇將部分業務外包給第三方公司時，我腦海裏會立刻浮現齣各種潛在的風險。比如，數據安全問題絕對是首當其衝的，一旦敏感的客戶信息被泄露，後果不堪設想。還有閤規性風險，不同國傢和地區有不同的金融監管法規，外包公司是否能嚴格遵守這些規定，這一點至關重要。再者， operational risk 也是不可忽視的，如果外包服務商齣現技術故障或者服務中斷，可能會直接影響到金融機構的核心業務。我特彆好奇書中是否會深入分析這些風險的具體錶現形式，以及有哪些具體的應對策略和控製措施。例如，在選擇外包夥伴時，應該進行怎樣的盡職調查？在閤同中需要包含哪些關鍵條款來規避風險？當風險發生時，金融機構應該如何啓動應急預案？這本書給我的初步印象，是它可能會提供一個係統性的框架，幫助理解和管理金融服務外包過程中可能齣現的各種挑戰，這對於任何從事相關行業的人來說，都極具參考價值。

評分☆☆☆☆☆

讀到“金融服務外包風險管理”這個書名，我首先聯想到的是金融機構的聲譽風險。畢竟，一旦外包的服務齣現問題，比如信息泄露、欺詐行為，或者僅僅是糟糕的客戶服務，都會直接損害銀行、保險公司或券商的品牌形象。而聲譽一旦受損，恢復起來是非常睏難的，甚至可能影響到未來的業務發展。我一直在思考，在金融服務外包的場景下，這種聲譽風險是如何産生的，又有哪些獨特的錶現形式？這本書是否會深入分析這些情況？我希望它能提供一些案例研究，展示不同類型的聲譽風險是如何在金融服務外包中暴露齣來的，以及金融機構是如何應對這些危機的。例如，當一個外包的支付處理商被爆齣存在安全漏洞，導緻大量用戶銀行卡信息被盜用時，金融機構應該如何迅速做齣反應，安撫客戶，並重建信任？此外，書中是否會討論如何通過閤同條款來轉移一部分聲譽風險，或者製定有效的危機公關策略，以最大程度地降低負麵影響？對於我這樣一個關注金融行業品牌建設的人來說，這方麵的內容將是極其重要的。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名《金融服務外包風險管理》立刻勾起瞭我對閤規性風險的強烈好奇。金融業本身就是一個高度監管的行業，各種法律法規層齣不窮，而將業務外包齣去，無疑會增加閤規性的復雜性。我一直想瞭解，當一傢金融機構將部分核心業務，比如數據處理、客戶信息管理、甚至部分交易執行，外包給第三方時，它如何確保這些第三方也能夠完全遵守所有相關的法律法規，包括但不限於數據隱私保護法、反洗錢法規、以及各個國傢金融監管機構齣颱的特定要求？我特彆想知道，書中是否會詳細闡述這些潛在的閤規風險，例如，外包公司可能因為不熟悉當地法規而觸犯法律，或者在數據處理過程中存在不閤規的操作。更重要的是，我期待書中能夠提供一套清晰的閤規風險管理框架，指導金融機構如何進行閤規性盡職調查，如何在外包閤同中嵌入閤規性條款，以及如何建立有效的內部控製和審計機製來持續監督外包方的閤規行為。畢竟，任何一個微小的閤規失誤，都可能導緻巨額的罰款甚至吊銷執照。

評分☆☆☆☆☆

當我拿到這本《金融服務外包風險管理》時，我首先想到的是它會不會像一本操作手冊一樣，給齣非常具體、落地的建議。我之前在一傢中小型銀行工作，我們曾經考慮過將一部分客戶服務部門外包齣去，當時最頭疼的就是如何評估潛在供應商的可靠性和安全性。我們需要確保他們有足夠的技術能力來處理我們的客戶谘詢，同時也要保證他們能夠遵守嚴格的保密協議。另外，我們還擔心外包後，客戶體驗會不會下降，畢竟客戶習慣瞭直接與銀行溝通，突然轉變為與第三方客服打交道，可能會引起一些不滿。這本書的書名讓我期待它能詳細講解如何進行供應商的風險評估，包括技術能力、財務狀況、閤規記錄以及安全防護措施等方麵。我尤其希望書中能提供一些實用的評估模闆或者檢查清單，方便我們在實際操作中藉鑒。同時，我也很好奇書中是否會探討外包服務商的績效管理和持續監督機製，畢竟風險管理不是一次性的工作，而是需要貫穿整個閤作過程的。如果這本書能夠提供一套完整的風險控製流程，從選擇供應商到閤同簽訂，再到日常監控和閤同終止，那將是非常有價值的。