金融服务外包风险管理 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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闫海峰 著

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• 运营风险
• 外包服务
• 金融行业
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• 监管科技

店铺： 广影图书专营店

出版社： 经济管理出版社

ISBN：9787509629024

商品编码：29692347666

包装：平装

出版时间：2013-12-01

基本信息

书名:金融服务外包风险管理

定价：78.00元

售价：53.0元,便宜25.0元,折扣67

作者:闫海峰

出版社：经济管理出版社

出版日期：2013-12-01

ISBN：9787509629024

字数：300000

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：12k

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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闫海峰编著的《金融服务外包风险管理》主要是对金融服务外包风险管理相关的书籍和资料进行整理，注重基础知识和基本理论的介绍，详细介绍了金融服务外包的发展过程及趋势、金融服务外包风险类别、金融服务外包风险识别、金融服务外包风险的动因和特性、金融服务外包风险的度量、金融服务外包风险的控制、金融服务外包风险的预警机制构建、金融服务外包风险规避与监管以及中国金融服务外包风险管理的制度法规建设九方面内容，既吸收了一般文章对金融服务外包风险管理相关知识的研究．又努力使这些研究得到更完整、清晰、准确而简练的表达，以方便读者尽可能多地了解相关知识。全书逻辑清晰，阐述深入浅出，紧密结合实际，可同时适用于专业读者和非专业读者。

内容提要

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金融服务外包是金融领域的新兴业务，它是指受监管实体持续地利用外包商来完成以前由自身承担的业务活动。金融服务外包是一把“双刃剑”，它既有降低经营成本、提高竞争优势、实现可持续发展的优势，但也蕴藏着极大的风险，这对金融机构的内部风险管理和外部金融监管都带来了新的挑战。闫海峰编著的《金融服务外包风险管理》系统地研究了金融服务外包过程中的风险管理问题，主要包括金融服务外包的风险识别、风险度量、风险控制、风险预警、风险监管以及风险管理的制度法规等相关问题。《金融服务外包风险管理》可作为高等院校金融学、金融工程等相关专业学生的学习参考书，也可供财经类相关专业学生、教师、科研工作者和从事金融风险管理的实务操作者参考。

目录

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作者介绍

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闫海峰博士，男，1964年9月生，河南省卢氏县人，南京财经大学教授，南京财经大学金融学院院长。主要研究领域：数理金融学、金融工程学、保险精算、*分析。研究兴趣主要集中在以下几个方面：①不完备市场中未定权益的定价理论和套期保值理论模型的研究；②金融保险行业中的风险理论研究；⑧未定权益的效用无差别定价、保险精算定价以及有关金融衍生产品定价的相关实证研究；④商业银行金融风险管理：⑤公司金融、企业融资渠道与融资模式。 先后主持国家自然科学基金一项，主持省级(自然科学基金、哲学社会科学基金、软科学基金)项目5项。2006年江苏省高校“青蓝工程”中青年学术带头人培养对象，2009年江苏省第三期“333工程”培养计划第三层次培养对象。在国内外刊物发表学术论文50余篇。

文摘

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序言

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《金融服务外包风险管理》 内容概要 本书深入探讨了金融服务行业在日益复杂的全球化背景下，如何有效识别、评估、监控和应对外包活动所伴随的各类风险。随着金融机构对效率提升、成本降低以及专业能力获取的追求，外包已成为一种普遍且重要的战略选择。然而，这种选择并非没有代价，它引入了一系列潜在的风险，涵盖了运营、合规、战略、技术、声誉以及第三方风险等多个维度。本书旨在为金融机构的管理层、风险控制部门、合规团队以及IT安全专家提供一套系统性的方法论和实践指南，以期在拥抱外包优势的同时，最大限度地规避和化解相关风险，确保业务的稳健发展和金融体系的稳定运行。 第一章：金融服务外包的现状与挑战 本章首先梳理了当前金融服务行业外包的普遍性、多样性以及驱动因素。从传统的后台处理到核心的IT系统、客户服务，再到前沿的金融科技应用，外包的触角已深入金融机构的各个层面。我们分析了促使金融机构选择外包的主要原因，包括但不限于： 成本效益： 降低运营成本、人力资源成本和技术投入成本。 专业技能获取： 引入外部专业知识和技术，提升服务质量和效率，弥补内部能力的不足。 业务灵活性与可扩展性： 快速响应市场变化，按需获取服务，灵活调整业务规模。 聚焦核心业务： 将非核心业务外包，使内部资源更专注于战略性、高价值的业务活动。 技术升级与创新： 借助外部供应商的创新能力，快速部署新技术，保持市场竞争力。 然而，外包并非万能药。本章也将详细阐述金融服务外包所面临的严峻挑战，这些挑战构成了本书后续风险管理的核心关注点： 日益增长的复杂性： 业务流程的复杂化，以及供应商网络的多层次、跨境化，增加了风险管理的难度。 监管环境的变化： 全球各国对金融业外包的监管日趋严格，对风险管理提出了更高的要求。 技术快速迭代： 新技术（如云计算、大数据、人工智能）的应用带来了新的风险敞口，需要持续的评估和适应。 地缘政治与经济不确定性： 国际政治局势、贸易摩擦、经济波动等外部因素可能影响供应商的稳定性和业务连续性。 数据安全与隐私保护： 在数据驱动的金融服务中，数据泄露、滥用等风险尤为突出。 第二章：金融服务外包风险识别与评估框架 本章是本书的核心基石，详细介绍了如何系统性地识别和评估金融服务外包的各类风险。我们提出了一个全面的风险识别模型，涵盖了以下主要风险类别： 运营风险： 服务质量下降： 供应商无法达到合同约定的服务水平，影响客户体验和业务流程。 业务中断： 供应商发生故障、自然灾害、员工罢工等，导致金融机构核心业务停滞。 流程蔓延与控制失效： 外包流程与内部流程融合不当，导致内部控制失效，存在操作失误的风险。 供应链中断： 供应商的供应商出现问题，间接影响金融机构的业务。 合规与法律风险： 监管要求不达标： 供应商未能遵守金融监管机构的各项规定，导致合规风险。 合同漏洞： 合同条款不明确、不完善，导致权益受损或责任不清。 知识产权侵权： 供应商侵犯第三方知识产权，或金融机构的知识产权被滥用。 反洗钱 (AML) 和反恐怖融资 (CTF) 风险： 供应商在业务处理中未能有效执行AML/CTF要求。 数据隐私保护违规： 违反GDPR、CCPA等数据隐私法规，导致巨额罚款和声誉损失。 技术与信息安全风险： 数据泄露与网络攻击： 供应商的网络安全防护薄弱，易遭受黑客攻击，导致敏感数据泄露。 系统集成失败： 金融机构的系统与供应商系统集成过程中出现兼容性问题，影响数据传输和业务处理。 技术过时： 供应商使用的技术落后，无法满足金融机构的长期需求，或带来新的安全隐患。 访问控制不当： 供应商内部人员访问权限管理不严，导致内部威胁。 第三方软件风险： 供应商使用的第三方软件存在漏洞或安全隐患。 战略与声誉风险： 过度依赖供应商： 形成对单一供应商的高度依赖，丧失议价能力，或在供应商破产时面临巨大挑战。 战略错位： 供应商的业务发展方向与金融机构的战略目标不符，长期合作可能存在阻碍。 声誉损害： 供应商的服务质量问题、数据泄露事件等，可能直接损害金融机构的品牌形象和客户信任。 “道德风险”： 供应商为了短期利益，采取不符合金融机构价值观或监管要求的行为。 第三方风险管理 (TPRM) 综合风险： 供应商选择不当： 对供应商的背景、财务状况、专业能力、合规记录等评估不足。 治理与监督不足： 缺乏有效的供应商治理结构和持续的监督机制。 退出策略缺失： 未能制定清晰的供应商退出计划，导致在合作终止时面临困境。 交叉风险： 多个供应商之间可能存在相互关联，一个供应商的风险可能传导至其他供应商，进而影响金融机构。 本章将详细介绍各种风险识别工具和技术，例如：风险登记册、情景分析、差距分析、问卷调查、访谈、现场审计等，并强调风险评估的量化与定性方法相结合的重要性。 第三章：金融服务外包风险的监控与控制 识别风险后，本章将重点阐述如何建立一套强有力的风险监控与控制体系。这包括： 供应商选择与尽职调查： 建立严格的供应商准入标准，包括财务稳健性、技术能力、安全措施、合规记录、数据保护政策、业务连续性计划等。 进行全面的尽职调查，包括第三方审计、背景审查、能力评估等。 对供应商进行风险评级，根据其风险敞口和重要性进行分类管理。 合同管理与条款设计： 确保合同条款清晰、准确，明确双方的权利、义务、服务水平协议 (SLA)、数据保护条款、安全要求、审计权、赔偿条款、退出条款、争议解决机制等。 定期审查和更新合同，以适应业务变化和监管要求。 绩效监控与服务水平管理： 建立详细的服务水平协议 (SLA)，并利用技术手段进行实时或定期的绩效监测。 定期召开绩效评估会议，与供应商沟通存在的问题，并推动改进。 建立KPI（关键绩效指标）体系，以量化评估供应商的表现。 安全管理与持续审计： 要求供应商遵守金融机构的安全策略和标准，包括数据加密、访问控制、漏洞管理、安全事件响应等。 定期对供应商进行安全审计和渗透测试，以验证其安全措施的有效性。 建立安全事件报告和响应机制，确保及时发现和处理安全漏洞。 业务连续性与灾难恢复： 要求供应商制定并定期演练业务连续性计划 (BCP) 和灾难恢复计划 (DRP)。 明确供应商在发生灾难事件时的响应时间和恢复目标。 评估供应商的BCP/DRP是否与金融机构自身的BCP/DRP相协调。 合规性监控与报告： 要求供应商提供合规证明和相关政策文件。 定期审查供应商的合规性，确保其遵守所有适用的法律法规和监管要求。 建立有效的合规报告机制，及时向上级管理层和监管机构汇报。 治理与沟通机制： 建立清晰的供应商治理架构，明确内部各部门在供应商管理中的职责。 建立与供应商之间的定期沟通和信息共享机制，保持透明度。 成立跨部门的供应商风险管理委员会，负责审议重大风险和决策。 风险预警与应急响应： 建立风险预警系统，及时捕捉潜在的风险信号。 制定详细的应急响应计划，以应对供应商可能出现的重大风险事件。 第四章：特定领域的外包风险管理实践 本章将聚焦金融服务领域几个关键外包场景，深入剖析其特有的风险和应对策略。 IT外包风险管理： 包括云计算、SaaS、PaaS、IaaS等不同形式的IT外包，重点关注数据安全、系统集成、服务可用性、供应商锁定等风险。 客户服务与呼叫中心外包风险： 涉及数据隐私、服务质量、员工培训、品牌形象、合规性（如电话营销规定）等。 金融科技 (FinTech) 外包风险： 关注新兴技术（如AI、区块链）的应用带来的不确定性、数据算法偏见、模型风险、合规性挑战等。 数据分析与大数据外包风险： 涉及数据质量、数据安全、隐私保护、模型准确性、算法偏见、数据治理等。 支付与结算系统外包风险： 重点关注交易安全、资金安全、反欺诈、合规性（如PCI DSS）、业务连续性等。 第五章：监管要求与最佳实践 本章将概述全球主要金融监管机构（如巴塞尔委员会、各国央行、证券监管机构等）关于金融服务外包的监管要求和指导意见。我们将分析这些监管要求的核心要点，并结合行业最佳实践，为金融机构提供合规性指导。 巴塞尔委员会的《关于外包的原则》： 强调金融机构在整个外包生命周期中承担最终责任。 各国金融监管机构的监管指引： 例如，美国OCC、美联储、英国FCA、欧盟EBA等发布的具体规定。 数据保护法规的影响： 如GDPR、CCPA等对跨境数据传输和供应商数据处理的要求。 行业标准与框架： 如ISO 27001（信息安全管理）、COBIT（信息及相关技术控制对象）等在供应商风险管理中的应用。 第六章：未来趋势与前瞻 展望未来，本章将探讨金融服务外包领域可能出现的新趋势，以及这些趋势可能带来的新的风险和机遇。 “业务能力外包”(BPO) 向“战略伙伴关系”的演进： 合作的深度和广度增加，风险管理需要更加协同。 “共享服务中心”与“联合外包”的兴起： 规模经济效应与风险集中的权衡。 零信任安全模型在第三方风险管理中的应用。 人工智能在风险识别、评估和监控中的作用。 ESG（环境、社会和公司治理）因素对外包风险的影响。 结论 金融服务外包是金融机构发展战略中不可或缺的一部分，但其伴随的风险不容忽视。本书通过对风险识别、评估、监控和控制的全面阐述，结合具体的实践案例和监管要求，旨在帮助金融机构构建一套 robust（强大、有韧性）的外包风险管理体系。有效的风险管理不仅能保护金融机构免受损失，更能支持其在瞬息万变的金融市场中保持竞争优势，实现可持续发展。 本书的读者对象包括： 金融机构的首席风险官 (CRO)、风险管理部门的专业人员。 首席合规官 (CCO)、合规部门的专业人员。 首席信息安全官 (CISO)、IT安全部门的专业人员。 首席运营官 (COO)、运营部门的负责人。 负责供应商管理的部门经理和从业人员。 内部审计人员。 对金融风险管理感兴趣的研究人员和学生。 金融机构的高层管理人员，需要了解外包策略的潜在风险。

评分☆☆☆☆☆

当我看到“金融服务外包风险管理”这个题目时，我的脑海中立刻浮现出一个画面：一个复杂的、相互关联的金融生态系统，其中金融机构、技术提供商、数据分析公司等等，通过外包合同紧密地联系在一起。在这种情况下，我想到的一个关键风险是“第三方风险”的连锁反应。也就是说，如果金融机构将业务外包给A公司，而A公司又将其中一部分业务外包给B公司，那么金融机构就可能面临来自B公司风险的间接影响。这种多层次的外包模式，无疑会大大增加风险管理的难度。我非常想了解，这本书是否会深入探讨这种“聚合式风险”或“链式风险”的概念，以及金融机构应该如何识别和管理这些潜在的“次级第三方风险”。例如，当出现一个技术故障或者数据泄露时，究竟是哪个环节出了问题？金融机构又应该如何追溯责任，并确保整个供应链的稳健性？我期待书中能提供一些关于构建强大第三方风险管理框架的见解，包括如何对所有层级的供应商进行有效的尽职调查，如何通过合同来明确各方责任，以及如何建立有效的监控和报告机制，以应对这种复杂多变的风险格局。

评分☆☆☆☆☆

当我拿到这本《金融服务外包风险管理》时，我首先想到的是它会不会像一本操作手册一样，给出非常具体、落地的建议。我之前在一家中小型银行工作，我们曾经考虑过将一部分客户服务部门外包出去，当时最头疼的就是如何评估潜在供应商的可靠性和安全性。我们需要确保他们有足够的技术能力来处理我们的客户咨询，同时也要保证他们能够遵守严格的保密协议。另外，我们还担心外包后，客户体验会不会下降，毕竟客户习惯了直接与银行沟通，突然转变为与第三方客服打交道，可能会引起一些不满。这本书的书名让我期待它能详细讲解如何进行供应商的风险评估，包括技术能力、财务状况、合规记录以及安全防护措施等方面。我尤其希望书中能提供一些实用的评估模板或者检查清单，方便我们在实际操作中借鉴。同时，我也很好奇书中是否会探讨外包服务商的绩效管理和持续监督机制，毕竟风险管理不是一次性的工作，而是需要贯穿整个合作过程的。如果这本书能够提供一套完整的风险控制流程，从选择供应商到合同签订，再到日常监控和合同终止，那将是非常有价值的。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面和书名“金融服务外包风险管理”给我一种非常专业和严肃的感觉，就像是深入探讨金融行业某个细分领域核心问题的学术著作。我一直对金融科技的发展非常感兴趣，特别是当大型金融机构选择将部分业务外包给第三方公司时，我脑海里会立刻浮现出各种潜在的风险。比如，数据安全问题绝对是首当其冲的，一旦敏感的客户信息被泄露，后果不堪设想。还有合规性风险，不同国家和地区有不同的金融监管法规，外包公司是否能严格遵守这些规定，这一点至关重要。再者， operational risk 也是不可忽视的，如果外包服务商出现技术故障或者服务中断，可能会直接影响到金融机构的核心业务。我特别好奇书中是否会深入分析这些风险的具体表现形式，以及有哪些具体的应对策略和控制措施。例如，在选择外包伙伴时，应该进行怎样的尽职调查？在合同中需要包含哪些关键条款来规避风险？当风险发生时，金融机构应该如何启动应急预案？这本书给我的初步印象，是它可能会提供一个系统性的框架，帮助理解和管理金融服务外包过程中可能出现的各种挑战，这对于任何从事相关行业的人来说，都极具参考价值。

评分☆☆☆☆☆

读到“金融服务外包风险管理”这个书名，我首先联想到的是金融机构的声誉风险。毕竟，一旦外包的服务出现问题，比如信息泄露、欺诈行为，或者仅仅是糟糕的客户服务，都会直接损害银行、保险公司或券商的品牌形象。而声誉一旦受损，恢复起来是非常困难的，甚至可能影响到未来的业务发展。我一直在思考，在金融服务外包的场景下，这种声誉风险是如何产生的，又有哪些独特的表现形式？这本书是否会深入分析这些情况？我希望它能提供一些案例研究，展示不同类型的声誉风险是如何在金融服务外包中暴露出来的，以及金融机构是如何应对这些危机的。例如，当一个外包的支付处理商被爆出存在安全漏洞，导致大量用户银行卡信息被盗用时，金融机构应该如何迅速做出反应，安抚客户，并重建信任？此外，书中是否会讨论如何通过合同条款来转移一部分声誉风险，或者制定有效的危机公关策略，以最大程度地降低负面影响？对于我这样一个关注金融行业品牌建设的人来说，这方面的内容将是极其重要的。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名《金融服务外包风险管理》立刻勾起了我对合规性风险的强烈好奇。金融业本身就是一个高度监管的行业，各种法律法规层出不穷，而将业务外包出去，无疑会增加合规性的复杂性。我一直想了解，当一家金融机构将部分核心业务，比如数据处理、客户信息管理、甚至部分交易执行，外包给第三方时，它如何确保这些第三方也能够完全遵守所有相关的法律法规，包括但不限于数据隐私保护法、反洗钱法规、以及各个国家金融监管机构出台的特定要求？我特别想知道，书中是否会详细阐述这些潜在的合规风险，例如，外包公司可能因为不熟悉当地法规而触犯法律，或者在数据处理过程中存在不合规的操作。更重要的是，我期待书中能够提供一套清晰的合规风险管理框架，指导金融机构如何进行合规性尽职调查，如何在外包合同中嵌入合规性条款，以及如何建立有效的内部控制和审计机制来持续监督外包方的合规行为。毕竟，任何一个微小的合规失误，都可能导致巨额的罚款甚至吊销执照。