銀行持續監管與發展 9787504941596 中國金融齣版社 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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李懷珍 著

圖書標籤:

• 銀行監管
• 金融發展
• 持續監管
• 金融風險
• 中國金融
• 銀行業
• 監管科技
• 金融政策
• 金融改革
• 金融穩定

店鋪： 晚鞦畫月圖書專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504941596

商品編碼：29768972231

包裝：平裝

齣版時間：2006-10-01

基本信息

書名：銀行持續監管與發展

定價：48.00元

作者：李懷珍

齣版社：中國金融齣版社

齣版日期：2006-10-01

ISBN：9787504941596

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：

商品重量：0.481kg

編輯推薦

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內容提要

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為瞭探索銀行持續監管和發展之路，尋求如何以科學的機製設計和有效的運行係統不斷推進銀行監管能力和監管效率持續提升，並以此促進銀行業的持續健康發展，本書從銀行監管者的角度，審視瞭銀行監管和銀行業發展的實際，從形式、本質、內容上對銀行保持監管進行瞭探索。從外在形式上看，持續監管主要錶現為監管行為和效果在時間上的連續；從內在本質上看，持續監管至少應包括理念先導、目標定嚮、核心定位、機製定軌、技術支撐、約束糾偏六大內涵；在內體內容上，持續監管應主要包括銀行監管治量、標準化監管、聯動監管、流程監管、差彆監管、公司治理監管、經濟資本監管七個方麵。

目錄

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章 導論
節 銀行持續監管的基本定義
第二節 經濟學理論、銀行監管理論以及監測法律製度與持續監管
第三節 結構框架及主要觀點
第二章 銀行監管治理：持續提高有效監管能力
節 銀行監管治理的約束條件分析
第二節 我國銀行監管治理的實證分析
第三節 優化銀行監管治理的路徑
第三章 標準化監管：持續優化監管方式
節 標準和標準化的概念
第二節 標準化監管和模型監管
第三節 標準化監管方式
第四章 聯動監管：持續提高銀行監管績效
節 聯動監管概述
第二節 市場準入：嚴把關口
第三節 非現場監管：識彆風險
第四節 現場檢查：排查風險
第五節 聯動監管的實際應用：風險為本監管框架
第五章 流程監管：持續提高銀行資本約束力
節 流程監管的核心：資本監管
第二節 準確分類的技術方法
第三節 貸款損失準備金計提與充足性評估
第四節 做實利潤的監管標準與方法
第五節 資本達標的監管措施
第六章 差彆監管：持續提高銀行穩健經營程度
節 銀行體係的外部性、監管資源的稀缺性與差彆監管
第二節 有問題銀行負外部性與有問題銀行監管
第三節 良好銀行正外部性與良好銀行監管
第七章 公司治理監管：持續提高銀行內控能力
節 産權及公司治理
第二節 銀行公司治理麵臨的若乾問題
第三節 銀行公司治理監管的一個有效路徑：內控評級
第八章 經濟資本監管：持續提高銀行發展能力
節 理論概述
第二節 經濟資本監管促使銀行市場化經營
第三節 經濟資本監管促使銀行集約化經營
第四節 經濟資本監管促使銀行個性化經營
第五節 調整商業銀行經濟資本監管策略
附錄一 湖北省經濟金融協調發展問題研究報告
附錄二 湖北省銀行業麵臨的問題、機遇和責任
附錄三 “前高後低，逐季遞減”是銀行年度信貸投放的基本規律
附錄四 開創文明競爭環境
參考文獻
後記

作者介紹

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李懷珍，生於1957年，河南省扶溝縣人，研究生學曆，高級經濟師，碩士生導師。 主要著作：《金融研究》、《中國金融》、《中國金融傢》、《銀行傢》、《金融時報》等。

文摘

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序言

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《金融穩健之路：商業銀行風險管理與閤規運營的深度解析》 內容簡介： 本書旨在為商業銀行提供一個全麵、深入的風險管理與閤規運營框架，旨在提升金融機構抵禦風險的能力，保障其長期穩健發展，並最終維護整個金融體係的穩定與健康。在當前復雜多變的全球經濟與金融環境下，金融機構所麵臨的挑戰日益嚴峻，從宏觀經濟的波動、市場風險的劇增，到技術革新帶來的新風險，再到日趨嚴格的監管要求，都對商業銀行的經營管理提齣瞭更高的標準。本書正是在這樣的背景下應運而生，它不僅梳理瞭商業銀行在風險管理與閤規運營方麵的核心理念與實踐，更著重探討瞭如何構建具有前瞻性、適應性的風險內控體係，以及如何將閤規文化根植於組織的每一個細胞。 第一部分：商業銀行風險管理體係的基石 本書的開篇，我們將深入剖析商業銀行風險管理體係的核心要素，為讀者構建一個清晰的風險管理圖景。 風險識彆與評估的藝術： 準確、及時的風險識彆是有效風險管理的第一步。我們將探討如何係統性地識彆銀行麵臨的各類風險，包括但不限於信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險、戰略風險以及新興的科技風險和氣候風險。書中將詳細闡述各種風險的成因、錶現形式及其潛在影響，並介紹多種定性與定量相結閤的風險評估方法，例如風險矩陣、情景分析、壓力測試、VaR（風險價值）模型等，引導讀者選擇適閤自身業務特點的風險評估工具，量化風險的發生概率和潛在損失。 風險計量與監測的科技賦能： 風險的量化是有效管理的前提。本書將重點介紹信用風險暴露的計量方法，如違約概率（PD）、違約損失率（LGD）和違約風險暴露（EAD）的估算。同時，對市場風險的度量，包括利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險的計算，以及操作風險事件數據的收集與分析，將進行詳盡的闡釋。此外，本書還將深入探討風險監測機製的建立，包括關鍵風險指標（KRIs）的設定，實時風險數據的采集、處理與分析，以及預警係統的構建，確保風險在萌芽狀態即可被發現並及時處理。 風險緩釋與轉移的策略： 識彆和計量風險之後，如何有效地控製和轉移風險是關鍵。本書將詳細介紹信用風險的緩釋工具，如抵質押品管理、信用擔保、信用保險等。對於市場風險，將探討衍生金融工具的應用，如遠期、期貨、期權和互換等，以及如何利用資産證券化等方式轉移部分風險。在操作風險方麵，將強調內部控製的強化，流程優化，以及對第三方服務的審慎管理。流動性風險的應對策略，如資産負債管理、融資渠道的多元化、應急融資計劃的製定等，也將是本書的重要內容。 風險文化的塑造與內化： 風險管理並非僅是部門職責，而是貫穿於銀行經營的方方麵麵。本書將強調風險文化在組織中的重要性，探討如何通過高層領導的垂範、全員的培訓教育、激勵機製的設計，以及責任追溯體係的建立，將風險意識和責任感滲透到每一位員工的心中，形成“全員參與、人人有責”的風險管理文化。 第二部分：閤規運營的戰略意義與實踐路徑 閤規不僅僅是履行監管義務，更是商業銀行實現可持續發展、贏得客戶信任、提升市場競爭力的戰略性選擇。 監管框架的演進與核心要求： 本書將梳理全球及中國銀行業監管框架的演進曆程，重點解讀巴塞爾協議（Basel Accords）的曆代更新及其對資本充足率、杠杆率、流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定融資比率（NSFR）等核心監管指標的要求。同時，也將深入分析國內相關法律法規，如《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》、《反洗錢法》等，以及最新的監管政策，如資本管理辦法、信息科技監管要求、數據安全與隱私保護規定等，幫助讀者準確理解並有效執行各項監管規定。 反洗錢與反恐怖融資（AML/CFT）的嚴防死守： 洗錢與恐怖融資活動對金融體係的穩健性構成嚴重威脅。本書將詳述AML/CFT的關鍵環節，包括客戶身份識彆（KYC）、可疑交易報告（STR）、交易監測、風險評估以及內控製度的建立。書中將分析最新的AML/CFT風險趨勢，並提供切實可行的操作指南，幫助銀行構建強大而有效的AML/CFT防綫。 數據安全與隱私保護的法律邊界： 在數字化浪潮下，數據已成為金融機構的核心資産。本書將深入探討數據安全與隱私保護的法律框架，包括數據收集、存儲、使用、傳輸和銷毀的閤規要求，以及個人信息保護的最新規定。書中將指導銀行如何建立完善的數據治理體係，實施技術性與管理性安全措施，防範數據泄露、濫用等風險，並應對相關的法律責任。 消費者權益保護的責任擔當： 保護消費者權益是銀行的社會責任，也是贏得客戶忠誠度的重要途徑。本書將詳細分析消費者權益保護的監管要求，涵蓋産品銷售、信息披露、投訴處理、收費透明度等方麵。書中將探討如何建立以客戶為中心的經營理念，優化客戶服務流程，提升客戶體驗，並將消費者權益保護融入日常運營之中。 閤規文化的落地與內生性： 閤規文化如同血液，需要流淌在銀行組織的每一個角落。本書將探討如何通過高層承諾、清晰的閤規政策、有效的培訓機製、便捷的舉報渠道以及對違規行為的零容忍態度，將閤規意識內化為員工的行為準則。書中將強調將閤規嵌入業務流程設計，而非僅僅作為事後檢查，從而實現閤規的內生性與主動性。 第三部分：風險管理與閤規運營的協同與創新 在瞬息萬變的金融環境中，將風險管理與閤規運營緊密結閤，並積極擁抱創新，是實現可持續發展的必然選擇。 風險與閤規的聯動機製： 風險管理與閤規運營並非孤立存在，而是相互依存、相互促進的。本書將深入探討如何建立有效的聯動機製，確保風險管理策略與閤規要求相協調。例如，在風險評估中納入閤規風險維度，在閤規審查中關注潛在的業務風險，以及如何通過統一的內部審計和風險自評估體係，實現兩者的協同。 科技賦能下的風險與閤規新格局： 金融科技（FinTech）的快速發展為風險管理與閤規運營帶來瞭新的機遇與挑戰。本書將探討如何運用人工智能（AI）、大數據分析、區塊鏈、雲計算等技術，提升風險識彆的精準度，優化風險監測的效率，加強數據安全防護，實現更智能化的閤規管理。同時，也將關注科技創新所帶來的新風險，如算法偏見、模型風險、網絡安全風險等，並探討相應的應對策略。 壓力測試與情景分析的戰略應用： 麵對日益復雜的宏觀經濟形勢和市場波動，壓力測試與情景分析已成為銀行評估其風險抵禦能力和戰略韌性的重要工具。本書將深入闡述不同類型的壓力測試（如宏觀經濟壓力測試、市場風險壓力測試、流動性壓力測試）的設計原則、實施方法及其結果的解讀與應用。通過情景分析，銀行可以更好地理解極端事件對自身的影響，並據此調整戰略和資本配置。 內部審計在風險與閤規體係中的監督角色： 內部審計是風險管理與閤規運營體係的重要組成部分，承擔著獨立、客觀的監督和評價職能。本書將詳細闡述內部審計在風險管理與閤規審查中的關鍵作用，包括審計計劃的製定、審計程序的執行、審計發現的溝通與整改跟蹤。強調內部審計應具備專業性、獨立性和前瞻性，為銀行提供有效的風險預警和改進建議。 未來展望：可持續金融與韌性銀行的構建： 展望未來，可持續金融和構建韌性銀行將成為商業銀行發展的重要方嚮。本書將探討如何將環境、社會和公司治理（ESG）因素納入風險管理和戰略決策，推動綠色金融和負責任投資。同時，也將強調提升銀行的韌性，使其在麵對外部衝擊時能夠快速適應、有效恢復，並保持核心功能的運轉。 總結： 《金融穩健之路：商業銀行風險管理與閤規運營的深度解析》是一本集理論深度、實踐指導和前瞻性思考於一體的專業著作。它不僅為商業銀行的管理層、風險控製部門、閤規部門以及內部審計部門提供瞭寶貴的參考，也為金融監管部門、金融研究機構以及相關從業人員提供瞭一個全麵理解銀行風險管理與閤規運營的視角。通過閱讀本書，讀者將能夠更深刻地理解當前銀行業麵臨的挑戰，掌握先進的風險管理工具與閤規運營方法，並最終為構建一個更安全、更穩健、更具韌性的金融體係貢獻力量。本書力求以清晰的邏輯、詳實的案例和嚴謹的論證，幫助讀者駕馭復雜多變的金融環境，實現銀行的可持續發展與價值創造。

評分☆☆☆☆☆

我最近一直在思考一個問題：為什麼有些銀行能夠長久地保持活力，甚至在激烈的市場競爭中脫穎而齣，而有些銀行卻會麵臨各種各樣的危機？這背後肯定有復雜的因素，但我想，銀行的內部管理和外部監管絕對是其中至關重要的兩個方麵。《銀行持續監管與發展》這本書，恰恰就觸及瞭這兩個關鍵點。我購買這本書，很大程度上是想深入瞭解，監管機構是如何通過持續的監督和引導，來保障銀行的穩健運營，避免係統性風險的發生？同時，我也對銀行自身如何在監管的框架內，找到創新的路徑，實現可持續發展充滿瞭好奇。這本書的齣現，似乎為我提供瞭一個很好的學習平颱。我期待它能解釋清楚，監管的“度”應該如何把握，既能防範風險，又不至於過度乾預，影響銀行的正常經營和創新。我也想知道，在不同的經濟周期和市場環境下，監管的側重點會有哪些變化？以及銀行自身有哪些策略可以應對這些變化，保持自身的競爭力？我希望這本書能夠提供一些具有前瞻性的思考，而不僅僅是對過去經驗的總結。它是否能幫助我理清這些復雜的頭緒，從而對銀行業的未來發展有更清晰的認識，這一點讓我非常期待。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我買這本書的時候，其實是帶著一種“碰運氣”的心態。因為我對這個領域瞭解不深，很多時候隻能從新聞報道或者一些碎片化的信息中拼湊對銀行監管的認知。而《銀行持續監管與發展》這個書名，雖然聽起來專業，但也帶有一點模糊性。我當時就在想，這本書會不會是那種晦澀難懂、充滿專業術語，讀起來像天書一樣的書？不過，翻開它之後，我的顧慮稍微減輕瞭一些。首先，它的語言風格相對比較平實，不像我之前讀過的某些理論書籍那樣，上來就是一堆晦澀的概念。雖然書中肯定會有專業的術語，但從我初步的閱讀感受來看，它似乎努力在將復雜的概念解釋清楚。這一點對於像我這樣的非專業讀者來說，是非常重要的。我希望這本書能夠像一位經驗豐富的老師，循序漸進地引導我理解銀行監管的邏輯和發展脈絡。我也期待它能提供一些真實的案例分析，因為我總覺得，理論脫離瞭實踐，就變得空洞。通過鮮活的案例，我更能理解監管政策是如何在現實中發揮作用的，以及銀行在監管下是如何應對挑戰、實現發展的。這本書的厚度適中，感覺不像是一本“百科全書”式的著作，反而更像是針對某個特定主題進行深入探討的作品，這讓我覺得內容會更加聚焦和有料。

評分☆☆☆☆☆

這本書，我最近纔從書店淘到的，當時就被它的名字吸引瞭。《銀行持續監管與發展》，聽起來就很大氣，而且又是中國金融齣版社齣的，感覺內容應該很紮實。拿到手翻瞭翻，紙張質量不錯，印刷也清晰，排版很舒服，讀起來有一種沉靜的感覺。我一直對銀行業的發展和它背後的監管體係很好奇，總覺得這是一個龐大而精密的係統，裏麵充滿瞭無數的細節和智慧。尤其是在當前這個快速變化的金融環境下，銀行的穩健運營和創新發展，離不開一套高效且與時俱進的監管框架。這本書的標題就點齣瞭這個核心要義——“持續監管”和“發展”，這二者既相互製約又相互促進，缺一不可。我個人一直覺得，監管的目的是為瞭讓金融體係更加健康、穩定，而不是扼殺創新。所以，我非常期待這本書能夠深入剖析其中的辯證關係，提供一些有深度的見解。這本書的外觀設計也很簡潔大氣，沒有那些花哨的圖案，就是書名和齣版社的信息，這種低調的風格反而讓我覺得它更加專業和可靠。我初步瀏覽瞭一下目錄，感覺涵蓋的內容非常全麵，從宏觀的政策導嚮到微觀的操作細節，都有涉及，這讓我對它能解答我心中疑惑充滿瞭期待。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我平時接觸的金融書籍大部分都比較偏重操作技巧或者某一類金融産品的介紹，很少有從宏觀和戰略層麵來探討銀行業整體發展和監管的文章。《銀行持續監管與發展》這本書，正好填補瞭我在這方麵的知識空白。我一直覺得，要理解一個行業，不能隻看它的“枝葉”，更要看它的“根基”。而銀行的監管和發展模式，就像是銀行業的“根基”一樣，決定瞭它能走多遠，能有多穩健。這本書的標題就直接點明瞭這兩個核心要素，這讓我對它充滿瞭期待。我希望它能給我一個更宏觀的視角，去理解銀行體係是如何運作的，以及監管機構在其中扮演著怎樣的角色。比如，它會不會探討不同國傢在銀行監管方麵的模式差異？以及中國在銀行持續監管和發展方麵，有哪些獨特的經驗和挑戰？我也很想知道，隨著全球經濟一體化的深入，銀行監管的國際化趨勢又會如何影響中國的銀行業？這本書的厚度和內容，讓我覺得它可能包含瞭大量經過深思熟慮的論述，而不是泛泛而談。我期待它能像一本“地圖”，為我繪製齣銀行業發展和監管的全貌，讓我對這個行業有一個更清晰、更深刻的認識。

評分☆☆☆☆☆

最近市場上的信息很多，關於金融科技、普惠金融、風險控製等等，感覺銀行業正在經曆一場深刻的變革。我一直覺得，在這種變革時期，銀行的“根基”——也就是它的監管和發展模式——顯得尤為重要。《銀行持續監管與發展》這本書，從書名上看，就好像是給我提供瞭一把鑰匙，可以讓我打開這扇大門，去一探究竟。我個人更關注的是，在新的技術和新的商業模式不斷湧現的背景下，傳統的銀行監管模式是否還能適應？這本書是否會探討如何進行監管的創新，例如如何利用大數據、人工智能等技術來提升監管的效率和精準度？同時，我也很好奇，在監管的引導下，銀行如何在金融科技的浪潮中，找到自己的定位，實現差異化發展，而不是盲目跟風？我希望這本書能夠提供一些切實可行的建議，幫助銀行在充滿不確定性的環境中，找到屬於自己的“發展之道”。我個人認為，一個國傢金融體係的健康發展，離不開強大而靈活的監管體係。這本書的價值，或許就在於它能夠幫助我們理解這種“強大”與“靈活”之間的微妙平衡，以及銀行如何在其中扮演好自己的角色。