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弗兰克，J.，法博兹，俞卓菁 著

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• 股票
• 衍生品
• 资产配置
• 金融工程
• 风险管理

出版社： 格致出版社

ISBN：9787543228337

版次：1

商品编码：12329305

包装：平装

丛书名： 高级金融学译丛

出版时间：2018-04-01

页数：300

内容简介

投资者必须决定如何在大量现有的金融工具中分配资金，这需要他们具备所有种类资产的投资特点的知识。本书介绍了每种金融工具的基本特征，解释了他们的风险特征并且分析了他们各自交易的市场。本书每一部分的内容都由相应领域的专家撰写，无论是个人还是机构投资者都能学到在如今的市场上如何选择和使用金融工具。读者还可以了解如何使用金融衍生工具，比如远期合约、期权、期货期权、掉期以及任何投资组合控制风险的上限和下限。

《金融工具手册》 引言 在瞬息万变的全球金融市场中，理解并熟练运用各类金融工具，是个人投资者、企业财务管理者乃至金融从业者必备的核心能力。本书《金融工具手册》旨在为您提供一个全面、深入且实用的指导，助您 navigieren (驾驭) 复杂的金融世界，做出更明智的投资决策。 本书内容概览 本书并非简单罗列各种金融工具的定义，而是着重于它们的内在逻辑、运作机制、实际应用场景以及潜在风险与收益。我们从基础概念出发，逐步深入到复杂的衍生品，力求覆盖您可能遇到的绝大多数金融工具。 第一部分：基础金融工具 货币与现金等价物： 深入探讨不同形态的货币（现金、活期存款、储蓄账户）及其在流动性管理中的作用。分析短期、高流动性的投资工具，如短期国债、货币市场基金，以及它们如何作为企业短期资金调配和个人应急储备的基石。 债券： 政府债券： 详细介绍国债、地方政府债的发行机制、票息、期限、评级以及它们作为无风险或低风险资产的特性。分析不同国家政府债券的市场表现与宏观经济指标的关联。 公司债券： 阐述公司发行债券的动机，不同类型的公司债券（如信用债、高收益债、可转债）的特点、收益率计算方式、信用风险评估方法（如评级机构的作用、财务指标分析）。 债券市场： 探讨债券的交易市场、价格波动因素（利率、通胀、信用利差）、以及债券投资组合的构建与管理策略。 股票： 股票类型： 区分普通股与优先股，深入解析它们的权利与义务。 估值方法： 详尽介绍常见的股票估值模型，包括贴现现金流（DCF）模型、市盈率（P/E）、市净率（P/B）、股息贴现模型（DDM）等，并分析各种方法的优劣势和适用场景。 股票市场： 讲解股票的发行、交易流程，以及影响股价的内外部因素（公司业绩、行业趋势、宏观经济、市场情绪）。 投资策略： 探讨价值投资、成长投资、指数投资等不同股票投资理念及其操作要点。 第二部分：衍生金融工具 期货： 合约详解： 深入剖析期货合约的标的物、合约乘数、到期日、保证金制度、交割方式。 应用场景： 详细阐述期货在套期保值（对冲价格风险）和投机（追求价格波动收益）方面的实际应用。 市场操作： 讲解期货交易的策略，如跨期套利、跨市场套利等。 期权： 合约要素： 详细解释期权合约的标的资产、行权价、到期日、期权费、看涨期权（Call Option）与看跌期权（Put Option）的区别。 定价模型： 介绍期权定价的经典模型，如Black-Scholes模型，并分析影响期权价格的关键因素（标的资产价格、波动率、到期时间、无风险利率、股息）。 交易策略： 阐述各种期权交易策略，如买入/卖出看涨/看跌期权，以及组合策略（如跨式、勒式、蝶式）的应用。 风险管理： 分析期权交易中的潜在风险，特别是卖出期权面临的无限风险。 掉期（Swaps）： 类型分析： 重点介绍利率掉期（Interest Rate Swaps）和货币掉期（Currency Swaps）的运作机制，如何通过掉期交换现金流以管理利率风险或汇率风险。 实际案例： 结合企业融资和资产负债管理的实际案例，说明掉期在降低融资成本、规避汇率风险方面的作用。 第三部分：其他重要金融工具与概念 互惠基金与交易所交易基金（ETF）： 详细介绍这两种集合投资工具的特点、优势（分散化、专业管理、低成本），以及它们在不同风险偏好投资者中的应用。分析不同类型的基金（股票型、债券型、混合型、指数型）。 结构性产品： 解释结构性产品的定义、构成要素（如挂钩标的、收益结构），以及其在提供定制化收益与风险解决方案中的角色。分析其潜在的复杂性和风险。 外汇与汇率工具： 讲解即期外汇交易、远期外汇合约、外汇期权等，以及它们在跨境贸易、跨国投资中的应用，如何管理汇率波动风险。 信用衍生品： 简要介绍信用违约互换（CDS）等信用衍生品，及其在转移和管理信用风险方面的作用。 第四部分：金融工具的综合应用与风险管理 投资组合构建： 结合现代投资组合理论（MPT），讲解如何根据投资者的风险偏好、投资目标和时间 horizon，选择和配置不同金融工具，构建最优投资组合。 风险评估与管理： 强调风险管理的重要性，介绍 VaR (Value at Risk) 等风险度量工具，以及如何通过多样化、止损、对冲等手段来控制投资风险。 市场监管与合规： 简要介绍金融市场的监管框架和相关法律法规，以及合规操作的重要性。 新兴金融工具与趋势： 关注金融科技（FinTech）带来的新工具和新模式，如加密货币、DeFi（去中心化金融）等，并对其进行初步的分析与展望。 结语 《金融工具手册》不仅是一本工具书，更是一次探索金融智慧的旅程。我们鼓励读者在理解理论知识的基础上，结合实际市场环境，进行审慎的分析与实践。通过掌握这些金融工具，您将能够更自信、更有效地应对未来的金融挑战，实现财富的稳健增长。

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构设计堪称匠心独运，每一章节都像是一个精心搭建的积木，环环相扣，引导读者逐步深入。我尤其欣赏的是书中穿插的大量图表和案例分析。这些直观的视觉元素，将抽象的金融概念具象化，大大提升了学习效率。例如，在讲解复利效应时，书中用一个清晰的增长曲线图，瞬间就让我明白了“时间就是金钱”这句话的深层含义。而那些贴近实际生活的案例，更是让我看到了金融工具在日常生活中的应用，比如如何通过基金分散风险，如何理解贷款利息的构成，甚至是如何解读一份简单的上市公司财报。这些内容不再是遥不可及的专业知识，而是变成了我生活中可以借鉴和参考的工具。让我感到惊喜的是，作者并没有仅仅满足于知识的传授，而是更注重培养读者的独立思考能力。书中经常会提出一些引人深思的问题，鼓励读者自己去探究和分析，而不是被动接受。这种互动式的学习方式，让我感觉自己不再是一个单纯的读者，而是一个积极的参与者，我的思维也在这个过程中得到了锻炼。

评分☆☆☆☆☆

总而言之，《金融工具手册》是一本真正意义上的“工具书”，它不是那种读完就束之高阁的书籍，而是可以伴随你整个金融学习和实践过程的良师益友。这本书的价值不仅仅在于它所包含的知识量，更在于它所传达的思维方式和方法论。它教会我如何去分析和理解复杂的金融现象，如何去评估和管理风险，如何去制定和执行自己的投资计划。在阅读这本书的过程中，我不仅增长了知识，更重要的是，我对金融世界产生了更深刻的理解和更坚定的信心。这本书的排版和设计也非常人性化，字体大小适中，阅读起来非常舒适，即使长时间阅读也不会感到疲劳。我强烈推荐给所有想要了解金融、学习金融，或者希望在金融领域有所建树的朋友们。这本书，一定会成为你通往财富自由之路上的重要基石。

评分☆☆☆☆☆

对于很多投资者来说，金融市场的风险常常是令人却步的一大因素。而《金融工具手册》在这方面做得非常出色。它并没有回避风险，反而以一种极为坦诚和负责任的态度，详细剖析了各种金融工具可能存在的风险，并提供了相应的风险管理策略。例如，在介绍高风险的衍生品时，作者并没有像一些宣传材料那样将其描绘成“一夜暴富”的捷径，而是深入分析了其杠杆效应可能带来的放大亏损，并给出了止损、对冲等一系列实用的风险控制方法。这种严谨的态度让我深感信赖，也让我明白，投资并非单纯的运气，更需要科学的认知和审慎的策略。我尤其喜欢书中关于“风险收益平衡”的章节，它用生动的语言解释了风险和收益之间的辩证关系，让我认识到，高收益往往伴随着高风险，而低风险则可能意味着较低的收益。这种理性的分析，帮助我纠正了过去一些不切实际的投资幻想，让我对风险有了更深刻的敬畏之心。

评分☆☆☆☆☆

这本书的另一个亮点在于其前瞻性和实用性。在瞬息万变的金融市场，知识的更新速度非常快，很多教材可能很快就会过时。《金融工具手册》似乎预见了这一点，它不仅涵盖了经典的金融工具，还对一些新兴的金融概念和趋势进行了探讨。我读到关于数字货币和区块链在金融领域的应用的章节时，感到非常兴奋，觉得这本书紧跟时代步伐，让我对未来的金融发展有了更清晰的认识。更重要的是，书中提供的建议和方法都具有很强的可操作性。作者在介绍每一种工具时，都会给出具体的应用场景和注意事项，仿佛是一位经验丰富的导师，手把手地教你如何去运用这些工具。例如，在讲解如何选择适合自己的基金时，书中列举了多种基金的类型，并根据不同的投资目标和风险偏好，给出了详细的比较和选择指南。这种细致入微的指导，让我在面对复杂的金融产品时，不再感到无从下手。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是为我量身定做的！作为一个对金融世界充满好奇但又深感迷茫的普通人，我常常在各种资讯爆炸的环境中找不到方向。市面上关于金融的书籍琳琅满目，但很多要么过于理论化，要么过于浅显，很难找到一个既能打牢基础又能触及实际操作的入门读物。而《金融工具手册》恰恰填补了这一空白。它以一种极为清晰、条理分明的逻辑，为我打开了通往金融世界的大门。书中的语言通俗易懂，即使是完全没有金融背景的读者，也能轻松理解。作者没有直接丢给我一堆术语和公式，而是循序渐进地解释了各种金融概念的由来和作用，让我不再望“术”生畏。例如，在介绍股票时，它不仅仅停留在“买入卖出”的层面，更是深入浅出地阐述了股票的本质、公司如何通过发行股票融资、投资者购买股票的心理和动机等等，让我对股票有了更全面的认识。同样，对于债券、基金、衍生品等，书中也都有详尽的阐述，并且都紧密联系着实际应用场景，让我仿佛置身于一个真实的金融市场，亲身感受着各种工具的运作。